Définissez les facteurs de risque, les pondérations et les seuils de votre propre cadre de conformité grâce au moteur de risque personnalisé de ComplyCube.
Remplacez les logiciels rigides d'évaluation des risques clients par configurable et automatisé Évaluation des risques clients. Appliquez votre politique de manière cohérente à grande échelle tout en veillant à ce que chaque évaluation soit transparente et explicable.
Automatisez votre modèle de risque personnalisé pour que les scores de risque client réflexion continue Adaptez vos facteurs, pondérations et seuils à l'évolution des données. Réduisez les réévaluations manuelles et permettez à vos équipes d'identifier les risques changeants et d'agir en conséquence.
Notre moteur de risque personnalisé vous permet d'appliquer la même méthodologie de risque de manière cohérente à chaque client, marché et cas d'utilisation.
Automatisez la notation de routine afin que les clients à faible risque puissent être intégrés plus rapidement et que la diligence raisonnable renforcée soit concentrée là où elle est nécessaire.
Le moteur de risque personnalisé de ComplyCube réduit le recours à la notation manuelle basée sur des tableurs et applique la même méthodologie de manière cohérente.
Ajustez les évaluations individuelles au besoin sans perdre le score de risque initial ni les preuves, et choisissez si les nouvelles règles doivent automatiquement réévaluer les clients existants.
profondeur de modèle étendue
Tous les indicateurs de risque ne doivent pas nécessairement faire l'objet d'un traitement. également.
La solution de moteur de risque personnalisé de ComplyCube établit un modèle de risque granulaire capable de refléter des méthodologies internes complexes sans imposer à chaque indicateur de risque la même approche de notation.
Cela signifie que les signaux à fort impact, tels qu'une correspondance avec les sanctions, ne sont pas dilués par plusieurs indicateurs à faible risque.
Renforcez votre infrastructure de lutte contre le blanchiment d'argent en combinant un moteur de risque personnalisé avec la vérification biométrique, la surveillance continue, l'identification des PPE et le filtrage des sanctions. Garantissez la cohérence des décisions en matière de risques et accélérez l'intégration.
ComplyCube offre une protection des données de niveau entreprise, conforme aux principales réglementations en matière de données et de confidentialité, telles que le RGPD de l'UE et les normes NIST américaines. Protégez les données sensibles de vos clients dans un environnement de conformité sécurisé.
Lorsque les informations client changent, notre moteur de risque personnalisé recalcule automatiquement les évaluations, afin qu'elles restent précises et à jour.
Obtenez des pistes d'audit défendables et entièrement explicables, où chaque résultat est traçable jusqu'à la règle, au facteur et à l'enregistrement source sous-jacents.
Élaborez une logique de notation détaillée qui reflète exactement le fonctionnement réel de la politique de gestion des risques de votre entreprise, plutôt que de vous fier au cadre fixe d'un fournisseur.
Avec quatre niveaux de profondeur de modèle (risque faible, moyen, élevé et très élevé), les équipes peuvent définir des facteurs de risque précis, une pondération et des seuils qui reflètent leur propre appétit pour le risque et leur méthodologie approuvée.
Restez en conformité avec les dernières obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (AML/KYC) dans votre juridiction grâce à des modèles de politiques prêts à l'emploi.
Détectez les personnes, les entreprises et les personnes politiquement exposées (PPE) sanctionnées grâce à des sources de données mondiales et exhaustives.
Recevez des alertes en temps réel lorsqu'un profil de risque client change, afin de pouvoir agir rapidement et garder une longueur d'avance sur les risques de criminalité financière.
Les avantages d'un moteur de risque personnalisé incluent un meilleur contrôle, des évaluations cohérentes et des preuves réglementaires claires. Les entreprises peuvent aligner la notation sur leurs politiques internes, automatiser les évaluations qui seraient autrement réalisées manuellement, maintenir les notations à jour tout au long du cycle de vie client et retracer les décisions jusqu'aux données et règles sous-jacentes. Cela permet également de concentrer les efforts de diligence raisonnable sur les clients dont le niveau de risque le justifie réellement.
