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En este número, destacamos la última actualización de políticas de Binance India, que marca un paso significativo hacia la mejora de los procedimientos KYC como parte de los esfuerzos del exchange por cumplir con estándares AML más estrictos. Mientras tanto, en todo el mundo, el escrutinio regulatorio se intensifica con importantes novedades de Corea del Sur, Australia y EE. UU., donde empresas como Upbit y Block Inc. enfrentan serios desafíos de cumplimiento. Abróchense los cinturones, llegó la hora de CryptoCubed.
Binance India mejora su cumplimiento de KYC
El 18 de abril, Binance anunció una importante actualización de políticas que exige a todos los usuarios en India, tanto nuevos como existentes, volver a verificar completamente sus datos de Conozca a su Cliente (KYC). Esta medida se alinea con los esfuerzos del exchange por cumplir con las regulaciones antilavado de dinero (AML) de India y fortalecer los protocolos de seguridad de toda la plataforma.
La empresa enfatizó que esta política se basa en los requisitos legales y regulatorios establecidos por las autoridades indias. Se solicitará a los usuarios que proporcionen información de identificación actualizada como parte del proceso de reverificación.
Para abordar las preocupaciones sobre la privacidad, Binance aseguró a los usuarios que solo se recopilarían datos esenciales y que estarían protegidos bajo estrictos estándares de seguridad. La plataforma reiteró su compromiso de combatir la delincuencia financiera y promover un entorno seguro y responsable para los activos digitales.
Este desarrollo se produce en medio de un panorama regulatorio cada vez más estricto en India, donde se espera que todas las plataformas de criptomonedas registradas, ya sean nacionales o internacionales, sigan medidas de cumplimiento similares. Binance destacó su estatus oficial en India:
Binance está registrado en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India y cumple con la legislación india contra el blanqueo de capitales. Esto incluye la obtención de su número de cuenta (PAN) como parte de nuestro proceso KYC, un requisito de la legislación india contra el blanqueo de capitales.
El Número de Cuenta Permanente (PAN) de la India, un código alfanumérico único de 10 caracteres emitido por el Departamento de Impuestos sobre la Renta de la India, es obligatorio para las personas y entidades que realizan transacciones financieras en el país. Binance aclaró que este requisito no es exclusivo de su plataforma, sino que se aplica universalmente a todas las plataformas de intercambio que operan bajo la normativa india contra el blanqueo de capitales.
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Upbit se enfrenta a una suspensión por violación de las normas KYC/AML en Corea del Sur.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha emitido un aviso de suspensión para Upbit. El gobierno ha acusado al gigante de las criptomonedas de infringir las normativas KYC y AML. Esto podría resultar en multas por un total de 35.800 millones de wones coreanos (casi 1 millón de TP7T25).
Además, la renovación de la licencia de la bolsa está suspendida desde finales de 2024, y las autoridades surcoreanas afirman que necesitan más tiempo para investigar a fondo una serie de presuntas violaciones antes de concluir si se les debe conceder o no la licencia.
Sorprendentemente, el exchange representa 70% del volumen de comercio de activos digitales de Corea del Sur, lo que demuestra su importancia y dominio en el mercado de criptomonedas. Esto subraya aún más la necesidad de controles KYC adecuados, ya que Upbit establece su estándar nacional.
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El grupo de trabajo de AUSTRAC detecta la debilidad de los controles antilavado de dinero entre los operadores australianos de cajeros automáticos de criptomonedas.
Un grupo de trabajo establecido por el Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) ha expresado su preocupación por el hecho de que algunos proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas podrían no estar implementando medidas adecuadas de prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF).
En diciembre de 2024, Brendan Thomas creó el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), un grupo de trabajo interno en Australia para garantizar la aplicación de la normativa y la inteligencia transaccional. El grupo de trabajo se ha centrado en los riesgos de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo que presentan los cajeros automáticos de criptomonedas, también conocidos como «quioscos de criptomonedas».
El grupo de trabajo ha estado trabajando activamente con las empresas para comprender los riesgos de su sector y evaluar su cumplimiento de la ley. Ha identificado tendencias preocupantes e indicadores de actividad sospechosa, incluyendo transacciones que podrían estar vinculadas a estafas o fraudes. ~ Brendan Thomas
Australia ahora lidera la región Asia-Pacífico en cuanto a número de cajeros automáticos de criptomonedas. Lo que comenzó como un servicio especializado ha experimentado un crecimiento explosivo: de tan solo 23 máquinas en 2019 a más de 1600 en funcionamiento en la actualidad. Estos quioscos, instalados principalmente por casas de cambio de divisas digitales, se utilizan ampliamente para depositar efectivo y comprar Bitcoin.
Con una expansión tan rápida, AUSTRAC está poniendo mayor escrutinio en cómo se gestionan estas máquinas y si podrían ser explotadas con fines delictivos.
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Trump amplía el poder de indulto presidencial para incluir a las corporaciones e indulta a BitMEX.
En una medida sin precedentes, el presidente Trump ha ampliado la facultad de los indultos presidenciales para incluir a las empresas, una decisión que ha generado una gran controversia. Tradicionalmente, los indultos presidenciales se han utilizado para conceder clemencia a personas condenadas por delitos federales, pero esta ampliación podría tener consecuencias de gran alcance para la rendición de cuentas de las empresas en Estados Unidos.
Las corporaciones, entidades legales diseñadas para maximizar las ganancias de los accionistas, teóricamente pueden cometer delitos y enfrentar repercusiones legales, como se describe en un memorando de 1999 del Departamento de Justicia. Este memorando enfatizó que procesar a las corporaciones por delitos, especialmente aquellos con potencial de daño público, como el fraude financiero, tiene importantes beneficios públicos, incluyendo la disuasión a gran escala.
Sin embargo, estos principios se cuestionan ahora después de que el presidente Trump indultara a BitMEX, una empresa de criptomonedas que enfrentaba graves cargos relacionados con irregularidades financieras. La empresa, que opera como una plataforma de intercambio de criptomonedas que ofrece derivados vinculados a activos como Bitcoin, ha estado en el centro de una controversia legal por su incumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
En agosto de 2020, BitMEX admitió haber violado la Ley de Secreto Bancario al operar sin un programa adecuado contra el lavado de activos (AML). Se descubrió que la compañía permitía a sus clientes operar de forma anónima antes de implementar procesos de verificación rigurosos. Esta omisión en la prevención de actividades ilícitas resultó en una multa penal de $100 millones, además de $130 millones en sanciones civiles impuestas por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).
Trump otorgó indultos completos a cuatro personas y a BitMEX, eliminando así tanto las sanciones penales como las consecuencias legales relacionadas con las acciones de la compañía. Con el indulto, BitMEX queda exenta de futuros procesos federales por los delitos contemplados en el indulto, incluso si se descubren nuevas infracciones.
Al indultar a BitMEX, Trump ha sentado un nuevo precedente: las corporaciones involucradas en delitos financieros graves, en particular en el sector de las criptomonedas, podrían quedar exentas de responsabilidad bajo su administración. Esto envía un mensaje preocupante al mundo financiero: las grandes empresas involucradas en actividades ilícitas podrían evitar consecuencias legales si tienen vínculos políticos.
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Las deficiencias de la lucha contra el lavado de dinero de Cash App dan lugar a una multa de $40 millones
Block Inc., la empresa matriz de Cash App, acordó pagar una multa de $40 millones luego de una investigación regulatoria sobre fallas significativas en su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML).
El jueves 10 de abril, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) anunció una sanción, indicando que siguió al descubrimiento de “fallas significativas” en el programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y contra el lavado de dinero (BSA/AML) de Block.
Además de la sanción económica, la empresa debe designar un monitor independiente para que realice una evaluación exhaustiva de su cumplimiento con las regulaciones del NYDFS. El departamento señaló que Block Inc. cooperó plenamente con la investigación y ya ha comprometido importantes recursos financieros y de otro tipo para abordar los problemas identificados.
La empresa declaró: «Este es un esfuerzo constante. Nos comprometemos a seguir invirtiendo en seguridad y a cumplir plenamente con la letra y el espíritu de la ley a medida que nuestro programa evoluciona continuamente».
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Más del 301% de los coreanos adinerados prefieren las criptomonedas como estrategia de riqueza a largo plazo.
Nuevos datos destacan una tendencia creciente en Corea del Sur, donde más de 30% de inversores adinerados recurren cada vez más a las criptomonedas para el crecimiento del valor a largo plazo, superando activos tradicionales como el oro y los bienes raíces.
Según un informe reciente de Hana Bank, la principal institución financiera de Corea del Sur, los inversores más jóvenes, en particular, muestran una marcada preferencia por los activos digitales. El grupo de expertos del banco sugiere que este cambio podría ser más que una tendencia pasajera, lo que indica un posible cambio en los patrones de inversión, especialmente a medida que los sistemas financieros convencionales no satisfacen las expectativas de la generación más joven.
El informe sugiere que si los activos digitales se oficializan como producto de inversión financiera y se reconocen para fines de liquidación, podrían allanar el camino para un nuevo orden financiero. Si bien el informe no llega a predecir que las criptomonedas serán el futuro de las finanzas, sí enfatiza la creciente probabilidad de un cambio de paradigma en el panorama financiero.
Los datos presentan un panorama revelador. Más del 70% de los inversores adinerados de Corea del Sur, aquellos con más de 10 millones de wones (aproximadamente 1000 millones de wones), han invertido en criptomonedas, una cantidad que duplica con creces la inversión promedio en otras clases de activos.
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Guías de criptomonedas de ComplyCube: Manteniéndose a la vanguardia del sector
Manténgase al día con todo lo relacionado con las criptomonedas en el sitio web de ComplyCube, con guías relevantes que pueden ayudar a su empresa a cumplir con las normas de criptomonedas. Aquí tiene un extracto de nuestro artículo reciente. Comprender la regulación de las criptomonedas en el Reino Unido en 2025.
Comprender la regulación de las criptomonedas en el Reino Unido en 2025
Mientras Estados Unidos lidera el auge global de las criptomonedas, el futuro de la regulación de las criptomonedas en el Reino Unido sigue siendo incierto. Tulip Siddiq, ministra del Tesoro del Reino Unido y destacada defensora de la regulación de las criptomonedas, ha dimitido, dejando al país con dudas sobre el futuro de las criptomonedas en Gran Bretaña. Mientras tanto, la FCA informa que el 121% de los adultos británicos posee criptomonedas, una clara indicación de que Gran Bretaña está dispuesta a evitar ser marginada mientras Estados Unidos adopta su nueva frontera financiera.
El Hoja de ruta de la FCA para las criptomonedas La hoja de ruta se publicó por primera vez en 2023 y marca el enfoque del regulador para estabilizar el crecimiento del sector. La hoja de ruta describe algunos puntos de enfoque claros para la FCA, incluida la protección del consumidor, la integridad del mercado y las medidas contra el lavado de dinero (AML).
Sin embargo, los críticos sostienen que el Reino Unido corre el riesgo de quedarse atrás de sus competidores globales si no acelera la implementación de estas regulaciones. Como señaló un artículo de opinión reciente en The Fintech Times, el ritmo del desarrollo regulatorio es crítico a medida que países como Estados Unidos y la Unión Europea avanzan con sus propios marcos para las criptomonedas.
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🔥EL POEMA CRIPTO AL CUBO: ABRIL🔥
Este mes se acordó un polémico indulto presidencial,
Como a Trump le encanta el AML y KYC imaginarios de BitMEX.
Corea del Sur se vuelve loca por las criptomonedas como estrategia a largo plazo
Mientras su gigante criptográfico Upbit se enfrenta a millones por actuar de forma desagradable.
Cuando se trata de criptomonedas, una cosa es segura:
Parece que a nadie le importa la ley.
El fundador de Block Inc. pensó que podía eludir todas las reglas,
Otra multa de un millón de dólares y otro tonto criptocubizado.
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