Le 24 août 2026, le Guardian a publié une analyse révélant que plus de 3 000 sociétés écrans enregistrées au Royaume-Uni sous des appellations telles que salons de coiffure, instituts de beauté, supérettes et commerces de proximité auraient transféré jusqu'à 464 millions de livres sterling ($632M). D'après les registres de Companies House entre 2016 et 2026, 3 097 sociétés écrans britanniques dissoutes présentaient des schémas similaires quant à leur durée de vie. Ces constats ont relancé les inquiétudes quant à la manière dont des entreprises en apparence légitimes peuvent servir à dissimuler des infractions financières.
Comment ces sociétés écrans ont-elles été identifiées ?
Cette analyse a porté sur des entreprises enregistrées dans des secteurs spécifiques tels que la beauté et le commerce de proximité. Bien que ces entreprises semblent distinctes sur le registre public, il apparaît que beaucoup présentent des similitudes frappantes. Elles ont été actives pendant une durée moyenne de 170 à 194 jours. On constate également qu'elles se situent aux mêmes codes postaux et adresses, avec des dates de constitution et de dissolution similaires. Selon l'analyse du Guardian :
- 83% de sociétés de coiffure présumées ont été constituées au début de l'année au T1 ou T2.
- Les sociétés de dépanneurs 92% ont également suivi un modèle d'incorporation similaire.
- Plus de la moitié des entreprises ont été dissoutes au quatrième trimestre.
- Dans un seul quartier de Cardiff, on compte 119 entreprises suspectes réparties dans les deux secteurs.
- SmartSearch estime que 310 à 464 millions de livres sterling pourraient avoir transité par les sociétés identifiées.
le Rapport du 25 août Il a également été constaté que le nombre de ces sociétés écrans présumées a augmenté de plus de 3 401 000 $ entre 2016 et 2018. Ces exemples ne prouvent pas que chaque salon de coiffure ou supérette éphémère sert à des activités criminelles. Ils illustrent simplement comment des groupes d'entreprises en apparence ordinaires peuvent constituer un signal d'alerte plus fort lorsque les mêmes caractéristiques se répètent.
Companies House a renforcé les contrôles sur les entreprises britanniques.
Ces conclusions interviennent alors que le Royaume-Uni renforce ses contrôles en matière de création d'entreprises et de transparence des sociétés. En vertu de la loi sur la criminalité économique et la transparence des entreprises, Maison des Entreprises a acquis des pouvoirs élargis. Ils disposent d'une autorité bien plus grande pour contester les informations suspectes, supprimer les documents trompeurs et examiner les déclarations des entreprises.
Un élément central de ces réformes est la vérification d'identité. Depuis novembre 2025, les nouveaux administrateurs et les personnes exerçant un contrôle significatif (PSC) sont tenus de vérifier leur identité, tandis que les administrateurs et PSC déjà en fonction sont soumis à une période de transition plus longue.
Ces mesures visent à réduire l'utilisation abusive du registre des sociétés britanniques et à rendre beaucoup plus difficile la création d'entreprises à l'aide de fausses identités ou d'identités volées. Cependant, la vérification de l'existence physique d'un directeur d'une PSC ne garantit pas l'existence de l'entreprise elle-même. Une entreprise peut être légalement constituée, avoir des personnes physiques vérifiées qui y sont rattachées, et présenter malgré tout un risque élevé de criminalité financière. Ces dernières conclusions soulignent l'importance d'intégrer les contrôles d'enregistrement à une approche plus globale. Solutions KYB processus plutôt qu'une mesure isolée.
Pourquoi l'immatriculation d'une société ne suffit pas
L'inscription au registre du commerce et des sociétés permet de confirmer l'existence d'une entité. Toutefois, elle ne renseigne pas sur le fonctionnement de l'entreprise, ses bénéficiaires ni sur la cohérence de ses activités financières avec son objet social déclaré. Pour les équipes de conformité, cela explique pourquoi les vérifications KYB doivent examiner les relations entre l'entreprise et ses clients., ses administrateurs, ses bénéficiaires effectifs, L’adresse enregistrée, le profil commercial ainsi que le comportement actuel constituent autant d’éléments à prendre en compte. L’analyse conjointe de nombreux indicateurs permet de dégager des signaux de risque importants.
- De nombreuses entreprises liées à la même adresse
- Durée de vie des entreprises étonnamment courte
- Changements réguliers au sein de la direction ou de l'actionnariat
- Activité commerciale non conforme au modèle d'entreprise déclaré
- Forte concentration d'entreprises similaires dans une même zone
- Modèles d'incorporation et de dissolution
Une adresse partagée ou un historique de transactions court peuvent s'expliquer légitimement. Cependant, la présence simultanée de plusieurs caractéristiques justifie la nécessité de Diligence raisonnable renforcée (EDD)Des vérifications supplémentaires sur la provenance des fonds, voire un examen plus approfondi, peuvent être nécessaires. Pour les sociétés écrans potentiellement suspectes, la difficulté consiste à relier les données relatives aux entreprises, à leur identité, à leur actionnariat et à leurs comportements afin d'obtenir une vision plus cohérente des risques. La nécessité de cette approche globale apparaît plus clairement lorsque les conclusions concernant les sociétés écrans sont mises en parallèle avec d'autres exemples récents de blanchiment d'argent en milieu urbain.
Les sociétés écrans font partie d'un risque plus large de blanchiment d'argent au Royaume-Uni
Les préoccupations soulevées s'inscrivent dans un contexte plus large de focalisation sur les entreprises à forte intensité de transactions en espèces et leur utilisation des infrastructures commerciales ordinaires pour blanchir de l'argent criminel. Évaluation nationale des risques du Royaume-Uni pour 2025 Le blanchiment d'argent en espèces constitue une menace importante en matière de criminalité financière. Les secteurs où les transactions en espèces sont fréquentes peuvent s'avérer complexes, car il est plus difficile de distinguer les revenus légitimes des produits d'activités criminelles sans un examen approfondi.
Dans un autre article, le Guardian a également examiné des réseaux de crime organisé utilisant les bureaux de poste pour blanchir de l'argent sale. Un réseau de Leicester aurait même été impliqué dans le blanchiment de plus de 53 millions de livres sterling en deux ans.
Bien que ces deux histoires évoquent des méthodes différentes, elles mettent en lumière le même problème : la criminalité financière ne repose pas sur des structures manifestement suspectes ni sur des réseaux offshore complexes. Elle peut se dissimuler derrière des entreprises, des canaux de paiement et des entités juridiques qui, prises individuellement, semblent tout à fait classiques.
Ce que les équipes de conformité peuvent apprendre des conclusions de l'affaire Shell
Cette estimation de 464 millions de livres sterling souligne l'ampleur considérable du problème. La leçon la plus utile à tirer a toutefois été de comprendre comment ces entreprises ont été identifiées. Le risque se manifeste souvent par une combinaison d'informations plutôt que par une donnée isolée.
- Il est important de considérer l'immatriculation de l'entreprise comme un point de départ.
- Recherchez des schémas communs à plusieurs signaux de risque.
- Réévaluer le risque en fonction de l'évolution des informations sur l'entreprise.
Ces résultats démontrent que les sociétés écrans britanniques ont besoin d'efficacité Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) Ces systèmes de contrôle permettent de relier les données de l'entreprise au contexte plus large dans lequel elle évolue. L'objectif est de vérifier si la structure et le comportement restent cohérents avec la finalité déclarée.
Pour en savoir plus sur l'actualité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, consultez ComplyCube. Bulletin d'information Trust Edition. Nous explorons les dernières évolutions en matière de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale.
