👋 ¡Bienvenidos de nuevo a CryptoCubed! En este boletín de CryptoCubed de marzo de 2026: Edición sobre el esquema Ponzi de JPMorgan y las normas de la SEC, analizamos los esfuerzos de los reguladores para estabilizar el sector de las criptomonedas. Exploramos multas cuantiosas, revocaciones de licencias y nuevas directrices para controlar los riesgos de fraude y clarificar las normas.
Este mes, analizamos la demanda de JPMorgan, la purga de criptomonedas en Canadá, el creciente escrutinio de las criptomonedas en Japón, la multa de 1.700 millones de dólares impuesta a Bithumb y la nueva taxonomía de tokens de la SEC estadounidense. ¡Analicemos el impacto de las noticias más relevantes del mundo de las criptomonedas!
Supuestos vínculos de JPMorgan con un esquema Ponzi de criptomonedas
Estados Unidos, 10 de marzo de 2026 🇺🇸: JPMorgan Chase se enfrenta a una demanda colectiva propuesta por el Tribunal de Distrito de California por permitir que un esquema Ponzi de criptomonedas de 1.070.328 millones de dólares circulara a través de la empresa sin las salvaguardias adecuadas contra el blanqueo de capitales (AML).
Este caso gira en torno a Goliath Ventures, Goliath, una firma de inversión en criptomonedas, ahora desaparecida tras el arresto de su director ejecutivo y fundador por fraude electrónico y lavado de dinero, generó entre 2023 y 2025 1.700.328 millones de dólares en ganancias, involucrando a 2000 inversores que fueron engañados con promesas de altos rendimientos. Goliath desvió el dinero de nuevos inversores para satisfacer a los participantes anteriores, un patrón clave en los esquemas Ponzi de criptomonedas.
Según los informes, más de 1.072.530 millones de dólares ingresaron en cuentas de JPMorgan y 1.071.230 millones de dólares se enviaron posteriormente a monederos de criptomonedas en Coinbase. Los demandantes argumentan que el banco pasó por alto las transacciones sospechosas de Goliath, incluyendo sus rápidos y elevados flujos hacia plataformas de intercambio de criptomonedas y la ausencia de ingresos reales.
Según FinCEN, estas señales de alerta deberían haberse presentado en sus Informes de Actividad Sospechosa (SAR). El año pasado, JPMorgan SE se enfrentó a una Multa de 45 millones de euros (USD $52 M) por infringir la Ley alemana contra el blanqueo de capitales. La pregunta sigue siendo: ¿podría esta demanda dar lugar a multas regulatorias adicionales?
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Canadá revoca severamente las licencias de 23 empresas de criptomonedas.
Canadá, 18 de marzo de 2026 🇨🇦: El Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) retiró la autorización a 23 empresas de servicios monetarios (MSB) vinculadas a criptomonedas en el país. Esta medida refleja la postura firme del país respecto al cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero en las empresas de criptomonedas.
Nuestro gobierno lo hará continuar monitoreando y adoptar nuevas medidas para abordar los riesgos que plantean las empresas de criptomonedas.
En sus informes, FINTRAC señaló que estas empresas incumplieron gravemente sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales, lo que impidió la mitigación efectiva del fraude y el lavado de dinero en el país. De las infracciones mencionadas, la mayoría se relacionaron con la falta de presentación oportuna de los Informes de Transacciones Sospechosas (ITS) o los Informes de Transacciones con Moneda Virtual de Gran Escala.
Otras infracciones incluyen el incumplimiento de los requisitos de elegibilidad para el registro y la incapacidad de actualizar los registros a tiempo. Dos de las 23 empresas tenían su sede fuera de Canadá: Eslovaquia y el Reino Unido. Sin registro, estas empresas deben cesar y congelar todas sus operaciones. Las empresas canadienses de criptomonedas se enfrentan ahora a esta situación, lo que marca su transición hacia procesos automatizados y proactivos de KYC (Conozca a su cliente) y la presentación de informes para el cumplimiento normativo.
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Japón triplica las penas de prisión y las multas por delitos relacionados con criptomonedas.
Japón, 16 de marzo de 2026 🇯🇵: La Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) presenta una nueva propuesta que contempla medidas más estrictas para la vigilancia de las ventas de criptomonedas no registradas. Esta iniciativa busca proteger a los inversores frente a operadores de criptomonedas fraudulentos o no registrados.
En 2025, el tamaño del mercado de intercambio de criptomonedas alcanzó $3,657 millones, con los criptoactivos de los inversores japoneses superando un récord 5 billones de yenes (USD $33.16 B).
Ante el creciente número de criptoactivos en circulación, los reguladores japoneses han detectado un aumento considerable de las denuncias por inversiones fraudulentas en este sector. El objetivo de la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas (FIEA, por sus siglas en inglés) es subsanar estas deficiencias persistentes en el comercio ilícito de criptomonedas.
Ley de Servicios de Pago (vigente) frente a Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas (propuesta):
- Las penas de prisión para las empresas de criptomonedas que no cumplan con la normativa se incrementaron de 3 a 10 años.
- Las multas monetarias ahora pasan de 3 millones de yenes a la considerable suma de 10 millones de yenes (USD $67K).
- Las empresas de criptomonedas ahora enfrentan mayores obligaciones de divulgación a los usuarios, tales como la naturaleza y funciones del criptoactivo, el volumen de suministro, la tecnología y los riesgos inherentes.
- Las divulgaciones deben proporcionarse en el momento de la venta de un criptoactivo y de forma continua, incluyendo la actualización oportuna a los usuarios sobre cualquier cambio.
- Los seminarios de inversión y actividades de asesoramiento similares podrían considerarse negocios de inversión regulados.
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Las tan esperadas predicciones de Bithumb para el $25 M Fine Matches
Corea del Sur, 16 de marzo de 2026 🇰🇷: Los últimos meses han sido desalentadores para las empresas de criptomonedas surcoreanas, ya que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del país impone multas multimillonarias a los principales servicios de criptomonedas, uno por uno. Hemos cubierto La multa de Upbit de $25 millones el pasado noviembre y Multa de $1,9 millones a Korbit Este enero, Bithumb se suma a la lista con un brutal $24,6 millones de fallos en AML.
Las investigaciones de la UIF detectaron más de 6 millones de infracciones a las normas contra el blanqueo de capitales. De ellas, la empresa no verificó la identidad de sus clientes en 3,55 millones de casos y realizó 45.772 transacciones con 18 casas de cambio no registradas. Estas deficiencias expusieron a los clientes de Bithumb y a los ciudadanos surcoreanos a graves riesgos de fraude y blanqueo de capitales.
La empresa se enfrenta ahora a una suspensión de seis meses, durante la cual los nuevos usuarios no podrán registrarse, depositar ni retirar fondos. La multa coincidió con las predicciones de muchos expertos del sector, que apuntaban a una sanción de más de 17.000 millones de dólares, dada la magnitud del negocio. Ahora, muchos esperan ver qué empresa será la siguiente.
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La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) perfecciona la legislación sobre criptomonedas.
Estados Unidos, 17 de marzo de 2026 🇺🇸: La SEC de EE. UU. ha publicado su nueva guía sobre cómo se aplican las leyes de valores a las empresas de criptomonedas. Las criptomonedas ahora se dividen en cinco categorías, y las leyes de valores se aplican únicamente a los valores digitales, poniendo fin a años de confusión en torno a la normativa.
Estados Unidos alberga el mercado de criptomonedas más grande del mundo, con más de $1 billones en volumen de transacciones en tan solo 7 meses el año pasado.
El nuevo marco propuesto por la SEC ayudará a los proveedores de criptomonedas a comprender qué está regulado y qué no. Como resultado, estas empresas podrán mejorar su marco de cumplimiento y evitar demandas costosas que perjudiquen sus operaciones. Los tokens ahora se dividen en cinco secciones según su funcionalidad:
Los tokens ahora están divididos en cinco secciones según su funcionalidad:
- Productos digitalesSe trata de activos de libre negociación, denominados “oro digital”, que no están controlados por ninguna empresa central. Su valor proviene de la oferta y la demanda del mercado.
- Valores digitalesEstas operaciones se consideran inversiones, ya que los clientes esperan obtener beneficios gracias al trabajo constante del equipo. Por lo tanto, se tratan como acciones, las cuales requieren registro y divulgación completos ante la SEC.
- Monedas establesSe refiere a tokens digitales vinculados a una moneda, como el dólar estadounidense. Se utilizan principalmente para pagos y no para generar rentabilidad de inversiones.
- Artículos de colecciónArtículos únicos, incluyendo obras de arte o activos de videojuegos. Estos están exentos según la SEC a menos que se vendan como participaciones de inversión, donde los usuarios esperan obtener rentabilidad de ellas.
- Herramientas digitalesLos usuarios compran tokens o activos para acceder a software o servicios digitales. No existen expectativas de lucro.
Esta distinción es importante, ya que, según la legislación estadounidense sobre valores, las empresas de criptomonedas se enfrentan a implicaciones más estrictas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, muchos siguen cuestionando la ambigüedad y la viabilidad de los cambios propuestos. ¿Impulsará esta medida una innovación significativa en el sector de las criptomonedas o, por el contrario, aumentará la incertidumbre en materia de cumplimiento normativo?
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¿Es hora de una crítica creativa y desenfadada?
Así que has llegado al final de nuestro boletín. Es hora de disfrutar un poco de sátira, estimado lector, te lo has ganado.
🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: MARZO🔥
JPMorgan se enfrenta a tropiezos, mientras los fondos Ponzi fluyen libremente.,
Las promesas de Goliat atraen a los inversores, que hacen caso omiso de los restos de la lucha contra el blanqueo de capitales.
Canadá revocó numerosas licencias, dejando a 23 empresas fuera de juego por completo.,
La ofensiva de FINTRAC se centra rápidamente en actividades sospechosas no declaradas.
Japón triplica las sanciones para los astutos piratas de criptomonedas,
La FSA refuerza, ningún alto no registrado.
Las multas multimillonarias de Bithumb coinciden con los rumores largamente profetizados,
Mientras tanto, la SEC traza cinco caminos para las empresas de criptomonedas más audaces.
¡No se pierdan nuestro boletín de abril y que tengan un excelente mes!
