Le 6 juillet 2026, l'Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) a émis un mandat juridiquement contraignant à l'intention de la société de jeux de hasard Bet365 afin de renforcer ses processus de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) après avoir constaté de “ graves lacunes ” dans ses évaluations des risques et ses déclarations d'activités suspectes.
Bet365 : Violations importantes des règles de lutte contre le blanchiment d'argent
Bet365 est un bookmaker en ligne britannique, fondé en 2000, proposant des paris sportifs et des services de casino en ligne. Lors d'un audit indépendant de ses activités, plusieurs lacunes en matière de conformité ont été constatées, ce qui a incité AUSTRAC à ouvrir sa propre enquête.
Conformément au mandat d'AUSTRAC, Bet365 est tenue de revoir en profondeur ses procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. L'entreprise doit mettre en œuvre une évaluation des risques actualisée, exhaustive et continue, s'appuyant sur une méthodologie claire. De plus, elle doit documenter et prouver comment elle peut lutter efficacement contre les transactions suspectes face à l'évolution des risques. Le message adressé à Bet365 est clair : se conformer aux normes requises ou s'exposer à des sanctions civiles.
Risque unique de blanchiment d'argent dans l'industrie du jeu
Les normes réglementaires internationales considèrent le secteur des jeux de hasard et des casinos comme particulièrement vulnérable aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Cela s'explique par plusieurs facteurs, notamment… nature à forte intensité de liquidités et la rapidité des transferts. Le PDG d'AUSTRAC, Brendan Thomas, confirme ce constat : “ L'industrie du jeu traite d'importants volumes d'argent à grande vitesse, souvent via des canaux numériques anonymes. Cela crée des opportunités que les criminels cherchent à exploiter. ”
Selon le rapport annuel 2025 sur les activités suspectes (SAR) de la National Crime Agency, les entreprises de jeux d'argent ont soumis plus de 7000 Les déclarations d'activités suspectes (SAR) mettent en évidence l'exposition persistante du secteur aux risques de blanchiment d'argent présumés. De plus, la même année, la Commission des jeux a engagé des poursuites contre 24 opérateurs, ce qui a entraîné des amendes réglementaires totalisant jusqu'à… 4,2 millions de livres sterling.
L'industrie du jeu traite d'importants volumes d'argent à grande vitesse, souvent par le biais de canaux numériques anonymes.
Le niveau d'application des mesures indique que les faiblesses en matière de lutte contre le blanchiment d'argent demeurent un défi pour de nombreuses entreprises. De plus, ces cas montrent comment les autorités réglementaires soumettent progressivement les sociétés de jeux d'argent aux normes de conformité bancaire. Par conséquent, une application rigoureuse des mesures est essentielle. Due Diligence Client (CDD), Le suivi continu et les évaluations des risques ne sont plus facultatifs ni une “ tâche trimestrielle ”.”
Comment éviter ce scénario
Pour les équipes de conformité du secteur des jeux de hasard, la non-conformité comporte désormais des risques juridiques, financiers et de réputation. Harry Varatharasan, Le directeur des produits chez ComplyCube déclare : “ Les organismes de réglementation mondiaux n'hésitent pas à appliquer un modèle de contrôle agressif à ceux qui ne peuvent pas prouver la résilience de leur infrastructure de conformité face aux risques actuels. ”
L'affaire Bet365, signalée par AUSTRAC, illustre les conséquences d'une évaluation des risques et d'une gouvernance inadaptées aux risques sectoriels. Pour éviter les défaillances critiques et systémiques observées chez Bet365, les entreprises doivent tenir compte des éléments suivants :
1. Évaluations des risques insuffisantes
Non-conformité : Bet365 n'a pas mis en place de système d'évaluation des risques continu. De ce fait, son infrastructure de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme n'a pas évolué au même rythme que les risques de blanchiment d'argent liés à ses services, ses canaux de distribution, sa zone géographique et ses types de clients.
Comment l'éviter : En pratique, les équipes de lutte contre le blanchiment d'argent doivent revoir périodiquement les évaluations des risques, documenter clairement leurs décisions et définir des seuils précis en cas d'évolution des risques. Elles doivent également obtenir l'approbation de la direction pour démontrer la fiabilité des contrôles. Pour en savoir plus, cliquez ici : Qu’est-ce que le risque de blanchiment d’argent ?
2. Mécanisme de signalement inefficace
Non-conformité : En vertu de la loi australienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), les entreprises sont tenues de soumettre des déclarations d'opérations suspectes (DOS) dans un délai de 24 heures à 3 jours, selon le niveau de risque. Bet365 n'a pas détecté ni signalé à AUSTRAC les transactions à haut risque.
Comment l'éviter : Les entreprises de jeux d'argent doivent adapter leurs règles de surveillance aux comportements de jeu à haut risque. Parmi les exemples courants, citons les dépôts et retraits fréquents ou l'utilisation de plusieurs comptes. Un processus clair de signalement des anomalies (SMR), incluant l'examen des alertes, la décision et la transmission des informations, est essentiel au respect des normes.
3. Faible gouvernance de la conformité
Non-conformité : Selon AUSTRAC, les procédures de conformité de Bet365 n'ont pas évolué au même rythme que l'entreprise. De ce fait, des criminels peuvent exploiter certaines failles pour contourner les contrôles. Ce constat fait écho à l'amende de 582 120 £ (1 TP7T 777 112 USD) infligée en 2024 par la Commission des jeux du Royaume-Uni pour des mesures de vigilance renforcée (EDD) et de connaissance du client (KYC) inefficaces, révélant ainsi des problèmes de gouvernance plus profonds.
Comment éviter : Les entreprises doivent mettre en place une supervision et une responsabilisation claires en matière de déclaration, de suivi et de qualité des rapports de gestion des risques de blanchiment d'argent (LBA). Les contrôles KYC et LBA doivent être soumis à des tests de résistance continus afin de pouvoir s'adapter à la croissance ou à l'évolution de l'entreprise. Pour en savoir plus, cliquez ici : Quand une diligence raisonnable renforcée est-elle nécessaire ?
Élaboration d'un programme de lutte contre le blanchiment d'argent résilient pour les jeux de hasard
Les autorités de régulation renforcent leur surveillance des bookmakers en ligne, et des entreprises de premier plan comme Entain Group et Sportsbet procèdent actuellement à des refontes similaires de leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Compte tenu des spécificités de ce secteur, les équipes de conformité doivent impérativement maintenir en permanence des pistes d'audit claires et fiables, adaptées à l'évolution des risques.
Pour en savoir plus sur l'actualité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, consultez ComplyCube. Bulletin d'information Trust Edition. Nous explorons les dernières évolutions en matière de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale.
