Online-Betrugsprävention mit IDV-Lösungen

Die wachsende Bedrohung durch Online-Betrug

Der digitale Betrug hat sich verändert. Identitätsbetrug kann jetzt mit KI-Technologien wie Deepfakes durchgeführt werden, um lebensechte und manchmal nicht unterscheidbare synthetische Identitäten zu erstellen. Diese betrügerischen Methoden können viele bestehende Betrugspräventionssysteme umgehen, was zu einer erneuten Nachfrage nach neuer IDV-Technologie führt.

Gefälschte Ausweisdokumente

Gefälschte Ausweisdokumente stellen weiterhin eine Bedrohung für die digitale Wirtschaft dar. Diese gefälschten Dokumente, wie Reisepässe und Führerscheine, werden mit hochentwickelten Techniken erstellt und umgehen aufgrund ihrer akribischen Detailliertheit bestehende Online-Betrugspräventions- und Sicherheitssysteme.

• Gefälschte Dokumente sind Reproduktionen von Personalausweisen oder anderen Kenne deinen Kunden (KYC)-Dokumente. Sie werden unter Verwendung hochpräziser Drucktechniken und offizieller Materialien hergestellt und ihre Ähnlichkeit mit echten Dokumenten ist verblüffend.
• Gefälschte Dokumente sind authentische Dokumente, die wahrscheinlich gestohlen und manipuliert wurden. Die Manipulation kann sich auf das Archivbild, das Geburtsdatum oder andere Details beziehen, die der Betrüger ändern muss, um böswillige Handlungen zu begehen.

Deepfakes bedrohen die moderne Welt

Deepfakes zählen zu den faszinierendsten und zugleich beunruhigendsten Entwicklungen im Bereich des digitalen Betrugs. Sie nutzen künstliche Intelligenz, um ultrarealistische gefälschte Bilder, Videos, Töne und andere Medien zu erzeugen, die für vielfältige betrügerische Aktivitäten missbraucht werden können. Der häufigste Schaden für Unternehmen entsteht durch den Einsatz von Deepfakes im Rahmen der Identitätsprüfung.

• Falsche Darstellung in den Medien.
• Identitätsdiebstahl zur Umgehung von IDV.
• Erpressung und Zwangsanwendung.
• Ausgefeilte Phishing-Betrügereien.

Die Deepfake-Technologie hat sich in so kurzer Zeit so rasant entwickelt, dass selbst vergleichsweise ausgefeilte IDV-Lösungen davon getäuscht werden können. Daher ist es für Unternehmen unerlässlich, nach einem möglichst intuitiven und zuverlässigen Anbieter für KYC-Onboarding zu suchen. Weitere Informationen finden Sie hier: Software zur Deepfake-Erkennung.

Zunehmende Meldungen über Kontoübernahmen und SIM-Swap-Betrug

Angriffe auf und die Ausnutzung von Kommunikationswegen wie Mobilfunk- und E-Mail-Adressen haben sich zu einer weit verbreiteten Form des digitalen Betrugs entwickelt. Anfang 2025 meldete das FBI mehr als $262 Millionen bei Verlusten durch ATO. Bei ATO kapern Kriminelle das Konto eines Kunden, um an sensible Informationen zu gelangen, und können dabei eine Mischung von Methoden anwenden, darunter Phishing, SIM-Swapping und Credential Stuffing.

• Unbefugter Zugriff auf Finanz- und Social-Media-Konten
• Diebstahl von persönlichen Daten und Geld
• Identitätsdiebstahl bei betrügerischen Transaktionen
• Serviceausfälle und Vertrauensverlust bei den Kunden

Betrüger nutzen zudem VPNs und gefälschte Telefonnummern kostenloser Online-Dienste, um grundlegende Geo-Prüfungen zu umgehen. Dadurch können sie die KYC-Prüfungen beim Onboarding umgehen, was kritisch sein kann, insbesondere wenn sanktionierte Personen Zugang zu Finanzsystemen oder -diensten erhalten.

Der Bedarf an KI-gestützten IDV-Lösungen

Die Federal Trade Commission (FTC) meldete einen deutlichen Anstieg des allgemeinen Betrugs, wobei die finanziellen Verluste für die Verbraucher sich auf $12,5 Milliarden im Jahr 2024 Allein das entspricht einem Anstieg um 251.060.000 US-Dollar gegenüber dem Vorjahr. Digitaler Betrug nimmt jedoch noch schneller zu, was durch die zunehmende Verbreitung von Deepfake-Angriffen unterstrichen wird. Beispielsweise wird im Jahr 2024 ein Deepfake-KI-Gang Berichten zufolge leerte er innerhalb von nur 25 Minuten das gesamte Guthaben eines zentralisierten Krypto-Börsenkontos (CEX).

Bei der fraglichen Börse handelte es sich um OKX, eine führende CEX mit globaler Reichweite, die Betrügern zum Opfer fiel, die Deepfakes verwendeten, um Identitätsauthentifizierungssoftware zu umgehen und so vollständigen Zugriff auf das Konto zu erhalten. Dies bestätigt einen aktuellen ComplyCube-Leitfaden, in dem erörtert wird, wie insbesondere die Kryptoindustrie derzeit mit einer Deepfake-Krise kämpft. Erfahren Sie mehr über die Technologie hinter der Online-Betrugsprävention, indem Sie Folgendes lesen: Warum KI zur Identitätsüberprüfung so wichtig ist.

Online-Betrugsprävention und IDV-Lösungen

Ein robuster KYC- und Onboarding-Prozess ist die effektivste Methode, um Online-Betrug zu verhindern. Mit automatisiertem KYC können Unternehmen das Ausweisdokument eines Benutzers scannen und es mit einem Selfie-Bild abgleichen, das während des Onboarding-Prozesses live aufgenommen wurde.

Diese Prozesse werden als Dokumentenüberprüfung bzw. biometrische Überprüfung bezeichnet. Zusammen bilden sie die Grundlage des modernen KYC und sind, wenn sie richtig entwickelt werden, die beste Verteidigung gegen Online-Betrug und Deepfakes.

Intelligente Betrugslösungen vor KYC

Unternehmen können Betrugserkennungslösungen einsetzen, um die Identität ihrer Kunden kostengünstig und unkompliziert zu verifizieren. Dazu gehören Lösungen wie die Verifizierung per E-Mail, Telefon und Einmalpasswort (OTP), die es Unternehmen ermöglichen, anhand von Kundenrisikoprofilen das Betrugsrisiko einzuschätzen. Diese reibungslose Sicherheitsebene scannt Kunden mit hohem Risiko, indem sie IP-Adressen, Mobilfunknetzsignale und frühere verdächtige Aktivitäten analysiert.

Da Kunden weder Selfies noch Dokumente einreichen müssen, bietet diese Methode eine unkomplizierte und nahtlose Möglichkeit, die Kundenidentität aus der Ferne zu bestätigen. Unternehmen können Ressourcen sparen, Vertrauen aufbauen und eine positive Kundenbeziehung pflegen, indem sie Auffälligkeiten wie die Nutzung von VPNs erkennen und Betrug effektiv verhindern.

E-Mail-Intelligence und vorheriger Missbrauch

Es kommt häufig vor, dass kostenlose Online-Dienste gefälschte oder Wegwerf-E-Mail-Adressen anbieten. Lösungen zur E-Mail-Analyse helfen, diesem Problem entgegenzuwirken, indem sie Unternehmen ermöglichen, echte E-Mail-Adressen zu integrieren. Faktoren wie Domainalter, Wegwerfadressen und Zustellbarkeit verhindern, dass gefälschte oder verdächtige E-Mail-Adressen, einschließlich solcher, die mit einem Datenleck in Verbindung stehen, auf einen Dienst zugreifen können.

Robuste Risikoeinblicke dank Telefonintelligenz

Mobilfunknummernprüfungen bieten eine einfache Möglichkeit, Daten zur Betrugswahrscheinlichkeit vor der KYC-Prüfung zu sammeln. Unternehmen können die Echtheit einer Mobilfunknummer überprüfen, indem sie das korrekte Format und die Zugehörigkeit zu einem gültigen Mobilfunkanbieter im jeweiligen Land prüfen. Erweiterte Analysetools für Mobilfunknummern ermöglichen zudem eine detailliertere Auswertung, beispielsweise zu kürzlich erfolgtem Missbrauch und anderen Aktivitäten, um eine Risikobewertung zu erstellen und so die Entscheidungsfindung deutlich zu beschleunigen.

OTP-Verifizierung für mehrschichtige Verteidigung

Einmalpasswörter (OTP) ermöglichen es Unternehmen, die Mobiltelefonnummer oder E-Mail-Adresse eines Nutzers zu verifizieren. Sie bieten einen wirksamen Schutz vor Credential-Stuffing-, Brute-Force- und Phishing-Angriffen. Der OTP-Dienst unterstützt die in verschiedenen Vorschriften, darunter der Zahlungsdiensterichtlinie 2 (PSD2) im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR), geforderte starke Kundenauthentifizierung.

Geräteintelligenz für Verhaltensanalysen

Während des KYC-Onboardings unterstützt die Geräteanalyse Unternehmen dabei, Geräte- und Netzwerkdaten von Kunden oder Organisationen zu erfassen, während diese Dokumente hochladen, Selfies aufnehmen oder Informationen übermitteln. Diese Prüfung erfolgt im Hintergrund und erfordert daher keine zusätzlichen Schritte seitens des Kunden. Indem sichergestellt wird, dass Gerät und Netzwerk nicht gehackt oder manipuliert wurden, wird die Gewissheit geschaffen, dass alle erfassten Daten dem Kunden gehören.

Workflow zur Identitätsüberprüfung

Dokumentenprüfung ist darauf ausgelegt, die vertraulichen Daten des Benutzers zu extrahieren und gleichzeitig die Echtheit des Dokuments zu überprüfen. Der Vorgang, bei dem nach Manipulationen oder anderen Fälschungsfaktoren gesucht wird, dauert 15 Sekunden und trägt zu einem reibungslosen Kundenerlebnis mit integriertem Schutz vor KI-Betrug bei.

Diese sensiblen Informationen werden sofort in das neue Konto eines Benutzers eingetragen, darunter Geburtsdatum, Herkunftsland und viele andere. Die Unmittelbarkeit und Verfügbarkeit dieser Daten machen die IDV-Lösung von ComplyCube zu einer der besten auf dem Markt.

Zur Gewährleistung einer maximalen Identitätssicherung folgt auf diesen Prozess in der Regel ein biometrische Verifizierung Dies kann in nur 5 Sekunden abgeschlossen sein. Dieser Prozess nutzt maßgeschneiderte KI und analysiert Gesichtsbiometrie mit integrierter leistungsstarker Software zur Echtheitserkennung. Diese Selfie-Bilder werden dann mit dem Archivbild auf dem KYC-Dokument verglichen, um sicherzustellen, dass die Person, die den Ausweis vorlegt, mit dem Selfie übereinstimmt.

Darüber hinaus kann Gesichtserkennungssoftware zur biometrischen Authentifizierung verwendet werden, um Benutzerkonten vor Deepfake- oder anderen Präsentationsangriffen zu schützen und wiederholte Anmeldungen zu verhindern. Gesichtserkennungssoftware ist eine grundlegende Technologie, um sicherzustellen, dass dieselbe Person nicht mehr als ein Konto eröffnen kann.

Diese Lösungen werden in der Fintech-Branche häufig eingesetzt, um den Kontoeröffnungsprozess abzusichern. Der Vorteil eines SaaS-Modells liegt darin, dass es sich um vollständig cloudbasierte Lösungen handelt, die sich mithilfe von Software Development Kits (SDKs) oder Application Programming Interfaces (APIs) problemlos über verschiedene digitale Kanäle verteilen lassen.

Leistungsstarke SDKs und APIs zur Identitätsüberprüfung

Die Lösungen von ComplyCube zur Identitätsverifizierung lassen sich auf vielfältige Weise integrieren und sind ein wesentlicher Erfolgsfaktor des Unternehmens. Die mobilen und webbasierten SDKs und APIs ermöglichen es Unternehmen, verschiedene IDV-Lösungen nahtlos in einen einzigen Workflow zu integrieren. Compliance-Teams können den Workflow flexibel an spezifische Geschäfts- und regulatorische Anforderungen anpassen.

Ob Startup oder etabliertes Unternehmen – Firmen können sofort einen robusten und automatisierten IDV-Prozess in ihre bestehende Technologieinfrastruktur integrieren. Dieser einheitliche Ansatz reduziert die Abhängigkeit von Drittanbietern und senkt somit Kosten und Implementierungszeit. Weitere Informationen zu Integrationsmethoden finden Sie in der Publikation des Unternehmens. Dokumentseite.

Über die Online-Betrugspräventionslösung von ComplyCube

Das führende Unternehmen für IDV-Lösungen hat einen rasanten Aufstieg in der Compliance-Welt erlebt. ComplyCube arbeitet mit Unternehmen auf der ganzen Welt zusammen und ist unter anderem in den Bereichen Telekommunikation, Krypto und Fintech, digitales Banking und Finanzen tätig.

Als führendes Unternehmen im Bereich Geldwäschebekämpfung (AML) und digitales Kunden-Onboarding wurde ComplyCube im Rahmen der G2 Awards im Herbst 2025 ausgezeichnet. Es ist daher leicht nachzuvollziehen, warum sich Unternehmen für eine Zusammenarbeit mit dem in London ansässigen Compliance-Anbieter entscheiden. Weitere Informationen zu den Online-Betrugspräventionslösungen von ComplyCube, einschließlich AML-, KYC- und IDV-Lösungen, finden Sie hier:, Nehmen Sie noch heute Kontakt mit einem unserer Spezialisten auf..