¡Bienvenido nuevamente a CryptoCubed!
Este ha sido un mes ajetreado en el mundo de las criptomonedas, con la próxima prohibición de las criptomonedas anónimas por parte de la UE, multas por blanqueo de capitales impuestas por doquier, nuevas leyes de blanqueo de capitales en desarrollo y mucho más. Como siempre, encontrarás tu dosis mensual de criptopoesía al final. 😉 Bienvenido de nuevo a Crypto Cubed.
La UE prohíbe las criptomonedas anónimas
La UE prohibirá las cuentas de criptomonedas anónimas y las criptomonedas de privacidad, como Monero y Zcash, a más tardar el 1 de julio de 2027, en virtud de su nueva normativa contra el blanqueo de capitales. La normativa exigirá a los proveedores de servicios de criptomonedas que eliminen las criptomonedas que respetan la privacidad y que mejoren la diligencia debida del cliente en transacciones superiores a 1000 €.
Esta medida de los reguladores, destinada a mejorar la transparencia financiera y combatir las actividades ilegales, ha generado controversia. Algunos la consideran necesaria por razones de seguridad, mientras que otros temen que destruya la privacidad y la descentralización en las criptomonedas. La Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales supervisará su aplicación, con supervisión directa de actores específicos del sector a partir de 2026.
En el marco del nuevo marco regulatorio, las Plataformas Seguras Autónomas Centralizadas (CASP) que operan en al menos seis estados miembros estarán bajo supervisión directa de la lucha contra el lavado de dinero.
CoinTelegraph afirma: «Bajo el nuevo marco regulatorio, las Plataformas Seguras Autónomas Centralizadas (CASP) que operan en al menos seis Estados miembros estarán bajo supervisión directa en materia de prevención del blanqueo de capitales. En la fase inicial, la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales planea seleccionar 40 entidades, con al menos una entidad por Estado miembro, según el Manual de la Unión Europea contra el Blanqueo de Capitales».
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Alemania incauta $38M en criptomonedas vinculadas al hackeo de Bybit y cierra una plataforma de intercambio ilegal.
Las autoridades alemanas incautaron $38 millones en criptomonedas de eXch. Se utilizó la plataforma, presuntamente utilizada para blanquear fondos provenientes del ataque informático a Bybit, que ascendió a $1.400 millones. La Oficina Federal de Policía Criminal (BKA) y la Fiscalía de Fráncfort lideraron las investigaciones. Las autoridades también desmantelaron eXch y confiscaron más de ocho terabytes de datos de su infraestructura de servidores en Alemania.
eXch, que operaba desde 2014, era una plataforma de intercambio de criptomonedas que carecía de sistemas antilavado de dinero (AML). Las autoridades alegaron que facilitaba el intercambio de ganancias delictivas, como parte de los 1.500 millones de dólares robados a Bybit en febrero de 2025. El sitio ya había transferido 1.900 millones de dólares en compras de criptomonedas, algunas de las cuales se creía que eran de origen delictivo.
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Tailandia fortalecerá las leyes antilavado de dinero para criptomonedas y combatir los delitos financieros.
Tailandia se dispone a modificar sus leyes contra el blanqueo de capitales (ALD) para abordar la creciente preocupación por las actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas. La Oficina Antilavado de Dinero (AMLO) planea incluir las transacciones de criptomonedas en la Ley ALD, exigiendo a las plataformas de intercambio de criptomonedas que reporten información detallada de las transacciones, incluyendo la identidad del remitente y el receptor, para facilitar el rastreo de posibles actividades ilegales.
Las enmiendas tienen como objetivo reforzar el cumplimiento de Tailandia con los estándares internacionales, como los establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que recomienda que los intercambios de criptomonedas implementen políticas de Conozca a su cliente (KYC) y reporten transacciones sospechosas.
Si bien no existe evidencia actual de lavado de dinero generalizado relacionado con criptomonedas en Tailandia, los funcionarios de AMLO enfatizan la importancia de tomar medidas proactivas para prevenir dichas actividades. Los cambios propuestos forman parte de un esfuerzo más amplio para combatir la ciberdelincuencia y fortalecer el marco regulatorio financiero del país.
Se espera que la inclusión de las transacciones de criptomonedas en la Ley AML mejore la transparencia y la responsabilidad en el sector de los activos digitales, alineando a Tailandia con los esfuerzos globales para frenar los delitos financieros asociados con las criptomonedas.
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Abu Dabi impone una multa de $12M a la empresa de criptomonedas Hayvn por infracciones de la AML.
La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de Abu Dabi (FSRA) impuso una multa total de 12,45 millones de yuanes a Hayvn Group y a su exdirector ejecutivo, Christopher Flinos, por infracciones graves de la normativa contra el blanqueo de capitales (ALD). Las infracciones implicaron la operación de una entidad de propósito especial sin licencia, AC Holding, para procesar transacciones de clientes sin controles adecuados de ALD entre octubre de 2018 y mayo de 2024.
La investigación de la FSRA reveló que Hayvn y sus filiales no establecieron sistemas adecuados para gestionar las operaciones y los riesgos, y proporcionaron más de 200 documentos falsificados a socios bancarios para mantener cuentas destinadas a actividades ilícitas. Flinos, quien se desempeñó como director ejecutivo de Hayvn ADGM y director ejecutivo y único administrador de Hayvn Cayman y AC Holding, fue hallado culpable de proporcionar información falsa durante la investigación.
Como resultado, la FSRA canceló la licencia de operación de Hayvn ADGM y prohibió permanentemente a Flinos ocupar cualquier puesto en el sector de servicios financieros en Abu Dabi. Las multas se distribuyen de la siguiente manera: $3.6 millones contra Hayvn Cayman, $3 millones contra Hayvn ADGM, $1.5 millones contra AC Holding y $750,000 contra Flinos.
Esta medida de cumplimiento subraya el compromiso de la FSRA de respetar los estándares regulatorios y garantizar la integridad del sistema financiero en el Mercado Global de Abu Dhabi.
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El Banco de Italia advierte que las criptomonedas podrían amenazar la estabilidad financiera mundial, haciéndose eco de las preocupaciones de la UE.
El Banco de Italia se ha unido a las autoridades financieras europeas al expresar su preocupación por la creciente adopción de criptomonedas en Estados Unidos, especialmente tras las recientes elecciones presidenciales. El banco central destacó los posibles riesgos para la estabilidad financiera mundial, especialmente en relación con el auge de las stablecoins vinculadas al dólar estadounidense, como Tether y USDC.
El informe del Banco de Italia indica que el auge de las criptomonedas tras las elecciones en EE. UU. provocó un aumento temporal en el valor del mercado global de criptomonedas. Sin embargo, el banco central advierte que si los mercados de criptomonedas, especialmente los activos volátiles como Bitcoin, se integran más con las finanzas tradicionales, esto podría exponer a los mercados e intermediarios globales a vulnerabilidades significativas.
El informe también plantea inquietudes sobre la creciente relevancia sistémica de las monedas estables vinculadas al dólar estadounidense. Si estas alcanzan relevancia sistémica, podrían generar una demanda excepcional de bonos del gobierno estadounidense, lo que podría derivar en ventas forzadas de reservas en caso de quiebra de un emisor. Además, la introducción de monedas estables denominadas en euros por parte de empresas estadounidenses podría socavar los sistemas de pago locales y debilitar la soberanía monetaria europea.
En respuesta a estas preocupaciones, el Banco de Italia se suma a la iniciativa del Banco Central Europeo de crear un euro digital para proteger la soberanía monetaria y reducir la dependencia de las criptomonedas estables extranjeras. El banco central también está preparando directrices para aplicar las normas de la Unión Europea sobre criptoactivos, centrándose en preservar el funcionamiento normal del sistema de pagos y salvaguardar la protección del consumidor.
Este desarrollo subraya la creciente aprensión entre los reguladores europeos sobre las posibles implicaciones de la postura pro-cripto de EE. UU. sobre la estabilidad financiera global y la necesidad de esfuerzos regulatorios internacionales coordinados.
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¿Es hora de una crítica creativa y desenfadada?
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: MAYO🔥
Parece que las criptomonedas anónimas serán prohibidas en la UE.
¿Por qué esperan hasta 2027? No lo entiendo muy bien.
El Banco de Italia coincide plenamente con los temores de la UE sobre las criptomonedas,
Pero bueno, ¿por qué tanta prisa? Ya lo solucionarán en un par de años.
Si eres un CEO que no cumple con las normas AML, esta rima es ideal para ti.
Creo que estás en una posición bastante mala si tu enemigo es la UE.
Sí, vale, puede que tomen un par de años y varias negociaciones largas.
Pero puedes apostar tu último dólar a que te devolverán el trasero con un acompañamiento de huevos y tocino.
Mantente atento a nuestro boletín de junio y ¡que tengas un gran mes!
