Die 5 besten Softwarelösungen zur Einhaltung der Tranche 2-Vorgaben für 2026

Was führte zu den Reformen der zweiten Tranche zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?

Ab dem 1. Juli 2026 wird die zweite Tranche der australischen Geldwäschereform auf weitere Hochrisikoberufe ausgeweitet und an die globalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche angepasst. Diese neuen Reformen gelten unter anderem für Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Immobilienmakler und Notare.

Die Richtlinien des australischen Zentrums für Transaktionsberichte und -analysen (AUSTRAC) besagen, dass Die Reformen sollen Lücken schließen. die Kriminelle bereits ausgenutzt haben. Leider haben die Lücken in den Compliance-Anforderungen Australien bereits bis zu etwa [Betrag fehlt] gekostet. $82,3 Milliarden AUD (17 Billionen USD) pro Jahr.

AUSTRAC fungiert sowohl als australische Finanzermittlungsbehörde als auch als Aufsichtsbehörde für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und sammelt Daten von meldepflichtigen Unternehmen. Ihr Ziel ist die Aufdeckung und Unterbindung von Finanzkriminalität. Reformen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Tranche 2) Dies bedeutet eine große Veränderung für australische Unternehmen. 90.000 Unternehmen werden voraussichtlich neu reguliert. Ungeachtet dessen erwartet AUSTRAC von Unternehmen, die diese Dienstleistungen anbieten, dass sie sich registrieren und ihre neuen Melde- und Compliance-Pflichten erfüllen. 

Was ist Tranche 2 Compliance-Software?

Die Tranche-2-Compliance-Software ist eine Technologie, die neu regulierte australische Unternehmen bei der Erfüllung ihrer Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) unterstützt. Diese Software muss verschiedene AML-Lösungen für unterschiedliche regulierte Institute unterstützen. Um Finanzkriminalität vorzubeugen, muss eine leistungsstarke Tranche-2-Compliance-Software mindestens folgende Funktionen erfüllen:

• Identitätsprüfung (IDV) und Know Your Customer (KYC)
• Kundenprüfung (Customer Due Diligence, CDD) und erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD)
• Globale Sanktionen und Screening politisch exponierter Personen (PEP)
• Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO)
• Prüfung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)
• Durchführung einer kontinuierlichen Überwachung 
• Fall- und Risikomanagement
• Arbeitsabläufe für verdächtige Aktivitäten
• Sorgfältige Aufzeichnungen und Beweisführung gewährleisten

Daher muss die beste Software für die Einhaltung der AML-Vorschriften (Tranche 2) Unternehmen dabei unterstützen, zu einem dynamischeren Compliance-System überzugehen. Ein rein manueller Compliance-Workflow gehört der Vergangenheit an.

Die Compliance-Teams benötigen Unterstützung bei der Anwendung der AML/CTF-Richtlinien, wenn sie neue Kunden gewinnen, Geschäftsbeziehungen überprüfen oder Hochrisikokunden bewerten. Vor allem müssen sie verdächtige Vorkommnisse melden, wenn dies erforderlich ist.

Darüber hinaus lassen sich die leistungsstärksten Softwarelösungen für die Einhaltung der Tranche 2-Vorgaben nahtlos in Praxisverwaltungssysteme integrieren. Die Lösungen müssen Daten generieren, die Meldungen verdächtiger Aktivitäten (SARs) und Meldungen über Schwellenwerttransaktionen unterstützen. Es ist ihre Aufgabe, dies zu vereinfachen. Meldebeauftragte für Geldwäsche (MLROs) Auch andere Mitglieder des Compliance-Teams suchen nach Belegen, um Entscheidungen leichter treffen zu können. Das macht interne Compliance-Prüfungen reibungslos. 

Funktionen der Compliance-Software für Tranche 2

Die richtige AML-Software (Tranche 2) muss das aktuelle Risikoprofil eines Unternehmens widerspiegeln. Was für eine Immobilienagentur oder eine Anwaltskanzlei als riskant gilt, ist möglicherweise für eine Steuerberatungs- oder Wirtschaftsprüfungskanzlei nicht relevant. Ebenso müssen Notare, Treuhänder oder Unternehmensdienstleister unter Umständen unterschiedliche Compliance-Anforderungen erfüllen. Ihre Arbeitsabläufe sind nicht identisch. Eine leistungsstarke Plattform sollte Folgendes unterstützen:

Kunden-Due-Diligence (CDD)

CDD hilft Unternehmen, ihre Kunden besser zu verstehen. Diese Lösung analysiert auch die angebotenen Dienstleistungen, die damit verbundenen Risiken und den Bedarf an erweiterter Sorgfaltspflicht (EDD). Die beste AML-Software muss Identitätsprüfung (IDV), die Prüfung wirtschaftlich Berechtigter und verschiedene Stufen der AML-Prüfung je nach Risiko unterstützen.

Risikomanagement und -bewertungen

Ein fundierter risikobasierter Ansatz sollte den Kunden, die angebotene Dienstleistung und die Eigentümerstruktur der Geschäftsbeziehung berücksichtigen. Er muss außerdem Daten zu Transaktionsart, Vertriebskanälen und Geschäftsbeziehungen liefern.

Die Software Good Tranche 2 ermöglicht eine einheitliche und leicht nachvollziehbare Risikobewertung. Über Compliance-Plattformen können Teams einsehen, welche Risiken identifiziert wurden, welche Risikobewertung erfolgte und ob entsprechende Maßnahmen ergriffen wurden.

Führen Sie eine laufende Überwachung der Kunden durch.

Manuelle Compliance-Verfahren stoßen häufig an ihre Grenzen. Daher ist eine kontinuierliche Überwachung unerlässlich. Unternehmen müssen informiert werden, wenn ein Kunde nach dem Onboarding-Prozess als Hochrisikokunde eingestuft wird. Ob aufgrund von Sanktionsänderungen, negativer Medienberichterstattung oder verdächtiger Aktivitäten – jede Risikoänderung muss bekannt sein. Leistungsfähige AML-Software unterstützt erneute Prüfungen, Warnmeldungen und Prüfprozesse. Bei Hochrisikokunden muss die kontinuierliche Überwachung zudem häufiger und besser dokumentiert werden.

Berichtspflichten der Gruppe und Aufzeichnungspflichten

Schließlich unterliegen regulierte Unternehmen zentralen Richtlinien zur umfassenden Dokumentation. Zu den Meldepflichten gehört die Einreichung von Verdachtsmeldungen, insbesondere bei illegalen Aktivitäten oder bestimmten Bargeldtransaktionen bis zu einem Schwellenwert von 10.000 AUD oder mehr, die in Schwellenwertmeldungen erfasst werden. Leistungsfähige Software speichert Aufzeichnungen über Finanztransaktionen und Daten zu Eskalations- oder Meldeentscheidungen.

Ebenso wichtig ist die Dokumentation. Es ist unerlässlich, Aufzeichnungen darüber zu führen, welche Kunden überprüft, welche Informationen verifiziert und welche Risiken festgestellt wurden. Darüber hinaus müssen die Teams wissen, wer die einzelnen Fälle genehmigt hat und ob die laufenden Überprüfungen abgeschlossen wurden.

AML/CTF-Bereitschaft für die Compliance-Operationen der Tranche 2

Viele Unternehmen betrachten die Einhaltung der Tranche 2 jedoch als einmaliges Projekt. Für sie ist es so einfach wie das Beschaffen einer Vorlage, die Ernennung eines Verantwortlichen und die Registrierung bei AUSTRAC, um die Frist am 1. Juli 2026 einzuhalten. Dadurch wird ein größeres operationelles Risiko übersehen. 

Die Compliance-Vorgaben der zweiten Tranche werden für die neu regulierten Unternehmen zum festen Bestandteil des Tagesgeschäfts. Sie werden in die Kundenaufnahme und die Kundenbetreuung einfließen. Jeder neue Fall, jede Immobilientransaktion und jede Transaktion mit hohem Wert erfordert nun einen einheitlichen Prozess. 

Welche Software zur Einhaltung der Tranche-2-Vorschriften ist die richtige?

Oft lautet die richtige Frage nicht “Welches Tool hilft uns bei der Vorbereitung?”, sondern vielmehr “Welches Tool unterstützt uns bei der Durchführung eines rechtssicheren AML/CTF-Programms nach dem 1. Juli 2026?” Genau hierin liegt der Vorteil von Compliance-Softwarelösungen der zweiten Tranche. Die besten Plattformen helfen Unternehmen, Kunden während der gesamten Geschäftsbeziehung zu identifizieren, zu verifizieren und zu bewerten. Durch die Integration verschiedener AML-Präventionslösungen in einen einzigen, kontrollierten Workflow können Teams ein optimales Betriebsmodell zum Schutz vor Risiken entwickeln.

Software zur Identitätsprüfung und Einhaltung der Tranche 2

Die Identitätsprüfung ist notwendig, da Unternehmen ihre Kunden verifizieren müssen, bevor sie ihnen bestimmte Dienstleistungen anbieten können. Dies umfasst gegebenenfalls die Überprüfung von Einzelpersonen, Geschäftsführern und wirtschaftlich Berechtigten. Weitere Überprüfungen betreffen Treuhänder, Käufer, Verkäufer oder Vertreter.

Die Identitätsprüfung ist jedoch nur die erste Hürde. Ein Kunde kann die Dokumentenprüfung problemlos bestehen und dennoch Risiken der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sein. Diese Risiken lassen sich beispielsweise durch negative Medienberichterstattung, Sanktionsrisiken oder komplexe Eigentumsverhältnisse feststellen.

Die beste Software zur Einhaltung der Geldwäschebestimmungen verknüpft die Identitätsprüfung mit anderen Lösungen und Funktionen zur Geldwäschebekämpfung, wie z. B. Fallmanagement, Berichtswesen und Prüfprotokollen. Eine einmalige Identitätsprüfung kann ein kontinuierliches Compliance-Programm nicht ersetzen.

Das Software-Reifegradmodell für die Einhaltung der Tranche 2

Um Compliance-Software der zweiten Tranche zu vergleichen, müssen Teams ihren eigenen Compliance-Reifegrad kennen. Einige Compliance-Tools unterstützen die Dokumentenerstellung, andere die Kundenverifizierung. Die besten Plattformen helfen Unternehmen, Compliance-Anforderungen langfristig zu erfüllen. 

Ein gutes Reifegradmodell für Tranche 2 hilft Käufern und potenziellen Kunden, den jeweiligen Bereitschaftsgrad der einzelnen Plattformen zu verstehen. Dadurch lassen sich weitere Komplikationen im Zusammenhang mit den AML/CTF-Vorschriften gemäß den neuen Reformen vermeiden. Weitere Informationen finden Sie hier: Wie australische Unternehmen eine Tranche-2-KYC-Lösung entwickeln können

Stufe 1: Vorlagenbereitschaft

Oftmals verfügen Unternehmen dieser Kategorie über eine entsprechende Dokumentation. Das bedeutet, dass sie möglicherweise über eine Art Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrichtlinie oder einen Entwurf eines Compliance-Programms verfügen. Dies kann beispielsweise eine Vorlage für eine Risikobewertung, einfache Mitarbeiteranweisungen und ein Speicherort für die Dokumentation umfassen.

Das bedeutet jedoch nicht, dass das Unternehmen Kunden tatsächlich verifizieren, überprüfen oder deren Risiko einschätzen kann. Darüber hinaus kann es Bedenken weder eskalieren noch überwachen oder überhaupt nachweisen, dass jeder einzelne Schritt tatsächlich stattgefunden hat. Hier fehlt es den Teams häufig an funktionierenden Prozessen und sie erfüllen die betrieblichen Vorgaben nicht.

Stufe 2: Onboarding-Bereitschaft

Manche Unternehmen müssen ihre Kunden bei deren Eintritt überprüfen. Sie erfassen Kundendaten, verifizieren Ausweisdokumente und gleichen Namen mit Sanktions- oder PEP-Listen ab. Dies ist ein grundlegendes Verfahren zur Kundenprüfung, das üblicherweise im Rahmen des Onboarding-Prozesses durchgeführt wird.

Der Fokus liegt hier weiterhin auf dem Beginn der Geschäfts-/Kundenbeziehung. Was passiert, wenn ein Kunde später ein höheres Risiko entwickelt, wird nicht vollständig berücksichtigt. Beispielsweise können sich die Risikobewertung ändern, wenn sich die Eigentumsverhältnisse ändern, verdächtige Sachverhalte auftreten oder das Unternehmen einen vollständigen Entscheidungsprozess nachweisen muss. Zwar können Teams Kunden vorschriftsgemäß aufnehmen, verfügen aber nicht über einen durchgängigen Compliance-Prozess.

Stufe 3: Einsatzbereitschaft

Hier können Unternehmen Compliance als Teil ihres Tagesgeschäfts umsetzen. Ihre Systeme gehen über die reine Kundenverifizierung hinaus, indem sie Risikobewertungen vergeben, bei risikoreicheren Kunden verstärkte Sorgfaltsprüfungen (EDD) auslösen und Fälle bei Bedarf an Compliance-Beauftragte weiterleiten. Darüber hinaus können sie Kundengenehmigungen verwalten, Notizen oder Nachweise hinzufügen und die Gründe für Entscheidungen genau nachvollziehbar darlegen.

Die Compliance-Prozesse sind in dieser Phase leicht nachvollziehbar. Sie können alle wichtigen Fragen beantworten, etwa warum die Kundengenehmigung erteilt wurde, welche Risiken identifiziert wurden, wer die Prüfung durchgeführt hat und – am wichtigsten – welche Belege die Entscheidungen stützen. Es werden risikobasierte Compliance-Entscheidungen getroffen, nicht nur vollständige Kontrollen.

Stufe 4: Laufende Bereitschaft zur Einhaltung der Vorschriften

Im letzten Schritt wird geprüft, ob Unternehmen die Einhaltung der Compliance-Vorgaben auch nach dem Onboarding-Prozess aufrechterhalten können. Hier können sie Risikoveränderungen überwachen, Kunden erneut prüfen und bestehende Datensätze aktualisieren. Sie können außerdem bestehende Kunden überprüfen, Benachrichtigungen über Änderungen des Sanktions-/PEP-/negativen Medienstatus erhalten und den Nachweis erbringen, dass laufende Überprüfungen stattgefunden haben und noch stattfinden.

Dies ist die höchste Stufe der Compliance-Reife in Tranche 2, da die Einhaltung der AML/CTF-Vorschriften keine einmalige Prüfung darstellt. Beispielsweise kann ein System das Compliance-Team alarmieren, Überprüfungen auslösen, die Risikobewertung aktualisieren und das neue Prüfergebnis speichern. Unternehmen überwachen und steuern die Compliance über einen längeren Zeitraum.

Auswahl aus der Anti-Geldwäsche-Software der Tranche 2

Neu regulierte Unternehmen sollten die Compliance-Software der Tranche 2 anhand ihres Risikoprofils, der angebotenen Dienstleistungen und ihres Compliance-Reifegrads auswählen. Von Immobilienmaklern über Rechtsdienstleister und Steuerberater bis hin zu Anbietern von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte variieren die Verpflichtungen je nach Branche. Branchenspezifische Leitlinien von den derzeitigen Berichtseinheiten.

Zunächst sollten Sie genau definieren, was Ihre Dienstleistung umfasst. Beispielsweise verwaltet eine Anwaltskanzlei Mandantengelder oder ein Immobilienmakler wickelt Immobilientransaktionen ab. Je nach Risikograd eignen sich unterschiedliche Tools und Lösungen am besten.

Ermitteln Sie anschließend den Reifegrad der Compliance-Anforderungen für Tranche 2. Jede Stufe hat einen unterschiedlichen Bedarf. Stufe 1 erfordert beispielsweise Richtlinien, Risikobewertungen und Mitarbeiterschulungen. Stufe 2 hingegen benötigt Identitätsprüfung und Screening. Für Stufe 3 oder 4 ist ein deutlich intensiverer Prozess erforderlich, der Risikobewertung, erweiterte Sorgfaltsprüfung und Fallmanagement umfasst. Darüber hinaus benötigen Unternehmen auf dieser Stufe fortlaufendes Monitoring, Unterstützung bei der Berichterstattung und prüfungsbereite Nachweise.

Es ist außerdem äußerst wichtig, nach Möglichkeit jegliche unzusammenhängende Nutzung von Compliance-Tools zu vermeiden. Wenn beispielsweise Ausweisdokumente in einem System und Screening-Ergebnisse oder Risikobewertungen in einem anderen System gespeichert werden, wird es deutlich schwieriger, den Aufsichtsbehörden nachzuweisen, dass das schriftlich festgelegte Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) in der Praxis tatsächlich funktioniert.

Die beste Software für die Einhaltung der Tranche-2-Vorgaben muss die Nachvollziehbarkeit der Compliance-Prozesse gewährleisten. Indem sie detailliert darstellt, wer geprüft wurde, welche Informationen verifiziert wurden und welche Risiken identifiziert wurden, schafft sie eine solide Informationsgrundlage für Compliance-Beauftragte und -Teams. Darüber hinaus ermöglicht sie die Nachverfolgung getroffener Entscheidungen, der jeweiligen Genehmigungsinhaber und der Auswirkungen der laufenden Überwachung auf die Compliance-Vorgaben. Risikoprofil kann einen enormen Einfluss auf den Gesamtprozess haben.

Die 5 besten Softwarelösungen für die Einhaltung der Tranche 2 im Jahr 2026

Die Wahl der richtigen Software für die Einhaltung der Tranche-2-Vorgaben bedeutet, eine Plattform zu finden, die australischen Unternehmen, die neu reguliert werden, dabei hilft, ihre Verpflichtungen im Bereich Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) in einen funktionierenden Compliance-Prozess umzusetzen. Die unten aufgeführten Anbieter unterstützen viele wichtige Aspekte dieses Prozesses.

Diese Compliance-Softwarelösungen für Tranche 2 sind jedoch nicht für denselben Reifegrad im Bereich Compliance ausgelegt. Der folgende Vergleich hilft Ihnen dabei, die Lösung zu finden, die am besten zum Risikoprofil Ihres Unternehmens, den gewünschten Dienstleistungen und den langfristigen Anforderungen von Tranche 2 passt.

1. ComplyCube

ComplyCube ist vor allem für seine umfassende AML/CTF-Compliance bekannt. Es ist die optimale Lösung für neu regulierte Unternehmen, die verschiedene Lösungen wie Onboarding, Kundenprüfung, laufende Überwachung und die Erstellung individueller Richtlinien auf einer einzigen Plattform vereinen möchten. Teams können Risikoregeln und Workflows präzise an ihre spezifischen Verpflichtungen gemäß Tranche 2 anpassen.

• Ideal für: Unternehmen, die die Einhaltung der Tranche 2 zentralisieren möchten, anstatt verschiedene Tools miteinander zu kombinieren. 
• Wo es sich abhebt: Wenn Teams Hilfe bei der Überprüfung von Kunden, der Risikobewertung und der Dokumentation von Entscheidungen im Laufe der Zeit benötigen.
• Reifegradanpassung Tranche 2: Stufen 1 bis Stufe 4, Unterstützung für diejenigen, die sich auf die Vorlage konzentrieren, bis hin zur laufenden Compliance-Bereitschaft.
• Wichtiger Aspekt: ComplyCube eignet sich am besten für Unternehmen, die eine umfassende und gründliche Compliance-Abdeckung wünschen. Benötigt ein Unternehmen hingegen nur grundlegende IDV-Prüfungen, ist ein spezialisierterer IDV-Anbieter möglicherweise besser geeignet.

2. Sumsub

Sumsub ist vor allem für seine Transaktionsüberwachung und sein Risikomanagement bekannt. Dies ist relevant für Unternehmen, die Kundenaktivitäten überwachen, Risikosignale verknüpfen und komplexere Betrugs- oder Compliance-Szenarien bewältigen müssen.

• Ideal für: Unternehmen, bei denen das Transaktionsverhalten eng mit dem Risikomodell verknüpft ist. 
• Wo es sich abhebt: Wenn Unternehmen die Verifizierung mit der Transaktionsüberwachung verknüpfen müssen. Dies ist nützlich für Firmen, die ein hohes Transaktionsvolumen, digitale Dienstleistungen oder komplexes Kundenverhalten abwickeln.
• Reifegradanpassung Tranche 2:  Von Stufe 3 zu Stufe 4, Unterstützung derjenigen, die sich mit der operativen Einhaltung von Vorschriften befassen, bis hin zur fortlaufenden Bereitschaft zur Einhaltung dieser Vorschriften.
• Wichtiger Aspekt: Neu regulierte Unternehmen sollten prüfen, wie Sumsub die Einhaltung der Vorschriften am besten gewährleistet und sich in die Arbeitsabläufe professioneller Dienstleister integriert. Darüber hinaus ist es wichtig, die Übereinstimmung mit den AUSTRAC-Vorgaben hinsichtlich der Berichtspflichten und der lokalen Risiken für Kundengelder zu überprüfen.

3. Trulioo

Trulioo ist vor allem für seine weltweite Identitäts- und Unternehmensverifizierung mittels Know Your Business (KYB) bekannt. Es ist eine optimale Lösung für Unternehmen, die mit internationalen Kunden, ausländischen wirtschaftlich Berechtigten oder grenzüberschreitenden Eigentümerstrukturen zusammenarbeiten.

• Ideal für: Firmen, die Hilfe bei der Überprüfung von Einzelpersonen oder Unternehmen in verschiedenen Rechtsordnungen und Ländern benötigen.
• Wo es sich abhebt: Die größte Stärke von Trulioo ist seine globale Reichweite. Für Unternehmen der zweiten Tranche, die mit ausländischen Kunden, komplexen Unternehmensstrukturen oder ausländischer Eigentümerstruktur zu tun haben, kann die umfassende globale Verifizierung von großem Wert sein. 
• Reifegradanpassung Tranche 2: Von Stufe 2 zu Stufe 3, Unterstützung derjenigen, die sich auf den operativen Einsatz vorbereiten.
• Wichtiger Aspekt: Obwohl Trulioo seine größte Stärke als globale Verifizierungsebene hat, benötigen Unternehmen möglicherweise dennoch Unterstützung bei der Fallbearbeitung, der laufenden Überwachung und bei AUSTRAC-konformen Arbeitsabläufen zur Beweissicherung.

4. Jumio

Jumio ist vor allem für seine zuverlässige biometrische Identitätsprüfung und das elektronische KYC-Verfahren (eKYC) bekannt. Für die meisten Unternehmen, die ihre Kundenaufnahme digitalisieren und manuelle Identitätsprüfungen reduzieren möchten, ist dies eine praktische Lösung.

• Ideal für: Unternehmen, die ein überzeugendes digitales Onboarding-Erlebnis benötigen.
• Wo es sich abhebt: Wenn die schnelle und sichere Kundenverifizierung Priorität hat, kann es Unternehmen dabei helfen, die manuelle Dokumentenerfassung durch einen einheitlicheren digitalen Erfassungsprozess zu ersetzen.
• Reifegradanpassung Tranche 2: Von Stufe 2 zu Stufe 3, Unterstützung derjenigen, die sich im Onboarding-Prozess befinden, beim Übergang zur operativen Einsatzbereitschaft.
• Wichtiger Aspekt:  Jumio kann das Onboarding zwar gut unterstützen. Unternehmen der zweiten Tranche müssen jedoch prüfen, ob sie zusätzlich Risikoworkflows, EDD und ein laufendes Monitoring benötigen.

5. Entrust (ehemals Onfido)

Entrust IDV, ehemals Onfido, ist ein Anbieter, der sich speziell auf Dokumentenverifizierung und Betrugserkennung beim Onboarding spezialisiert hat. Das Unternehmen bietet eine leistungsstarke IDV-Lösung für Firmen, die echte Nutzer verifizieren und Betrug beim Onboarding reduzieren müssen.

• Ideal für: Unternehmen, die eine IDV-Ebene benötigen, bevor sie umfassendere AML/CTF-Workflows aufbauen können.
• Wo es sich abhebt: Entrust eignet sich am besten als Tool zur Verifizierung bei der Kundenaufnahme. Es unterstützt Unternehmen, die bereits interne Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) implementiert haben, bei der besseren Überprüfung von Identitätsdokumenten, der Betrugsbekämpfung und der Gestaltung eines reibungslosen Kundenaufnahmeprozesses.
• Reifegradanpassung Tranche 2: Stufe 2, Unterstützung derjenigen in der Onboarding-Bereitschaftsphase.
• Wichtiger Aspekt: Entrust wird in Verbindung mit anderen Tools eingesetzt werden müssen. Unternehmen benötigen möglicherweise weiterhin Risikobewertungen, Prüfungen der wirtschaftlich Berechtigten und eine laufende Überwachung.

Unterstützung der Reife mit Tranche 2 Compliance-Software

Für Unternehmen der zweiten Tranche liegt der beste Test für die Compliance-Vorkehrungen einer Plattform darin, zu prüfen, ob sie auch nach Ablauf der Frist ein tragfähiges Betriebsmodell zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) gewährleisten kann. Es kommt nicht allein auf die Geschwindigkeit der Dokumentenprüfung an. Entscheidend ist vielmehr, wie alle Komponenten zusammenwirken, um Finanzkriminalität und Betrug gemäß den neuen Vorschriften zu verhindern. 

Für Unternehmen der zweiten Tranche ist diese Lösungsunterscheidung jedoch wichtig. Ein Anbieter, der für Identitätsprüfung bekannt ist, mag für das Onboarding hervorragend geeignet sein. Unternehmen, die jedoch laufende Prozesse verwalten müssen, benötigen einen anderen Anbieter. Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Sie müssen Risikoprozesse, Überwachung und Fallmanagement prüfen. Außerdem müssen sie sich mit Berichtskontrollen und prüfungsfähigen Nachweisen auseinandersetzen.

Aktualisieren Sie die AML-Programme für Tranche 2 mit ComplyCube

Obwohl der 1. Juli 2026 bereits verstrichen ist, beginnen die Verpflichtungen der zweiten Tranche erst jetzt. Neu regulierte Unternehmen, unabhängig davon, ob sie Kundengelder verwalten, Geldtransferdienste anbieten oder digitale Vermögenswerte und mehr verarbeiten, müssen ein solides Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) aufbauen. Dieses muss nachvollziehbar, wiederholbar und skalierbar sein, um Ihr Unternehmen, die Identität Ihrer Kunden und das australische Finanzsystem zu schützen.

Zusammenfassend unterstützt ComplyCube Unternehmen bei der Automatisierung verschiedener Compliance-Lösungen wie IDV, CDD, AML und KYB. Die preisgekrönte Softwarelösung bietet zudem Unterstützung bei der Prüfung wirtschaftlich Berechtigter, der laufenden Überwachung und dem Risikomanagement. Benötigt Ihr Unternehmen für Tranche 2 auditfähige Compliance-Workflows? ComplyCube hilft Ihnen beim Übergang von manueller Compliance zu einem Live-Programm. Nehmen Sie noch heute Kontakt mit unserem Team auf..