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Le secteur des cryptomonnaies subit une pression croissante, les gouvernements du monde entier cherchant à imposer des réglementations plus strictes. Face à cela, de nombreuses entreprises cryptographiques délocalisent vers des pays moins réglementés. Cela soulève la question suivante : pourrait-il s'agir du déclin de l'innovation cryptographique sur les marchés développés ? Dans l'édition de ce mois-ci, nous abordons l'avertissement australien de 16,5 millions de dollars australiens adressé aux entreprises cryptographiques sans licence, la bataille juridique de KuCoin contre le CANAFE canadien, le couple marié qui a escroqué plus de 145 investisseurs cryptographiques, le tollé suscité par la nouvelle loi polonaise sur les cryptomonnaies, et bien plus encore ! Restez connectés.
16,5 millions de dollars australiens d'amendes pour les entreprises de cryptomonnaies non conformes en Australie
Le 24 septembre, l'Australie a présenté un nouveau projet de loi obligeant toutes les plateformes d'actifs numériques et tokenisées à détenir une licence australienne de services financiers (AFSL). En vertu de cette licence, les entreprises de cryptomonnaies sont soumises à une surveillance renforcée concernant leurs politiques de protection des consommateurs, leurs processus de transaction et leurs politiques internes de cybersécurité.
Cette licence place les entreprises de cryptomonnaies sous le régime australien actuel des services financiers, visant à harmoniser la conformité des organisations de cryptomonnaies traditionnelles avec celle des autres institutions financières. La législation établit les actifs numériques et les plateformes de conservation tokenisées, deux nouveaux produits financiers relevant de la loi australienne sur les sociétés.
Toute entreprise exerçant des activités de négociation, d'échange et de conservation d'actifs numériques devra se conformer à la loi australienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Cela comprend la mise en œuvre d'un cadre efficace de connaissance du client (KYC), la surveillance des transactions et la soumission ponctuelle de rapports d'activité suspecte (SAR). Toute organisation non conforme s'expose à de lourdes sanctions, notamment des amendes pouvant atteindre 10,9 millions de dollars américains, soit 10% du chiffre d'affaires de l'entreprise.
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Peken Global Limited conteste la pénalité de 19,5 millions de dollars imposée par le CANAFE ($)
Peken Global, plus communément connue sous le nom de KuCoin, a été condamnée à une amende de 19,5 millions de pesos philippins canadiens (14 millions de pesos philippins canadiens) par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) pour avoir enfreint la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LCP) du Canada. Selon le CANAFE, KuCoin a enfreint trois règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes, allant de violations mineures à graves.
Le dernier communiqué de presse du CANAFE mentionne que l'entreprise a omis de s'enregistrer comme entreprise de services monétaires étrangère, a négligé de déclarer des transactions numériques d'un montant de 10 000 $ CA ou plus et a ignoré des transactions suspectes ayant des liens raisonnables avec le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers. Ces violations ont miné les efforts du Canada pour lutter contre les crimes illégaux et protéger le marché des services financiers.
Le régime canadien de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes est en place pour protéger la sécurité des Canadiens et la sécurité de l’économie canadienne.
Le PDG de KuCoin, BC Wong, a publié un message sur X mentionnant que l'entreprise avait interjeté appel devant la Cour fédérale du Canada, estimant la pénalité « excessive ». Dans une déclaration conjointe avec la directrice et chef de la direction du CANAFE, Sarah Paquet a déclaré : « Le CANAFE travaille avec les entreprises pour les aider à comprendre et à respecter leurs obligations en vertu de la Loi. Nous veillons également à ce que les entreprises continuent de faire leur part et nous prendrons les mesures appropriées au besoin. » L'appel est actuellement examiné, KuCoin maintenant sa position et s'acquittant de ses responsabilités en vertu des lois canadiennes.
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Un système de cryptomonnaie frauduleux mis en place par un couple du Tennessee a été dévoilé
Michael et Amanda Griffis, un couple du Tennessee, ont été condamnés à une amende de 176,8 millions de livres sterling pour avoir escroqué plus de 145 personnes via une plateforme contrefaite visant à copier la plateforme de trading Apex. De 2021 à 2023, le duo a exploité un pool de matières premières frauduleux appelé « Blessings of God Thru Crypto ». Au moins 145 investisseurs ont été escroqués grâce à des promesses de rendements importants.
La Commission américaine des contrats à terme sur matières premières (CFTC) a découvert « Bénédictions divines à travers les cryptomonnaies » après avoir identifié des paiements de type Ponzi effectués à quelques investisseurs. Selon la CFTC, le couple dirigeait une société immobilière et utilisait ses relations au sein de l'entreprise pour cibler des investisseurs. Au moins 176,5 millions de pesos philippins ont été reçus et déposés sur les comptes bancaires personnels du couple, où ils ont effectué des paiements pour des prêts hypothécaires, des prêts et des articles de luxe.
Si une opportunité d’investissement semble trop belle pour être vraie, c’est presque certainement le cas, pour vous et pour tous ceux qui vous accompagnent.
Le couple marié est condamné à verser jusqu'à 17,5 millions de pesos philippins (TP5) en réparation aux victimes escroquées et plus de 17,3 million de TPH à titre de sanction pécuniaire, soit plus de 17,6 millions de TPH d'amendes. De plus, ils ont été définitivement interdits de marché. Charles Marvine, chef par intérim du groupe de travail sur la fraude au détail et la répression générale de la Division de l'application des lois, déclare : « Cette affaire est un avertissement sévère : soyez prudent quant à la personne à qui vous confiez votre argent. Si une opportunité d'investissement semble trop belle pour être vraie, c'est presque certainement le cas, pour vous et vos proches. »
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La Pologne fait face à une vive réaction après l'approbation de la loi sur le marché des crypto-actifs
Le Parlement polonais a transmis le projet de loi 1424 au Sénat le 26 septembre, imposant une surveillance et une réglementation renforcées pour les entreprises de cryptomonnaies. Ce projet de loi vise à aligner davantage la réglementation polonaise sur la loi MiCA de l'Union européenne. En vertu de ce projet de loi, tous les fournisseurs de services sur actifs cryptographiques (FSAC) doivent soumettre un document détaillant leur structure d'entreprise, leurs contrôles de conformité internes et externes, ainsi que leurs procédures de lutte contre le blanchiment d'argent avant d'obtenir une licence d'exploitation en Pologne.
Le Parlement a suscité une vive réaction de la part du public, de nombreux citoyens soulignant que cela pourrait avoir un impact économique plus important sur le pays. Les experts du secteur ont averti que cette réglementation trop restrictive obligerait les principaux acteurs polonais du secteur des cryptomonnaies à se relocaliser et entraînerait d'importantes pertes de recettes fiscales pour le pays. Selon l'Autorité polonaise de surveillance financière (KNF), le non-respect de cette réglementation entraînerait une amende pouvant aller jusqu'à 10 millions de zlotys polonais (environ 2,75 millions de dollars américains) et deux ans de prison pour les personnes sans licence.
Les entreprises polonaises préparent déjà un plan B : délocaliser leurs opérations à l’étranger et opérer en Pologne sur la base d’un passeport.
Piotr Bień, cofondateur de la Chambre de commerce polonaise de la blockchain et des cryptomonnaies (IGBiNT), indique : « Le projet du ministère des Finances compte 104 pages, contre 78 pages pour l’Allemagne et quelques pages pour certains pays. Les points les plus controversés incluent les flux de données à licence élevée, le blocage des plateformes d’échange par les autorités et les peines de prison pour exploitation sans licence. Les entreprises polonaises préparent déjà un plan B : délocaliser leurs activités à l’étranger et opérer en Pologne sous le régime du passeport. »
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OKX devra payer 2,25 millions d'euros d'amende à la banque néerlandaise
Aux Cayes Fintech Co. Ltd, opérant sous le nom d'OKX, risque une amende de 2,25 millions d'euros (environ 172,64 millions de dollars américains) infligée par la Banque des Pays-Bas (DNB). Cette amende a été infligée après que la DNB a constaté qu'OKX avait proposé des services de cryptomonnaies aux Pays-Bas entre 2023 et 2024 sans enregistrement, en violation de la législation locale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC). Aux Pays-Bas, toutes les entreprises de cryptomonnaies doivent s'enregistrer auprès de la DNB en vertu de la loi néerlandaise relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBCFT).
Avant l'entrée en vigueur du cadre réglementaire européen pour les marchés de cryptoactifs (MiCA), les entreprises de cryptomonnaies devaient s'enregistrer individuellement auprès des régulateurs locaux, comme la DNB, pour opérer aux Pays-Bas. Avec l'entrée en vigueur du MiCA, toute entreprise titulaire d'une licence MiCA valide peut opérer dans toute l'Europe sans licence distincte. OKX a publié un communiqué mentionnant sa collaboration étroite avec la DNB et affirmant que les Pays-Bas constituent une zone clé pour ses activités.
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🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : SEPTEMBRE🔥
Les réglementations sont de plus en plus strictes, claires et précises,
Les entreprises de crypto-monnaie sont désormais confrontées à une peur accrue.
L'avertissement de l'Australie fait des vagues,
Alors que KuCoin se bat avec acharnement devant les tribunaux canadiens.
Le projet de loi polonais suscite une vive opposition,
Les voix s’élèvent là où le changement est envoyé.
Les marchés développés augmentent la mise,
Mais l’innovation va-t-elle fléchir ou faire une rupture ?
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