Logre el cumplimiento normativo global basado en riesgos con herramientas de Conozca a su Cliente (KYC) más inteligentes y configurables.
Unifique la verificación de identidad, la debida diligencia del cliente, la detección de blanqueo de capitales y la monitorización continua en una única plataforma nativa, con decisiones sobre el riesgo del cliente coherentes, rastreables y prácticas.
Verifique a los clientes en más de 250 territorios utilizando una cobertura global de identidad, base de datos y verificación de antecedentes.
Detecta ataques sofisticados de suplantación de identidad mediante el reconocimiento facial biométrico y la comprobación de vitalidad.
Analice más de 3000 puntos de análisis de datos para identificar manipulaciones, inconsistencias y documentos fraudulentos.
Verificación BIOMÉTRICA
Las comprobaciones biométricas de nivel 2 de la norma ISO 30107 PAD de ComplyCube confirman que la persona que se incorpora es el titular legítimo del documento.
Detecta falsificaciones profundas, ataques de repetición, fotos impresas y máscaras con señales biométricas claras. Dirige a los usuarios de alto riesgo a flujos de diligencia debida reforzada con puntuación de riesgo instantánea.
VERIFICACIÓN DE DOCUMENTOS
Verificamos más de 14.000 tipos de documentos, incluidos pasaportes, sellos de visa y documentos nacionales de identidad, en más de 250 territorios regulados.
Identifique documentos de identidad falsificados, caducados o comprometidos mediante la extracción avanzada de datos OCR, el análisis MRZ y la verificación NFC para documentos electrónicos.
Verificación de identidad
Verifique al instante los nombres de los clientes, las fechas de nacimiento y los números de identificación cotejándolos con agencias de crédito, autoridades gubernamentales y otras fuentes de datos confiables.
Aplique un nivel detallado de verificación de identidad mediante comprobaciones de una sola fuente o de 2+2 agencias, de acuerdo con su política de Conozca a su Cliente basada en el riesgo.
cuestionarios KYC
Recopile el origen de los fondos, los datos del beneficiario final, las firmas electrónicas, las declaraciones y mucho más dentro de un único flujo de trabajo KYC para respaldar una mayor diligencia debida y una mejor elaboración de informes de auditoría.
Identificar los riesgos cambiantes a lo largo del ciclo de vida del cliente mediante el análisis de los clientes en función de las sanciones globales, las listas de vigilancia, las personas políticamente expuestas (PEP) y las fuentes regulatorias.
Verificación de sanciones internacionales y locales, exclusiones y listas de vigilancia de autoridades de confianza como la ONU, la OFAC, el Tesoro de Su Majestad, el DFAT, FinCEN, la FCA y otras.
Identificar a las personas vinculadas a actividades delictivas a través de fuentes policiales nacionales e internacionales, incluidas Europol, Interpol y el FBI.
Cumplir con los indicadores de riesgo de delitos financieros, regulatorios y de cumplimiento normativo en constante evolución que requieren una revisión manual o una debida diligencia reforzada.
Utilice herramientas AML y KYC que cumplan con las normativas y que cuenten con reconocimiento internacional, además de certificaciones de seguridad, calidad y verificación de identidad.
Automatice las verificaciones KYC con registros de decisiones claros para auditoría y revisión, respaldados por la certificación ISO 27001, ISO 9001 e ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
El algoritmo de coincidencia patentado de ComplyCube tiene en cuenta las variaciones de nombres, las secuencias, las transliteraciones, las similitudes fonéticas y mucho más, para que pueda identificar coincidencias relevantes con precisión.
Elimine las alertas irrelevantes, reduzca la revisión manual y centre sus recursos de cumplimiento en los riesgos reales que requieren investigación o una debida diligencia reforzada.
Analizar a los clientes cotejándolos con fuentes globales, regionales y locales verificadas mediante una solución continua de Conozca a su Cliente (KYC):
Integre las herramientas AML y KYC de ComplyCube en todos los sistemas principales, incluidos iOS, Android, Chrome, Firefox, Safari y Edge, utilizando API, SDK o flujos de verificación alojados.
Ofrecer experiencias de cliente impecables de forma constante, sin necesidad de reconstruir las comprobaciones de identidad para cada canal.
ComplyCube cumple con estándares excepcionales de seguridad, privacidad de datos y requisitos de gestión de riesgos, lo que permite a las empresas reguladas operar a gran escala.
Proteja los datos confidenciales de sus clientes con cifrado en tránsito y en reposo, controles de acceso basados en roles y registros de auditoría detallados.
¿Cómo elegir el proveedor de KYC adecuado?
Seleccionar al socio adecuado para la verificación de identidad del cliente (KYC) puede ser un desafío. Utilice esta guía para evaluar a los proveedores de KYC con confianza y evitar costosos incumplimientos normativos.
Cumplir con las regulaciones globales contra el lavado de dinero mediante el análisis de usuarios para detectar sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), listas de vigilancia y fuentes de información negativas en los medios de comunicación.
Detecta cambios y recibe notificaciones en tiempo real cuando cambie el perfil de riesgo de un cliente gracias a la monitorización continua.
Verifica los documentos de identidad y detecta anomalías sofisticadas, como documentos de identidad falsificados, alterados, caducados o comprometidos.
Confirme que el solicitante es el titular legítimo del documento mediante un sistema avanzado de reconocimiento facial y detección de vitalidad.
Verificar la dirección residencial del cliente utilizando documentos de comprobante de domicilio (PoA), bases de datos y señales de geolocalización.
Cotejar los datos de identidad del cliente con los de agencias gubernamentales de confianza, burós de crédito y fuentes de datos propias.
Característica
ComplyCube
Soluciones convencionales
Soluciones heredadas
PEP Global y Sanciones
Medios adversos estructurados y enriquecidos
Monitoreo en tiempo real
biometría avanzada
Autenticación de clientes
Precisa vivacidad pasiva
Livenes activos de baja fricción
Cheques de oficinas múltiples
Verificación de dirección
Soporte de API escalable
Soluciones sin código ricas en características
Soluciones flexibles de código bajo
ComplyCube combina coincidencia multilingüe, resolución de entidades, reglas configurables y automatización basada en riesgos para ofrecer coincidencias precisas y procesables. Su avanzada Detección de leucemia mieloide aguda mediante inteligencia artificial Considera las transliteraciones, las similitudes fonéticas, los alfabetos no latinos y otros factores. De esta manera, los equipos de cumplimiento pueden priorizar las coincidencias genuinas, escalar los riesgos reales y eliminar significativamente las revisiones manuales redundantes.
Sí, ComplyCube puede reemplazar múltiples soluciones y proveedores externos de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y de verificación de identidad del cliente (KYC) dentro de una única plataforma. La consolidación de la verificación de identidad, la detección de fraudes, las comprobaciones de diligencia debida y la generación de informes de ComplyCube en un solo flujo de trabajo reduce la fragmentación de los datos de los clientes y facilita la toma de decisiones coherente.
El sistema de verificación KYC configurable de ComplyCube permite a las empresas reguladas crear flujos de trabajo de verificación basados en el riesgo, adaptados a sus clientes, jurisdicciones, productos y requisitos de cumplimiento. Sus controles de verificación se pueden ajustar para coincidir con el nivel de riesgo aceptable de la organización, con umbrales de coincidencia de nombres para la prevención del blanqueo de capitales (AML) personalizables, coincidencia de nombres aproximada o precisa, reglas de exclusión de coincidencias, requisitos de edad mínima y límites de intentos de captura de documentos.
Sí, las soluciones de ComplyCube están diseñadas para ser integrado Integra rápidamente tus sistemas actuales mediante su API, SDK, flujos de verificación alojados y webhooks. Sus flujos de trabajo sin código o con poco código permiten implementar rápidamente verificaciones de identidad, análisis AML y cuestionarios KYC dentro de un único recorrido del cliente.
La solución AML y KYC de ComplyCube admite políticas alineadas con los principales marcos globales y regionales, incluidos el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), FinCEN de EE. UU., FINTRAC de Canadá, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), AUSTRAC de Australia, la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) y otros. Las empresas también pueden crear políticas internas personalizadas que funcionen en conjunto con las regulaciones externas para lograr el cumplimiento total.
