ComplyCube ofrece soluciones avanzadas de cumplimiento de seguros KYC y AML que permiten a las aseguradoras detectar reclamaciones fraudulentas en tiempo real. Con verificación automatizada del titular de la póliza, Mediante la detección de blanqueo de capitales y la monitorización continua, las aseguradoras pueden proteger las carteras y reforzar la confianza.
Nuestra IA patentada optimiza el cumplimiento de las normas AML de seguros, reduce costos y ofrece incorporación sin problemas Para particulares y clientes corporativos.
Utilice controles inteligentes de KYC y AML para detener reclamaciones fraudulentas y asegurados de alto riesgo. Ajuste su tolerancia al riesgo según el tipo de seguro o el proceso de suscripción.
Cumpla con la normativa, reduzca riesgos y simplifique sus operaciones. Nuestras herramientas de seguros AML y KYC se integran con los sistemas de reclamaciones, suscripción y pólizas.
Reduzca los retrasos y las bajas en el proceso KYC. Ofrezca una incorporación de asegurados sin fricciones, aprobaciones más rápidas y mayores tasas de conversión, al tiempo que reduce los costes de cumplimiento normativo.
Incorporación de clientes más rápida
Agilice la emisión de pólizas con la incorporación automatizada de KYC. Utilice flujos de trabajo personalizados para satisfacer las necesidades comerciales y los requisitos regulatorios.
Recopile documentos precisos de los reclamantes y los asegurados para reducir los retrasos en las aprobaciones, disminuir las bajas y aumentar las conversiones en toda su cartera de seguros.
Simplifique los procesos de cumplimiento normativo.
Integre potentes soluciones de cumplimiento normativo para seguros (AML y KYC) directamente en los procesos de suscripción y gestión de siniestros. Elija las opciones de integración intuitivas y con poco o ningún código disponibles en el mercado para una integración ultrarrápida.
Utilice herramientas de seguros eKYC personalizadas para optimizar los flujos de trabajo y tomar decisiones de cumplimiento con confianza en cada etapa del ciclo de vida del cliente.
Soluciones avanzadas contra el blanqueo de capitales
Aproveche las soluciones de cumplimiento normativo avanzadas para prevenir el fraude en los seguros e incorporar clientes con precisión, rapidez y a gran escala.
ComplyCube está certificado según estándares reconocidos mundialmente, tales como: ISO 9001, ISO 27001 e ISO 30107-2, y cumple plenamente con la DIATF del Reino Unido, el eIDAS de la UE, y NIST de EE. UU. Requisitos de seguridad. Nuestro marco integral ofrece protección multicapa para los datos de los asegurados y reclamantes a lo largo de todo el ciclo de vida del seguro.
ComplyCube ayuda a las aseguradoras a cumplir con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todo el mundo, alineando los seguros KYC, la verificación de identidad, la detección de sanciones y la debida diligencia con los principales marcos regulatorios.
Entre ellas se incluyen la Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLD6), la Autoridad de Control Financiero del Reino Unido (FCA), la Agencia Nacional de Inversiones de Estados Unidos (NAIC), AUSTRAC, MAS, la Autoridad de Seguridad de los Alimentos de los Emiratos Árabes Unidos (DFSA) y la Autoridad Saudí de Control de Medicamentos (SAMA). En conjunto, garantizan el cumplimiento de las normas más estrictas del mundo.
Con una tasa de incorporación del 98% en más de 250 mercados, nuestras soluciones de cumplimiento normativo en materia de seguros contra el blanqueo de capitales refuerzan la prevención del fraude, agilizan la experiencia de los asegurados y garantizan una adhesión normativa global coherente.
Realice verificaciones globales de KYC y AML en más de 220 países. Adelántese al fraude y cumpla con los estrictos estándares de cumplimiento AML de las aseguradoras.
Cree y actualice sus propias listas de seguimiento de reclamantes, intermediarios o empresas. Mejore los procesos de seguros KYC y AML con un cumplimiento normativo personalizado.
Ofrezca controles de seguridad KYC y AML sin interrupciones en web, dispositivos móviles y aplicaciones. Acelere la incorporación de clientes y cumpla con los requisitos de cumplimiento AML de las aseguradoras.
Diseñado para aseguradoras globales, ComplyCube garantiza un cumplimiento fiable de las normativas KYC y AML en materia de seguros, con controles de seguridad y auditoría de nivel empresarial.
Cómo proteger su empresa contra el fraude de seguros
Adapte la debida diligencia del cliente al perfil de riesgo de cada asegurado, garantizando un escrutinio específico donde más se necesita. Adopte sin problemas un enfoque basado en el riesgo, alineado con las directrices de seguros contra el blanqueo de capitales del GAFI.
Utilice las verificaciones biométricas inteligentes y avanzadas de ComplyCube, diseñadas para el proceso de incorporación de clientes KYC en el sector de seguros. Verifique la autenticidad del reclamante y garantice la seguridad de cada transacción de seguros.
Mantenga el cumplimiento continuo con la solución automatizada de detección de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios de comunicación adversos. Reciba notificaciones instantáneas y en tiempo real sobre los cambios en los perfiles de riesgo de los asegurados.
Entre los tipos más comunes de fraude en seguros se encuentran las reclamaciones infladas o falsificadas por los asegurados, como la sobreestimación de daños a la propiedad o la exageración de lesiones en accidentes automovilísticos. El fraude también puede implicar la presentación de reclamaciones por accidentes o pérdidas inexistentes, así como el fraude de primas, donde los solicitantes mienten para obtener tarifas más bajas. Por ello, las aseguradoras deben implementar una verificación de identidad rigurosa, autenticación biométrica y un monitoreo continuo contra el lavado de dinero para detectar comportamientos sospechosos y prevenir eficazmente las reclamaciones fraudulentas.
ComplyCube ofrece soporte para el cumplimiento normativo regional en más de 250 territorios, permitiendo a las aseguradoras desenvolverse con confianza ante las regulaciones locales y globales. La plataforma incluye monitoreo basado en riesgos, verificación de identidad y comprobaciones de beneficiarios finales adaptadas a diversas jurisdicciones, como la FCA del Reino Unido, la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE, la FinCEN de EE. UU., la AUSTRAC de Australia, entre otras. Como proveedor de servicios de identidad certificado por el DIATF del Reino Unido, ComplyCube ayuda a las aseguradoras a cumplir con los requisitos de KYC y AML en constante evolución mediante soluciones de cumplimiento normativo personalizadas y listas para la regulación.
Las compañías de seguros deben cumplir con estrictos requisitos de seguros contra el lavado de dinero. Esto incluye verificar la identidad de los clientes, monitorear las transacciones para detectar actividades sospechosas, detectar sanciones y reevaluar periódicamente el riesgo de los asegurados, especialmente al renovar o cancelar la póliza.
ComplyCube ofrece apoyo en materia de cumplimiento normativo y alineación operativa con los estándares mundiales de prevención del blanqueo de capitales y conocimiento del cliente (AML/KYC). Esto incluye el enfoque basado en el riesgo del GAFI para los seguros de vida, las directrices de la FCA del Reino Unido para una mayor diligencia debida y la detección del fraude en el mercado de seguros, y los delitos subyacentes y los requisitos de responsabilidad corporativa de la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE (6AMLD).
ComplyCube se integra a la perfección con los sistemas de gestión de siniestros o suscripción existentes gracias a su plataforma flexible basada en API. Ofrece opciones de integración sencillas, como API REST, SDK para web y móviles, y bibliotecas cliente, lo que permite a las aseguradoras incorporar las soluciones de cumplimiento normativo AML de ComplyCube directamente en sus cálculos de primas y flujos de trabajo de siniestros. Esto permite a las aseguradoras verificar la identidad de los reclamantes antes de los pagos y detener el fraude en su origen sin interrupciones, mejorando la eficiencia y la precisión a lo largo de todo el ciclo de vida de la póliza.
