La lucha contra la financiación del terrorismo

Foto de esposas y paquetes de dinero en efectivo.

¿Qué es el Financiamiento contra el Terrorismo (CTF)?

Los terroristas y los grupos terroristas a menudo dependen de la financiación para mantenerse a sí mismos y llevar a cabo actos de terrorismo. Aunque a los terroristas no les preocupa mucho disfrazar el origen de sus fondos, les preocupa ocultar su destino y propósito. Los terroristas y las organizaciones terroristas, por lo tanto, emplean técnicas similares a las que utilizan los blanqueadores de dinero para ocultar su dinero y evadir las fuerzas del orden.

Varias autoridades competentes promulgaron varias leyes y reglamentos, conocidos colectivamente como leyes contra el financiamiento del terrorismo (CTF), para combatir el financiamiento del terrorismo. Las leyes CFT requieren que las instituciones financieras cumplan con una variedad de requisitos estrictos, que incluyen monitorear las transacciones y actividades de los clientes, realizar controles adecuados de Diligencia Debida del Cliente (DDC), mantener registros precisos y reportar actividades sospechosas a los organismos competentes.

¿Cómo evaden los terroristas las medidas del CTF?

Se sabe que los financistas del terrorismo utilizan dinero en efectivo para financiar actos terroristas, especialmente cuando la planificación terrorista y las actividades terroristas tienen lugar en la misma región. Esto deja menos rastro de papel, por supuesto.

Con estas estrategias, los esquemas de pago de dinero en línea y la naturaleza descentralizada de las criptomonedas, los financieros extremistas están en condiciones de construir redes grandes y complejas, que las agencias de financiamiento antiterrorista de todo el mundo apenas están comenzando a arañar la superficie.

De acuerdo a las Naciones Unidas (ONU), es imposible evaluar la eficacia de la ley que penaliza el financiamiento del terrorismo, en parte porque el supuesto impacto disuasorio no es observable por sí mismo, pero también porque las disposiciones sobre el financiamiento del terrorismo se han implementado recientemente.

¿Cómo obtienen financiación las organizaciones terroristas?

Los terroristas y sus simpatizantes recurren continuamente a métodos novedosos para ocultar sus actividades de recaudación de fondos. Algunos esquemas notables incluyen:

  • Actividades ilegales: Los grupos terroristas utilizan principalmente el tráfico ilegal de drogas para recaudar dinero para sus operaciones. Las ganancias del tráfico de drogas se lavarían luego, lo que haría imposible identificar los rastros de los fondos. Por ejemplo, se sabe que las Fuerzas Armadas Rebeldes de Colombia (FARC) comerciar cocaína para recaudar fondos para sus operaciones.
  • Empresas fachada: Las organizaciones terroristas pueden realizar negocios legítimos para obtener ganancias de actividades terroristas y lavar dinero. De acuerdo a Los New York Times, Se ha afirmado que Osama bin Laden dirigió una empresa minorista de miel en todo el Medio Oriente, lo que le ayudó a recaudar fondos y ocultar envíos de dinero y armas.
  • Corrupción: no solo ha sido reconocida como una amenaza significativa para el desarrollo económico, la estabilidad política y la paz, sino que también es reconocida por la comunidad internacional como caldo de cultivo para el terrorismo. A 2016 artículo en la Revista Internacional de Economía y Finanzas resumió elegantemente la relación entre la corrupción y el financiamiento del terrorismo utilizando el gráfico a continuación.
El nexo entre corrupción y terrorismo. Lucha contra la financiación del terrorismo
El nexo entre corrupción y terrorismo

¿Cómo lucha el mundo contra el financiamiento del terrorismo?

Muchas agencias y leyes están totalmente comprometidas con la lucha contra la financiación del terrorismo. Por ejemplo, el Ley Patriota de EE. UU. fue promulgada para reducir el apoyo a los grupos terroristas. mientras que t el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fue fundada en 1989 por iniciativa de la G7 Desarrollar políticas para combatir el lavado de dinero, incluida la financiación del terrorismo.

El GAFI elabora periódicamente una lista de países que no aplicaron adecuadamente sus leyes contra el fraude financiero. Esta táctica de 'nombrar y avergonzar' ha animado a muchos gobiernos a adoptar una postura contra el blanqueo de capitales y la financiación de la lucha contra el terrorismo y, al mismo tiempo, ha llamado la atención sobre la persistencia de estos delitos en el mercado financiero internacional.

El Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) produjo un informe público sobre financiación del terrorismo en 2014 para fortalecer las defensas contra el financiamiento del terrorismo mejorando la conciencia de la industria y del público sobre los riesgos. El informe utilizó casos reales e inteligencia para presentar una imagen consolidada de los riesgos, vulnerabilidades y métodos de financiación del terrorismo en Australia.

sobre el fortalecimiento de su lucha contra la financiación del terrorismo. El plan de acción tenía como objetivo detectar y prevenir el movimiento de fondos ilegales y ayudó a las agencias de aplicación de la ley a rastrear los movimientos financieros e interrumpir las fuentes de ingresos. Ahora se espera que muchos bancos e instituciones examinen minuciosamente a sus clientes para recopilar la mayor cantidad de conocimiento posible sobre ellos y sus cuentas. Esto ayuda a garantizar que sus clientes no participen en delitos financieros, como la financiación del terrorismo, y no blanqueen dinero de fuera del mundo.

¿Cómo le ayudarán nuestros procesos automatizados?

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