En juin 2026, la société de gestion de patrimoine Merrill Lynch a accepté de verser 1 700 000 millions de dollars pour régler les accusations de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine. Ces manquements apparents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent viennent s'ajouter à son long historique de sanctions réglementaires.
La SEC a constaté que la société n'avait pas déposé de nombreuses déclarations d'activités suspectes (DAS) entre avril 2020 et septembre 2024. Malheureusement, elle s'est appuyée sur le programme de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) du groupe Bank of America, ce qui s'est avéré insuffisant. Elle n'a donc pas pleinement respecté ses obligations en matière de LCB en tant qu'entité enregistrée.
Qu’est-il arrivé à Merrill Lynch en juin 2026 ?
Merrill Lynch a enfreint les obligations de déclaration et de tenue de registres en omettant de déposer des déclarations d'activités suspectes (SAR) conformément à la réglementation. Loi sur le secret bancaire (BSA) règles. En conséquence, la société a accepté l'injonction de cesser et de s'abstenir, le blâme et la sanction civile sans admettre ni nier les conclusions de la SEC.
Cette affaire porte sur les contrôles essentiels de lutte contre le blanchiment d'argent en matière de déclaration. Au moindre soupçon d'activité suspecte, il incombe à l'entreprise de détecter, d'examiner et de signaler le risque conformément aux procédures établies. Les institutions financières doivent pouvoir appliquer leurs politiques à l'activité réelle de leurs clients.
Pourquoi l'amende infligée à Merrill Lynch par la SEC est-elle importante ?
le Merrill Lynch condamné à une amende de la SEC Il est important de noter que les autorités de réglementation exigent des contrôles LCB-FT spécifiques à chaque entité. Cela est particulièrement crucial lorsqu'une entreprise opère au sein d'un groupe financier plus important. Même si le dispositif LCB-FT de la société mère peut fournir une structure, les entités réglementées qui en dépendent ont besoin de contrôles adaptés à leurs clients, leurs produits et leur exposition aux risques.
De plus, elles doivent avoir leurs propres règles de déclaration et leurs propres exigences en matière de supervision. Les conclusions de la SEC ont porté sur l'écart entre le recours à la lutte contre le blanchiment d'argent au niveau du groupe et les obligations spécifiques aux établissements de crédit défaillants.
Toutefois, cette application de la réglementation révèle une tendance observée dans plusieurs juridictions. Par exemple, la Banque centrale des Émirats arabes unis a imposé une Amende de 5,4 millions de livres sterling pour blanchiment d'argent ($5). sur la succursale d'une banque étrangère et son responsable de la déclaration du blanchiment d'argent (MLRO) pour des manquements similaires dans leurs processus de conformité.
Une amende récente avec un historique de sanctions plus long
Cette amende s'inscrit dans une série de sanctions réglementaires infligées à Merrill Lynch au fil des ans. Les précédentes amendes pour non-respect des règles de lutte contre le blanchiment d'argent étaient liées à des déclarations d'activités suspectes, au signalement des transactions, au signalement des produits dérivés et à des problèmes de protection des investisseurs.
Ces amendes multiples résultaient de mesures d'application de la loi menées par différents organismes de réglementation, juridictions, secteurs d'activité et sur différentes périodes. Toutefois, la dernière amende infligée par la SEC en matière de lutte contre le blanchiment d'argent s'inscrit dans un contexte beaucoup plus large de sanctions importantes.
En résumé, la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent doit être opérationnelle, adaptée et prête pour les audits. Les institutions financières doivent se connecter devoir de vigilance à l'égard de la clientèle, Ce processus unique intègre les sanctions, les PPE et de nombreuses autres solutions de lutte contre le blanchiment d'argent. Aujourd'hui, les politiques écrites ne suffisent plus si les équipes ne peuvent pas prouver comment les risques ont été détectés, analysés et signalés.
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