El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) celebró su sexta y última reunión plenaria del GAFI del 26 al 28 de junio de 2024, bajo la presidencia de T. Raja Kumar de Singapur. Este importante evento reunió a delegados de más de 200 jurisdicciones y observadores de varias organizaciones internacionales donde se discutieron las actualizaciones del GAFI.
Las discusiones de tres días cubrieron temas críticos relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. Encuentre una descripción general completa de las expectativas, evaluaciones y esfuerzos del GAFI de esta sesión a continuación:
- Cambios en el seguimiento de los países.
- Actualizaciones sobre jurisdicciones de alto riesgo.
- Criterios ICRG renovados.
- 5ta ronda de Evaluaciones Mutuas.
- Aumento de la cooperación internacional.
- Evaluaciones de India y Kuwait.
- La nueva presidencia del GAFI.
- Mujeres en el GAFI.
- La suspensión de la Federación de Rusia.
- Cumplimiento técnico.
- Activos virtuales.
Actualizaciones sobre el seguimiento de los países
Uno de los resultados clave de la Plenaria del GAFI fue la nueva lista de jurisdicciones bajo mayor escrutinio y seguimiento. Se felicitó a Jamaica y Türkiye por su progreso sustancial en abordar las deficiencias regulatorias previamente identificadas en sus regímenes contra el lavado de dinero (AML). Ambos países completaron sus Planes de Acción dentro de los plazos acordados y, por lo tanto, fueron eliminados de la lista de seguimiento ampliada del GAFI.
Sin embargo, esto no marca el final de sus responsabilidades. Ambos países continuarán colaborando con el GAFI y sus respectivos organismos reguladores locales para fortalecer aún más sus marcos ALD y CFT.
Mónaco y Venezuela, sin embargo, se agregaron a la lista de seguimiento ampliada. Estos países ahora se han comprometido a implementar Planes de Acción para resolver las deficiencias estratégicas que fueron identificadas durante la Plenaria. Esta adición destaca los esfuerzos globales en curso para garantizar que todas las jurisdicciones cumplan con los estándares del GAFI para combatir los delitos financieros.
Jurisdicciones de alto riesgo
El Reunión plenaria del GAFI reiteró su creciente preocupación respecto de la República Popular Democrática de Corea (RPDC). A pesar de las frecuentes solicitudes de acción, la RPDC continúa mostrando deficiencias significativas en su Anti lavado de dinero (AML) y de Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT).
Las actividades ilícitas de la RPDC están relacionadas con la proliferación de armas de destrucción masiva y plantean graves amenazas a la seguridad internacional. Además, la región tiene múltiples conexiones con el sistema financiero internacional, lo que aumenta los riesgos de financiación de la proliferación. Durante la Plenaria, el GAFI pidió una mayor vigilancia y la renovada implementación y aplicación de contramedidas en el comercio con la RPDC.
Revisión exitosa de los criterios del ICRG
El GAFI logró un hito en cuanto a la revisión de los criterios utilizados en el proceso del Grupo de Revisión de Cooperación Internacional (ICRG). El proceso ahora implica una mayor comprensión de los desafíos que enfrentan los países menos desarrollados con respecto al alcance y la capacidad del lavado de dinero. La revisión se completó para garantizar que las especificaciones de las listas grises y negras del GAFI sigan siendo efectivas y justas a la hora de comprender las deficiencias ALD que podrían representar una amenaza a la seguridad del sistema financiero global.
5ta Ronda de Evaluaciones Mutuas
El Plenario encontró puntos en común sobre cómo se evaluarán los países para la próxima Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas, revisando los estándares del GAFI. Estas normas ahora se centran más en la recuperación de activos y la cooperación internacional para prevenir el producto de actividades ilícitas.
Por lo tanto, en el futuro, los países deben mostrar un compromiso para priorizar la recuperación de activos, confiscar activos criminales y colaborar globalmente. Conozca más sobre estas Evaluaciones Mutuas leyendo Recomendaciones del GAFI en la Quinta Evaluaciones Mutuas.
Cooperación internacional
T. Raja Kumar se reunió con líderes de otros organismos regionales estilo GAFI para discutir el progreso y establecer prioridades para el próximo año. Estas asociaciones son cruciales para el éxito de la regulación financiera internacional y se encontró que las prioridades clave eran:
- Incrementar el valor y la voz de los organismos regionales estilo GAFI.
- Prepárate para la nueva ronda de Evaluaciones mutuas.
- Fortalecer la experiencia ALD/CFT a nivel local.
Evaluaciones mutuas de India y Kuwait
Las discusiones involucraron el informe de evaluación mutua conjunto del GAFI, el Grupo de Asia Pacífico (APG) y el Grupo Euroasiático (EAG) sobre la India y el informe conjunto del GAFI-MENAFATF (Grupo de Acción Financiera de Oriente Medio y Norte de África) sobre Kuwait.
India
India fue elogiada por su alto nivel de cumplimiento técnico de los requisitos del GAFI y su eficaz régimen ALD. Sin embargo, la evaluación descubrió deficiencias en áreas como las medidas preventivas en diversos sectores no financieros y retrasos en los procesamientos relacionados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Kuwait
El informe sobre Kuwait detalla que existe un marco legal y de supervisión razonable para abordar las cuestiones relacionadas con el lavado de dinero, pero existen problemas para producir resultados sólidos. Por lo tanto, el Plenario evaluó que Kuwait debe mejorar su comprensión de los riesgos de lavado de dinero, mejorar los procesamientos y garantizar que los activos vinculados a finanzas maliciosas se congelen de manera oportuna.
Prioridades del Plenario del GAFI bajo el nuevo Presidente
La nueva Presidenta, Elisa de Anda Madrazo, expuso sus prioridades como presidenta del GAFI para los próximos años. La inclusión financiera a través de un Enfoque Basado en Riesgos (EBR) ampliamente respaldado estaba en lo más alto de su lista. También desea embarcarse en una exitosa ronda de Evaluaciones Mutuas. Su atención se centrará en respaldar e implementar los estándares recientemente revisados del GAFI durante los próximos dos años, en particular en recuperación de activos, propiedad efectiva y activos virtuales (VA).
Celebrando a las mujeres en el GAFI
Tras el nombramiento de una mujer como presidenta de la organización, el GAFI dio un paso más hacia la promoción de la igualdad de género, lanzando un programa de tutoría multicultural y un libro electrónico, Rompiendo barreras: inspirando a la próxima generación de mujeres líderes. El GAFI está totalmente comprometido a empoderar a las mujeres y promover la igualdad de género en el sector regulatorio y ALD.
El GAFI continúa su suspensión de la Federación de Rusia
La continuación de la suspensión de la Federación de Rusia muestra la solidaridad del GAFI contra la invasión de Ucrania por parte de la Federación de Rusia, contraviniendo el derecho internacional. Esta suspensión continua desde marzo de 2022 sirve como recordatorio para que las jurisdicciones permanezcan atentas a los riesgos, amenazas y delitos emergentes tras las sanciones e imposiciones impuestas contra Rusia.
Estándares técnicos de cumplimiento y corrupción
Durante la Plenaria, se realizaron revisiones para garantizar que existieran salvaguardias adecuadas para los guardianes del sistema financiero, incluidos contadores, abogados, agentes inmobiliarios y proveedores de servicios empresariales y fiduciarios. Estas salvaguardas actualizadas están diseñadas para garantizar que las personas que desempeñan estas funciones no puedan abusar de su posición para realizar actividades financieras maliciosas ni ser chantajeadas para hacerlo.
Regulación de Activos Virtuales
El GAFI acordó anunciar su quinta actualización anual de la implementación de los estándares del GAFI sobre VA y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Muchas regiones siguen sin cumplir o cumplen parcialmente, lo que permite el uso indebido del sector en la financiación de la proliferación y el lavado de dinero.
Además, la organización está desarrollando legislación que refleja con precisión las crecientes infraestructuras que se utilizan para facilitar las transacciones transfronterizas. Esto debería hacer que los pagos transfronterizos sean más rápidos, más baratos, más transparentes e inclusivos de las regulaciones ALD/CFT.
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