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Durante años, los estafadores han podido crear empresas fraudulentas en el Reino Unido sin ningún tipo de barreras de entrada. Companies House ahora introducirá controles de identidad en el proceso de registro de empresas para evitar el fraude de identidad.

Las verificaciones de documentos son un elemento central del cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC), un marco regulatorio que requiere que las empresas verifiquen las identidades de los clientes para prevenir falsificaciones y otros delitos financieros como casos de fraude de identidad.

El fraude de identidad en el Reino Unido ha aumentado en los últimos años y, según las últimas previsiones, en diciembre de 2024 el gobierno británico tendrá un coste de 1.800 millones de libras esterlinas al año. Las empresas deben protegerse con comprobaciones de identidad y KYC.

En 2023, 1,9 millones de consumidores británicos fueron víctimas de un uso indebido de sus cuentas financieras. Estas alarmantes estadísticas indican claramente la necesidad de intensificar las medidas contra estas prácticas fraudulentas, empezando por la biometría avanzada.

Una solución de verificación de identidad biométrica es fundamental para las organizaciones de todos los sectores, especialmente en el sector financiero. La verificación de identidad biométrica es eficiente y mucho más eficaz que los métodos manuales propensos a errores.

El aumento de las deepfakes ha introducido nuevos riesgos para las empresas, erosionando los cimientos de la confianza digital. Las deepfakes generadas por IA son capaces de imitar el habla, las expresiones faciales y los gestos con una precisión sorprendente.

Si bien las herramientas de identificación de clientes se han vuelto más accesibles y sofisticadas en los últimos años, los ataques de presentación (también conocidos como suplantaciones de identidad) siguen evolucionando. Descubra los principales desafíos de IDV a los que se enfrenta todo el mundo.