👋 Bienvenue dans l'édition d'août de CryptoCubed. Ce mois-ci, la réglementation des cryptomonnaies s'accélère à une vitesse fulgurante ! Entre la saisie de 2,2 millions d'euros de cryptomonnaies, la fermeture de 96 distributeurs automatiques, les sanctions et les transactions importantes faisant l'objet d'un examen approfondi, les autorités de régulation scrutent bien au-delà de la simple transaction.
L'enjeu principal est de savoir qui se cache derrière cet argent, où il circule et ce qui se passe lorsque les contrôles essentiels de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) échouent.
L'accord $100M WLFI d'Aqua 1 fait l'objet d'un nouvel examen en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
États-Unis, 10 août 2026 🇺🇸 : En juin 2025, Aqua 1, un fonds crypto basé aux Émirats arabes unis, a acquis des jetons de gouvernance WLFI. L’opération a porté sur un investissement de 17 000 milliards de dollars dans World Liberty Financial, une entreprise crypto liée à la famille Trump. Ce mois-ci, cet investissement a de nouveau fait l’objet d’un examen minutieux.
Des informations ont indiqué que Guren Bobby Zhou, l'homme d'affaires à l'origine d'Aqua 1, était impliqué dans une enquête britannique en cours pour blanchiment d'argent. Les autorités ont arrêté Zhou en Grande-Bretagne en 2021 ; il fait toujours l'objet d'une enquête, mais aucune charge criminelle n'a été retenue contre lui.
Cette affaire a remis sur le devant de la scène l'opération initiale de $100 millions de dollars et, surtout, la provenance des fonds. L'analyse de la blockchain révèle les transactions entre portefeuilles numériques, mais n'indique pas qui contrôle le véhicule d'investissement. Elle ne révèle pas non plus comment les fonds ont été obtenus ni si la transaction est conforme au profil financier de l'investisseur.
Points clés en matière de conformité :
Pour les équipes de conformité, cela rappelle que le suivi des mouvements de cryptomonnaies ne permet pas d'identifier les propriétaires des fonds. Se fier uniquement au suivi des mouvements peut omettre les informations relatives à la propriété. Une vérification efficace établit un lien entre l'activité sur la blockchain et les contrôles de propriété. Cela met en évidence les lacunes potentielles de la surveillance des portefeuilles. Il est donc crucial de relier l'activité sur la blockchain à d'autres formes de vérification, notamment propriété effective, les médias défavorables et les vérifications de la provenance des fonds, afin de dresser un tableau complet du risque de criminalité financière.
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Saisie de 2,2 millions d'euros de cryptomonnaies chez Knaken suite à un refus de licence MiCA
Pays-Bas, 17 août 2026 🇳🇱 : Les autorités néerlandaises ont liquidé environ 2,2 millions d’euros ($2,5 millions) en cryptomonnaies saisies auprès de la plateforme Knaken, qui a fait faillite le mois dernier. Cette affaire soulève une question cruciale : qu’advient-il de l’argent des clients lorsqu’une plateforme fait faillite ?
L'année dernière, Knaken n'a pas obtenu l'agrément MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) de l'UE. De ce fait, l'entreprise n'a pas pu exercer ses activités de prestataire de services en crypto-actifs sur le marché européen. Elle a donc cessé ses activités et entamé sa liquidation.
À qui iront les 2,5 millions de dollars de $ ? La manière dont Knaken a détenu, enregistré et séparé les actifs de ses clients pourrait désormais déterminer si les utilisateurs pourront récupérer directement leurs avoirs ou s’ils devront se disputer le reliquat avec d’autres créanciers.
Points clés en matière de conformité :
Cette affaire souligne l'impératif pour les entreprises de considérer la conformité à MiCA comme une priorité stratégique. Au-delà des licences, la tenue de registres de propriété clairs et l'élaboration de plans de liquidation crédibles ne relèvent plus de simples obligations de conformité ; elles peuvent avoir un impact direct sur la capacité d'une entreprise à se maintenir sur le marché et à protéger ses clients en cas de problème.
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Des employés de Binance interrogés aux Émirats arabes unis
Émirats arabes unis, 20 août 2026 🇦🇪 : Binance fait l’objet d’une surveillance accrue aux Émirats arabes unis après l’arrestation et l’interrogatoire séparés de deux de ses employés dans le cadre d’une vaste enquête pour criminalité financière. Selon Binance, les employés ont été interrogés sur les flux de fonds provenant de tiers et transitant par un compte client Binance.
Les autorités ont interpellé un employé à Sharjah et interrogé un autre dans un commissariat avant de les relâcher. Il est à noter que Binance détient une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) valide délivrée par l'Autorité de régulation des actifs virtuels (VARA) de Dubaï.
Cet épisode s'inscrit également dans un contexte beaucoup plus large de surveillance réglementaire. Binance a fait l'objet d'importantes enquêtes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et aux sanctions aux États-Unis, en Australie et au Nigeria, notamment un accord historique de 1 700 milliards de dollars américains en 2023.
Points clés en matière de conformité
L'affaire Knaken souligne l'importance des licences pour les cryptomonnaies, tandis que l'affaire Binance indique que ces licences ne constituent pas une protection absolue. Les entreprises doivent démontrer que leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent restent efficaces face à l'évolution des risques. Par ailleurs, l'histoire de Binance montre que les problèmes réglementaires ne se limitent pas à une seule juridiction. Des contrôles globaux cohérents, des mesures correctives documentées et une gouvernance solide sont essentiels pour éviter un examen approfondi et prolongé.
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96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies fermés pour des raisons de lutte contre le blanchiment d'argent
Australie, 9 août 2026 🇦🇺 : L'opérateur australien de distributeurs automatiques de cryptomonnaies Cryptolink a reçu l'ordre de mettre hors service ses 96 machines après que l'Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) a suspendu son enregistrement en raison de préoccupations persistantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (CTF).
En octobre 2025, AUSTRAC a révélé que la société n'avait pas soumis à temps les déclarations relatives aux transactions importantes en espèces et a relevé de multiples faiblesses dans ses évaluations des risques de criminalité financière. Cryptolink a payé une amende de $56,340 et s'est engagée à renforcer ses contrôles.
Ce mois-ci, l'AUSTRAC a suspendu l'agrément de Cryptolink en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (PSAV) pour une durée de trois mois, l'empêchant ainsi d'exploiter son réseau de distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Bien que Cryptolink ait respecté les conditions de son engagement initial, l'AUSTRAC a constaté que l'entreprise n'avait pas fourni les rapports de transactions requis et n'avait pas répondu de manière satisfaisante à une demande d'informations formelle.
Points clés en matière de conformité :
Pour les équipes de conformité, ce cas démontre que le paiement d'une amende ou la réalisation d'un engagement ne mettent pas fin immédiatement au contrôle réglementaire, surtout lorsque des failles persistent. En particulier, les opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies doivent assurer un reporting précis et ponctuel des transactions et une communication réglementaire efficace concernant les opérations à haut risque d'échange d'espèces contre des cryptomonnaies.
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L'OFAC cible les plateformes d'échange de cryptomonnaies liées à l'Iran
États-Unis, 7 août 2026 🇺🇸Le Trésor américain intensifie sa campagne de sanctions contre les cryptomonnaies, ciblant les plateformes d'échange et les réseaux financiers utilisés pour transférer des fonds illicites au profit de l'Iran et du Corps des gardiens de la révolution islamique (CGRI).
Selon le Trésor américain, des acteurs iraniens ont utilisé des plateformes d'actifs numériques peu réglementées ou non autorisées, des structures d'entreprise et un réseau de jeux d'argent en ligne pour transférer d'importants volumes de cryptomonnaies. Ils ont ainsi pu contourner les sanctions et soutenir des acteurs liés au régime, notamment les Gardiens de la révolution iraniens.
Par la suite, l'OFAC a sanctionné Aban Tether Exchange et plusieurs entreprises apparentées basées aux Émirats arabes unis, en Géorgie et en Pologne. Plus tôt en juin, l'OFAC avait ciblé d'importantes plateformes d'échange iraniennes, dont Nobitex, Wallex, Bitpin et Ramzinex, pour des allégations de contournement des sanctions et de transactions liées aux Gardiens de la révolution iraniens.
Point crucial, l'OFAC a précisé en août que le risque ne se limite pas aux entreprises américaines : les institutions financières et les entreprises non américaines effectuant des transactions avec des plateformes d'échange de cryptomonnaies iraniennes désignées pourraient elles-mêmes faire l'objet de sanctions secondaires.
Points clés en matière de conformité :
Les entreprises doivent considérer leur exposition aux plateformes d'échange de cryptomonnaies iraniennes comme un risque accru de sanctions, notamment lorsque les transactions sont indirectes ou transitent par des intermédiaires situés à l'étranger. Plus important encore, une vigilance accrue et un contrôle rigoureux sont essentiels pour identifier les entités potentiellement à haut risque et les adresses de portefeuilles associées.
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Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : AOÛT🔥
Ce mois-ci, dans le secteur des cryptomonnaies, la pression s'est accrue.,
Des accords ont été remis en question et des amendes ont été infligées aux entreprises.
Les distributeurs automatiques de billets sont tombés en panne, les bourses ont été nommées,
Des millions ont été saisis et des réseaux ont été mis en cause.
Au-delà des frontières, la surveillance s'est accrue.,
D'anciennes transactions ont refait surface.
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Car dans le monde des cryptomonnaies, ce sont les détails qui comptent.
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