👋 أهلاً بكم في عدد يوليو من نشرة كريبتو كيوبد. هذا الشهر، يواجه المنظمون ضغوطاً متزايدة للاستجابة بشكل أسرع وأكثر فعالية لتزايد عمليات الاحتيال والجرائم المتعلقة بالعملات الرقمية. نتناول في هذا العدد إجراءات العقوبات الرسمية المتعلقة بقضية دونامو، وعمليات ضبط عمليات الاحتيال العالمية في مجال العملات الرقمية في الولايات المتحدة، وقضية الاحتيال المزعومة التي بلغت قيمتها $14.8 مليون دولار أمريكي والتي تورطت فيها شركة أرجنت مانجمنت، وغيرها من المواضيع.
تُبرز أحدث الحالات أهمية إجراءات اعرف عميلك (KYC) وتحليل الأجهزة والتصعيد متعدد الوظائف، إذ لم تعد هذه الإجراءات اختيارية. استعرض أهم التطورات في مجال العملات الرقمية أدناه.
اعتقال أكثر من مليون وسبعمائة وخمسة وعشرين مليون شخص في قضية احتيال عالمية بالعملات المشفرة
الولايات المتحدة، ٢١ يوليو ٢٠٢٦ 🇺🇸: صادرت فرقة العمل المعنية بمكافحة الاحتيال الإلكتروني الأمريكية أكثر من ١,٧٢٥ مليون دولار من العملات المشفرة من خلال خمسة تحقيقات منفصلة في عمليات احتيال دولية. ولا تزال هذه التحقيقات جارية، وتشمل عمليات احتيال تتعلق بالعلاقات العاطفية والاستثمار والاسترداد.
تشير تقارير مكتب المدعي العام الأمريكي لمنطقة كولومبيا إلى أن القضايا الخمس تعود إلى شبكات غسيل أموال مزعومة تعمل بشكل رئيسي في جنوب شرق آسيا. ومن المثير للاهتمام أن بعض هذه القضايا لم يتم الإبلاغ عنها من قبل الضحايا.
في إحدى الحالات، أبلغ شريك من القطاع الخاص السلطات عن عدة معاملات مشبوهة رصدها. وفي حالة أخرى، أبلغت السلطات الكندية عملاء جهاز الخدمة السرية عن عناوين محافظ عملات افتراضية مشبوهة كبيرة الحجم كانت تحوّل عائدات غير مشروعة.
خلاصة الامتثال:
بالنسبة لشركات العملات الرقمية، لا ينبغي اعتبار مؤشرات "اعرف عميلك" الناجحة دليلاً على صحة المعاملات. إذ يمكن للمحتالين التلاعب بالمستخدمين بسهولة لتحويل الأموال. بدلاً من ذلك، يجب أن تقيّم الضوابط السلوك والدفع ومؤشرات الطرف المقابل. إضافةً إلى ذلك،, ذكاء الجهاز ينبغي استخدامها، لأنها يمكن أن تكشف عن استخدام VPN، ومخاطر IP، وتغييرات الوصول إلى الحساب التي لا يمكن تحديدها باستخدام KYC وحده.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
دونامو تخضع لمراجعة العقوبات بعد اختراق $30M
كوريا الجنوبية، 19 يوليو/تموز 2026 🇰🇷: بدأت هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية مراجعة رسمية للعقوبات المفروضة على شركة دونامو، المشغلة لمنصة تداول العملات الرقمية الرائدة أببيت. وجاءت هذه الإجراءات عقب اختراق محفظة إلكترونية بقيمة 44.5 مليار وون كوري (1730 مليون دولار أمريكي) في نوفمبر/تشرين الثاني 2025.
أرسلت هيئة الرقابة المالية الكورية الجنوبية تقرير تفتيش إلى شركة دونامو عقب تحقيقها الذي استمر سبعة أشهر. ومن المثير للاهتمام أن قوانين العملات الرقمية الحالية في كوريا الجنوبية لا تنص على عقوبات واضحة ضد شركات العملات الرقمية في حال حدوث خروقات أمنية.
ستقوم الجهات التنظيمية الآن بدراسة ما إذا كانت ضوابط أمن محفظة دونامو، وإجراءات الاستجابة للحوادث، وممارسات الإفصاح الخاصة بها تفي بالمعايير المطلوبة. وقد تشجع هذه القضية كوريا الجنوبية على فرض عقوبات ومتطلبات أمنية أكثر وضوحًا على شركات العملات المشفرة.
خلاصة الامتثال:
قد يتحول اختراق محفظة رقمية إلى مشكلة أوسع نطاقًا تتعلق بمكافحة غسل الأموال والعقوبات إذا ما انتقلت الأموال المسروقة عبر منصات التداول أو الشبكات الإجرامية عالية الخطورة. لذا، يُنصح الشركات العاملة في مجال العملات الرقمية بتضمين تنبيهات الأمن السيبراني في أنظمة مراقبة مكافحة غسل الأموال والعقوبات، ما يُمكّن من تحديد الأصول المسروقة، وتصعيد الإجراءات، والإفصاح عنها بوتيرة موحدة.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
تزعم لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية أن مبلغ $14.8 مليون دولار متورط في عملية احتيال في مجمعات العملات المشفرة.
الولايات المتحدة، 7 يوليو 2026، 🇺🇸: رفعت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) دعوى قضائية ضد شركة Argent Capital Management ومؤسسها، تريفور فيرنون، بتهمة جمع $14.8 مليون دولار من أكثر من 60 مستثمرًا من خلال صندوق سلع غير مسجل.
أظهرت شكاوى المستثمرين خسارة أكثر من 178.6 مليون دولار أمريكي في عمليات التداول. وعلى الرغم من ذلك، فقد تلقوا رسائل بريد إلكتروني وبيانات من الشركة تُظهر أرباحًا يُزعم أنها غير موجودة.
تشتبه لجنة تداول السلع الآجلة أيضاً في أن أكثر من 173 مليون دولار أمريكي أُعيدت للمستثمرين كانت عبارة عن مدفوعات شبيهة بنظام بونزي وليست عوائد استثمارية حقيقية. وادعى فيرنون أن الصناديق كانت مربحة رغم عدم وجود أي سجلات تدعم ادعاءه.
ملخص الامتثال
ينبغي على الشركات الخاضعة للرقابة التحقق من تسجيل مديري الاستثمار، ومن إمكانية إثبات العوائد من خلال سجلات مستقلة. يمنع هذا شركات مثل "أرجنت كابيتال" من استخدام حسابات شخصية وبيانات أداء مزورة لإخفاء الخسائر والحصول على الخدمات المالية.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
استمرار خطر الجرائم المالية رغم اعتماد قواعد السفر
عالميًا، ١٦ يوليو ٢٠٢٦ 🌍: يُظهر أحدث تقرير صادر عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) نتائج واعدة: فقد سنّت ٨٣١ دولة من الدول التي شملها الاستطلاع قاعدة السفر، مقارنةً بـ ٧٣١ دولة في العام الماضي. بالإضافة إلى ذلك، بدأت ١١ دولة أخرى بتنفيذها.
ومع ذلك، تشير مجموعة العمل المالي (FATF) إلى أن التشريعات لا تزال تتجاوز وتيرة الإنفاذ. وتواجه العديد من السلطات القضائية صعوبة في تحديد مزودي الأصول الافتراضية (VASPs) الذين ينتهكون قواعد السفر، والإشراف عليهم، واتخاذ الإجراءات اللازمة ضدهم.
تستمر الشبكات الإجرامية في إساءة استخدام الأصول الافتراضية لأغراض غير مشروعة.
يعني تطبيق قاعدة السفر أن بإمكان مزودي خدمات الأصول الافتراضية جمع معلومات محددة عن المُنشئ والمستفيد، والاحتفاظ بها، والإبلاغ عنها، إلى جانب عمليات تحويل الأصول الافتراضية. ويشير رئيس مجموعة العمل المالي (FATF)، جايلز طومسون، إلى أن "التحديث المُستهدف لهذا العام يُوضح أن الشبكات الإجرامية لا تزال تستغل الأصول الافتراضية لأغراض غير مشروعة".“
خلاصة الامتثال:
تعمل مجموعة العمل المالي (FATF) على تحويل اعتماد قواعد السفر من مجرد تشريع إلى ضمان فعاليتها التشغيلية. ويتعين على مزودي خدمات الأصول الافتراضية والمؤسسات المالية إعطاء الأولوية للدقة الملموسة في بيانات العملاء وكيفية استخدامها في اتخاذ قرارات إدارة المخاطر. وهذا يعني الابتعاد عن مجرد تطبيق القواعد والتركيز بدلاً من ذلك على كيفية تمكين الشركات من تحديد ومراجعة والتحقيق في الأنشطة المشبوهة المتعلقة بالأنشطة الخاضعة للعقوبات أو عالية المخاطر.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
نظام VASP الأسترالي يصل إلى نافذة التسجيل النهائية
أستراليا، يوليو 2026، 🇦🇺: بحلول 29 يوليو، يجب على شركات خدمات الأصول الافتراضية التسجيل لدى مركز التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالي (AUSTRAC). قد يؤدي عدم التسجيل إلى فرض قيود على العمليات وعروض الخدمات.
توسّع الإصلاحات الأسترالية نطاق نظامها السابق ليشمل ما هو أبعد من منصات تداول العملات الرقمية. ويشمل النطاق الأوسع الآن منصات تداول العملات الرقمية، وتحويلات الأصول الافتراضية، وخدمات الحفظ وإدارة المفاتيح الخاصة، وبعض خدمات طرح الرموز الرقمية.
ونتيجةً لذلك، باتت المزيد من شركات العملات الرقمية خاضعة لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأسترالي؛ ما يعني متطلبات أكثر صرامة فيما يتعلق بالتحقق من الهوية، ومراقبة المعاملات، وآليات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. والهدف من ذلك هو سدّ الثغرات التنظيمية التي يستغلها المجرمون لنقل الأصول عبر منصات العملات الرقمية، أو الجهات الحافظة، أو خدمات التحويل، دون رقابة كافية.
ملخص الامتثال
بالنسبة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، من الضروري التخلي عن اعتبار التسجيل لدى مركز تحليل المعاملات المالية الأسترالي (AUSTRAC) إجراءً لمرة واحدة. بدلاً من ذلك، يتعين على الشركات إثبات وجود برنامج قوي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقييم للمخاطر، وضوابط فعّالة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ويُشجع المتقدمون على تقديم تفاصيل مثل الملكية، والموظفين الرئيسيين، والأنشطة التجارية، والعمليات الخارجية ذات الصلة، وكيفية إدارة مخاطر غسل الأموال.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة المكعبات المشفرة: يوليو🔥
تتخفى عمليات الاحتيال من خلال تدفقات العملات المشفرة غير القانونية،,
السماح بتحريك الأموال المسروقة بسرعة وبتكلفة منخفضة.
لكن الضوابط الصارمة يمكن أن تساعدنا على الرؤية،,
المخاطر التي قد تغفلها إجراءات اعرف عميلك (KYC).
راقب الأنماط، وتتبع الأثر،,
لذا فمن غير المرجح أن ينتشر الاحتيال والجريمة.
بفحوصات دقيقة وعيون متيقظة،,
نجعل عالم العملات المشفرة أكثر أماناً ونظافة.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر أغسطس، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
