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Obtenez les dernières informations sur la vérification d'identité, l'AML et le KYC les meilleures pratiques

Illustration représentant l'amende de Merrill Lynch, avec le logo du taureau de Merrill Lynch, un drapeau américain, une icône monétaire et des symboles de contrôle de conformité sur fond bleu clair | complycube

Merrill Lynch condamnée à une amende de 1 TP7T7,5M pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Merrill Lynch a été condamnée à une amende de 107 000 millions de dollars américains par la SEC pour des manquements en matière de déclaration de blanchiment d'argent, s'ajoutant à un historique plus large de sanctions réglementaires concernant les déclarations d'activités suspectes, la déclaration des transactions, la déclaration des produits dérivés, les lacunes en matière de gouvernance et les problèmes de protection des investisseurs.
Cryptocubed, la newsletter crypto de septembre | complycube | complycube

Newsletter CryptoCubed de juin : Échecs de Binance MiCA et réglementation FinCEN sur les stablecoins

En juin, nous aborderons les nouvelles exigences réglementaires mondiales pour les entreprises de cryptomonnaies. Nous traiterons des difficultés rencontrées par Binance concernant sa licence MiCA, de la dernière réglementation du FinCEN sur les stablecoins, du tristement célèbre réseau de fraude d'Asie du Sud-Est, de la mise en garde de Hong Kong concernant l'IA, et bien plus encore !
Illustration d'une demande d'ouverture de compte bancaire au S montrant les résultats d'approbation, d'examen et de rejet pour les exigences du programme d'identification du client et la conformité au programme d'identification du client | complycube

Comment les exigences CIP influencent les banques américaines

Découvrez ce que les exigences CIP impliquent pour les banques, pourquoi la simple correspondance des données ne suffit plus et comment la vérification d'identité basée sur les risques contribue à prouver la confiance, à détecter les fraudes, à gérer les exceptions et à conserver des preuves exploitables en vue des audits.
Amendes de la Banque centrale des Émirats arabes unis | complycube | complycube

La Banque centrale des Émirats arabes unis inflige une amende de 5,4 millions de dollars à une banque étrangère ($5,4M) pour manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

La Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE) a infligé une amende de 1 TP7 T5,4 M à une succursale bancaire étrangère pour des manquements répétés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les sanctions, signe d'une application plus stricte de la loi aux Émirats arabes unis et d'une responsabilisation accrue des hauts responsables de la conformité et des agents de déclaration du blanchiment d'argent en 2026.
Bannière pour l'article intitulé « Qu'est-ce que le risque de blanchiment d'argent ? » | complycube | complycube

Qu’est-ce que le risque de blanchiment d’argent ? 

Le risque de blanchiment d'argent est devenu un défi majeur pour les autorités et les entreprises du monde entier. Ce phénomène est en partie dû à l'essor des technologies basées sur l'intelligence artificielle. Ce guide explore les risques de blanchiment d'argent les plus courants et les moyens de les prévenir.
https://www.austrac.gov/aunewly-regulated-business-get-read-reforms | complycube | complycube

Comment les entreprises australiennes peuvent mettre en place une solution KYC de deuxième tranche

Élaborer une solution KYC de deuxième tranche conforme aux normes internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme avant juillet 2026. Utiliser un plan pratique pour les vérifications de portée, la connaissance du client (KYC), la vigilance renforcée (EDD), le filtrage, l'évaluation des risques, le reporting, le suivi et les flux de travail conformes et prêts pour l'audit pour les entreprises australiennes.
L'image de la bannière affiche le logo de la banque Ikano et le drapeau suédois | complycube | complycube

La banque Ikano écope d'une amende de 140 millions de couronnes suédoises en Suède pour d'importantes défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Ikano Bank, la banque familiale du fondateur d'IKEA, a été condamnée à une amende de 140 millions de couronnes suédoises ($14.9M) par la Suède pour des manquements systémiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette affaire met en lumière quatre violations critiques et fournit des enseignements essentiels en matière de conformité afin d'éviter des amendes onéreuses.
Image d'un livre intitulé « Conformité intelligente en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent pour les assureurs » | complycube | complycube

Guide pratique pour l'avenir de la conformité réglementaire en assurance

Les solutions modernes de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude à l'assurance (KYC) exploitent l'IA et l'apprentissage automatique pour permettre aux assureurs de vérifier et d'authentifier les assurés avec rapidité et précision. Ces technologies facilitent la détection et la prévention de la fraude.
Image d'une carte d'identité entourée d'icônes de sources de données fiables pour les vérifications de bases de données multi-agences | complycube | complycube

Qu'est-ce que la vérification de base de données ?

La vérification de bases de données, également appelée contrôle multi-bureaux, prend en charge les processus KYC sans document. Elle permet aux entreprises de vérifier l'identité d'un client de manière sécurisée et rapide, sans téléchargement de documents, simplifiant ainsi l'intégration.
Illustration d'une tablette avec le portrait d'une femme souriante et des icônes de vérification connectées illustrant le concept de vérification d'identité | complycube | complycube

Comment les logiciels de conformité AML constituent une infrastructure de confiance

Les logiciels de conformité AML deviennent une infrastructure de confiance, aidant les entreprises à aller au-delà des contrôles ponctuels pour surveiller le risque client, faciliter les décisions explicables et démontrer la confiance tout au long du cycle de vie avec un contrôle et une clarté accrus.
Illustration des drapeaux du pays hôte de la Coupe du Monde de la FIFA 2026, d'icônes de vérification d'identité et de pièces de monnaie représentant les paiements frauduleux, les faux utilisateurs et les risques de fraude (lutte contre le blanchiment d'argent) | complycube

Coupe du Monde FIFA 2026 : les arnaques révèlent les risques de fraude AML

Les escroqueries liées à la Coupe du Monde de la FIFA 2026 montrent comment les faux sites, les données volées et les paiements frauduleux peuvent engendrer des risques de blanchiment d'argent en aval pour les banques, les FinTechs, les places de marché, les prestataires de paiement et les équipes gérant les risques de fraude liés à des événements de grande ampleur à l'échelle mondiale.
Illustration d'un processus d'inscription utilisant l'analyse des risques liés aux e-mails (score et évaluation) pour identifier les adresses e-mail jetables, analyser les signaux de risque et prévenir la création de comptes suspects | complycube

Qu'est-ce que l'intelligence par e-mail ?

Découvrez comment l'analyse des e-mails utilise la notation et l'évaluation des risques liés aux e-mails pour détecter les utilisateurs suspects, prévenir la fraude, réduire les obstacles à l'intégration et aider les entreprises à réagir plus tôt et avec plus d'assurance aux menaces liées aux e-mails.