2026年6月1日，比利时当局宣布正在调查Wise公司的洗钱问题。据称，该公司部分账户被犯罪分子用于将非法资金转移至欺诈、腐败和毒品走私等活动。这家英国金融科技公司已对这些指控作出回应。.
趣闻： Wise是由两位爱沙尼亚企业家Taavet于2011年创立的。 欣里库斯 和克里斯托 卡尔曼, 他们居住在伦敦。两位创始人背景各异，Taavet 是 Skype 的第一位员工，Kristo 则在德勤工作。两人因高昂的国际转账费用而结缘，并最终共同创立了 Wise。.
为什么智者会受到审查？
调查始于去年，当时数百份执法部门的请求中都出现了Wise账户。据调查新闻局报道，比利时检察官预计将会看到 超过5亿欧元 （1000万美元至75.8亿美元）可疑交易，涉及30个欧洲国家。.
值得注意的是，布鲁塞尔检察官办公室的调查重点是Wise的欧洲分支机构，特别是其比利时实体。比利时监管机构仍在调查此案，Wise方面已发布新闻稿称，该公司正全力配合当局的调查。.
调查尚未完成，迄今为止我们尚未收到任何具体调查结果。因此， 推测性的 我们不会对任何指控发表评论。.
此案的规模表明存在更广泛的系统性挑战，提示在核实高风险用户、企业和交易方面缺乏监管和一致性。这可能表明监管体系存在薄弱环节。 强化尽职调查 (EDD) 以及持续监控，这可能使不法分子容易利用。.
Wise Faces去年因反洗钱缺陷被罚款$4.2M
不幸的是，这并非这家金融科技公司首次因反洗钱（AML）相关审查而陷入困境。早在2025年7月，Wise就曾面临过类似的审查。 罚款 $4.20 万 该公司因违反反洗钱规定而受到美国多个州监管机构的处罚。具体而言，该公司难以达到反洗钱和打击恐怖主义融资（CFT）的关键控制要求，包括尽职调查和对可疑活动的监控流程不足。.
我们面临着日益复杂的恶意行为者试图利用我们的平台的现实，因此我们不断投资于技术赋能的系统和团队，以应对不断演变的威胁。.
为了 金融科技公司, 近年来，企业面临着日益严格的“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）监管压力。监管机构要求加强管控。这部分是由于该行业快速、低摩擦的交易，而这些交易可能成为欺诈者和犯罪分子藏匿的温床。.
趣闻： 2025年，金融科技和加密货币公司因违反KYC和AML规定而被处以最高罚款。在罚款金额最高的10笔案件中，约有1.7万亿11亿美元（即841.6万亿美元）的罚款开给了该行业的公司。其中一些知名公司包括OKX（1.7万亿5亿美元）、KuCoin（1.7万亿3亿美元）和BitMEX（1.7万亿1亿美元）。.
Wise 最近的声明凸显了该行业日益增长的风险，该团队表示：“与所有金融机构一样，我们面临着日益复杂的恶意行为者试图利用我们的平台的现实，我们不断投资于技术赋能的系统和团队，以应对不断演变的威胁。”.
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