Kurz gesagt: Da die Registrierung bei der FCA für britische Krypto-Handelsplattformen obligatorisch ist, müssen die Unternehmen strenge Auflagen erfüllen. KYC für Kryptowährungen Rechtliche Anforderungen. Dieser Leitfaden untersucht die wichtigsten Vorschriften, Aufsichtsbehörden und Strategien für die Zusammenarbeit mit einem zuverlässigen KYC-Anbieter in Großbritannien, um die erforderlichen rechtlichen Anforderungen zu erfüllen. Vollständige KYC-Konformität im Jahr 2026.
Was versteht man unter „Know Your Customer“ (KYC) im Zusammenhang mit britischen Krypto-Handelsplattformen?
KYC (Know Your Customer) ist das Verfahren zur Feststellung der wahren Identität von Kunden. Für Kryptowährungsbörsen ist KYC von entscheidender Bedeutung im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Implementierung robuster Lösungen zur Identitätsprüfung und KYC stärkt den Ruf von Unternehmen im Bereich Sicherheit und ermöglicht es ihnen, Vertrauen bei ihren Kunden aufzubauen.
Die Annahme eines ausgefüllten Formulars und einer Kopie einer Stromrechnung reicht nicht aus. Unternehmen, die Krypto-Assets anbieten, müssen nun neue Vorschriften einhalten, die höhere Sicherheits- und Kontrollanforderungen stellen. Insbesondere für Krypto-Organisationen in Großbritannien orientieren sich die Vorschriften an den Standards der Financial Action Task Force (FATF) und prägen die Anti-Geldwäsche-Bestimmungen (AML).
Kryptowährungs-KYC und wie es Initiativen zur Bekämpfung der Geldwäsche unterstützt
KYC-Prozesse dienen in Großbritannien dem Schutz vor Finanzkriminalität und sind Teil der umfassenderen AML-Compliance. Für in Großbritannien ansässige Krypto-Unternehmen ist die Registrierung bei der Financial Conduct Authority (FCA) gemäß den geltenden Bestimmungen erforderlich. Vorschriften zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und zum Geldtransfer (Informationen über den Zahler) (MLRs).
Unternehmen, die auf dem Kryptowährungsmarkt tätig sind, müssen die Geldwäschebestimmungen einhalten, um illegale Aktivitäten wie Betrug und Finanzkriminalität zu verhindern.
Die Geldwäscherichtlinie (MLR) legt die für die Einhaltung erforderlichen AML- und KYC-Standards fest. Unternehmen müssen Sorgfaltsprüfungen durchführen, fortlaufende Überwachung gewährleisten und Verdachtsmeldungen (SARs) an die zuständige Behörde übermitteln. Nationale Kriminalbehörde (NCA) Unverzüglich. Jedes Unternehmen, das als Anbieter von Kryptoasset-Börsen eingestuft wird, wozu auch hybride dezentrale Börsen gehören, unterliegt in Großbritannien den AML- und KYC-Maßnahmen.
Walid M'Sallem, Full-Stack-Entwickler und Spezialist für Compliance-Richtlinien bei ComplyCube, merkt an: “Unternehmen, die auf dem Kryptowährungsmarkt tätig sind, müssen die Geldwäschebestimmungen einhalten, um illegale Aktivitäten wie Betrug und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Verstöße gegen die Vorschriften ziehen erhebliche Einschränkungen ihrer Geschäftstätigkeit, Reputationsschäden und in schwerwiegenderen Fällen strafrechtliche Ermittlungen nach sich.”.
KYC-Anforderungen für britische Krypto-Handelsplattformen verstehen
Die KYC-Pflichten variieren je nach Branche und Kundenrisiko. Britische Krypto-Handelsplattformen und Krypto-Börsen müssen ihre Prozesse durch Customer Due Diligence (CDD) an den risikobasierten Regulierungsrahmen Großbritanniens anpassen., Erweiterte Due Diligence (EDD), und die laufenden Überwachungsbemühungen.
Unternehmen müssen etablierte Richtlinien, Kontrollen und Verfahren nachweisen, um die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung wirksam zu managen.
Laut FCA müssen Krypto-Unternehmen proaktiv Maßnahmen ergreifen, um die Geldwäscherisiken für ihre Geschäftstätigkeit zu identifizieren und zu bewerten. Das bedeutet, dass neben der obligatorischen Kundenprüfung (CDD) zusätzliche Schritte wie die erweiterte Kundenprüfung (EDD) notwendig sind, um sicherzustellen, dass Hochrisikoszenarien keine Bedrohung darstellen.
Kunden-Due-Diligence (CDD)
CDD umfasst Verifizierungsmethoden, die die digitale Identitätsprüfung beinhalten, darunter Adressnachweisprüfungen, Dokumentenscans und Lebendigkeitsprüfungen. Beispielsweise werden Standardkundendaten wie Name, Geburtsdatum und amtliche Ausweisdokumente, einschließlich Reisepass und Führerschein, erfasst.
Ein gängiges Beispiel im Kryptosektor ist die Verwahrungs-Wallet. Dabei handelt es sich um eine Wallet-Art, bei der ein Drittanbieter die privaten Schlüssel im Namen der Nutzer verwahrt. Da der Drittanbieter die Kontrolle über die Vermögenswerte hat, unterliegt er beim Kauf von Kryptowährungen ebenfalls den KYC-Richtlinien. CDD umfasst die Überprüfung von:
- Die Identität des Kunden
- Zweck und beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung
- Risikoscreening und -bewertung
Erweiterte Due Diligence (EDD)
Erweiterte Sorgfaltspflichten (EDD) sind erforderlich, wenn ein Kunde oder ein Unternehmen einem höheren Risiko zugeordnet ist. Daher müssen Unternehmen EDD in ihren Identitätsprüfungsprozess integrieren, wenn sie mit Hochrisikokunden oder in Hochrisikogebieten zu tun haben. Zu den durch die Geldwäschegesetzgebung (MLR) vorgeschriebenen Maßnahmen gehören die Genehmigung durch die Geschäftsleitung und die Überprüfung durch mehrere Auskunfteien. Beispiele für Hochrisikoszenarien sind:
- Politisch exponierte Personen (PEP). Hier erfahren Sie mehr: Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)??
- Sanktionierte Personen oder Organisationen
- Finanztransaktionen in Hochrisikoländern
Echtzeitüberwachung
Laufende Überwachung Diese Maßnahmen ermöglichen es Unternehmen, verdächtige Aktivitäten umgehend zu erkennen und zu unterbinden, sodass die zuständigen Behörden frühzeitig eingreifen können. Der Prozess umfasst den Abgleich mit anerkannten globalen Sanktionslisten, Beobachtungslisten, negativen Medienberichten und PEP-Datenbanken. Da Risikoprofile in Echtzeit aktualisiert werden können, ermöglicht die kontinuierliche Überwachung Unternehmen, Hochrisikoszenarien einen Schritt voraus zu sein.
Herausforderungen für britische Krypto-Handelsplattformen
Traditionelle Institutionen wie Banken, Kreditgenossenschaften und Finanzintermediäre hatten jahrelang Zeit, ihre Lösungen zur Identitätsprüfung (IDV) an die sich ändernden AML-Rahmenbedingungen anzupassen. Britische Krypto-Handelsplattformen hingegen stehen vor zahlreichen Herausforderungen, da sie häufig mit schlankeren Modellen arbeiten. Angesichts der steigenden Popularität von Kryptowährungen geraten Unternehmen, die mit virtuellen Vermögenswerten handeln, unter Druck, schnell sichere KYC-Rahmenwerke zu implementieren, die hohe Transaktionsvolumina bewältigen können.
Zudem verstärken Regulierungsbehörden die Kontrollen und die Aufsicht über Kryptoplattformen. Da Kryptotransaktionen sehr schnell abgewickelt werden und Anonymität ermöglichen, steigt die Wahrscheinlichkeit illegaler Aktivitäten, was die finanzielle Sicherheit gefährdet. Beispielsweise verhängt die britische Steuerbehörde HMRC Bußgelder gegen Organisationen, die gegen diese Vorschriften verstoßen. bis zu 300 £ pro Kunde für KYC-Meldefehler im Jahr 2026.
Fehlerhafte Dokumentenprüfungsverfahren
Viele Plattformen setzen auf manuelle Identitätsprüfungen oder veraltete IDV-Anbieter. Manuelle KYC-Prozesse verlängern die Onboarding-Zeit und erhöhen das Risiko menschlicher Fehler, was sich wiederum negativ auf die Kundenzufriedenheit auswirkt. Plattformen müssen daher Anbieter auswählen, die nach PAD Level 2, ISO 27001, ISO 9001 und dem DIATF-Standard der britischen Regierung zertifiziert sind, um Glaubwürdigkeit und externe Validierung durch anerkannte Auditoren zu gewährleisten.
Umgang mit Nutzerabbrüchen während des Onboardings
Nutzerabbrüche können Kundenbeziehungen und Vertrauen beeinträchtigen und zu Umsatzeinbußen führen. Um Abbrüche besser zu managen, müssen Plattformen verstärkt auf Automatisierung setzen, unkomplizierte eIDV-Verfahren zur sofortigen Verifizierung einführen und Onboarding-Prozesse mithilfe von Nutzerverhaltensanalysen analysieren, um Engpässe frühzeitig zu erkennen und zu beheben. Mehr dazu erfahren Sie in unserem Leitfaden “Der Engpass bei der Identitätsprüfung während des Onboardings.„
Mangel an globaler Krypto-KYC-Abdeckung
Viele britische Krypto-Handelsplattformen bedienen Nutzer in verschiedenen Ländern. Einige KYC-Anbieter bieten jedoch nur eine unzureichende Abdeckung von Identitätsdokumenten oder Sanktionslisten. Ebenso erschwert der Mangel an mehrsprachiger Unterstützung die effektive Umsetzung von KYC-Verfahren. Daher müssen Unternehmen mit globalen KYC-Anbietern zusammenarbeiten, die über mehrsprachige Verifizierungsmöglichkeiten, eine umfassende Dokumentenabdeckung und ständigen Zugriff auf globale Sanktionslisten verfügen.
Mangelhafte Integration mit britischen Krypto-Handelsplattformen
Viele Börsen haben Schwierigkeiten, IDV in ihre CRM-Systeme, Betrugsbekämpfungstools oder Compliance-Systeme zu integrieren. Die mangelnde Integration führt zu Datensilos und beeinträchtigt die Risikobewertung und das Risikomanagement. Plattformen werden daher ermutigt, API-basierte KYC-Lösungen einzuführen, die eine nahtlose Integration in bestehende Technologie-Stacks ermöglichen und den Datenaustausch in Echtzeit gewährleisten.
Fallstudie: ComplyCube ermöglicht GRVTs Krypto-Onboarding für Millionen von Nutzern
Der Aufstieg von Deepfakes und Betrug im Kryptobereich
GRVT ist eine führende Hybrid-Derivatebörse im Kryptobereich und verwaltet über $3,3 Milliarden im monatlichen Volumen. Als globales Unternehmen unterhält GRVT robuste KYC- und AML-Rahmenwerke. Allerdings sind Unternehmen im Kryptosektor zunehmend konfrontiert Deepfakes und Betrugsangriffe.
Die Leistungsfähigkeit skalierbarer und automatisierter KYC-Prozesse
GRVT musste sein KYC-Verifizierungsvolumen erhöhen und gleichzeitig sicherstellen, dass seine Kunden und Klienten legitim sind und vor Betrügern geschützt werden. Hong Yea, CEO von GRVT, betonte, dass das Unternehmen anpassbare, sichere und automatisierte KYC-Lösungen benötige.
Lösungen & Ergebnisse
GRVT wandte sich an die Plattform von ComplyCube, die in der Lage war, ihren besonderen Schwachpunkt der Skalierung zu beheben und gleichzeitig das Betrugsrisiko zu eliminieren.
ComplyCube ermöglichte es GRVT, Kunden in Echtzeit zu integrieren mit Keine Ausfallzeiten und unübertroffene Datengenauigkeit.
GRVT konnte die volle Leistung erbringen KYC-Konformität, im Einklang mit der FATF, Kostenreduzierung und Zeit für die Kundengewinnung.
Auswahl vertrauenswürdiger KYC-Lösungen für britische Krypto-Handelsplattformen
Die Etablierung eines skalierbaren Know-Your-Customer-Prozesses (KYC) erfordert eine Kombination aus Technologie, Richtlinien, Dienstleistungen und menschlicher Expertise. Die einzelnen Bereiche können nicht effizient zusammenarbeiten, wenn die anderen vernachlässigt werden. Der Einsatz von Automatisierungsmöglichkeiten ist daher entscheidend. Automatisierung trägt dazu bei, menschliche Fehler zu vermeiden und Entscheidungsprozesse zu beschleunigen. Mithilfe von Automatisierung können Kundendaten in Echtzeit anhand von Ausweisdokumenten extrahiert und mit vertrauenswürdigen Datenbanken abgeglichen werden, wodurch Betrugsversuche wirksam reduziert werden.
Darüber hinaus ist die Auswahl des richtigen KYC-Anbieters für eine skalierbare Compliance entscheidend. Mit Komplettanbietern für KYC und AML verbessern Unternehmen die Betrugserkennung, optimieren Registrierungsprozesse und erfüllen die Anforderungen der FCA auf einer einheitlichen Plattform. Um die Einhaltung der AML- und KYC-Vorschriften zu gewährleisten, sollten Unternehmen insbesondere auf folgende Compliance-Funktionen achten:
- Überprüfungen durch mehrere Büros: Nutzung globaler Datenbanken zur Überprüfung von Ausweisdokumenten und Abgleich von Benutzerdaten mit bekannten Betrugsfällen oder maßgeblichen Quellen.
- GeräteintelligenzFähigkeit zur Erkennung von Geräte-Spoofing, Emulatoren oder nicht übereinstimmenden IP- und Geräteumgebungen.
- Unerwünschte MedienScannen vertrauenswürdige Nachrichtenquellen auf Anzeichen krimineller Verbindungen oder Rufschädigung und Risiko.
- Biometrische VerifizierungGesichtserkennung und Lebenderkennung bestätigen, dass es sich bei den Nutzern um echte Kunden handelt und verifizieren ihre Identität.
- Risikobewertung: Durch anpassbare automatisierte Bewertungsmethoden können risikoreiche Profile anhand sich ändernder Schwellenwerte gekennzeichnet werden.
Neue KYC-Trends für britische Krypto-Handelsplattformen
Mehrere Entwicklungen verändern die KYC-Prozesse im Kryptobereich. Diese sich wandelnden KYC-Standards werden durch die Anfälligkeit des Sektors für Betrüger und kriminelle Akteure vorangetrieben. Um Betrugsrisiken vorzubeugen, setzen Kryptobörsen auf fortschrittliche Compliance-Lösungen.
Dies umfasst KI, maschinelles Lernen und Verhaltensanalysen in KYC-Prozessen, um eine schnellere Risikoerkennung, höhere Genauigkeit und Anpassungsfähigkeit an neue Bedrohungen zu ermöglichen. Von Änderungen der Reiseregeln bis hin zur Implementierung kontinuierlicher Überwachung und der Anwendung eines risikobasierten Ansatzes – Krypto-Unternehmen finden strategische Methoden, um betrügerische Aktivitäten wirksam zu bekämpfen.
Ausweitung der Reisebestimmungen
Finanzinstitute sind für die Umsetzung verantwortlich Reiseregel der Financial Action Task Force (FATF). Diese Reiseregel ist ein globaler AML-Standard, der Plattformen oder Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) dazu verpflichtet, Informationen über Absender und Empfänger von Kryptotransaktionen, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, auszutauschen.
Kontinuierliche KYC-Prüfung für risikobasiertes Management
Unternehmen verabschieden sich von statischen KYC-Verfahren und setzen stattdessen auf dynamische Echtzeit-Bewertungen, um Anomalien und Bedrohungen schneller zu erkennen. Dies bezieht sich auf ewiges KYC (pKYC), Dies ermöglicht Unternehmen, mithilfe von Automatisierung Risiken zu managen und Kundendaten effizient und präzise zu pflegen. Änderungen der Identität oder des Risikos werden automatisch gemeldet, wodurch ein proaktives KYC-Programm entsteht.
Die Nutzung digitaler Identität und Kryptowährungs-Wallets
Um den Registrierungsprozess zu vereinfachen und gleichzeitig regulatorische Vorgaben einzuhalten, prüfen Krypto-Plattformen Partnerschaften mit digitalen Identitätsnetzwerken. Diese ermöglichen es Nutzern, sich nur einmal zu verifizieren und ihre Zugangsdaten für verschiedene Dienste wiederzuverwenden. Dezentrale Identitätsvalidierung (IDV) nutzt digitale Wallets, um Kunden durch Datenportabilität mehr Kontrolle über ihre Daten zu geben.
Überwachung von Krypto-Wallet-Transaktionen und Indikatoren für das Risiko von Finanzkriminalität
Die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften erfordert proaktive Maßnahmen, um die Rechtmäßigkeit aller Transaktionen und die Einhaltung der geltenden Bestimmungen sicherzustellen. Lösungen zur Transaktionsüberwachung ermöglichen es Unternehmen, das Kundenverhalten zu verfolgen. Diese Risikoindikatoren müssen in umfassendere Risikoanalysen integriert werden. Betrugsprävention und AML-Überwachungssysteme für ein integriertes Risikomanagement. Ruhende Konten und Krypto-Wallets, die plötzlich aktiv werden oder ein erhöhtes Transaktionsvolumen aufweisen, erfordern eine sorgfältige Überwachung.
Die wichtigsten Erkenntnisse
- Krypto-Überprüfung steigt, da die Regulierungsbehörden den Sektor aufgrund seiner Sicherheitslücken, einschließlich großer Transaktionsvolumina, als risikoreich einstufen.
- Britische Kryptofirmen Die FCA muss kryptospezifische Rahmenbedingungen einführen, um die AML- und KYC-Vorschriften effektiv zu erfüllen und einzuhalten.
- Ein risikobasiertes Die Fokussierung gemäß den FATF-Richtlinien ermöglicht es Unternehmen, Hochrisikobereiche effizient anzusprechen und gleichzeitig den Aufwand für Nutzer mit niedrigem Risiko zu reduzieren.
- Robuste Integration, Automatisierung, Mehrsprachige Verifizierungsfunktionen verbessern das Nutzererlebnis und steigern die Konversionsrate.
- Dauerhafte KYC-Prüfung ermöglicht kontinuierliche, wiederverwendbare Verifizierungen über verschiedene Plattformen hinweg, wodurch redundante Prüfungen reduziert und das Onboarding beschleunigt werden.
Schlussbetrachtungen zu britischen Krypto-Handelsplattformen
Für Krypto-Unternehmen bedeutet Compliance, Vertrauen aufzubauen, Betrug zu reduzieren und langfristiges Wachstum zu ermöglichen – bei gleichzeitig reibungsloser Kundenerfahrung. Leistungsstarke Krypto-KYC-Lösungen helfen Unternehmen, regulatorische Anforderungen, wie beispielsweise die Travel Rule und die laufende Überwachung, zu vereinheitlichen und gleichzeitig die Kundenkonversionsraten zu steigern.
Ein robuster KYC-Prozess unterstützt langfristige Skalierbarkeit und gewährleistet ein reibungsloses Kundenerlebnis – entscheidend für die Wettbewerbsfähigkeit in einem schnell wachsenden und dynamischen Markt. Die Partnerschaft mit einem vertrauenswürdigen, FCA-konformen KYC-Dienstleister stellt sicher, dass Krypto-Unternehmen die sich wandelnde regulatorische Landschaft souverän und nachhaltig meistern. Sprechen Sie noch heute mit einem unserer Mitarbeiter.
Häufig gestellte Fragen
Wer ist die Aufsichtsbehörde für KYC in Großbritannien?
Die zuständige Aufsichtsbehörde für KYC (Know Your Customer) in Großbritannien ist die Financial Conduct Authority (FCA). Die FCA ist die zentrale Aufsichtsbehörde, die für die Überwachung von KYC- und AML-Programmen (Anti-Geldwäsche-Programmen) für Krypto-Unternehmen in Großbritannien verantwortlich ist. Sie übt die Aufsicht über Krypto-Börsen gemäß den Geldwäschebestimmungen von 2017 (Money Laundering Regulations 2017 – MLRs) aus.
Ist KYC für alle Krypto-Unternehmen mit Kunden in Großbritannien verpflichtend?
KYC ist für von der FCA registrierte Kryptounternehmen, die in Großbritannien tätig sind und Transaktionen durchführen, verpflichtend, um Geldwäsche und Finanzkriminalität durch anonyme Transaktionen zu verhindern. In der EU schreiben Verordnungen wie der MiCA vor, dass Unternehmen eine robuste Identitätsprüfung, kontinuierliche Überwachung und strenge Verbraucherschutzbestimmungen implementieren müssen.
Welche Risiken bestehen für Krypto-Unternehmen in Großbritannien, wenn sie keine KYC-Prüfung durchführen?
Krypto-Unternehmen in Großbritannien können von der Finanzaufsichtsbehörde (FCA) mit hohen Geldstrafen, Auflagen und strafrechtlicher Verfolgung bei Verstößen gegen Vorschriften wie die Anti-Geldwäsche-Bestimmungen belegt werden. Die Nichtumsetzung von KYC-Maßnahmen setzt ein Unternehmen zudem Sicherheitsrisiken, Betrug und anderen Angriffen auf seiner Plattform aus.
Wie können britische Krypto-Handelsplattformen die Abbruchrate bei der KYC-Registrierung senken?
Plattformen können die Abbruchrate senken, indem sie automatisierte, unkomplizierte Identitätsprüfungslösungen (IDV) einsetzen, die den Onboarding-Prozess beschleunigen. Biometrische Prüfungen, wie z. B. Lebenderkennung, gewährleisten Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit. Mehrsprachigkeit verbessert die Zugänglichkeit zusätzlich und ermöglicht Nutzern eine problemlose Verifizierung.
Wie unterstützt ComplyCube die KYC-Verifizierung für Kryptodienste?
ComplyCube entspricht den Standards der FCA und FATF und unterstützt die vollständige KYC-Verifizierung für Kryptodienstleistungen. Es bietet ISO-zertifizierte biometrische Authentifizierung und Lebenderkennung, erhöhte Dokumentensicherheit und regulatorisch abgestimmte Arbeitsabläufe. Darüber hinaus ermöglicht die Echtzeit-Überwachung von Sanktionen und PEPs Kryptounternehmen, ohne hohe Kosten und Komplexität zu skalieren.
