ملخص: بما أن التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA) أصبح إلزاميًا لمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة، يجب على الشركات استيفاء معايير صارمة. اعرف عميلك (KYC) للعملات المشفرة المتطلبات القانونية. يتناول هذا الدليل اللوائح الأساسية والهيئات التنظيمية واستراتيجيات الشراكة مع مزود موثوق لخدمات اعرف عميلك (KYC) في المملكة المتحدة لتحقيق الامتثال الكامل لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) في عام 2026.
ما هو مفهوم "اعرف عميلك" (KYC) فيما يتعلق بمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة؟
تُعدّ عملية "اعرف عميلك" (KYC) إجراءً يُستخدم للتحقق من الهوية الحقيقية للعملاء. وبالنسبة لمنصات تداول العملات الرقمية، تُعتبر هذه العملية بالغة الأهمية في جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويُسهم تطبيق حلول قوية للتحقق من الهوية، إلى جانب تطبيق إجراءات "اعرف عميلك"، في بناء سمعة قوية في السوق تُولي الأمن أولوية قصوى، مما يُمكّن الشركات من بناء الثقة مع عملائها.
لا يكفي مجرد قبول استمارة مكتملة ونسخة من فاتورة خدمات. باتت الشركات التي تقدم أصولًا مشفرة ملزمة بالامتثال للوائح جديدة تتطلب مزيدًا من الأمن والرقابة. والجدير بالذكر أن لوائح مؤسسات العملات المشفرة في المملكة المتحدة تتأثر بمعايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، التي تُشكل بدورها لوائح مكافحة غسل الأموال.
إجراءات اعرف عميلك في العملات المشفرة وكيف تدعم مبادرات مكافحة غسل الأموال
تُعدّ إجراءات اعرف عميلك (KYC) بمثابة حماية ضد الجرائم المالية في المملكة المتحدة، كما أنها جزء من الامتثال الأوسع لقوانين مكافحة غسل الأموال. بالنسبة لشركات الأصول المشفرة التي تتخذ من المملكة المتحدة مقرًا لها، يُشترط التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA) بموجب القانون. لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) (MLRs).
يجب على الشركات العاملة في سوق العملات المشفرة الالتزام بقانون مكافحة غسل الأموال لمنع الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك الاحتيال والجرائم المالية.
تحدد لائحة مكافحة غسل الأموال معايير مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل المطلوبة للامتثال. يجب على الشركات إجراء العناية الواجبة والمراقبة المستمرة وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة إلى الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة على الفور. تخضع أي شركة مصنفة كمزود لتبادل الأصول المشفرة، والتي يمكن أن تشمل منصات التبادل اللامركزية الهجينة، لإجراءات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل في المملكة المتحدة.
يشير وليد مسالم، مهندس البرمجيات المتكامل وأخصائي سياسات الامتثال في شركة ComplyCube، إلى أن "الشركات العاملة في سوق العملات المشفرة ملزمة بالامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال لمنع الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك الاحتيال وتمويل الإرهاب. وسيؤدي عدم الالتزام باللوائح إلى فرض قيود مشددة على عملياتها، ومواجهة أضرار بسمعتها، وفي الحالات الأكثر خطورة، إلى تحقيقات جنائية".
فهم متطلبات اعرف عميلك (KYC) لمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة
تختلف التزامات اعرف عميلك (KYC) باختلاف القطاع ومستوى مخاطر العميل. يجب على منصات تداول العملات المشفرة ومنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة مواءمة عملياتها مع الإطار التنظيمي القائم على المخاطر في المملكة المتحدة من خلال العناية الواجبة بالعملاء (CDD)., تعزيز العناية الواجبة (EDD), وجهود الرصد المستمرة.
يجب على الشركات إثبات وجود سياسات وضوابط وإجراءات راسخة لإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل فعال.
وفقًا لهيئة السلوك المالي (FCA)، يتعين على شركات العملات المشفرة اتخاذ خطوات استباقية لتحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال التي قد تتعرض لها أعمالها. وهذا يعني أنه على الرغم من أن إجراءات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) تُعدّ إجراءً قياسيًا، إلا أنه يتعين على الشركة اتخاذ خطوات إضافية، مثل العناية الواجبة المعززة (EDD)، لضمان عدم تشكيل سيناريوهات عالية المخاطر أي تهديد.
العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
تشمل إجراءات العناية الواجبة بالعملاء أساليب التحقق التي تتضمن التحقق من الهوية الرقمية، بما في ذلك التحقق من إثبات العنوان، ومسح المستندات ضوئيًا، والتحقق من حيوية العميل. على سبيل المثال، يتم جمع معلومات العميل الأساسية، مثل الاسم وتاريخ الميلاد وبطاقة الهوية الصادرة عن جهة حكومية، بما في ذلك جوازات السفر ورخص القيادة.
من الأمثلة الشائعة في قطاع العملات الرقمية المحفظة الوصائية، وهي نوع من المحافظ حيث يتولى طرف ثالث حفظ المفاتيح الخاصة نيابةً عن المستخدمين. ولأن هذا الطرف الثالث يتحكم في الأصول، فإنه يخضع أيضًا لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) عند شراء العملات الرقمية. وتشمل إجراءات العناية الواجبة بالعميل (CDD) التحقق من:
- هوية العميل
- الغرض من العلاقة التجارية وطبيعتها المقصودة
- فحص وتقييم المخاطر
تعزيز العناية الواجبة (EDD)
تُعدّ العناية الواجبة المعززة ضرورية عندما يرتبط عميل أو كيان بمخاطر عالية. ونتيجةً لذلك، يجب على الشركات تطبيق هذه العناية على عملية التحقق من الهوية عند التعامل مع أي عملاء أو جهات قضائية عالية المخاطر. تشمل التدابير الإلزامية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال موافقة الإدارة العليا وعمليات التحقق من قبل عدة جهات. ومن أمثلة سيناريوهات المخاطر العالية ما يلي:
- الشخصيات السياسية البارزة (PEPs). يمكنك معرفة المزيد هنا: ما هو الشخص المعرض سياسياً (PEP)?
- الأفراد أو الكيانات الخاضعة للعقوبات
- المعاملات المالية في البلدان عالية المخاطر
المراقبة في الوقت الفعلي
المراقبة المستمرة تُمكّن هذه الجهود الشركات من تحديد الأنشطة المشبوهة وإيقافها فورًا، مما يسمح للسلطات المختصة بالتدخل مبكرًا. تشمل هذه العملية التحقق من قوائم العقوبات العالمية الموثوقة، وقوائم المراقبة، والتقارير الإعلامية السلبية، وقواعد بيانات الشخصيات السياسية البارزة. ونظرًا لإمكانية تحديث ملفات تعريف المخاطر بسرعة في الوقت الفعلي، فإن المراقبة المستمرة تُمكّن الشركات من استباق سيناريوهات المخاطر العالية.
التحديات التي تواجه منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة
لقد أتيحت للمؤسسات التقليدية، كالبنوك والاتحادات الائتمانية والوسطاء الماليين، سنواتٌ لتكييف حلول التحقق من الهوية لديها مع أطر مكافحة غسل الأموال المتغيرة. في المقابل، تواجه منصات تداول العملات الرقمية في المملكة المتحدة تحدياتٍ عديدة نظرًا لعملها غالبًا وفق نماذج أكثر مرونة. ومع تزايد شعبية العملات الرقمية، تواجه شركات تداول الأصول الافتراضية ضغوطًا لتطبيق أطر عمل "اعرف عميلك" (KYC) الآمنة بسرعة، والتي يمكنها التعامل مع أحجام المعاملات الكبيرة.
بالإضافة إلى ذلك، تُكثّف الجهات التنظيمية تدقيقها ورقابتها على منصات العملات الرقمية. ونظرًا لأن معاملات العملات الرقمية تتم بسرعة فائقة وتوفر إمكانية إخفاء الهوية، فإن احتمالية حدوث أنشطة غير مشروعة تزداد، مما يُعرّض السلامة المالية للخطر. فعلى سبيل المثال، تفرض مصلحة الضرائب والجمارك البريطانية غرامات على المؤسسات المخالفة. يصل المبلغ إلى 300 جنيه إسترليني لكل عميل بالنسبة لحالات فشل الإبلاغ عن إجراءات اعرف عميلك في عام 2026.
عمليات التحقق من المستندات المعيبة
تعتمد العديد من المنصات على عمليات التحقق اليدوي من الهوية أو على استخدام مزودي خدمات التحقق من الهوية التقليديين. تُطيل العمليات اليدوية في إجراءات اعرف عميلك (KYC) مدة التسجيل وتُعرّض المستخدمين للخطأ البشري، مما يؤثر سلبًا على تجربة المستخدم. لذا، يجب على المنصات البحث عن مزودي خدمات حاصلين على شهادات كاملة وفقًا لمعايير PAD المستوى 2، وISO 27001، وISO 9001، وDIATF التابعة للحكومة البريطانية، لضمان المصداقية والتحقق الخارجي من قبل مدققين معتمدين.
إدارة انسحاب المستخدمين أثناء عملية الإعداد
يمكن أن يؤثر انسحاب المستخدمين سلبًا على علاقات العملاء وثقتهم، مما يؤدي إلى خسائر في الإيرادات. ولإدارة حالات الانسحاب بشكل أفضل، يجب على المنصات الاستفادة من زيادة الأتمتة، واعتماد أساليب التحقق الإلكتروني من الهوية (eIDV) سهلة الاستخدام للتحقق الفوري، وتحليل عمليات تسجيل المستخدمين الجدد باستخدام تحليلات سلوك المستخدم لتحديد المشكلات وحلها مبكرًا. يمكنك معرفة المزيد حول هذا الموضوع في دليلنا، "“معضلة التحقق من الهوية في عملية التسجيل."
نقص التغطية العالمية لعمليات التحقق من هوية العملاء في مجال العملات المشفرة
تُقدّم العديد من منصات تداول العملات الرقمية في المملكة المتحدة خدماتها لمستخدمين في ولايات قضائية متعددة. ويُعاني بعض مزودي خدمات "اعرف عميلك" (KYC) من ضعف في تغطية وثائق الهوية أو قوائم العقوبات. كما يُعيق غياب دعم اللغات المتعددة تطبيق "اعرف عميلك" بفعالية. لذا، يتعين على الشركات التعاون مع مزودي خدمات "اعرف عميلك" العالميين الذين يمتلكون قدرات تحقق متعددة اللغات، وتغطية شاملة للوثائق، وإمكانية الوصول المستمر إلى قوائم العقوبات العالمية.
ضعف التكامل مع منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة
تواجه العديد من منصات التداول صعوبة في دمج التحقق من الهوية (IDV) مع أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) وأدوات مكافحة الاحتيال وأنظمة الامتثال. ويؤدي نقص التكامل إلى خلق جزر معزولة من البيانات، مما يُضعف أنظمة تقييم وإدارة المخاطر بشكل عام. لذا، يُنصح المنصات بتبني حلول "اعرف عميلك" (KYC) التي تعتمد على واجهات برمجة التطبيقات (API) لتوفير تكامل سلس مع البنية التحتية التقنية الحالية، مما يُتيح مشاركة البيانات في الوقت الفعلي.
دراسة حالة: ComplyCube تُسهّل عملية انضمام الملايين إلى عالم العملات الرقمية عبر منصة GRVT
صعود تقنية التزييف العميق والاحتيال في مجال العملات المشفرة
تُعد GRVT منصة رائدة في مجال تداول المشتقات الهجينة في قطاع العملات المشفرة، حيث تدير أكثر من $3.3 مليار من حيث الحجم الشهري. وبصفتها شركة عالمية، تحافظ GRVT على أطر عمل قوية للتحقق من هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، فإن الشركات في قطاع العملات المشفرة يواجهون بشكل متزايد التزييف العميق وهجمات الاحتيال.
قوة التحقق من الهوية القابل للتطوير والتشغيل الآلي
كانت شركة GRVT بحاجة إلى زيادة حجم عمليات التحقق من الهوية (KYC)؛ ومع ذلك، كان عليها ضمان شرعية عملائها وحمايتهم من الجهات الخبيثة. وأشار الرئيس التنفيذي لشركة GRVT، هونغ ييا، إلى أن الشركة تتطلب حلولاً للتحقق من الهوية (KYC) قابلة للتخصيص وآمنة ومؤتمتة.
الحلول والنتائج
لجأت شركة GRVT إلى منصة ComplyCube، التي تمكنت من تحسين نقطة ضعفها الفريدة المتمثلة في التوسع مع القضاء على مخاطر الاحتيال.
مكّنت تقنية ComplyCube شركة GRVT من ضم العملاء في الوقت الفعلي باستخدام انعدام وقت التوقف ومستويات دقة البيانات التي لا مثيل لها.
تمكنت GRVT من تحقيق كامل الامتثال KYC, ، بما يتماشى مع مجموعة العمل المالي (FATF)، بينما خفض التكلفة والوقت اللازم لاكتساب العملاء.
اختيار حلول "اعرف عميلك" الموثوقة لمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة
يتطلب إنشاء عملية "اعرف عميلك" (KYC) قابلة للتطوير مزيجًا من التكنولوجيا والسياسات والخدمات والخبرات البشرية. لا يمكن لأي منها أن يعمل بكفاءة على حساب الآخر. من الضروري الاستفادة من إمكانيات الأتمتة، فهي تساعد على الحد من الأخطاء البشرية وتسريع عملية اتخاذ القرار. من خلال الأتمتة، يمكن استخراج البيانات من العملاء باستخدام وثيقة هوية في الوقت الفعلي ومطابقتها مع قواعد بيانات موثوقة، مما يقلل من محاولات الاحتيال بشكل فعال.
علاوة على ذلك، يُعدّ اختيار مزوّد خدمات اعرف عميلك (KYC) المناسب لضمان الامتثال على نطاق واسع أمرًا بالغ الأهمية. فمع مزوّدي خدمات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال المتكاملة، تُحسّن الشركات من كشف الاحتيال، وتُبسّط عمليات التسجيل، وتُلبّي متطلبات هيئة السلوك المالي (FCA) على منصة موحدة. ولضمان الامتثال التنظيمي لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، تشمل أهم ميزات الامتثال التي يجب البحث عنها ما يلي:
- عمليات تدقيق متعددة المكاتب: استخدام قواعد البيانات العالمية للتحقق من وثائق الهوية ومطابقة تفاصيل المستخدم مع مصادر الاحتيال المعروفة أو المصادر الموثوقة.
- ذكاء الجهاز: القدرة على اكتشاف انتحال الأجهزة، أو المحاكيات، أو عدم تطابق بيئات عناوين IP والأجهزة.
- فحوصات وسائل الإعلام السلبية: مسح ضوئي مصادر إخبارية موثوقة للدلالة على وجود ارتباط إجرامي أو ضرر بالسمعة ومخاطر.
- التحقق البيومتري: تؤكد خاصية مطابقة الوجه والكشف عن حيوية المستخدم أن المستخدمين عملاء حقيقيون وتتحقق من هويتهم.
- سجل المخاطر: يمكن لنظام التقييم الآلي القابل للتخصيص تحديد الملفات الشخصية الخطرة بناءً على تغيير العتبات.
اتجاهات جديدة في مجال التحقق من هوية العملاء لمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة
تُعيد العديد من التطورات تشكيل إجراءات اعرف عميلك (KYC) في مجال العملات الرقمية. وتستند هذه المعايير المتطورة في هذا المجال إلى نقاط ضعف القطاع أمام الجهات الخبيثة والمحتالين. وللحد من مخاطر الاحتيال، تتبنى منصات تداول العملات الرقمية حلول امتثال متقدمة.
يشمل ذلك الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، وتحليلات السلوك في إجراءات اعرف عميلك (KYC) لتسهيل تحديد المخاطر بشكل أسرع، وتعزيز الدقة، والقدرة على التكيف مع التهديدات الناشئة. من التغييرات في قواعد السفر إلى تطبيق المراقبة المستمرة واعتماد نهج قائم على المخاطر، تجد شركات العملات المشفرة أساليب استراتيجية للحد من الأنشطة الاحتيالية بفعالية.
توسيع نطاق التزامات قواعد السفر
تتحمل المؤسسات المالية مسؤولية تنفيذ قواعد السفر الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF). قاعدة السفر هذه هي معيار عالمي لمكافحة غسل الأموال يتطلب من المنصات أو مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) مشاركة المعلومات حول المرسلين والمستلمين لمعاملات العملات المشفرة التي تتجاوز عتبة معينة.
التحقق الدائم من هوية العميل لإدارة المخاطر
تتجه الشركات نحو التخلي عن إجراءات اعرف عميلك الثابتة لصالح التقييمات الديناميكية والفورية لتحديد المخالفات والتهديدات بشكل أسرع. وهذا يشير إلى التحقق الدائم من هوية العميل (pKYC), وهذا يمكّن الشركات من استخدام الأتمتة لإدارة المخاطر والحفاظ على دقة معلومات العملاء بكفاءة. ويتم رصد أي تغييرات في الهوية أو المخاطر تلقائيًا، مما يُسهم في بناء برنامج استباقي للتحقق من هوية العملاء.
استخدام الهوية الرقمية ومحافظ العملات المشفرة
لتبسيط عملية التسجيل مع الالتزام باللوائح، تستكشف منصات العملات الرقمية شراكات مع شبكات الهوية الرقمية التي تُمكّن المستخدمين من إتمام عملية التحقق مرة واحدة وإعادة استخدام بيانات اعتمادهم عبر خدمات متعددة. وتعتمد تقنية التحقق اللامركزية من الهوية الرقمية على المحافظ الرقمية لتزويد العملاء بتحكم أكبر في معلوماتهم من خلال إمكانية نقل البيانات.
مراقبة معاملات محافظ العملات الرقمية ومؤشرات مخاطر الجرائم المالية
يتطلب الالتزام بمتطلبات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال اتخاذ خطوات استباقية لضمان شرعية جميع المعاملات ومطابقتها للوائح ذات الصلة. تُمكّن حلول مراقبة المعاملات الشركات من تتبع سلوك العملاء. يجب دمج مؤشرات المخاطر هذه في استراتيجيات أوسع. منع الغش وأنظمة مراقبة مكافحة غسل الأموال لإدارة المخاطر المتكاملة. تتطلب الحسابات الخاملة ومحافظ العملات المشفرة التي تُصبح نشطة فجأة أو تشهد زيادة في حجم المعاملات إشرافًا دقيقًا.
النقاط الرئيسية
- التدقيق في العملات المشفرة ويتزايد هذا الأمر مع اعتبار الجهات التنظيمية أن القطاع عالي المخاطر بسبب نقاط ضعفه الأمنية، بما في ذلك أحجام المعاملات الكبيرة.
- شركات العملات المشفرة في المملكة المتحدة يجب اعتماد أطر عمل خاصة بالعملات المشفرة من قبل هيئة السلوك المالي لتلبية والامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل بشكل فعال.
- قائم على المخاطر يُمكّن التركيز، وفقًا لإرشادات مجموعة العمل المالي (FATF)، الشركات من استهداف المناطق عالية المخاطر بكفاءة مع تقليل الاحتكاك بالنسبة للمستخدمين ذوي المخاطر المنخفضة.
- التكامل القوي، والأتمتة،, وتعمل إمكانيات التحقق متعددة اللغات على تحسين تجربة المستخدم، مما يعزز معدلات التحويل.
- التحقق الدائم من هوية العميل يُمكّن من إجراء عمليات تحقق مستمرة وقابلة لإعادة الاستخدام عبر المنصات، مما يقلل من عمليات التحقق الزائدة ويسرع عملية الإعداد.
أفكار ختامية حول منصات تداول العملات الرقمية في المملكة المتحدة
بالنسبة لشركات العملات الرقمية، يكمن جوهر الالتزام باللوائح في بناء الثقة، والحد من الاحتيال، وتحقيق قابلية التوسع على المدى الطويل، مع توفير تجربة عملاء سلسة. تُمكّن حلول "اعرف عميلك" (KYC) القوية في مجال العملات الرقمية الشركات من توحيد المتطلبات التنظيمية، بما في ذلك التزامات قواعد السفر والمراقبة المستمرة، مع تعزيز معدلات تحويل العملاء.
تدعم عملية "اعرف عميلك" (KYC) القوية قابلية التوسع على المدى الطويل، مع ضمان تجربة عملاء سلسة وخالية من المتاعب، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ميزة تنافسية في سوق سريع النمو والتطور. يضمن التعاون مع مزود خدمة "اعرف عميلك" موثوق به ومتوافق مع معايير هيئة السلوك المالي (FCA) أن تكون شركات العملات الرقمية مجهزة للتعامل مع البيئة التنظيمية المتطورة بثقة واستدامة. تواصل مع أحد أعضاء فريقنا اليوم.
الأسئلة الشائعة
من هي الهيئة التنظيمية المسؤولة عن إجراءات اعرف عميلك (KYC) في المملكة المتحدة؟
الهيئة التنظيمية المسؤولة عن إجراءات اعرف عميلك (KYC) في المملكة المتحدة هي هيئة السلوك المالي (FCA). وتُعدّ هيئة السلوك المالي الجهة التنظيمية المركزية المسؤولة عن الإشراف على برامج اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال لشركات العملات الرقمية في المملكة المتحدة. كما تُشرف على منصات تداول الأصول الرقمية وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال لعام 2017.
هل يُعدّ التحقق من هوية العميل (KYC) إلزاميًا لجميع شركات العملات المشفرة التي لديها عملاء في المملكة المتحدة؟
يُعدّ التحقق من هوية العميل (KYC) إلزاميًا لشركات العملات الرقمية المسجلة لدى هيئة السلوك المالي (FCA) التي تعمل وتجري معاملات داخل المملكة المتحدة، وذلك لمنع غسل الأموال والجرائم المالية الناتجة عن المعاملات المجهولة. وفي الاتحاد الأوروبي، تلزم لوائح مثل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (MiCA) الشركات بتطبيق إجراءات صارمة للتحقق من الهوية، والمراقبة المستمرة، وقواعد حماية المستهلك القوية.
ما هي مخاطر عدم تطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) في المملكة المتحدة بالنسبة لشركات العملات المشفرة؟
قد تتعرض شركات العملات الرقمية في المملكة المتحدة لغرامات من هيئة السلوك المالي (FCA)، وتواجه عقوبات مالية باهظة، وقيوداً، وملاحقة جنائية في حال انتهاكها للوائح مثل قواعد مكافحة غسل الأموال. كما أن عدم تطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) يعرض الشركة لمخاطر أمنية، وعمليات احتيال، ونصب على منصتها.
كيف يمكن لمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة تقليل معدل انسحاب المستخدمين أثناء عملية التحقق من الهوية (KYC)؟
يمكن للمنصات تقليل حالات التخلي عن التسجيل من خلال استخدام حلول التحقق من الهوية الآلية والسهلة الاستخدام، والتي تُسرّع عملية التسجيل. كما يضمن استخدام الفحوصات البيومترية، مثل التحقق من حيوية المستخدم، الأمان وسهولة الاستخدام. ويعزز دعم اللغات المتعددة إمكانية الوصول، مما يُمكّن المستخدمين من إكمال عملية التحقق بسلاسة.
كيف يدعم تطبيق ComplyCube التحقق من الهوية (KYC) لخدمات العملات المشفرة؟
تماشياً مع معايير هيئة السلوك المالي (FCA) وفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، يدعم نظام ComplyCube التحقق الكامل من هوية العملاء (KYC) لخدمات العملات الرقمية. يوفر النظام كشفاً بيومترياً وتحققاً من حيوية العملاء معتمداً من ISO، وأماناً معززاً للوثائق، وإجراءات عمل متوافقة مع متطلبات الجهات التنظيمية. إضافةً إلى ذلك، تمنح مراقبة العقوبات والشخصيات السياسية البارزة (PEP) في الوقت الفعلي شركات العملات الرقمية الثقة اللازمة للتوسع دون تكاليف باهظة أو تعقيدات كبيرة.
