La reciente victoria de Trump ha marcado un punto de inflexión clave en el mercado mundial de criptomonedas, ya que el precio del bitcoin superó los $80.000 por primera vez en la historia. El presidente electo prometió que, si era elegido, convertiría a Estados Unidos en la "capital de las criptomonedas del planeta", flexibilizando las regulaciones sobre criptomonedas para fomentar el crecimiento y la innovación. Lo que queda por decidir es si se trata de un ejemplo de política económica práctica y con visión de futuro basada en la protección contra la inflación y la promoción de la liquidez global o de una lucha de último minuto para ganarse a las corporaciones estadounidenses, lo que en última instancia conducirá no solo a un mercado alcista del bitcoin, sino también a un mercado alcista del fraude criptográfico.
Olvidando convenientemente el escepticismo de Trump sobre las criptomonedas
Trump calificó famosamente a Bitcoin como "una estafa" contra el dólar”, que parece haber sido convenientemente olvidada por lo que supuestamente pronto será “la capital criptográfica del planeta”. Curiosamente, esa misma frase puede sonar familiar: es notablemente similar a la promesa de Trump de 2021 de que el dólar sería “la moneda del mundo”.
En aquel entonces, Trump atribuyó el auge de las "estafas" como el bitcoin a figuras como Elon Musk. Según Trump, Musk se estaba "comportando de forma estúpida" al fomentar la creencia del público en la autenticidad de estas criptomonedas.
Una estafa contra el dólar.
Este contexto previo, que parece haber desaparecido de nuestros canales de noticias, sin duda hace que los titulares actuales parezcan algo risibles, ya que Musk continúa con su "comportamiento estúpido" en una entidad gubernamental que lleva el nombre de una criptomoneda. Por supuesto, los cambios de opinión son comunes entre los políticos, pero esto indica una falta de convicción real por parte del presidente electo, lo que sugiere que es muy posible que haya decidido alinearse con el sector de las criptomonedas para asegurarse una victoria más fácil.
¿Qué significa esto para las criptomonedas?
El sector de las criptomonedas ha estado en auge desde la victoria de Trump, y el bitcóin ha subido más de 801 TP5T este año. Otras criptomonedas, incluida la dogecoin, que está siendo fuertemente promocionada por Musk, partidario de Trump, están obteniendo grandes ganancias.
En el período previo a su elección, Trump declaró que acumularía bitcoins y despediría a Gary Gensler, el actual presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Gensler ha sido una parte clave de la ofensiva contra las criptomonedas que se ha llevado a cabo bajo el gobierno de Biden. Matt Simpson, analista de mercado de StoneX Financial, declaró a la BBC que "si la administración Trump no Desregular las criptomonedas“Es difícil ver cómo esto no es alcista para el sector”.
Si la administración Trump lo hace Desregular las criptomonedasEs difícil ver cómo esto no es alcista para el sector.
La administración Biden, de la que Harris es vicepresidenta, ha llevado a cabo un período de aumento de la regulación y de lucha contra el fraude en el sector de las criptomonedas. Algunos ejemplos recientes incluyen:
- En marzo, el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, fue sentenciado a 25 años de prisión por fraude después de apropiarse indebidamente de miles de millones de dólares de clientes de todo el mundo, dejando a muchos todavía intentando recuperar sus fondos.
- El mes siguiente, Changpeng Zhao, fundador de Binance (la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundo), recibió una sentencia de cuatro meses de prisión. Binance también enfrentó una multa de $4.3 mil millones (£3.2 mil millones) después de que Zhao admitiera haber permitido el lavado de dinero en la plataforma, incluidas transacciones vinculadas a delincuentes, explotación infantil y terrorismo. El Departamento de Justicia de Estados Unidos abordó el caso.
El nuevo entusiasmo de Trump por las criptomonedas lo coloca en una posición que le permite deshacer gran parte del reciente progreso regulatorio. Esto podría crear un caldo de cultivo para prácticas de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y más. Sin embargo, con entidades internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) observando desde lejos, el código normativo no puede ser completamente desechado.
El panorama actual del fraude criptográfico
El año pasado, los estadounidenses perdieron cerca de 1.600 millones de dólares en estafas de inversión, la mayoría de las cuales se llevaron a cabo dentro de los muros digitales de las plataformas de criptomonedas. Varios casos de alto perfil durante el año pasado, como la multa de 1.600 millones de dólares impuesta a Binance en noviembre de 2023, han demostrado una falta de gobernanza interna en las plataformas de intercambio de criptomonedas.
El GAFI recién comenzó a regular el sector de las criptomonedas en 2018-2019, cuando las criptomonedas todavía eran una palabra de moda sin estabilizadores. Sin embargo, cuando su amenaza se hizo evidente, el GAFI impuso nuevas leyes, como la Crypto Travel Rule.
Desde entonces, la regulación de las criptomonedas se ha ido endureciendo poco a poco, alineando al sector con el de las finanzas y la banca. Sin embargo, incluso con dicha regulación, el sector de las criptomonedas sigue siendo, con diferencia, el más fraudulento, lo que indica la necesidad de una mayor vigilancia en lugar de que el gobierno deje de intervenir.
Existe un riesgo elevado de que las transacciones de criptomonedas estén vinculadas a actividad ilícita.
Numerosas publicaciones y organizaciones conocidas han expresado sus preocupaciones con respecto a las prácticas fraudulentas de la industria, y CBS News informó a principios de este año que "las criptomonedas son una espacio de inversión no regulado “Los reguladores federales y los defensores de los consumidores han dicho durante mucho tiempo que es un sector propicio para el fraude. Los inversores en criptomonedas han informado de pérdidas de miles de millones de dólares debido a ataques informáticos o estafas”. Este es un pensamiento preocupante: un sector que ya estaba plagado de fraudes ahora podría perder algunos de los marcos regulatorios que ofrecían las protecciones necesarias.
¿Qué deberían hacer los exchanges y las empresas de criptomonedas?
Las empresas relacionadas con las criptomonedas deben ser plenamente conscientes del daño financiero y a la reputación que supone el fraude dentro de su plataforma. El hecho de que las presiones regulatorias puedan aliviarse un poco no significa que no deban seguir protegiendo su plataforma lo mejor que puedan.
Invertir en las mejores defensas contra el fraude incluye mantener los procesos KYC actualizados con tecnologías como la detección biométrica de vida para la verificación de identidad que puede detectar ataques de presentación sofisticados. Incluir una amplia gama de controles AML, incluidas sanciones y detección de PEP, controles de medios adversos, controles de múltiples agencias y más, también puede evitar que los actores maliciosos obtengan acceso a su plataforma, lo que reduce drásticamente el riesgo de fraude y estafas.
ComplyCube trabaja en estrecha colaboración con varias empresas del sector de las criptomonedas, lo que ayuda a garantizar que su plataforma se mantenga libre de fraudes y cumpla con las normas en todo momento. Para obtener más información sobre cómo proteger su negocio de criptomonedas, póngase en contacto con uno de sus expertos en cumplimiento.
