Seleccione un país para ver la cobertura
El fraude en línea cuesta miles de millones de libras al año a las empresas del Reino Unido, con un robo de 1.170 millones de libras en 2023 mediante estafas como el phishing, el robo de identidad y el robo de cuentas. El fraude representa actualmente más del 401% de todos los delitos en Inglaterra y Gales, con un estimado de 3,5 millones de incidentes en un solo año.
Fuente: Finanzas del Reino Unido
Para abordar estas crecientes amenazas, el Reino Unido ha desarrollado marcos robustos como el Marco de Confianza en la Identidad y los Atributos Digitales (UKDIATF) para mejorar la verificación de la identidad digital. Al mismo tiempo, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha intensificado la aplicación de la normativa, imponiendo multas por valor de 42 millones de libras e iniciando 25 nuevas investigaciones en 2023/24.
Fuente: FCA
Para anticiparse a estos desafíos, las empresas deben adoptar medidas de cumplimiento sólidas y herramientas innovadoras. Esta página destaca las principales regulaciones del Reino Unido, los avances recientes y cómo las tecnologías avanzadas de ComplyCube permiten a las empresas combatir el fraude, proteger a los clientes y cumplir con sus obligaciones de cumplimiento con confianza.
El Marco de Confianza en Identidad y Atributos Digitales del Reino Unido (UK DIATF) está transformando la forma en que las empresas verifican la identidad. Al introducir identidades digitales reutilizables y certificadas como alternativa a documentos tradicionales como los pasaportes, busca reducir el fraude y mejorar la eficiencia del cumplimiento normativo.
El marco establece estándares rigurosos para los Proveedores de Servicios de Identidad Digital (PSID), incluyendo niveles de confianza adaptados a casos de uso específicos, conocidos como perfiles. Por ejemplo, el Ministerio del Interior exige un nivel mínimo de confianza medio para comprobaciones esenciales como el Derecho al Trabajo y el Derecho al Alquiler. Estos estándares garantizan procesos de verificación de identidad seguros y fiables en todos los sectores.
ComplyCube cumple con todos los niveles de confianza de la DIATF del Reino Unido en 24 perfiles, ofreciendo soluciones certificadas y escalables que permiten a las empresas cumplir con sus obligaciones de cumplimiento con confianza. Para más información, visite nuestra página. Guía completa del marco DIATF del Reino Unido, o encuentre nuestra certificación en nuestra Centro de confianza o Sitio web de ACCS.
ComplyCube ofrece soluciones totalmente certificadas, alineadas con el Marco de Confianza en Identidad y Atributos Digitales del Reino Unido (UK DIATF). Nuestros servicios permiten a las empresas cumplir fácilmente con los estándares de cumplimiento para verificaciones esenciales como el Derecho al Alquiler, el Derecho al Trabajo y el Servicio de Divulgación y Exclusión (DBS).
Cada cheque se adapta a requisitos legales y regulatorios específicos, lo que le ayuda a optimizar sus operaciones y reducir el fraude. Haga clic a continuación para obtener más información sobre cada cheque:
Esquema certificado
Productos ComplyCube
Nivel de confianza
Caso de uso de la industria
Comprobación del derecho a alquilar
Autenticación de documentos del inquilino
Biometría impulsada por IA
Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido
Detección de AML
Registro de Padrón Electoral y Consulta de Buró de Crédito
Comprobante de domicilio
Nivel medio de confianza
Bienes raíces
Tecnología inmobiliaria
Hospitalidad
Compartir
Comprobación del derecho al trabajo
Verificación de documentos
Comprobación biométrica
Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido
Detección de AML
Registro de Padrón Electoral y Consulta de Buró de Crédito
Comprobante de domicilio
Nivel medio de confianza
Reclutamiento
Recursos humanos
Economía Gig
Cuidado de la salud
Educación
Comprobaciones DBS
Verificación de documentos
Comprobación biométrica
Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido
Comprobante de domicilio
Detección de AML
Registro de Padrón Electoral y Consulta de Buró de Crédito
Las comprobaciones básicas de DBS requieren un nivel medio de confianza
Las verificaciones DBS estándar, mejoradas y mejoradas con listas prohibidas requieren un alto nivel de confianza
Cuidado de la salud
Educación
Asistencia social
Finanzas
Hospitalidad
Tecnología
Esquema certificado
Comprobación del derecho a alquilar
Productos ComplyCube
Autenticación de documentos del inquilino
Biometría impulsada por IA
Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido
Detección de AML
Registro de Padrón Electoral y Consulta de Buró de Crédito
Comprobante de domicilio
Nivel de confianza
Nivel medio de confianza
Caso de uso de la industria
Bienes raíces
Tecnología inmobiliaria
Hospitalidad
Compartir
Esquema certificado
Comprobación del derecho al trabajo
Productos ComplyCube
Verificación de documentos
Comprobación biométrica
Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido
Detección de AML
Registro de Padrón Electoral y Consulta de Buró de Crédito
Comprobante de domicilio
Nivel de confianza
Nivel medio de confianza
Caso de uso de la industria
Reclutamiento
Recursos humanos
Economía Gig
Cuidado de la salud
Educación
Esquema certificado
Comprobaciones DBS
Productos ComplyCube
Verificación de documentos
Comprobación biométrica
Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido
Comprobante de domicilio
Detección de AML
Registro de Padrón Electoral y Consulta de Buró de Crédito
Nivel de confianza
Las comprobaciones básicas de DBS requieren un nivel medio de confianza
Las verificaciones DBS estándar, mejoradas y mejoradas con listas prohibidas requieren un alto nivel de confianza
Caso de uso de la industria
Cuidado de la salud
Educación
Asistencia social
Finanzas
Hospitalidad
Tecnología
El Autoridad de Conducta Financiera (FCA) es el regulador financiero primario supervisando Cumplimiento de AML y KYC en toda la industria de servicios financieros del Reino Unido. Hace cumplir la Reglamento sobre el blanqueo de capitales (MLR) y garantiza que las instituciones financieras implementen medidas sólidas de diligencia debida.
Tesoro de Su Majestad supervisa el Reino Unido política económica y financiera, desempeñando un papel central en la configuración Regulaciones ALD/CFT y la implementación políticas de sanciones.
El Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido (UKFIU) es responsable de analizar y procesar informes de actividades sospechosas (SAR) presentadas por instituciones financieras.
El ICO sostiene derechos de información En interés público, promoviendo la apertura de los organismos públicos y la individualidad. privacidad de datos.
Este proyecto de ley pretende reforzar las ciberdefensas del Reino Unido mediante la imposición de medidas de seguridad reforzadas para infraestructuras críticas y proveedores de servicios digitales. Hace hincapié en la necesidad de una protección sólida contra las ciberamenazas, exigiendo a las empresas que adopten prácticas más rigurosas de notificación de incidentes y gestión de riesgos para proteger los datos y sistemas sensibles. Obtenga más información sobre el Proyecto de Ley de Ciberseguridad y Resiliencia
El RGPD del Reino Unido regula cómo se recopilan, procesan, almacenan y comparten los datos personales de las personas en el Reino Unido. Se basa en el marco del RGPD de la UE con cambios locales para adaptarse a la normativa posterior al Brexit. Las empresas deben garantizar el cumplimiento implementando políticas sólidas de protección de datos, obteniendo el consentimiento explícito para la recopilación de datos y permitiendo a los usuarios ejercer sus derechos sobre sus datos. Obtenga más información sobre el RGPD del Reino Unido
La Ley de Protección de Datos de 2018 complementa el RGPD del Reino Unido detallando requisitos específicos para el tratamiento de categorías especiales de datos, como la información biométrica o sanitaria. Establece normas para el tratamiento de datos de las fuerzas de seguridad y el manejo de datos relacionados con la seguridad nacional. Obtenga más información sobre la Ley de Protección de Datos de 2018.
El Proyecto de Ley de Datos (Uso y Acceso) busca modernizar la forma en que se comparten y acceden los datos en diferentes sectores, fomentando la innovación y mejorando la transparencia. Al mejorar las prácticas seguras de intercambio de datos, la legislación garantiza que las empresas puedan acceder y utilizar los datos de forma más eficaz, manteniendo sólidas garantías de privacidad. También establece estándares para servicios de identidad digital de confianza, impulsando el desarrollo de sistemas seguros y fiables de verificación de identidad en el Reino Unido. El Proyecto de Ley de Datos (Uso y Acceso) aportará un impulso estimado de 10 000 millones de libras a la economía británica en 10 años. Obtenga más información sobre el Proyecto de Ley de Datos (Uso y Acceso)
El Marco de Confianza en Identidad y Atributos Digitales del Gobierno del Reino Unido establece estándares para que los proveedores de identidad digital garanticen servicios de verificación de identidad seguros y confiables. Define requisitos de certificación, seguridad de datos y privacidad para fomentar la confianza de los usuarios en las soluciones de identidad digital. Este marco forma parte de la iniciativa del Reino Unido para promover la adopción de identidades digitales en los sectores público y privado. Obtenga más información sobre el Marco de confianza de identidad y atributos digitales del Reino Unido
El reglamento eIDAS del Reino Unido proporciona un marco para transacciones electrónicas seguras y fluidas. Este reglamento establece estándares para la identificación electrónica, los servicios de confianza (p. ej., la firma electrónica) y la interoperabilidad transfronteriza para mejorar la seguridad y la fiabilidad de los servicios en línea en el Reino Unido. Obtenga más información sobre eIDAS del Reino Unido.
Estas disposiciones detallan las obligaciones de diligencia debida del cliente (DDC) para las empresas bajo la supervisión de la FCA. Exigen a las empresas verificar la identidad de los clientes, supervisar las relaciones comerciales en curso y reportar actividades sospechosas para prevenir delitos financieros. Obtenga más información sobre el Manual FCA SYSC 3.2.6R y 3.2.6A
Esta regulación exige el conocimiento del cliente (KYC) como parte del cumplimiento de la normativa antilavado de dinero. Exige a las empresas identificar y verificar a sus clientes y beneficiarios finales, mantener registros precisos y denunciar actividades sospechosas a las autoridades competentes. Obtenga más información sobre las Regulaciones de Blanqueo de Capitales de 2017
Esta ley introdujo el delito de "Incumplimiento en la Prevención del Fraude", que responsabiliza a las organizaciones si sus empleados o asociados cometen fraude en beneficio de la empresa. Subraya la importancia de implementar procedimientos razonables para prevenir el fraude y mejorar la rendición de cuentas corporativa. Obtenga más información sobre la Ley de Delitos Económicos y Transparencia Corporativa de 2023
Esta ley establece el marco legal para la confiscación de los productos del delito. Permite a las fuerzas del orden recuperar los activos obtenidos mediante actividades delictivas y apoya iniciativas más amplias de lucha contra el blanqueo de capitales. Obtenga más información sobre la Ley de Productos del Delito de 2002
Esta ley permite al Reino Unido imponer sanciones de forma independiente tras el Brexit. Establece un marco para la aplicación de sanciones destinadas a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, a la vez que promueve la seguridad financiera. Obtenga más información sobre la Ley de Sanciones y Antilavado de Dinero de 2018.
ComplyCube ofrece una cartera completa de verificaciones adaptadas a las normas regulatorias del Reino Unido. Estas incluyen verificaciones de datos, documentos, biometría, fraude, PEP y sanciones, todas diseñadas para garantizar el cumplimiento de la legislación y los marcos legales del Reino Unido.
Agencias de crédito
Autoridades gubernamentales
Bases de datos comerciales
Bases de datos de consumidores
Autoridades de servicios públicos
Autoridades postales
Agencias de telecomunicaciones
Bases de datos propietarias
Otras fuentes
Necesito el número de Harry
Fuerte
> 85% – No especifica si esto es para 1+1 o 2+2 o ambos – Verificación de múltiples oficinas
Campos mínimos para la coincidencia Multi-Bureau.
Nombre*
Fecha de nacimiento*
Número de propiedad*
Línea*
Ciudad*
Estado*
Código Postal*
Valide más de 50 millones de registros de conductores y verifique la licencia de conducir del Reino Unido para:
Validez
Infracciones
Realice un comprobante de domicilio en menos de 12 segundos
Extractos bancarios
Recibos de servicios públicos
Permisos de conducir
Documentos fiscales
Comprobar un individual o negocio contra más de 2.500 listas globales, regionales y locales en menos de 1 segundo.
Sanciones
PEP
Medios adversos
Otras listas
Monitoreo continuo
Consiga 23 perfiles de identidad en todos los niveles de confianza según el DIATF del Reino Unido y la “Guía de buenas prácticas (GPG 45) – Cómo comprobar y verificar la identidad de una persona”
Documentos admitidos:
Pasaporte
Permiso de conducir
Permiso de residencia
Permiso de residencia biométrico del Reino Unido
Tarjeta de residencia biométrica del Reino Unido
Tarjeta de identificación de las Fuerzas Armadas del Reino Unido
Tarjeta de veterano de las Fuerzas Armadas de Su Majestad del Reino Unido
Visa fotográfica
Identificación con fotografía que figura en PRADO
ComplyCube ofrece tecnología de verificación de documentos totalmente patentada, que incluye:
Procesamiento NFC
ISO 30107-3 (Nivel 2 de detección de ataques de presentación)
SDK nativos y web multilingües
Redacción (no es realmente específica del Reino Unido, pero se puede usar para presumir)
7 categorías de análisis de los documentos de identidad emitidos por el gobierno
Cheque de derecho a alquilar certificado por el gobierno
Comprobaciones digitales del derecho al trabajo certificadas por el gobierno
Cheques DBS mejorados certificados por el gobierno
Red SIRA
Colina del ámbar
Divulgación de información del registro de defunción (DDRI)
Padrón Electoral
Iniciativa Nacional contra el Fraude (NFI)
Verifique más de 5,35 millones de empresas en Companies House. Obtenga datos de empresas directamente de Companies House para verificar la información de accionistas y directores.
