👋 أهلاً بكم في عدد أغسطس من نشرة كريبتو كيوبد. هذا الشهر، نشهد تحركاً سريعاً في مجال إنفاذ قوانين العملات الرقمية! من مصادرة عملات رقمية بقيمة 2.2 مليون يورو وإغلاق 96 جهاز صراف آلي، إلى فرض عقوبات، وصفقات بارزة تخضع لتدقيق متجدد، ينظر المنظمون إلى ما هو أبعد من مجرد المعاملة نفسها.
القصة الأهم هي من يقف وراء الأموال، وإلى أين تذهب، وماذا يحدث عندما تفشل ضوابط مكافحة غسل الأموال الحاسمة.
صفقة Aqua 1 بقيمة $100M WLFI تواجه تدقيقًا جديدًا في مكافحة غسل الأموال
الولايات المتحدة، ١٠ أغسطس ٢٠٢٦ 🇺🇸: في يونيو ٢٠٢٥، استحوذ صندوق أكوا ١، وهو صندوق استثماري في العملات الرقمية مقره الإمارات العربية المتحدة، على رموز حوكمة WLFI. وشملت الصفقة استثمارًا بقيمة ١,٧,١٠٠ مليون دولار أمريكي في شركة وورلد ليبرتي فاينانشال، وهي مشروع عملات رقمية مرتبط بعائلة ترامب. وقد خضع هذا الاستثمار للتدقيق مجددًا هذا الشهر.
أشارت التقارير إلى أن غورين بوبي تشو، رجل الأعمال الذي يقف وراء علامة أكوا 1، مرتبط بتحقيق جارٍ في المملكة المتحدة بشأن غسيل الأموال. ألقت السلطات القبض على تشو في بريطانيا عام 2021، ولا يزال التحقيق معه جارياً دون توجيه أي تهم جنائية إليه.
أعادت هذه القضية تسليط الضوء على صفقة الـ $100 مليون الأصلية، والأهم من ذلك، على مصدر رأس المال الذي يقف وراءها. تكشف تحليلات البلوك تشين عن المعاملات بين المحافظ الرقمية، لكنها لا تُظهر من يسيطر على أداة الاستثمار، ولا تكشف أيضاً عن كيفية الحصول على رأس المال، أو ما إذا كانت الصفقة تتوافق مع الوضع المالي للمستثمر.
خلاصة الامتثال:
بالنسبة لفرق الامتثال، يُعدّ هذا بمثابة تذكير بأنّ تتبّع حركة العملات الرقمية لا يكشف عن مالكيها. فقد يُغفل تتبّع الحركة وحده تفاصيل الملكية. ويربط التحقق الفعّال النشاط على سلسلة الكتل بفحوصات الملكية، مما يُسلّط الضوء على الثغرة المحتملة في مراقبة المحافظ الرقمية. ولذلك، من الضروري ربط النشاط على سلسلة الكتل بأشكال التحقق الأخرى، بما في ذلك الملكية المستفيدة, ، والتقارير الإعلامية السلبية، وفحوصات مصدر الأموال، لتكوين صورة كاملة عن مخاطر الجرائم المالية.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
مصادرة شركة كناكن 2.2 مليون يورو من العملات المشفرة بعد فشل ترخيص MiCA
هولندا، ١٧ أغسطس/آب ٢٠٢٦ 🇳🇱: قامت السلطات الهولندية بتصفية ما يقارب ٢.٢ مليون يورو (١ تريليون ين و٢.٥ مليون دولار أمريكي) من العملات المشفرة المصادرة من منصة كناكن للعملات المشفرة، التي أعلنت إفلاسها الشهر الماضي. تُسلط هذه القضية الضوء على سؤال جوهري: ما مصير أموال العملاء عند إفلاس منصة تداول؟
في العام الماضي فقط، فشلت شركة كناكن في الحصول على ترخيص تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA) التابع للاتحاد الأوروبي. هذا يعني أن الشركة لم تتمكن من العمل كمزود لخدمات الأصول المشفرة في جميع أنحاء سوق الاتحاد الأوروبي. ونتيجة لذلك، أوقفت الشركة عملياتها وبدأت في تصفية أعمالها.
لمن ستذهب أموال $2.5 مليون؟ إن كيفية احتفاظ شركة كناكن بأصول العملاء وتسجيلها وفصلها قد تحدد الآن ما إذا كان بإمكان المستخدمين استرداد ممتلكاتهم مباشرة أم سيتعين عليهم التنافس مع الدائنين الآخرين على ما تبقى.
خلاصة الامتثال:
تؤكد هذه القضية على ضرورة أن تولي الشركات أهمية قصوى للاستعداد لمتطلبات قانون حماية البيانات الشخصية (MiCA). فإلى جانب الترخيص، لم يعد الحفاظ على سجلات ملكية واضحة ووضع خطط تصفية موثوقة مجرد متطلبات امتثال، بل أصبحا يؤثران بشكل مباشر على قدرة الشركة على البقاء في السوق وحماية عملائها في حال حدوث أي مشكلة.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
موظفو شركة باينانس يواجهون استجواباً في الإمارات العربية المتحدة
الإمارات العربية المتحدة، 20 أغسطس/آب 2026: تواجه منصة باينانس تدقيقاً متجدداً في الإمارات العربية المتحدة بعد احتجاز اثنين من موظفيها واستجوابهما بشكل منفصل في إطار تحقيق أوسع نطاقاً في جرائم مالية. ووفقاً لباينانس، طُلب من الموظفين تقديم معلومات حول تدفق الأموال من جهات خارجية عبر حساب أموال عملاء باينانس.
احتجزت السلطات موظفاً واحداً في الشارقة واستجوبت آخر في مركز للشرطة قبل إطلاق سراحهما. وتجدر الإشارة إلى أن منصة باينانس حاصلة على ترخيص ساري المفعول كمزود لخدمات الأصول الافتراضية (VASP) من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA).
وتأتي هذه الحادثة في سياق أوسع بكثير من التدقيق التنظيمي. فقد واجهت منصة باينانس تحقيقات كبيرة تتعلق بمكافحة غسل الأموال والعقوبات في الولايات المتحدة وأستراليا ونيجيريا، بما في ذلك تسوية تاريخية بقيمة 17.3 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
ملخص الامتثال
تُبرز قضية كناكن أهمية ترخيص العملات الرقمية، بينما تُشير قضية باينانس إلى أن الترخيص لا يُمكن أن يكون بمثابة درع واقٍ. يجب على الشركات إثبات قدرة ضوابط مكافحة غسل الأموال لديها على الصمود في وجه المخاطر المتغيرة. علاوة على ذلك، يُظهر تاريخ باينانس أن المشكلات التنظيمية لا تقتصر على نطاق اختصاص قضائي واحد. تُعدّ الضوابط العالمية المتسقة، والمعالجة الموثقة، والحوكمة الرشيدة عوامل حاسمة في تجنب التدقيق المستمر.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
إغلاق 96 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة بسبب مشاكل تتعلق بمكافحة غسل الأموال
أستراليا، 9 أغسطس 2026 🇦🇺: أُمرت شركة Cryptolink الأسترالية المشغلة لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بإيقاف تشغيل جميع أجهزتها البالغ عددها 96 جهازًا بعد أن علق مركز التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالي (AUSTRAC) تسجيلها بسبب المخاوف المستمرة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في أكتوبر 2025، كشفت هيئة AUSTRAC أن شركة Cryptolink لم تقدم تقارير المعاملات النقدية الكبيرة في الوقت المحدد، وحددت العديد من نقاط الضعف في تقييماتها لمخاطر الجرائم المالية. دفعت Cryptolink غرامة قدرها $56,340 وتعهدت بتعهد ملزم لتعزيز ضوابطها.
علّقت هيئة AUSTRAC هذا الشهر تسجيل شركة Cryptolink كمزود لخدمات الأصول الافتراضية لمدة ثلاثة أشهر، ما منعها من تشغيل شبكتها من أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. ورغم امتثال Cryptolink للشروط المنصوص عليها في التعهد السابق، أشارت AUSTRAC إلى أن الشركة لم تقدم تقارير المعاملات المطلوبة ولم تستجب بشكل كافٍ لطلب رسمي للحصول على معلومات.
خلاصة الامتثال:
بالنسبة لفرق الامتثال، تُظهر هذه الحالة أن دفع غرامة أو إتمام تعهد لا يُنهي التدقيق التنظيمي فورًا، خاصةً مع استمرار وجود نقاط ضعف. وعلى وجه الخصوص، يجب على مُشغّلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية الحفاظ على دقة وسرعة الإبلاغ عن المعاملات والتواصل مع الجهات التنظيمية بشأن أنشطة تحويل النقد إلى العملات الرقمية عالية المخاطر.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
مكتب مراقبة الأصول الأجنبية يستهدف منصات تداول العملات المشفرة المرتبطة بإيران
الولايات المتحدة، 7 أغسطس 2026 🇺🇸: وزارة الخزانة الأمريكية تكثف حملتها للعقوبات على العملات المشفرة التي تستهدف منصات التداول والشبكات المالية المستخدمة لنقل الأموال غير المشروعة لإيران والحرس الثوري الإسلامي.
بحسب وزارة الخزانة الأمريكية، استخدمت جهات إيرانية منصات أصول رقمية غير مرخصة أو تخضع لرقابة مخففة، وهياكل شركات، وشبكة قمار إلكترونية لنقل كميات كبيرة من العملات المشفرة. ونتيجة لذلك، تمكنت هذه الجهات من التهرب من العقوبات ودعم جهات مرتبطة بالنظام، بما في ذلك الحرس الثوري الإيراني.
لاحقاً، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على منصة تداول العملات الرقمية "أبان تيثر" والعديد من الشركات المرتبطة بها في الإمارات العربية المتحدة وجورجيا وبولندا. وفي وقت سابق من شهر يونيو، استهدف المكتب منصات تداول إيرانية رئيسية، من بينها "نوبيتكس" و"واليكس" و"بيتبين" و"رامزينكس"، بدعوى التهرب من العقوبات والمعاملات المرتبطة بالحرس الثوري الإيراني.
والأهم من ذلك، أوضح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في أغسطس أن الخطر لا ينتهي عند الشركات الأمريكية: فالمؤسسات المالية والشركات غير الأمريكية التي تتعامل مع منصات تداول العملات المشفرة الإيرانية المدرجة في القائمة قد تواجه هي نفسها عقوبات ثانوية.
خلاصة الامتثال:
يجب على الشركات التعامل مع التعامل مع منصات تداول العملات الرقمية الإيرانية على أنه خطر متزايد للعقوبات، حتى في الحالات التي تتم فيها المعاملات بشكل غير مباشر أو عبر وسطاء خارجيين. والأهم من ذلك، أن إجراءات العناية الواجبة المعززة والتدقيق الدقيق أمران بالغا الأهمية لتحديد الكيانات عالية المخاطر المحتملة وعناوين المحافظ المرتبطة بها.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: أغسطس🔥
شهد سوق العملات الرقمية هذا الشهر ارتفاعاً في الضغوط.,
تم التشكيك في الصفقات، وتم تغريم الشركات.
توقفت أجهزة الصراف الآلي عن العمل، وتم الكشف عن أسماء شركات الصرافة.,
تمت مصادرة الملايين، وتم إلقاء اللوم على الشبكات.
وتزايد التدقيق عبر الحدود.,
عادت المعاملات القديمة إلى الظهور.
اتبع المال، والأشخاص، والأثر.,
لأن التفاصيل هي الأهم في عالم العملات الرقمية.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر سبتمبر، ونتمنى لكم شهراً رائعاً!
