👋 ¡Bienvenidos de nuevo! En las noticias de criptomonedas de junio, analizamos las últimas novedades regulatorias a nivel mundial. Exploramos los recientes desafíos a la licencia MiCA de Binance, la nueva normativa de FinCEN sobre stablecoins, los ataques dirigidos de EE. UU. contra redes criminales del sudeste asiático, la alerta cibernética de Hong Kong sobre IA y, por último, la victoria de ASIC en el Tribunal Superior contra Block Earner.
Para los responsables de cumplimiento normativo, este mes se centra en algo más que las medidas coercitivas. Se enfoca en desarrollar controles sólidos contra el blanqueo de capitales y el fraude que se adapten a la evolución de las normativas y a los riesgos relacionados con las criptomonedas.
La retirada de la licencia MiCA de Binance obliga a su salida de la UE.
Unión Europea, 29 de junio de 2026, 🇪🇺: A partir del 1 de julio, Binance suspenderá sus servicios de criptomonedas en varios mercados de la UE tras retirar su registro de licencia de Mercados de Criptoactivos (MiCA) en Grecia.
Según la normativa MiCA, los proveedores de servicios de criptomonedas y activos virtuales (VASP) tienen hasta el 30 de junio para obtener autorización para operar en la UE. Los reguladores esperan que estas empresas demuestren... AML fuerte gobernanza, control de riesgos y protección del cliente como parte de la revisión de la licencia.
Binance es una de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas por volumen, por lo que las autoridades exigen una mejor documentación y controles más rigurosos contra el blanqueo de capitales. En otro caso, la empresa fue objeto de escrutinio en Francia por cuestiones regulatorias y operativas, lo que puede dificultar considerablemente su entrada en el régimen de la UE.
Para las empresas del sector de las criptomonedas, planificar los plazos específicos de cada regulador durante el registro en MiCA es fundamental. Esto garantiza que las empresas no tengan que volver a presentar solicitudes para diferentes conjuntos de preguntas. Binance ha declarado que ahora se centrará en obtener la autorización de otro Estado miembro de la UE en lugar de completar el proceso en Grecia.
El organismo regulador del mercado español concederá sin extensiones o exenciones para las empresas de criptomonedas que no logren obtener licencias bajo el régimen MiCA de la UE.
Sin embargo, los reguladores de la UE están intensificando la supervisión de MiCA, con un mayor escrutinio sobre las empresas que buscan obtener licencias en varios Estados miembros para acceder a la vía de aprobación más sencilla. Países como España han reforzado este mensaje, y su presidente, Carlos San Basilio, ha declarado: “El organismo regulador del mercado español no concederá prórrogas ni exenciones a las empresas de criptomonedas que no consigan licencias conforme al régimen MiCA de la UE”. ¿Ganará Binance esta batalla para operar en la UE?
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La normativa de FinCEN sobre stablecoins somete a los emisores a una mayor supervisión.
Estados Unidos, 18 de junio de 2026, 🇺🇸: La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y otros reguladores federales de EE. UU. han propuesto una nueva norma que exige a los emisores de criptomonedas estables de pago que apliquen el Programa de Identificación del Cliente (CIP, por sus siglas en inglés) en virtud de la Ley GENIUS.
Una stablecoin es una criptomoneda diseñada para mantener un valor fijo en lugar de experimentar fluctuaciones drásticas de precio, a diferencia del Bitcoin. Sin embargo, las autoridades las consideran cada vez más de riesgo medio a alto, ya que se utilizan comúnmente en el comercio y los pagos transfronterizos.
Según esta propuesta de norma, los emisores de stablecoins deben identificar a los clientes antes de abrir una cuenta o realizar un reembolso. De este modo, los reguladores están acercando a estas empresas a procesos de incorporación más rigurosos, similares a los de los bancos. El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) para las stablecoins se considera una actividad financiera, más que un criptoproducto.
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Desmantelada por Estados Unidos una organización criminal transnacional del sudeste asiático.
Estados Unidos, 23 de junio de 2026, 🇺🇸: Las autoridades estadounidenses han sancionado a 9 personas y 26 entidades vinculadas a la tristemente célebre organización criminal transnacional Prince Group, del sudeste asiático, relacionada con fraudes a gran escala en el país.
El Grupo Prince lleva a cabo estafas en línea que simulan el sacrificio de cerdos y que atraen a las víctimas para que inviertan en criptomonedas. La organización es considerada una amenaza regional y transfronteriza, y países como el Reino Unido, Corea del Sur y Japón han arrestado y sancionado rápidamente a personas vinculadas a ella.
Los centros de estafa en el sudeste asiático roban miles de millones de dólares a víctimas estadounidenses cada año.
Este caso pone de manifiesto la gran capacidad de los grupos delictivos modernos para utilizar estructuras corporativas, intermediarios financieros y entidades extraterritoriales transfronterizas con el fin de industrializar sus actividades fraudulentas. Esta estafa representa ahora un importante desafío global en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Las empresas de los mercados regulados, en particular las de criptomonedas, desempeñan un papel fundamental en el fortalecimiento de los controles de cumplimiento para identificar y denunciar a estos grupos. Las autoridades están impulsando medidas coercitivas contra las empresas que no identifiquen ni denuncien las estafas.
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Hong Kong espera que las empresas de criptomonedas se preparen para los ciberataques de IA.
Hong Kong, 2 de junio de 2026, 🇭🇰: La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) y la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) advierten a las empresas autorizadas (LC) y a las plataformas de negociación de activos virtuales (VATP) que refuercen sus defensas ante posibles ciberataques con inteligencia artificial.
La proliferación de herramientas basadas en inteligencia artificial puede reducir la barrera técnica para que los ciberdelincuentes ejecuten actividades maliciosas, como el phishing, la ingeniería social y la suplantación de identidad mediante deepfakes.
En 2025, Hong Kong experimentó un fuerte aumento de 271 TP6T en ciberataques. Debido a su velocidad, naturaleza remota y alto volumen de transacciones, las plataformas de activos virtuales siguen siendo objetivos atractivos para estos ataques asistidos por IA. La SFC ahora señala una supervisión estricta sobre cómo las empresas resisten los ataques destructivos, no solo sobre cómo los detectan. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben considerar el riesgo cibernético habilitado por la IA como un problema de gobernanza.
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ASIC gana la batalla en el Tribunal Superior por el producto de criptomonedas de Block Earner.
Australia, 17 de junio de 2026, 🇦🇺: La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) obtuvo una victoria en el Tribunal Superior después de que los jueces determinaran que el producto de rendimiento fijo "Earner" de Block Earner era un producto financiero, lo que sugiere que su sanción civil inicial de 1.700.000 AUD (1.700.000 USD) vuelve a estar en consideración.
Block Earner es una empresa fintech australiana basada en blockchain. En 2024, la ASIC impuso una sanción civil a Block Earner tras considerar que su producto de rendimiento fijo “Earner” era un producto financiero que requería una licencia de servicios financieros australiana. Posteriormente, el Tribunal Federal eximió a Block Earner de la sanción, y la ASIC apeló la decisión.
Por lo general, los reguladores consideran los productos de rendimiento de criptomonedas como una zona gris legal, ya que se perciben como software o tokens digitales, en lugar de valores regulados. Sin embargo, la reciente revisión por parte del Tribunal Superior demuestra que los reguladores están dejando de lado las etiquetas de los productos y, en cambio, se centran en su comportamiento. En este caso, las autoridades consideraron que el producto Earner se asemejaba a una inversión, un derivado o una actividad de gestión de rendimientos, incluso cuando se comercializaba como un servicio innovador de activos digitales.
Para las empresas del sector blockchain y de las criptomonedas, este caso pone de manifiesto un cambio crucial: los reguladores están yendo más allá del diseño del producto y centrando su atención en los productos y servicios en función del riesgo que representan para los inversores, los consumidores y el ecosistema en general. Las investigaciones siguen en curso.
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🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: JUNIO🔥
El mercado se apresuró donde las reglas eran escasas,
Pero June trazó líneas y las atrajo hacia adentro.
Europa cerró las puertas a los juegos con licencia MiCA,
Mientras tanto, los emisores de stablecoins se enfrentan a demandas similares a las de los bancos.
Hong Kong observó cómo la IA intensificaba el fraude.,
Y la ASIC consideró que el producto de rendimiento era defectuoso.
En todo el mapa cayeron estafadores sofisticados,
A medida que aumentaba el cumplimiento, sonaba la campana.
Mantente atento a nuestro boletín de julio, ¡y que tengas un gran mes!
