Barclays a révélé que la Financial Conduct Authority (FCA), le plus grand organisme de réglementation financière du Royaume-Uni, a enquêté sur ses processus de lutte contre le blanchiment d'argent en raison d'éventuelles fautes professionnelles. Alors que Barclays maintient une position réglementaire forte dans de nombreuses juridictions mondiales, sa division britannique est depuis longtemps soumise à la surveillance de la FCA. Il s'agit d'un début sans surprise pour le paysage réglementaire britannique en 2025, car beaucoup prédisent un resserrement de la part de la FCA dans le cadre de la mise en œuvre de « nouvelles règles » visant à renforcer la résilience du secteur financier britannique.
Avec plusieurs d'importantes banques britanniques, dont Starling et MetroAprès avoir été pointé du doigt pour les mésaventures liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la fraude aux informations d'identification en 2024, notamment Starling et Metro, le secteur financier britannique doit se préparer à un remaniement réglementaire en 2025, la lutte contre le blanchiment d'argent devenant une priorité sectorielle. Il est essentiel de garantir les meilleures solutions KYC et une plateforme AML solide.
Jeudi, la banque a déclaré que Autorité de conduite financière (FCA) examinait si les contrôles financiers de sa division britannique avaient été trop laxistes et si le prêteur avait enfreint les lois anti-blanchiment d’argent.
Ce n’est pas la première fois que Barclays est sous le feu des projecteurs. Le Guardian avait déjà fait remarquer en 2021 que la filiale britannique du géant bancaire avait été impliquée dans un scandale après l’autre au cours de la dernière décennie, à commencer par sa condamnation pour avoir versé des frais secrets à des investisseurs qataris en échange d’un financement d’urgence au plus fort de la crise financière de 2008. L’année dernière, la FCA avait finalement infligé à Barclays une amende colossale de 40 millions de livres sterling pour cet incident de 2008, apparemment trop important pour être oublié, même plus de 15 ans après. Barclays a été qualifiée d’« imprudente » par la FCA pour ne pas avoir divulgué suffisamment d’informations sur l’accord qatari.
L’examen minutieux de la FCA souligne l’importance de processus de contrôle AML robustes
L'enquête en cours fait suite à une précédente enquête de deux ans sur le respect par Barclay des réglementations britanniques en matière de blanchiment d'argent, qui s'est achevée l'année dernière. Cette enquête avait examiné la surveillance des transactions de Barclay dans certaines parties de la banque britannique.
L'enquête de la FCA se concentre principalement sur la oubli historique et la gestion de certains clients à risque accru.
Malgré une hausse de 24% des bénéfices avant impôts et attribuables pour l'ensemble de l'année et l'annonce d'un projet de rachat d'actions d'un milliard de livres sterling, les actions de Barclays ont chuté de près de 6% jeudi matin. Il est probable que ces problèmes réglementaires aient joué un rôle important dans la chute du cours de l'action, ce qui indique clairement que les préoccupations dépassent le bilan de la banque.
À l'approche de 2025, les services financiers britanniques doivent surveiller de manière proactive l'infrastructure de lutte contre le blanchiment d'argent, sinon le nouveau coup de fouet réglementaire de la FCA risque de faire chuter le cours des actions. Si vous souhaitez renforcer votre conformité réglementaire, contactez notre équipe d'experts en conformité.
