En un anuncio reciente, la Autoridad de Regulación de Abogados (SRA) mencionó que llevará a cabo su último ejercicio de recopilación de datos del 7 de julio al 15 de agosto de 2025. El ejercicio de recopilación de datos tiene como objetivo supervisar el cumplimiento y mejorar la comprensión de la SRA sobre el riesgo ALD.
Adopción de un marco de supervisión basado en riesgos
Fundada en enero de 2007, la SRA desarrolla regulaciones y políticas en todo el sector legal en Inglaterra y Gales para proteger a los consumidores y salvaguardar el entorno legal regulado. La SRA anunció recientemente su último ejercicio de recopilación de datos sobre prevención del lavado de dinero (AML) y sanciones, imponiendo requisitos estrictos para los bufetes de abogados que operan en el Reino Unido.
Estamos invirtiendo en la capacidad de actuar con mayor rapidez e inteligencia, fortaleciendo nuestro uso de datos para detectar problemas con mayor anticipación y tomando las medidas adecuadas cuando sea necesario. Paul Philip, director ejecutivo de la SRA
El SRA trabaja de la mano con el Oficina de Supervisión de Organismos Profesionales contra el Lavado de Dinero (OPBAS) Para garantizar un enfoque más colaborativo y específico de la supervisión en el sector legal, el OPBAS trabaja bajo la supervisión de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para minimizar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el Reino Unido.
Lo que los bufetes de abogados del Reino Unido necesitan saber
En virtud de esta iniciativa, los bufetes de abogados de Inglaterra y Gales deben presentar información precisa y actualizada sobre sus AML y actividades de sanciones. Según el último anuncio publicado, todas las empresas reguladas deben proporcionar a la SRA información sobre:
- Cualquier trabajo realizado en el ámbito del Reglamento sobre Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLR 2017). Estas actividades incluyen la compraventa de propiedades o entidades comerciales, así como la gestión del dinero de los clientes.
- Las interacciones que tienen con el régimen de sanciones, incluida la información sobre cualquier individuo o entidad bajo el mismo.
- Proporcionar informes de actividades sospechosas (SAR) completos que se hayan enviado o se enviarán a la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) en los últimos 12 meses.
El cuestionario inicial Incluye preguntas sobre la implementación de controles, políticas y procedimientos de ALD. También incluye preguntas sobre la capacitación en ALD, la frecuencia de presentación de SAR y Debida diligencia mejorada (EDD) medidas.
Cumplimiento de la MLR 2017
La MLR 2017 consiste en un conjunto de regulaciones impuestas para apoyar las iniciativas generales del Reino Unido en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (CFT). Según la MLR 2017, las empresas reguladas deben cumplir con estándares específicos en materia de conocimiento del cliente (KYC) y prevención del blanqueo de capitales.
Los despachos de abogados que no cumplan con las obligaciones de cumplimiento de la MLR 2017 están sujetos a acciones de cumplimiento por parte de Agencia Tributaria y Aduanas de Su Majestad (HMRC).
Solo en 2024, la SRA había emitido 74 acciones de cumplimiento por controles ALD inadecuados, casi el doble de la cantidad del año anterior.
Las empresas que operan en el sector legal deben cumplir con las obligaciones de cumplimiento establecidas en la normativa MLR de 2017. Algunas de las últimas actualizaciones exigen que los despachos de abogados regulados adopten un enfoque basado en el riesgo y tecnología de monitoreo continuo:
- Enfoque basado en riesgos (RBA): Las organizaciones deben analizar y gestionar el perfil de riesgo de cada cliente, personalizar los recursos y establecer controles KYC y AML más estrictos cuando se identifique un mayor riesgo. Esto incluye la realización de verificaciones avanzadas de detección de Personas Expuestas Políticamente (PEP), a la vez que facilita la incorporación eficiente de clientes de menor riesgo.
- Debida diligencia del cliente (CDD): Las empresas del Reino Unido deben verificar con precisión la identidad de las personas, incluidos los beneficiarios finales. La CDD permite a las empresas combatir el fraude desde la fase inicial de incorporación mediante comprobaciones avanzadas, como la verificación de documentos y la verificación de la vida.
- Mecanismos de denuncia y políticas internas: Las empresas deben contar con políticas de prevención del lavado de dinero transparentes y documentadas, e impartir capacitación frecuente sobre este tema a sus empleados. Además, los SAR deben presentarse a la NCA oportunamente.
- Monitoreo Continuo: Las relaciones y transacciones comerciales deben supervisarse y mantenerse actualizadas continuamente. Esto facilita que los despachos de abogados proporcionen registros precisos y auditables de DDC y evaluaciones de riesgos.
Según el Informe AML de la SRA 2024, simplemente 22% de empresas Se informó que cumplían con las normas, lo que pone de relieve importantes deficiencias en el sector legal del Reino Unido. De cara al año 2025, las empresas del sector legal deben implementar una infraestructura KYC y AML más sólida o se arriesgan a graves consecuencias. Para obtener más información sobre cómo construir un marco de cumplimiento más sólido, Hablar con un miembro del equipo.
