👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
كان هذا شهرًا حافلًا بأخبار عالم العملات المشفرة، مع اقتراب حظر الاتحاد الأوروبي للعملات المشفرة مجهولة الهوية، وفرض غرامات مالية واسعة النطاق لمكافحة غسل الأموال، وقوانين جديدة لمكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة قيد الإعداد، وغير ذلك الكثير. كالعادة، ستجدون في نهاية هذا الشهر جرعتكم الشهرية من أشعار العملات المشفرة. 😉 أهلاً بكم مجددًا في Crypto Cubed.
الاتحاد الأوروبي يحظر العملات المشفرة المجهولة
سيحظر الاتحاد الأوروبي حسابات العملات المشفرة المجهولة الهوية والعملات الرقمية التي تُعنى بالخصوصية، بما في ذلك مونيرو وزيكاش، في موعد أقصاه 1 يوليو 2027، بموجب لوائحه الجديدة لمكافحة غسل الأموال. وستُلزم هذه القواعد مزودي خدمات العملات المشفرة بالتخلص من العملات المشفرة التي تُراعي الخصوصية، وتعزيز إجراءات العناية الواجبة بالعملاء في المعاملات التي تتجاوز قيمتها 1000 يورو.
أثار هذا الإجراء الذي اتخذته الهيئات التنظيمية، والذي يهدف إلى تعزيز الشفافية المالية ومكافحة الأنشطة غير القانونية، جدلاً واسعاً. يرى البعض أنه ضروري لأسباب أمنية، بينما يخشى آخرون من أنه يُقوّض الخصوصية واللامركزية في مجال العملات المشفرة. وستشرف الهيئة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال على تنفيذ هذا الإجراء، مع بدء الإشراف المباشر على جهات فاعلة محددة في مجال العملات المشفرة اعتباراً من عام 2026.
وبموجب الإطار التنظيمي الجديد، ستخضع المنصات المركزية المستقلة الآمنة (CASP) التي تعمل في ست دول أعضاء على الأقل لرقابة صارمة. الإشراف المباشر على مكافحة غسل الأموال.
ذكرت كوين تيليغراف: "بموجب الإطار التنظيمي الجديد، ستخضع المنصات المركزية المستقلة الآمنة (CASP) العاملة في ست دول أعضاء على الأقل لإشراف مباشر لمكافحة غسل الأموال. وفي المرحلة الأولية، تخطط الهيئة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال لاختيار 40 جهة، بواقع جهة واحدة على الأقل لكل دولة عضو، وفقًا لدليل مكافحة غسل الأموال الصادر عن الاتحاد الأوروبي".
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
ألمانيا تصادر $38M من العملات المشفرة المرتبطة باختراق Bybit، وتغلق بورصة غير قانونية
صادرت السلطات الألمانية ما قيمته 1738 مليون جنيه إسترليني من العملات المشفرة من منصة eXch. ويُزعم أن هذه المنصة استخدمت في غسل الأموال المتحصلة من عملية اختراق منصة Bybit التي بلغت قيمتها 1.4 مليار جنيه إسترليني. وقادت كل من الشرطة الجنائية الفيدرالية الألمانية (BKA) ومكتب المدعي العام في فرانكفورت جهود التحقيق. كما داهمت السلطات منصة eXch وصادرت أكثر من ثمانية تيرابايت من البيانات من خوادمها في ألمانيا.
كان موقع eXch، الذي بدأ نشاطه عام 2014، منصة لتداول العملات الرقمية تفتقر إلى أنظمة مكافحة غسل الأموال. وزعم المسؤولون أن الموقع سهّل تبادل عائدات إجرامية، مثل جزء من مبلغ 1.5 مليار دولار أمريكي سُرق من منصة Bybit في فبراير 2025. وكان الموقع قد حوّل بالفعل 1.9 مليار دولار أمريكي من مشتريات العملات الرقمية، يُعتقد أن بعضها ذو أصل إجرامي.
لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، انقر هنا هنا.
تايلاند تعزز قوانين مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة لمكافحة الجرائم المالية
من المقرر أن تُعدّل تايلاند قوانينها لمكافحة غسل الأموال (AML) لمعالجة المخاوف المتزايدة بشأن الأنشطة غير المشروعة المتعلقة بالعملات المشفرة. ويعتزم مكتب مكافحة غسل الأموال (AMLO) إدراج معاملات العملات المشفرة ضمن قانون مكافحة غسل الأموال، مما يُلزم منصات تداول العملات المشفرة بالإبلاغ عن معلومات مفصلة عن المعاملات، بما في ذلك هويات المُرسِل والمُستلِم، للمساعدة في تتبُّع الأنشطة غير المشروعة المُحتملة.
تهدف التعديلات إلى تعزيز امتثال تايلاند للمعايير الدولية، مثل تلك التي وضعها فريق العمل المالي (FATF)، والذي يوصي بورصات العملات المشفرة بتنفيذ سياسات اعرف عميلك (KYC) والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
رغم عدم وجود أدلة حالية على انتشار غسل الأموال بالعملات المشفرة في تايلاند، يُشدد مسؤولو AMLO على أهمية اتخاذ تدابير استباقية لمنع هذه الأنشطة. وتُعدّ التغييرات المقترحة جزءًا من جهد أوسع لمكافحة الجرائم الإلكترونية وتعزيز الإطار التنظيمي المالي للبلاد.
ومن المتوقع أن يؤدي إدراج معاملات العملات المشفرة في قانون مكافحة غسل الأموال إلى تعزيز الشفافية والمساءلة في قطاع الأصول الرقمية، مما يجعل تايلاند متوافقة مع الجهود العالمية للحد من الجرائم المالية المرتبطة بالعملات المشفرة.
اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.
أبوظبي تفرض غرامة قدرها $12M على شركة هايفن للعملات المشفرة لانتهاكها قوانين مكافحة غسل الأموال
فرضت هيئة تنظيم الخدمات المالية في أبوظبي غرامة إجمالية قدرها 12.45 مليون تيرا بايت على مجموعة هايفن ورئيسها التنفيذي السابق، كريستوفر فلينوس، لارتكابهما انتهاكات جسيمة للوائح مكافحة غسل الأموال. وشملت هذه الانتهاكات تشغيل شركة خاصة غير مرخصة، وهي شركة إيه سي القابضة، لمعالجة معاملات العملاء دون ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال بين أكتوبر 2018 ومايو 2024.
كشف تحقيق هيئة تنظيم الخدمات المالية أن شركة هايفن والشركات التابعة لها لم تُنشئ أنظمةً سليمةً لإدارة العمليات والمخاطر، وقدمت أكثر من 200 وثيقة مزورة لشركائها المصرفيين للاحتفاظ بحساباتٍ لأنشطةٍ غير مشروعة. وتبين أن فلينوس، الذي شغل منصب الرئيس التنفيذي لشركة هايفن ADGM والرئيس التنفيذي والمدير الوحيد لشركة هايفن كايمان وشركة AC Holding، قد قدّم معلوماتٍ كاذبة خلال التحقيق.
نتيجةً لذلك، ألغت هيئة تنظيم الخدمات المالية رخصة تشغيل هايفن أبوظبي العالمية، ومنعت شركة فلينوس نهائيًا من تولي أي منصب في قطاع الخدمات المالية في أبوظبي. وتوزعت الغرامات على النحو التالي: غرامة قدرها 3.6 مليون دولار أمريكي ضد هايفن كايمان، وغرامة قدرها 3 ملايين دولار أمريكي ضد هايفن أبوظبي العالمية، وغرامة قدرها 1.5 مليون دولار أمريكي ضد إيه سي القابضة، وغرامة قدرها 750 ألف دولار أمريكي ضد فلينوس.
ويؤكد هذا الإجراء التنفيذي التزام هيئة تنظيم الخدمات المالية بتعزيز المعايير التنظيمية وضمان سلامة النظام المالي في سوق أبوظبي العالمي.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
بنك إيطاليا يحذر من أن العملات المشفرة قد تهدد الاستقرار المالي العالمي، مرددًا مخاوف الاتحاد الأوروبي
انضم بنك إيطاليا إلى السلطات المالية الأوروبية في التعبير عن قلقها إزاء تزايد اعتماد الولايات المتحدة على العملات المشفرة، لا سيما عقب الانتخابات الرئاسية الأخيرة. وسلط البنك المركزي الضوء على المخاطر المحتملة على الاستقرار المالي العالمي، لا سيما فيما يتعلق بصعود العملات المستقرة المرتبطة بالدولار الأمريكي، مثل تيثر وUSDC.
يشير تقرير بنك إيطاليا إلى أن طفرة العملات المشفرة التي أعقبت الانتخابات الأمريكية أدت إلى ارتفاع مؤقت في قيم سوق العملات المشفرة العالمية. ومع ذلك، يحذر البنك المركزي من أنه إذا أصبحت أسواق العملات المشفرة، وخاصة الأصول المتقلبة مثل بيتكوين، أكثر تكاملاً مع التمويل التقليدي، فقد يُعرّض ذلك الأسواق العالمية والوسطاء لثغرات أمنية كبيرة.
يُثير التقرير أيضًا مخاوف بشأن الأهمية النظامية المتزايدة للعملات المستقرة المرتبطة بالدولار الأمريكي. فإذا اكتسبت هذه العملات أهمية نظامية، فقد تُولّد طلبًا استثنائيًا على سندات الحكومة الأمريكية، مما قد يؤدي إلى بيع الاحتياطيات قسرًا في حال فشل المُصدرين. إضافةً إلى ذلك، قد يُقوّض طرح الشركات الأمريكية للعملات المستقرة المقومة باليورو أنظمة الدفع المحلية ويُضعف السيادة النقدية الأوروبية.
استجابةً لهذه المخاوف، ينضم بنك إيطاليا إلى جهود البنك المركزي الأوروبي الرامية إلى اعتماد اليورو الرقمي لحماية السيادة النقدية وتقليل الاعتماد على العملات الأجنبية المستقرة. كما يُعِدّ البنك المركزي إرشاداتٍ لتطبيق قواعد الاتحاد الأوروبي المتعلقة بالأصول المشفرة، مع التركيز على الحفاظ على سير العمل المنتظم لنظام الدفع وحماية المستهلك.
ويؤكد هذا التطور المخاوف المتزايدة بين الجهات التنظيمية الأوروبية بشأن الآثار المحتملة لموقف الولايات المتحدة المؤيد للعملات المشفرة على الاستقرار المالي العالمي والحاجة إلى جهود تنظيمية دولية منسقة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: مايو🔥
يبدو أن العملات المشفرة المجهولة في الاتحاد الأوروبي سيتم حظرها،
لماذا ينتظرون حتى عام 2027... لا أفهم تمامًا،
يتفق بنك إيطاليا بشدة مع مخاوف الاتحاد الأوروبي بشأن العملات المشفرة،
لكن مهلاً، لماذا كل هذا التسرع؟ سيتعاملون مع الأمر خلال عامين.
إذا كنت من المديرين التنفيذيين الذين يفتقرون إلى مكافحة غسل الأموال، فهذه القافية مخصصة لك فقط،
أعتقد أنك في وضع سيء للغاية إذا كان عدوك هو الاتحاد الأوروبي.
نعم، حسنًا، قد يستغرق الأمر بضع سنوات والعديد من المفاوضات الطويلة.
لكن يمكنك الرهان على أنهم سيعيدون لك مؤخرتك مع طبق من البيض ولحم الخنزير المقدد.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر يونيو، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
