Defina los factores de riesgo, las ponderaciones y los umbrales en torno a su propio marco de cumplimiento con el motor de riesgo personalizado de ComplyCube.
Reemplace el software rígido de evaluación de riesgos del cliente con configurable y automatizado Evaluación del riesgo del cliente. Aplique su política de forma coherente a gran escala, manteniendo la transparencia y la explicación de cada calificación.
Automatice su modelo de riesgo personalizado para que las puntuaciones de riesgo de los clientes reflexionar continuamente Personaliza tus factores, ponderaciones y umbrales según cambien los datos. Reduce la reevaluación manual y permite que tus equipos identifiquen y actúen ante los cambios en los riesgos.
Nuestro motor de riesgo personalizado le permite aplicar la misma metodología de riesgo de forma coherente a todos los clientes, mercados y casos de uso.
Automatice la puntuación rutinaria para que los clientes de bajo riesgo puedan incorporarse más rápidamente y la debida diligencia reforzada se centre donde sea necesario.
El motor de riesgo personalizado de ComplyCube reduce la puntuación manual basada en hojas de cálculo y aplica la misma metodología de forma consistente.
Ajuste las calificaciones individuales cuando sea necesario sin perder la puntuación de riesgo original ni las pruebas, y elija si las nuevas reglas deben reevaluar automáticamente a los clientes existentes.
profundidad de modelo extensa
No todos los indicadores de riesgo deben ser tratados igualmente.
La solución de motor de riesgo personalizado de ComplyCube establece un modelo de riesgo detallado que puede reflejar metodologías internas complejas sin obligar a que todos los indicadores de riesgo pasen por el mismo enfoque de puntuación.
Esto significa que las señales de alto impacto, como una coincidencia de sanciones, no se ven diluidas por varios indicadores de menor riesgo.
Fortalezca la infraestructura contra el lavado de dinero combinando un motor de riesgo personalizado con verificación biométrica, monitoreo continuo, detección de personas políticamente expuestas (PEP) y control de sanciones. Implemente decisiones de riesgo coherentes y agilice la incorporación de nuevos empleados.
ComplyCube ofrece protección de datos de nivel empresarial, alineada con las principales normativas de protección de datos y privacidad, como el RGPD de la UE y el NIST de EE. UU. Proteja los datos confidenciales de sus clientes en un entorno de cumplimiento normativo fiable.
Cuando cambia la información del cliente, nuestro motor de riesgo personalizado recalcula automáticamente las calificaciones para que se mantengan precisas y actualizadas.
Consiga registros de auditoría sólidos y totalmente explicables, donde cada resultado sea rastreable hasta la regla, el factor y el registro de origen que lo respalda.
Cree una lógica de puntuación detallada que refleje con exactitud cómo funciona realmente la política de riesgos interna de su empresa, en lugar de depender del marco fijo de un proveedor.
Con cuatro niveles de profundidad del modelo (riesgo bajo, medio, alto y muy alto), los equipos pueden definir factores de riesgo, ponderaciones y umbrales precisos que reflejen su propia tolerancia al riesgo y la metodología aprobada.
Manténgase al día con las últimas obligaciones de cumplimiento AML/KYC en su jurisdicción con plantillas de políticas listas para usar.
Detecte personas, empresas y personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés) sancionadas mediante amplias fuentes de datos globales.
Reciba alertas en tiempo real cuando cambie el perfil de riesgo de un cliente, para que pueda actuar con rapidez y adelantarse a los riesgos de delitos financieros.
Entre las ventajas de un motor de riesgo personalizado se incluyen un mayor control, evaluaciones consistentes y evidencia regulatoria clara. Las empresas pueden alinear la puntuación con sus propias políticas, automatizar evaluaciones que de otro modo se realizarían manualmente, mantener las calificaciones actualizadas durante todo el ciclo de vida del cliente y rastrear las decisiones hasta los datos y reglas subyacentes. Además, ayuda a enfocar la debida diligencia reforzada en los clientes cuyo nivel de riesgo realmente lo justifica.
