Détection continue des risques grâce à la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Le risque client peut évoluer longtemps après son inscription. La surveillance anti-blanchiment (LCB) permet aux équipes de rester informées en vérifiant si les clients font l'objet de sanctions, sont des personnes politiquement exposées (PPE), figurent sur des listes de surveillance ou sont mentionnés dans les médias. Le logiciel de surveillance LCB de ComplyCube utilise des alertes de surveillance continue pour assurer un suivi constant tout au long du cycle de vie client.

Alertes de risque en temps réel

Notre plateforme vous permet de recevoir des alertes lorsque les sanctions, le statut de PPE, la liste de surveillance ou la couverture médiatique défavorable d'un client changent.

Règles AML configurables

Adaptez la logique de sélection, les seuils de risque et les flux d'escalade à votre approche basée sur les risques (RBA).

options d'installation rapide

Déployez la surveillance AML via des API, des flux hébergés ou des outils sans code avec un minimum d'efforts d'ingénierie.

Contrôle client en direct

Évaluer le risque client à grande échelle

Le logiciel de surveillance AML de ComplyCube aide les équipes à vérifier à grande échelle les clients en fonction des sanctions, des personnes politiquement exposées (PPE), des listes de surveillance et des données médiatiques défavorables.

Grâce à une surveillance continue, les équipes reçoivent des alertes par e-mail et par webhook lorsque le statut de risque d'un client change, ce qui leur permet d'examiner plus rapidement les mises à jour et d'agir en cas de besoin.

Logique de stratégie personnalisée

Établissez des règles plus intelligentes pour la gestion des risques de blanchiment d'argent

Chaque entreprise possède sa propre approche fondée sur les risques (AFR). ComplyCube permet aux équipes de configurer des règles de filtrage, des seuils d'alerte et des flux de travail de révision afin de refléter leurs politiques de conformité.

Utilisez une surveillance continue pour maintenir à jour les profils de risque des clients, réduire les faux positifs évitables et concentrer les équipes d'examen sur les changements qui nécessitent une attention particulière.

Mise en œuvre rapide

Lancez la surveillance AML en quelques minutes

Mettez en place une surveillance AML via des flux hébergés, des outils low-code, une configuration no-code ou des API conviviales pour les développeurs. Complycube est conçu pour s'intégrer facilement aux opérations de conformité existantes sans nécessiter d'importants travaux d'ingénierie.

Remplacez les contrôles manuels par lots sans filtrage automatisé, alertes et flux de travail de cas qui aident les équipes à gérer plus efficacement les avis clients en cours.

Démarrer la surveillance AML sans contrôles manuels par lots

Utilisez ComplyCube pour automatiser le filtrage des clients, recevoir des alertes en cas de changement de risque et intégrer les examens à votre flux de travail de conformité.

Couverture permanente

Surveillez les clients à travers des sources de données mondiales et locales grâce à un système de filtrage conçu pour assurer une visibilité des risques 24h/24 et 7j/7.

Sécurité intégrée

Protégez les données clients grâce à des processus de vérification et de diligence raisonnable axés sur la confidentialité et conçus pour les entreprises réglementées.

La confiance des grands noms

L'approche fondée sur le risque

Découvrez pourquoi l’approche basée sur les risques est essentielle pour les contrôles AML. Lisez notre récent guide pour plus d’informations sur la manière dont votre entreprise peut identifier efficacement les risques.

Solutions recommandées

Vérifications des médias défavorables

Identifier les informations négatives pertinentes et les signaux de risque réputationnel provenant de sources mondiales fiables. Utiliser la vérification des médias défavorables pour renforcer la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et appuyer les évaluations des risques clients.

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Sanctions & Dépistage PEP

Vérifier les clients par rapport aux données relatives aux sanctions et aux personnes politiquement exposées (PPE) afin de détecter les changements d’exposition et de soutenir les obligations de surveillance continue.

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Sélection de la liste de surveillance

Surveiller les clients par rapport aux listes de surveillance mondiales, régionales et internes afin d'identifier les indicateurs de risque tout au long des flux de travail réglementés et des analyses du cycle de vie client.

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Questions fréquemment posées

Que fait le logiciel de surveillance AML de ComplyCube ?

Le logiciel de surveillance anti-blanchiment d'argent (LCB) de ComplyCube effectue des contrôles de conformité aux sanctions, aux personnes politiquement exposées (PPE), aux listes de surveillance et aux médias défavorables. Les équipes de conformité peuvent ainsi détecter les variations du risque client, recevoir des alertes et gérer plus efficacement les flux de travail d'examen.

Comment la surveillance continue aide-t-elle les équipes de conformité ?

La surveillance continue permet aux équipes de conformité d'identifier les changements de risques clients dès leur apparition, au lieu de s'appuyer sur des revues planifiées ou des contrôles manuels par lots. Elle favorise des décisions plus rapides, des enregistrements d'audit plus clairs et une gestion des risques renforcée.

ComplyCube peut-il prendre en charge une surveillance continue après l'intégration ?

Oui. ComplyCube assure un suivi continu après l'intégration en conservant les profils de risque client tout au long de son cycle de vie. Les équipes peuvent configurer des alertes, des règles de révision et des flux de travail d'escalade en fonction de leur approche basée sur les risques (RBA).

Quelles sont les sources de risque que ComplyCube peut surveiller ?

ComplyCube peut surveiller ses clients en les comparant aux listes de sanctions, aux données relatives aux personnes politiquement exposées (PPE), aux listes de surveillance et aux sources médiatiques défavorables. Ces vérifications permettent aux équipes de détecter les signaux de risque liés à la criminalité financière, à la conformité réglementaire et à la réputation, en fonction de l'évolution de la situation des clients.

À quelle vitesse les équipes peuvent-elles déployer la surveillance AML ?

Les équipes peuvent déployer la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent via des flux hébergés, une configuration sans code, des outils à faible code ou des API conviviales pour les développeurs. Cela offre aux équipes de conformité et de produit des options de configuration flexibles, adaptées à leurs ressources techniques et à leurs exigences opérationnelles.