El gobierno del Reino Unido creó el Marco de Atributos e Identidad Digital (UK DIATF) para respaldar los servicios de identidad digital y prevenir el fraude. La iniciativa UK DIATF permite a las personas utilizar sus identidades digitales en diversas industrias sin problemas al simplificar la forma en que comparten atributos verificados con otras organizaciones y personas. Además, los proveedores de servicios de identidad digital ahora pueden obtener la certificación UK DIATF, lo que los convierte en proveedores de servicios de identidad (IDSP) certificados por el gobierno y asegura su reputación como socios confiables.
Presentación del marco DIATF del Reino Unido
El Marco DIATF del Reino Unido Prioriza la privacidad, la transparencia y la autonomía del usuario en materia de protección de datos personales. Los usuarios pueden gestionar su identidad digital y tienen control total sobre qué datos personales se comparten y con quién. Los usuarios también pueden retirar el consentimiento en cualquier momento, lo que resulta muy útil para transacciones urgentes.
Las empresas pueden obtener la certificación DIATF del Reino Unido si se someten a una evaluación independiente para verificar si cumplen con los marcos estandarizados establecidos para los IDSP. Este proceso de certificación está controlado por el Departamento de Ciencia, Innovación y Tecnología (DSIT) y la Oficina de Atributos e Identidades Digitales (OfDIA).
Una certificación DIATF subraya que los servicios de una organización son seguros, confiables y cumplen con las normas. La certificación del marco de confianza de atributos e identidad digital es una excelente manera de verificar si un proveedor de servicios de identidad sigue altos estándares operativos, incluido el cumplimiento de estándares críticos establecidos, como ISO 17065.
Panorama de la identidad digital y el fraude en el Reino Unido
El marco DIATF del Reino Unido se lanzó en respuesta a la creciente y dinámica amenaza del fraude digital. Desde la pandemia de COVID-19, el cambio hacia las operaciones comerciales en línea y los avances en la tecnología han impulsado la demanda de soluciones sólidas de verificación de identidad (IDV) y lucha contra el lavado de dinero (AML). Valorado en $10.45 mil millones en 2023Se espera que el mercado global de IDV crezca significativamente, alcanzando $11.97 mil millones en 2024 y unos impresionantes $39.82 mil millones para 2032, con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) proyectada de 16.2%.
50% de empresas del Reino Unido experimentó un ciberataque o una violación de seguridad en los últimos 12 meses.
Este importante crecimiento está directamente relacionado con el aumento del fraude digital y los ciberataques. Según la encuesta sobre violaciones de la seguridad cibernética del gobierno del Reino Unido, 50% de empresas del Reino Unido En los últimos 12 meses, se ha producido un ciberataque o una violación de seguridad. El cibercrimen supone ahora un coste anual de 27.000 millones de libras para la economía del Reino Unido.
La creación del DIATF (Marco de confianza en identidad y atributos digitales) del Reino Unido
El Marco de confianza para la identidad y los atributos digitales del Reino Unido (DIATF, por sus siglas en inglés) se creó como parte de una iniciativa más amplia del gobierno para establecer un ecosistema digital seguro para la verificación de identidad. Antes de su implementación, el enfoque del Reino Unido en materia de identidades digitales, verificación de identidad y prevención del fraude de identidad estaba extremadamente fragmentado. La falta de coherencia era un sello distintivo en las prácticas de verificación de identidad en varios sectores. Matt Warman, Ministro de Infraestructura Digital, destacó los objetivos críticos del nuevo marco en su Prólogo ministerial en 2021, en el que enumera lo siguiente:
- Un marco claro de reglas que sustentan lo que son las identidades digitales “buenas”. Esto mejora los estándares en todo el país para proteger a las personas del fraude y ayuda a salvaguardar la privacidad.
- La necesidad de establecer una supervisión y gobernanza de estas reglas, actualizándolas con el tiempo en función de nuevas amenazas y necesidades.
- Elaborar propuestas para abordar la legislación existente que podría impedir o complicar involuntariamente el uso de identidades digitales (por ejemplo, requisitos de documentos físicos en los procesos de verificación de identidad).
Descifrando el marco DIATF: casos de uso
En virtud del Marco de confianza de atributos e identidad digital del Reino Unido (UK DIATF), las organizaciones deben estar certificadas en casos de uso específicos, ya que cada caso de uso posee sus propios requisitos regulatorios y operativos que difieren de otros casos de uso. Esto garantiza que los proveedores de servicios de identidad (IDSP) cumplan con los estándares necesarios para cada servicio único que puedan ofrecer, como el derecho al trabajo, el derecho al alquiler o las verificaciones DBS.
Los distintos grados de cumplimiento de los mandatos del marco por parte de los proveedores de servicios de verificación de identidad dan lugar a distintos niveles de confianza. En el caso de las comprobaciones del derecho al alquiler y del derecho al trabajo, el Ministerio del Interior exige que los proveedores de servicios de verificación de identidad alcancen al menos un nivel medio de confianza como estándar mínimo.
Derecho a alquilar cheques
En el Reino Unido, las solicitudes de alquiler fraudulentas han aumentado, lo que supone un importante reto para los propietarios. Los registros de cargos falsos, así como los antecedentes penales ocultos, son ejemplos de prácticas fraudulentas que suelen llevarse a cabo en estas solicitudes. Verificar que los inquilinos son quienes dicen ser y que tienen derecho a alquilar protege a los propietarios y a las agencias de alquiler del riesgo de fraude.
El aumento de fraude de alquiler refleja no sólo los desafíos del mercado inmobiliario sino también el ingenio de los estafadores que explotan las vulnerabilidades sistémicas.
En la actualidad, los ciudadanos británicos e irlandeses solo necesitan presentar un documento de identidad para demostrar su derecho legal a alquilar una vivienda. Sin embargo, mantener el proceso de verificación tan reducido aumenta drásticamente los riesgos de fraude. Los casos de impago del alquiler, problemas legales, daños a la propiedad y otros más ocurren con mayor frecuencia cuando los inquilinos fraudulentos pueden alquilar una propiedad ilegalmente.
Los proveedores de servicios de identidad digital (IDSP) pueden certificarse bajo el marco DIATF, con un nivel medio de confianza requerido por HMRC.
Derecho al trabajo y comprobaciones del DBS
Se ha descubierto que los candidatos suelen ocultar a los posibles empleadores sus antecedentes penales o su falta de derecho legal a trabajar en el Reino Unido, lo que hace necesario realizar comprobaciones exhaustivas. Las comprobaciones digitales del derecho al trabajo y las comprobaciones del DBS permiten a los empleadores de todo el Reino Unido realizar las comprobaciones necesarias de los empleados.
Como empleador del Reino Unido, tiene la obligación legal de cumplir con la legislación para la prevención del trabajo ilegalPara ello, es necesario realizar una verificación del derecho al trabajo de cada empleado radicado en el Reino Unido para verificar que tenga el permiso necesario para realizar el trabajo ofrecido.
La prevención eficaz del trabajo ilegal depende de que los controles del derecho al trabajo sean exhaustivos y eficaces. Para convertirse en un proveedor de derecho al trabajo o DBS certificado por la DIATF, se requiere un nivel medio de confianza.
Servicios certificados por DIATF con ComplyCube
ComplyCube ha sido reconocido por el Marco de confianza de atributos e identidad digital (UK DIATF) del gobierno del Reino Unido como proveedor certificado de servicios de identidad digital (IDSP) de comprobaciones de derecho a alquilar, de derecho a trabajar y de DBS. Nuestras soluciones a medida permiten a los empleadores, propietarios y agencias de alquiler de todo el Reino Unido realizar comprobaciones mejoradas para empleados e inquilinos sin dejar de cumplir con los estándares gubernamentales.
Para obtener más información sobre el derecho a alquilar, el derecho a trabajar y las verificaciones DBS certificadas por DIATF del Reino Unido, comuníquese con uno de nuestros expertos en cumplimiento.
