LONDRES, 4 DE FEBRERO DE 2026 – Verificación de identidad está en un punto crítico. Las verificaciones tradicionales basadas en documentos son lentas, fragmentadas y cada vez más vulnerables a identidades sintéticas, deepfakes y fraude transfronterizo. Hoy, ComplyCube aborda esa brecha con el lanzamiento de una solución de verificación de identidad en tiempo real. Con una solución en tiempo real comprobación de identidad electrónica y Comprobación del número de seguro social, ComplyCube reúne dos de los sistemas de identidad más confiables del mundo directamente en una única plataforma de cumplimiento.
Por qué es necesario cambiar la verificación de identidad en tiempo real
En las industrias reguladas, la verificación de identidad se encuentra bajo mayor presión. Los retrasos en la incorporación frustran a los usuarios. Con herramientas de cumplimiento fragmentadas que sobrecargan las operaciones y tácticas de engaño en constante evolución, el fraude es cada vez más difícil de detectar. Los equipos de cumplimiento se ven obligados a buscar un equilibrio entre velocidad, precisión y mitigación de riesgos sin las herramientas necesarias para lograrlo eficazmente.
- El fraude de identidad sintética tuvo una exposición de $3.3 mil millones a prestamistas estadounidenses en el primer semestre de 2025.
- La verificación manual de documentos reduce las tasas de conversión entre un 15 y un 201 TP6T por día adicional.
- La incorporación empresarial 60% requiere revisiones de cumplimiento manuales con múltiples herramientas.
Los nuevos servicios de Número de Seguro Social (SSN) e Identificación Electrónica (eID) de ComplyCube están diseñados específicamente para abordar estos desafíos, permitiendo la verificación en origen. Mediante sistemas de identidad con respaldo gubernamental, la plataforma va más allá de la carga estática de documentos y se acerca a la garantía de identidad en tiempo real y conforme a las regulaciones. Esta transición reduce la exposición al fraude. También mejora la velocidad de incorporación y la experiencia del usuario en los mercados globales.
Validación del SSN: verificación de identidad en tiempo real para EE. UU.
ComplyCube Servicio de verificación del SSN Permite la validación en tiempo real de los números de Seguro Social de EE. UU. como parte de los procesos de incorporación y diligencia debida del cliente (CDD). Esta capacidad respalda directamente el cumplimiento de la Ley Patriota de los Estados Unidos y de FinCEN Normas del Programa de Identificación del Cliente (CIP). En lugar de depender de revisiones tardías, las organizaciones ahora pueden confirmar instantáneamente si un SSN es:
- Correctamente estructurado y emitido
- Actualmente activo y válido
- Marcado como fallecido o potencialmente sintético
Estas verificaciones instantáneas reducen tanto el riesgo operativo como la fricción en el cumplimiento normativo. Todos los resultados cumplen con las normas CIP, KYC y AML, lo que facilita a las empresas cumplir con sus obligaciones de presentación de informes sin interrumpir los flujos de incorporación. Cuando esto... Validación del SSN Integrado en los procesos de incorporación digital, permite a las organizaciones implementar flujos de trabajo más seguros y escalables. En concreto, las empresas pueden:
- Detectar y bloquear identidades sintéticas o recicladas de forma temprana
- Reducir la dependencia de equipos de escalamiento manual
- Acelerar la incorporación manteniendo la integridad regulatoria
En un entorno regulado, la velocidad, la precisión y la confianza son esenciales para el proceso. La verificación del número de seguro social de ComplyCube ofrece a los equipos de cumplimiento una herramienta crucial para verificar identidades con confianza. Ahora, las verificaciones en tiempo real ofrecen seguridad y rapidez. Al integrar estas verificaciones en los flujos de trabajo, las empresas ganan agilidad para cumplir con las exigencias de cumplimiento sin ralentizar su crecimiento.
Verificación de identidad electrónica: confianza en un solo paso en redes de identidad globales
Además, ComplyCube's servicio de verificación de identidad electrónica Permite a las empresas conectarse directamente a sistemas de identidad electrónica respaldados por gobiernos en los principales mercados globales. El servicio simplifica la verificación de identidad en Europa y Asia-Pacífico sin necesidad de subir documentos ni realizar escaneos biométricos. Es compatible con los principales sistemas de identificación electrónica, como:
- BankID (Suecia)
- itsme (Bélgica)
- MitID (Dinamarca)
- iDIN (Países Bajos)
- Aadhar (India)
Esta solución se alinea con el reglamento eIDAS, que establece un marco legal común para la identificación digital segura en los 27 estados miembros de la UE y define niveles de seguridad (NdA) claros para los sistemas de identidad electrónica. Adopción de eIDAS Con un ritmo acelerado en toda Europa, las organizaciones se ven cada vez más presionadas para implementar métodos de identidad digital confiables que funcionen sin problemas a través de las fronteras y cumplan con los requisitos regulatorios locales. Como resultado, las empresas se benefician de:
- Verificación de identidad fluida con tasas de conversión más altas
- Cumplimiento de las normativas nacionales y transfronterizas
- Reducción de la exposición al fraude mediante credenciales verificadas emitidas por el gobierno
En lugar de superponer múltiples herramientas regionales o gestionar proveedores de identidad independientes para cada mercado, ComplyCube ofrece un único punto de integración para la verificación electrónica de identidad. Este enfoque unificado proporciona decisiones de identidad rápidas y fiables a gran escala, lo que permite a los equipos expandirse internacionalmente manteniendo la coherencia, el cumplimiento normativo y el control operativo.
Una plataforma, identidad autorizada a gran escala
Con el lanzamiento de la verificación del SSN y la identificación electrónica, ComplyCube consolida su posición como plataforma unificada de garantía de identidad, diseñada para el cumplimiento normativo global. Ya no es necesario combinar proveedores locales ni obligar a los usuarios a procesar flujos de trabajo con una gran cantidad de documentos. Ahora, las empresas pueden optimizar la incorporación con una verificación escalable y confiable en origen.
- Aplicar una lógica de identidad consistente en todas las jurisdicciones
- Cumplir con los mandatos de EE. UU. (por ejemplo, SSN + FinCEN) y los estándares de la UE (por ejemplo, eIDAS 2.0)
- Optimice la incorporación manteniendo la seguridad, la confianza y la preparación para auditorías
“Reunir estos sistemas de identidad a nivel nacional bajo un mismo techo se alinea con nuestra misión de simplificar el cumplimiento global”, afirmó el Dr. Tarek Nejma, Director Ejecutivo de ComplyCube.
Ampliando este tema, el Dr. Tarek Nechma añadió: “La verificación del número de seguro social y la identificación electrónica son sistemas de identidad fundamentales. Al integrarlos directamente en nuestra plataforma, ayudamos a las organizaciones a cumplir con las obligaciones regulatorias locales, a la vez que ofrecemos experiencias de incorporación más rápidas y confiables para sus clientes”.”
Acerca de ComplyCube
ComplyCube, ganadora del premio FinCrimeTech50, es una plataforma global de verificación de identidad y cumplimiento normativo que permite a las empresas verificar a sus usuarios, prevenir el fraude y cumplir con las obligaciones regulatorias con confianza. Sus soluciones modulares abarcan la garantía de identidad, la verificación biométrica, la inteligencia contra el fraude y la orquestación de flujos de trabajo sin código, todo ello mediante API, SDK y flujos alojados.
