Dans une annonce récente, la Solicitors Regulation Authority (SRA) a indiqué qu'elle mènerait son dernier exercice de collecte de données du 7 juillet au 15 août 2025. L'exercice de collecte de données vise à surveiller la conformité et à améliorer la compréhension de la SRA du risque de LBC.
Adopter un cadre de supervision fondé sur les risques
Créée en janvier 2007, la SRA élabore des réglementations et des politiques dans l'ensemble du secteur juridique en Angleterre et au Pays de Galles afin de protéger les consommateurs et de préserver l'environnement juridique réglementé. La SRA a récemment annoncé son dernier exercice de collecte de données sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et les sanctions, imposant des exigences strictes aux cabinets d'avocats opérant au Royaume-Uni.
Nous investissons dans la capacité d’agir plus rapidement et plus intelligemment, en renforçant notre utilisation des données pour détecter les problèmes plus tôt et prendre les mesures appropriées si nécessaire. Paul Philip, directeur général de la SRA
le SRA travaille main dans la main avec le Bureau de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent des organismes professionnels (OPBAS) Afin de garantir une approche plus collaborative et ciblée de la supervision du secteur juridique, l'OPBAS travaille sous l'égide de la Financial Conduct Authority (FCA) afin de limiter le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au Royaume-Uni.
Ce que les cabinets d'avocats au Royaume-Uni doivent savoir
Dans le cadre de cette initiative, les cabinets juridiques d'Angleterre et du Pays de Galles doivent soumettre des informations exactes et à jour concernant leurs activités. LBA et les sanctions. Selon la dernière annonce publiée, toutes les entreprises réglementées doivent fournir à la SRA des informations concernant :
- Toute activité relevant du Règlement de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur) (MLR 2017). Ces activités comprennent l'achat et la vente de biens ou d'entités commerciales, ainsi que la gestion de l'argent des clients.
- Les interactions qu’ils ont avec le régime de sanctions, y compris les informations sur toute personne ou entité qui y est soumise.
- Fournir des rapports d’activités suspectes (SAR) complets qui ont été ou seront soumis à la National Crime Agency (NCA) au cours des 12 derniers mois.
le questionnaire initial Il comprend des questions sur la mise en œuvre des contrôles, politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d'argent. Il comprend également des questions sur la formation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, la fréquence de soumission des rapports d'analyse d'impact (SAR) et Diligence raisonnable renforcée (EDD) mesures.
Conformité avec la MLR 2017
La MLR 2017 est un ensemble de réglementations imposées pour soutenir les efforts globaux du Royaume-Uni en matière de LBC et de lutte contre le financement du terrorisme (LFT). En vertu de la MLR 2017, les entreprises réglementées doivent respecter des normes spécifiques en matière de connaissance du client (KYC) et de LBC.
Les cabinets d'avocats qui ne respectent pas les obligations de conformité prévues par la MLR 2017 sont passibles de mesures d'exécution par HMRC (Administration fiscale et douanière de Sa Majesté).
Rien qu'en 2024, la SRA a émis 74 mesures d'exécution pour des contrôles AML inadéquats, soit près du double du montant de l'année précédente.
Les entreprises du secteur juridique doivent respecter les obligations de conformité énoncées dans la réglementation MLR 2017. Certaines des dernières mises à jour imposent aux cabinets d'avocats réglementés d'adopter une approche fondée sur les risques et une technologie de surveillance continue :
- Approche fondée sur les risques (RBA) : Les organisations doivent analyser et gérer les risques liés au profil de chaque client, personnaliser leurs ressources et mettre en place des contrôles KYC et AML plus stricts lorsque des risques plus élevés sont identifiés. Cela inclut des contrôles approfondis des personnes politiquement exposées (PPE), tout en permettant aux clients à faible risque d'intégrer efficacement leurs services.
- Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) : Les entreprises britanniques doivent vérifier avec précision l'identité des personnes, y compris les bénéficiaires effectifs. La CDD permet aux entreprises de lutter contre la fraude dès la phase d'intégration grâce à des contrôles avancés tels que la vérification des documents et la vérification de l'activité.
- Mécanismes de signalement et politiques internes : Les entreprises doivent disposer de politiques de lutte contre le blanchiment d'argent transparentes et documentées, et dispenser régulièrement des formations à ce sujet à leurs équipes. De plus, les rapports d'activité suspecte doivent être soumis à la NCA dans les meilleurs délais.
- Surveillance continue : Les relations et transactions commerciales doivent être surveillées et tenues à jour en permanence. Cela permet aux cabinets d'avocats de fournir des enregistrements précis et vérifiables des obligations de vigilance à l'égard de la clientèle et des évaluations des risques.
Selon le rapport AML 2024 de la SRA, à peine 22% des entreprises ont été déclarés conformes, soulignant d'importantes lacunes dans le secteur juridique britannique. À l'horizon 2025, les cabinets juridiques doivent mettre en place des infrastructures KYC et AML plus solides, sous peine de conséquences désastreuses. Pour en savoir plus sur la mise en place d'un cadre de conformité plus solide, cliquez ici. parler à un membre de l'équipe.
