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Ce mois-ci a été chargé dans le monde des cryptomonnaies : les cryptomonnaies anonymes seront bientôt interdites par l'UE, des amendes pour blanchiment d'argent sont distribuées à tout va, de nouvelles lois anti-blanchiment d'argent sont en préparation, et bien plus encore. Comme toujours, vous trouverez votre dose mensuelle de poésie crypto à la fin. 😉 Bienvenue sur Crypto Cubed.
L'UE interdit les cryptomonnaies anonymes
L'UE interdira les comptes cryptographiques anonymes et les cryptomonnaies confidentielles, notamment Monero et Zcash, au plus tard le 1er juillet 2027, en vertu de sa nouvelle réglementation anti-blanchiment. Cette réglementation obligera les fournisseurs de services cryptographiques à éliminer les cryptomonnaies respectueuses de la vie privée et à renforcer la vigilance à l'égard de la clientèle pour les transactions supérieures à 1 000 €.
Cette mesure des régulateurs, destinée à renforcer la transparence financière et à lutter contre les activités illégales, a suscité la controverse. Certains l'affirment pour des raisons de sécurité, tandis que d'autres craignent qu'elle ne porte atteinte à la confidentialité et à la décentralisation des cryptomonnaies. Son application sera supervisée par l'Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent, qui supervisera directement certains acteurs du secteur à partir de 2026.
En vertu du nouveau cadre réglementaire, les plateformes sécurisées autonomes centralisées (CASP) opérant dans au moins six États membres seront soumises à supervision directe de la LBC.
CoinTelegraph précise : « Dans le cadre du nouveau cadre réglementaire, les plateformes sécurisées autonomes centralisées (CASP) opérant dans au moins six États membres seront soumises à une surveillance directe en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Dans un premier temps, l'Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent prévoit de sélectionner 40 entités, à raison d'au moins une par État membre, conformément au Manuel de lutte contre le blanchiment d'argent de l'Union européenne. »
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L'Allemagne saisit $38M de cryptomonnaies liées au piratage de Bybit et ferme une plateforme d'échange illégale.
Les autorités allemandes ont saisi 1738 millions de livres sterling en cryptomonnaies sur eXch. La plateforme, soupçonnée d'avoir blanchi des fonds provenant du piratage de Bybit, d'un montant de 1,4 milliard de livres sterling, a été utilisée. L'Office fédéral de police criminelle (BKA) et le parquet de Francfort ont mené l'enquête. Les autorités ont également démantelé eXch et confisqué plus de huit téraoctets de données sur son infrastructure de serveurs allemande.
eXch, en activité depuis 2014, était un site d'échange de cryptomonnaies dépourvu de système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les autorités affirmaient que le site facilitait l'échange de produits criminels, notamment une partie des 1,5 milliard de livres sterling volés à Bybit en février 2025. Le site avait déjà transféré 1,9 milliard de livres sterling d'achats de cryptomonnaies, dont certains étaient soupçonnés d'être d'origine criminelle.
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La Thaïlande renforce sa législation anti-blanchiment d'argent pour les cryptomonnaies afin de lutter contre les crimes financiers.
La Thaïlande s'apprête à modifier sa législation anti-blanchiment d'argent (AML) afin de répondre aux préoccupations croissantes concernant les activités illicites liées aux cryptomonnaies. L'Office de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLO) prévoit d'inclure les transactions en cryptomonnaies dans la loi AML, obligeant les plateformes d'échange à communiquer des informations détaillées sur les transactions, notamment l'identité de l'expéditeur et du destinataire, afin de faciliter le traçage d'éventuelles activités illégales.
Ces amendements visent à renforcer la conformité de la Thaïlande aux normes internationales, telles que celles établies par le Groupe d'action financière (GAFI), qui recommande aux échanges de crypto-monnaies de mettre en œuvre des politiques de connaissance du client (KYC) et de signaler les transactions suspectes.
Bien qu'il n'existe actuellement aucune preuve de blanchiment d'argent généralisé impliquant des cryptomonnaies en Thaïlande, les responsables d'AMLO soulignent l'importance de mesures proactives pour prévenir de telles activités. Les changements proposés s'inscrivent dans un effort plus large de lutte contre la cybercriminalité et de renforcement du cadre réglementaire financier du pays.
L'inclusion des transactions en cryptomonnaie dans la loi AML devrait améliorer la transparence et la responsabilité dans le secteur des actifs numériques, alignant la Thaïlande sur les efforts mondiaux visant à lutter contre les crimes financiers associés aux cryptomonnaies.
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Abou Dhabi inflige une amende de $12M à la société de cryptomonnaies Hayvn pour violation de la loi anti-blanchiment d'argent.
L'Autorité de régulation des services financiers d'Abou Dhabi (FSRA) a infligé une amende totale de 12,45 millions de pesos philippins (TP7T12,45 millions) au groupe Hayvn et à son ancien PDG, Christopher Flinos, pour violations graves de la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML). Ces violations concernaient l'exploitation d'une structure ad hoc sans licence, AC Holding, pour traiter les transactions de ses clients sans contrôles AML adéquats entre octobre 2018 et mai 2024.
L'enquête de la FSRA a révélé que Hayvn et ses filiales n'avaient pas mis en place de systèmes adéquats de gestion des opérations et des risques, et avaient fourni plus de 200 documents falsifiés à des partenaires bancaires afin de gérer des comptes destinés à des activités illicites. Flinos, ancien PDG de Hayvn ADGM et PDG et unique administrateur de Hayvn Cayman et d'AC Holding, a été reconnu coupable d'avoir fourni de fausses informations au cours de l'enquête.
En conséquence, la FSRA a annulé la licence d'exploitation de Hayvn ADGM et interdit définitivement à Flinos d'occuper toute position dans le secteur des services financiers à Abou Dhabi. Les amendes sont réparties comme suit : 173,6 millions de pesos philippins contre Hayvn Cayman, 173 millions de pesos philippins contre Hayvn ADGM, 171,5 million de pesos philippins contre AC Holding et 1750 000 pesos philippins contre Flinos.
Cette mesure d'application souligne l'engagement de la FSRA à respecter les normes réglementaires et à garantir l'intégrité du système financier du marché mondial d'Abou Dhabi.
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La Banque d'Italie prévient que les cryptomonnaies pourraient menacer la stabilité financière mondiale, faisant écho aux inquiétudes de l'UE
La Banque d'Italie s'est jointe aux autorités financières européennes pour exprimer ses inquiétudes face à l'adoption croissante des cryptomonnaies aux États-Unis, notamment après la récente élection présidentielle. La banque centrale a souligné les risques potentiels pour la stabilité financière mondiale, notamment liés à l'essor des stablecoins indexés sur le dollar américain, comme Tether et USDC.
Le rapport de la Banque d'Italie indique que l'essor des cryptomonnaies après les élections américaines a entraîné une hausse temporaire de leur valeur sur le marché mondial. Cependant, la banque centrale prévient que si les marchés des cryptomonnaies, en particulier les actifs volatils comme le Bitcoin, s'intègrent davantage à la finance traditionnelle, les marchés mondiaux et leurs intermédiaires pourraient être exposés à d'importantes vulnérabilités.
Le rapport soulève également des inquiétudes quant à l'importance systémique croissante des stablecoins indexés sur le dollar américain. Si ces stablecoins acquièrent une importance systémique, cela pourrait générer une demande exceptionnelle d'obligations d'État américaines, ce qui pourrait entraîner des ventes forcées de réserves en cas de faillite des émetteurs. De plus, l'introduction de stablecoins libellés en euros par des entreprises américaines pourrait fragiliser les systèmes de paiement locaux et affaiblir la souveraineté monétaire de l'Europe.
En réponse à ces préoccupations, la Banque d'Italie s'aligne sur la volonté de la Banque centrale européenne d'instaurer un euro numérique afin de protéger la souveraineté monétaire et de réduire la dépendance aux stablecoins étrangers. La banque centrale prépare également des lignes directrices pour l'application des règles de l'Union européenne sur les cryptoactifs, en mettant l'accent sur la préservation du bon fonctionnement du système de paiement et la protection des consommateurs.
Cette évolution souligne l’appréhension croissante des régulateurs européens quant aux implications potentielles de la position pro-crypto des États-Unis sur la stabilité financière mondiale et la nécessité d’efforts réglementaires internationaux coordonnés.
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Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : MAI🔥
Il semble que la cryptographie anonyme sera interdite dans l'UE,
Pourquoi ils attendent jusqu’en 2027… Je ne comprends pas très bien,
La Banque d'Italie partage pleinement les craintes de l'UE concernant les cryptomonnaies,
Mais bon, pourquoi se précipiter ? Ils s'en occuperont dans quelques années.
Si vous êtes un PDG qui ne maîtrise pas la lutte contre le blanchiment d'argent, cette comptine est faite pour vous,
Je pense que vous êtes dans une très mauvaise position si votre ennemi est l’UE.
Oui, d’accord, cela pourrait prendre quelques années et plusieurs longues négociations.
Mais vous pouvez parier votre dernier dollar qu'ils vous rendront votre cul avec un accompagnement d'œufs et de bacon.
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