公司注册处身份验证要求的最新更新

什么是公司注册处身份验证？

英国公司注册处（Companies House）是英国的公司注册机构，负责维护公司法人成员的公开登记册，并提供在线确认声明提交服务。自2025年11月起，更严格的身份验证协议已成为英国所有公司董事和重要控制人（PSC）的法律要求，适用于现有公司和新成立的公司。.

人们必须通过 GOV.UK One 登录或通过授权企业服务提供商 (ACSP) 成功验证身份。他们必须使用证件进行验证，以确保现有个人会员登记册的安全，从而打击洗钱或身份欺诈。ACSP 作为一家商业实体，可以代表客户验证身份。这意味着除了核查身份证件之外，还需要投入额外的公司时间和资源。.

公司注册处身份验证流程

为维护英国标准并保持清晰的审计追踪，认证安全服务提供商 (ACSP) 应保留每次身份验证的证据。这包括对公司董事或重要控制人 (PSC) 的成功、失败和转介结果，以及验证失败的尝试。完整的记录显示 ACSP 使用了哪些证据、团队执行了哪些检查以及最终结果如何。这些记录还有助于 ACSP 解释每项决定的制定过程，并在公司注册处 (Companies House) 要求时迅速提供清晰的记录。.

ACSP团队应遵循一套简单且可重复的流程，以确保合规并降低财务处罚风险。他们应收集个人信息，获取身份证明，验证其真实性，确认其归属本人，然后记录并保存完整的审计资料包。验证完成后，即可发放个人代码，并将相关角色关联起来以便归档。构建这套流程需要时间、培训、管控和一致的输出，但它为ACSP提供了一个可大规模应用的、具有法律效力的流程。.

公司注册处身份验证为何收紧

这 身份验证的引入 这项于2025年11月实施的措施，是英国公司注册处为减少与反洗钱和经济犯罪相关的公司注册滥用行为而采取的更广泛举措的一部分。为防止公司被用于非法目的，现有董事需要验证其身份。这有助于确保遵守法律要求并降低进一步的风险。.

英国加强身份验证是因为该国正在缩小漏洞。.

GTM负责人Joshua Vowles-Dent表示：“身份验证力度加大，是因为英国正在堵上多年来被利用的漏洞——空壳公司、虚假董事信息和合成身份，这些漏洞使得转移资产和逃避责任变得更加容易。对于ACSP（账户服务提供商）而言，这种转变显而易见：身份验证不能再被视为一次性的‘勾选框’。它需要保持一致性、以证据为依据且可重复，并留下经得起审查的记录。”

身份验证流程必须遵循统一的标准，而非尽力而为。英国公司注册处明确指出，诸如ACSP之类的商业实体在为客户验证现有PSC或董事身份时，必须符合身份验证标准。如果机构跳过这些步骤或执行不一致，则可能面临违规、监管审查和经济处罚的风险。.

公司注册处服务核查范围

公司注册处身份验证目前适用于董事、重要控制人（PSC）以及有限责任合伙企业成员，他们必须验证自己的身份。未经身份验证的董事和重要控制人不得合法履行其职责。如果他们未能满足身份验证要求，可能会面临法院的强制执行措施、起诉和罚款。.

公司确认声明文件中出现混合身份的情况也很常见。同一家公司可能同时拥有新任和现有董事以及现有重要控制人 (PSC)。因此，信息录入必须清晰明确地记录各方角色。客户还会询问公司秘书的情况，所以需要明确哪些人需要验证身份，哪些人只需提交文件即可。.

公司注册处身份验证流程

2025年11月，公司注册处将推出两种新的身份验证流程。如前所述，, 人们直接验证 通过 gov.uk 一键登录、邮局或他们使用 授权企业服务提供商 （ACSP）。这是对现有董事和重要控制人身份的直接核实。.

ACSP途径是一种辅助途径，对现有公司和新公司都很有帮助。与gov.uk一站式登录不同，企业需要自行处理和运行审核流程、保存记录，并支持公司注册处处理任何与身份验证相关的特殊情况。这两种途径都引入了身份验证，其最终目的相同，都是反洗钱程序的一部分，旨在防止公司被用于非法目的和任何其他形式的身份欺诈。.

授权企业服务提供商 (ACSP) 的常见陷阱

ACSP团队在进行公司注册处董事核实时，经常会遇到以下四个常见误区：他们混淆了反洗钱客户尽职调查（AML CDD）和公司注册处身份验证；他们接受了不完整的数据，尤其是地址历史记录；他们的记录不够完善；而且他们未能向客户清晰地解释个人代码。.

这些合规漏洞可能导致公司董事在提交文件时，无法将已验证的身份与其在公司注册处（Companies House）的职务关联起来。这一点显而易见，因为公司注册处对此有非常明确的要求。ACSP（认证服务提供商）必须遵循身份验证标准，并为每次验证保留分步骤的证据。.

最简单的解决办法是采用更严格的运营模式：将反洗钱和公司注册处拆分成独立的工作流程，预先验证接收数据，为每个案例制定标准化的“审计包”，并在关键申报日期之前发送简短的交接说明，解释如何访问和使用公司注册处董事验证个人代码（通过“管理帐户”）。.

公司注册处身份验证标准指南

公司注册处介绍 身份验证是强制性的 对于ACSP而言，完成每个步骤至关重要。这意味着您的ACSP必须以标准为先。工具可以提供帮助，但责任始终在您身上。反洗钱治理在此也发挥着作用。反洗钱文化本身就重视证据和审计追踪。然而，公司注册处董事验证本身就是一个独立的流程和身份验证要求。它并非仅仅是另一项反洗钱检查。.

步骤 1：输入详细信息和身份数据质量

ACSP（访问安全服务提供商）必须收集正确的证据来核实个人身份。身份证明文件和照片身份证明的选择至关重要。可接受的身份证明形式包括政府签发的文件、机读护照、生物识别居留许可、英国生物识别居留许可、英国生物识别居留卡、爱尔兰护照卡和英国边境工作者许可证。GOV.UK One Login 列出了人们可以用来验证身份的照片身份证明类型。ACSP 应将文件参考编号、有效期和签发国家/地区作为证据记录下来，以便每次验证都有清晰且可辩护的审计追踪。.

第二步：身份证明文件和带照片的身份证件

获取证据以验证其公司身份至关重要。身份证明文件和照片身份证明的选择在此环节尤为重要。ACSP（账户服务提供商）可接受多种形式的身份证明，包括政府签发的文件、机读护照、生物识别居留许可、英国生物识别居留许可、英国生物识别居留卡、爱尔兰护照卡和英国边境工作者许可证。GOV.UK One Login 列出了人们可用于验证身份的照片身份证明类型。.

步骤 3：安全问题

部分用户需要通过在线回答安全问题来验证身份。通常，这仅适用于公司注册处董事身份验证的直接途径。在这种情况下，用户无需前往邮局即可在线完成验证流程。这些问题有助于确认用户有权访问与其身份相关的必要信息。.

第四步：身份验证

核心身份验证确保所提供的证明文件真实有效且未被篡改。之后，必须核实该文件是否属于正在办理手续的本人。在“线上办理后前往邮局”的流程中，用户必须先在 GOV.uk 网站上输入其带照片身份证件的信息，然后前往邮局扫描该身份证件。此步骤旨在确认提交的文件与线上提交的信息一致。.

步骤五：记录和保存

公司注册处要求各团队保存身份验证过程中使用的证据和信息记录。这些记录有助于展现验证决定的做出过程，并在日后复核时提供审计追踪。信息必须自身份验证完成之日起保存7年。在验证时而非事后收集正确的信息至关重要。清晰的记录有助于流程的辩护，尤其是在大规模进行验证时。.

步骤 6：验证决定

最后一步是公司注册处董事身份验证的决定。在此阶段，团队必须根据核查、证据和记录的信息，决定是否可以验证该人的身份。该决定应清晰、一致且易于解释。作为新的公司注册处董事身份验证流程的一部分，建立一份验证资料包至关重要。该资料包应包含身份验证的详细信息，例如已执行的操作、结果以及做出决定的理由。.

公司注册处身份验证包，用于审计准备

一套完善的ACSP验证包可以将公司注册处董事验证从一次性任务转变为团队可以大规模重复执行的可靠流程。公司注册处要求ACSP保留每个身份验证步骤的记录，并保存7年。每个验证包的设计都应确保能够快速回答一个问题。我们需要回答：我们核查了什么？我们依赖了哪些证据？以及我们为什么验证了该人的身份、拒绝了该身份，或者将其提交进一步审查？

实际上，完整的资料包应包含：入职详情（注册时提供的身份信息）、证据副本（文档图像或扫描输出）和检查日志（显示真实性/所有权结果的系统输出）。此外，还应包含决策记录（已验证/未通过/转交）、任何审核员备注（如有）、ACSP提交确认信息，以及一个可用于审计的时间戳跟踪记录，该记录将操作与操作员和时间关联起来，并附有清晰的保存期限标记，以便您的团队了解何时可以销毁该记录。.

公司注册处个人代码（通过 gov.uk 一键登录）

个人验证身份后，即可获得公司注册处个人代码。公司注册处解释说，这是一个…… 11 位字符代码, 这是个人专属的。客户通常称之为“公司个人代码”。用户在身份验证并关联到公司注册处账户后，即可通过“管理账户”查看和管理自己的个人代码和验证详情。.

公司注册处登记册将在验证通过后更新，显示您所担任的每个职务的截止日期。如果您参与多家公司，可能需要多次向公司注册处提供您的个人代码。公司注册处表示，您必须使用验证时使用的同一电子邮件地址登录。.

公司注册处身份验证中敏感标识符的处理

部分客户会询问是否需要提供国民保险号码，尤其是在不同的验证途径要求提供不同信息的情况下。ACSP（账户服务提供商）应将任何政府身份识别信息视为高度敏感数据，并且仅在所选验证流程确实需要时才收集。GOV.UK One Login 可以使用除照片身份证明之外的其他证据和验证信号，包括 HMRC（英国税务海关总署）的税务记录核查。安全问题验证途径还会使用类似信用记录的问题，因此用户可能会看到不同的提示，具体取决于他们可用的数据。.

从 ACSP 控制的角度来看，目标是最小化并采取强有力的保障措施：收集完成身份验证过程所需的最小属性，使用严格的访问控制存储它们，并且仅在审计需要时保留它们。. 金融行动特别工作组（FATF）的数字身份指南 明确地将数字身份定义为一种支持客户尽职调查要素的方式，采用基于风险的方法，这与将国民保险号码等标识符视为可选而非默认的做法非常一致。.

稍后将涵盖公司董事、公司重要控制人、公司成员和有限合伙企业。

英国公司注册处已发出信号，2025年11月之后，部分角色将稍后纳入监管范围，因此ACSP（高级持牌服务提供商）应预期后续变化。这些角色包括公司董事、公司PSC（重要控制人）的高管以及有限合伙企业。他们需要更精细的角色映射。一些客户还会使用“公司成员”或“公司公司成员”等术语来描述有限合伙企业结构，其中公司本身就是成员，而这正是数据建模不完善和所有权链不清晰容易造成摩擦的地方。.

正如英国公司注册处’英国公司法变更“计划中所述，分阶段实施是计划的一部分，因此优秀的团队会将后续变更视为计划内的产品迭代，而不是突如其来的合规危机应对。您可以在这里了解更多关于工作流程的信息： 建立强有力的 KYC 尽职调查清单（英国）

为ComplyCube规模化做好准备

自2025年11月起，经过12个月的过渡期，业务量将会增加。更多人会在公司确认声明截止日期临近时进行核实。授权企业服务提供商流程是一项优势。通过良好的信息接收、严格的审核和快速的记录检索，企业可以避免经济处罚和其他风险。.

因此，如果您希望您的身份验证解决方案能够面向未来，请现在就针对未来的各种角色进行设计。这包括公司重要控制人 (PSC) 和有限合伙企业。如果您希望根据六步标准对您的工作流程进行实际评估，请联系我们的团队。 ComplyCube. 我们可以帮助您规范检查流程，并生成符合您政策且便于审计的输出结果。.