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Die Kryptobranche steht unter zunehmendem Druck, da Regierungen weltweit strengere Regulierungen einführen wollen. Als Reaktion darauf verlagern viele Kryptofirmen ihren Standort in Länder mit weniger Regulierung. Dies wirft die Frage auf: Könnte dies den Niedergang der Kryptoinnovation in entwickelten Märkten bedeuten? In der Ausgabe dieses Monats berichten wir über Australiens Warnung an nicht lizenzierte Kryptofirmen in Höhe von $16,5 Millionen AUD, den Rechtsstreit von KuCoin mit Kanadas FINTRAC, das Ehepaar, das über 145 Kryptoinvestoren betrogen hat, den Aufruhr, der durch Polens neues Kryptogesetz ausgelöst wurde, und vieles mehr! Bleiben Sie dran!
$16,5 Millionen AUD Strafe für nicht konforme Krypto-Unternehmen in Australien
Am 24. September hat Australien einen neuen Gesetzesentwurf vorgelegt, der alle digitalen Asset- und Token-Plattformen dazu verpflichtet, über eine australische Finanzdienstleistungslizenz (AFSL) zu verfügen. Im Rahmen der AFSL werden Krypto-Unternehmen hinsichtlich ihrer Verbraucherschutzrichtlinien, Transaktionsprozesse und internen Cybersicherheitsrichtlinien einer verstärkten Überwachung unterzogen.
Die Lizenz unterstellt Kryptounternehmen dem aktuellen australischen Finanzdienstleistungsrahmen. Ziel ist es, die Compliance für etablierte Kryptowährungsorganisationen mit denen anderer Finanzinstitute zu harmonisieren. Die Gesetzgebung etabliert digitale Vermögens- und Token-Verwahrungsplattformen, zwei neue Finanzprodukte im Rahmen des australischen Corporations Act.
Jedes Unternehmen, das mit dem Handel, dem Austausch und der Verwahrung digitaler Vermögenswerte befasst ist, muss sich an die australischen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) halten. Dazu gehören die Implementierung eines effektiven Know-Your-Customer-(KYC)-Rahmens, die Überwachung von Transaktionen und die rechtzeitige Einreichung von Suspicious Activity Reports (SARs). Unternehmen, die gegen die Vorschriften verstoßen, müssen mit hohen Strafen rechnen, darunter Geldbußen von bis zu 10,9 Millionen US-Dollar oder 101 Billionen US-Dollar des Unternehmensumsatzes.
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Peken Global Limited ficht die Strafe von FINTRAC in Höhe von $19,5 Millionen an
Peken Global, auch besser bekannt unter dem Namen KuCoin, wurde vom kanadischen Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) wegen Verstoßes gegen den kanadischen Gesetzentwurf zur Bekämpfung von Erträgen aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung mit einer Geldstrafe von 1719,5 Millionen kanadischen Dollar (1714 Millionen kanadische Dollar) belegt. Laut FINTRAC hat KuCoin drei AML- und CFT-Regeln verletzt, von geringfügigen bis hin zu schwerwiegenden Verstößen.
In der jüngsten Pressemitteilung von FINTRAC heißt es, das Unternehmen habe sich nicht als ausländisches Gelddienstleistungsunternehmen registriert, digitale Transaktionen im Wert von 1710.000 kanadischen Dollar oder mehr nicht gemeldet und verdächtige Transaktionen mit begründetem Zusammenhang mit Geldwäsche und anderen Finanzdelikten ignoriert. Diese Verstöße untergruben Kanadas Bemühungen, illegale Verbrechen zu bekämpfen und den Finanzdienstleistungsmarkt zu schützen.
Das kanadische Regime zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dient dem Schutz der Sicherheit der Kanadier und der kanadischen Wirtschaft.
KuCoins CEO BC Wong veröffentlichte einen Beitrag auf X, in dem er erwähnte, dass das Unternehmen Berufung beim kanadischen Bundesgericht eingelegt habe, da es die Strafe für „überhöht“ halte. In einer Erklärung mit der Direktorin und Geschäftsführerin von FINTRAC, Sarah Paquet, heißt es: „FINTRAC arbeitet mit Unternehmen zusammen, um ihnen zu helfen, ihre Verpflichtungen gemäß dem Gesetz zu verstehen und einzuhalten. Wir setzen uns dafür ein, dass Unternehmen weiterhin ihren Beitrag leisten, und werden bei Bedarf entsprechende Maßnahmen ergreifen.“ Die Berufung wird derzeit geprüft, da KuCoin an seiner Verpflichtung nach kanadischem Recht festhält.
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Betrügerisches Krypto-System eines Paares aus Tennessee aufgedeckt
Das Ehepaar Michael und Amanda Griffis aus Tennessee wurde zu einer Geldstrafe von 176,8 Millionen US-Dollar verurteilt, weil es über 145 Personen über eine gefälschte Plattform betrogen hatte, die die Apex-Handelsplattform nachahmte. Von 2021 bis 2023 betrieb das Duo einen betrügerischen Rohstoffpool namens „Blessings of God Thru Crypto“. Mindestens 145 Anleger wurden durch das Versprechen hoher Renditen betrogen.
Die US-amerikanische Rohstoff- und Futures-Handelskommission (CFTC) stieß erstmals auf „Blessings of God Thru Crypto“, nachdem Ermittlungen Ponzi-ähnliche Zahlungen an einige Investoren aufgedeckt hatten. Laut CFTC betrieb das Paar eine Immobilienfirma und konnte seine Verbindungen innerhalb der Firma nutzen, um gezielt Investoren anzusprechen. Mindestens 176,5 Millionen TP7 Billionen gingen ein und wurden auf die persönlichen Bankkonten des Paares eingezahlt, wo sie Zahlungen für Hypotheken, Kredite und Luxusartikel leisteten.
Wenn eine Investitionsmöglichkeit zu gut erscheint, um wahr zu sein, ist sie es mit ziemlicher Sicherheit auch – für Sie und alle, die Sie mitbringen.
Das Ehepaar muss bis zu 175,5 Millionen TP7T an die betrogenen Opfer zurückzahlen und eine zivilrechtliche Geldstrafe von über 171,3 Millionen TP7T zahlen, was insgesamt über 6,8 Millionen TP7T an Bußgeldern entspricht. Darüber hinaus wurde ihnen der Handel auf dem Markt dauerhaft untersagt. Charles Marvine, kommissarischer Leiter der Task Force für Einzelhandelsbetrug und allgemeine Strafverfolgung der Division of Enforcement, erklärt: „Dieser Fall ist eine eindringliche Warnung, vorsichtig zu sein, wem Sie Ihr Geld anvertrauen. Wenn eine Investitionsmöglichkeit zu gut erscheint, um wahr zu sein, ist sie es mit ziemlicher Sicherheit auch – für Sie und alle, die Sie mitbringen.“
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Polen sieht sich mit Gegenreaktionen konfrontiert, nachdem das Gesetz über den Krypto-Asset-Markt verabschiedet wurde
Das polnische Parlament überweist am 26. September den Gesetzentwurf 1424 an den Senat, der eine verstärkte Aufsicht und Regulierung von Krypto-Unternehmen vorschreibt. Der Gesetzentwurf zielt darauf ab, die polnische Regulierung stärker an den MiCA-Act der Europäischen Union anzugleichen. Gemäß dem Gesetzentwurf müssen alle Crypto Asset Service Provider (CASPs) ein Dokument mit detaillierten Angaben zu ihrer Unternehmensstruktur, ihren internen und externen Compliance-Kontrollen sowie ihren AML-Prozessen vorlegen, bevor sie eine Lizenz für den Betrieb in Polen erhalten.
Das Parlament erntete massiven Widerstand aus der Bevölkerung. Viele Bürger warnten, dies könne weitreichende wirtschaftliche Auswirkungen auf das Land haben. Branchenexperten warnten, dass diese übermäßig restriktive Regulierung große polnische Krypto-Akteure zur Standortverlagerung zwingen und dem Land erhebliche Steuerausfälle bescheren werde. Laut der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (KNF) drohen bei Nichteinhaltung Geldstrafen von bis zu 10 Millionen polnischen Zloty (ca. 2,75 Millionen US-Dollar) und zwei Jahren Gefängnis für Personen ohne Lizenz.
Polnische Unternehmen bereiten bereits einen Plan B vor: Sie verlagern ihre Geschäftstätigkeit ins Ausland und operieren in Polen auf der Grundlage eines Passes.
Piotr Bień, Mitbegründer der polnischen Blockchain- und Krypto-Handelskammer (IGBiNT), erwähnt: „Der Entwurf des Finanzministeriums umfasst 104 Seiten. Zum Vergleich: Deutschlands Entwurf umfasst 78 Seiten, und einige Länder sind nur wenige Seiten lang. Zu den umstrittensten Themen zählen hohe Lizenzgebühren, die Sperrung von Börsen-Websites durch Beamte und Gefängnisstrafen für den Betrieb ohne Lizenz. Polnische Unternehmen bereiten bereits einen Plan B vor: Sie verlagern ihre Geschäftstätigkeit ins Ausland und operieren in Polen auf Passbasis.“
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OKX muss 2,25 Millionen Euro Strafe an die niederländische Bank zahlen
Aux Cayes Fintech Co. Ltd, firmierend als OKX, muss mit einer Geldstrafe von 2,25 Millionen Euro (ca. $2,64 Mio. USD) durch die De Nederlandsche Bank (DNB) rechnen. Die Geldstrafe wurde verhängt, weil die DNB feststellte, dass OKX von 2023 bis 2024 in den Niederlanden Kryptodienste ohne Registrierung anbot und damit gegen die lokalen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstieß. In den Niederlanden müssen sich alle Kryptounternehmen gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (WWFT) bei der DNB registrieren.
Vor der Einführung des EU-Rahmenwerks für Märkte für Kryptoanlagen (MiCA) mussten sich Kryptounternehmen einzeln bei lokalen Regulierungsbehörden wie der DNB registrieren, um in den Niederlanden tätig zu sein. Mit Inkrafttreten von MiCA kann jedes Unternehmen mit einer gültigen MiCA-Lizenz europaweit ohne separate Lizenzen tätig sein. OKX hat eine Erklärung veröffentlicht, in der es die enge Zusammenarbeit mit der DNB erwähnt und betont, dass die Niederlande ein Schlüsselgebiet für das Geschäft seien.
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Zeit für Ihr monatliches CryptoCubed-Gedicht
Sie haben es also bis zum Ende unseres Newsletters geschafft. Es ist Zeit, ein wenig Satire zu genießen, lieber Leser, Sie haben es sich verdient.
🔥DAS CRYPTO-WÜRFEL-GEDICHT: SEPTEMBER🔥
Die Vorschriften werden strenger, scharf und klar,
Kryptofirmen sind nun zunehmender Angst ausgesetzt.
Australiens Warnung schlägt hohe Wellen,
Während KuCoin mit Leichtigkeit vor den kanadischen Gerichten kämpft.
Polens Gesetzesentwurf löst lautstarken Widerstand aus,
Dort, wo Veränderungen herbeigeführt werden, erheben sich Stimmen.
Die entwickelten Märkte erhöhen den Einsatz,
Aber wird die Innovation einen Wandel herbeiführen oder einen Bruch verursachen?
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