في 20 أغسطس/آب 2026، أفادت صحيفة نيويورك تايمز بأن اثنين من موظفي منصة باينانس قد تم توقيفهما واحتجازهما في الإمارات العربية المتحدة خلال الأسابيع الأخيرة. ووفقًا لبيان باينانس، فقد تم استجواب موظفيها في إطار التحقيقات الروتينية التي تجريها الإمارات في إطار تحقيق أوسع نطاقًا في جرائم مالية.
لماذا تم احتجاز اثنين من موظفي شركة باينانس؟
من بين الموظفين الاثنين، كان أحدهما موظفاً متوسط المستوى تم احتجازه في الشارقة، بينما كان الآخر مسؤولاً من فرع شركة باينانس في دبي، والذي تم استجوابه في مركز للشرطة في يوليو.
وأشار متحدث باسم منصة باينانس إلى أنه طُلب من موظفيها تقديم معلومات كجزء من عمليات التحقق "الروتينية" التي تشمل تدفقات أموال الطرف الثالث للشركة من خلال حساب أموال عملاء باينانس.
إليكم ما تم الكشف عنه حتى الآن:
- تم احتجاز موظفي شركة بينانس بشكل منفصل في الإمارات العربية المتحدة في الأسابيع الأخيرة.
- وبحسب التقارير، كانت الإمارات العربية المتحدة تحقق في مخاوف محتملة تتعلق بالجرائم المالية على منصة العملات المشفرة.
- ذكرت منصة باينانس أن موظفيها لم يكونوا هدفاً للتحقيقات وتم إطلاق سراحهم بسرعة.
- لا تزال تفاصيل التحقيق غير واضحة، حيث لم تكشف الجهات التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة عن مزيد من التفاصيل.
لم تُنشر أي أخبار إضافية حول القضية حتى الآن. وعليه، لم تُسجّل أي إجراءات إنفاذ قانونية نتيجةً لهذه الاحتجازات. يمكنك يشترك اشترك في النشرة الإخبارية "إصدار الثقة" من ComplyCube هنا للحصول على تحديثات مستمرة حول العملات المشفرة والجرائم المالية ومكافحة غسل الأموال.
تمتلك منصة باينانس ترخيصًا ساريًا للعملات الرقمية في دبي
ومن المثير للاهتمام أن منصة باينانس تحمل ترخيصاً سارياً لممارسة خدماتها المالية في دبي. وعلى وجه الخصوص، فإن شركة باينانس المنطقة الحرة (Binance FZE) هي مزود خدمة أصول افتراضية معتمد (VASP) بموجب السجل العام لهيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA).
تبقى الشركات الخاضعة للتنظيم مسؤول للمراقبة المستمرة لنشاط العملاء.
والجدير بالذكر أن ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية الكامل قد صدر عام 2024، مما مكّن شركة العملات الرقمية من إدارة عملياتها الرئيسية، بما في ذلك الإقراض والاقتراض والاستثمار والخدمات المتعلقة بالوساطة والتداول. ويكشف هذا الخبر عن نتيجة بالغة الأهمية، وهي أن الحصول على الترخيص لا يضمن الحماية الكاملة من مخاطر الجرائم المالية.
يشير هاري فاراثاران، كبير مسؤولي المنتجات في شركة ComplyCube، إلى أن "الشركات الخاضعة للتنظيم، سواء كانت مرخصة أم لا، تظل مسؤولة عن مراقبة المخاطر المتغيرة التي يتعرض لها العملاء". بشكل مستمر.أشارت منصة باينانس في ملف قدمته مؤخراً إلى محكمة أمريكية إلى أن حوالي 25% يعمل جزء من موظفيها في مجالات الامتثال والتحقيقات وإدارة المخاطر. والرسالة واضحة: عدد الموظفين وحده ليس مؤشراً على فعالية الامتثال.
التدقيق التاريخي في مكافحة غسل الأموال في منصة باينانس
ليست هذه المرة الأولى التي تُضبط فيها شركة باينانس في عدة ولايات قضائية. يكفي البحث السريع عن الشركة لتظهر غرامات عديدة ونزاعات تتعلق بالامتثال من جهات تنظيمية في مختلف أنحاء العالم. وتشمل هذه القضايا ضعف إجراءات العناية الواجبة، والتعرض للعقوبات، والمعاملات غير القانونية.
فبراير 2026: السلطات التنظيمية الأمريكية تحقق في معاملات غير قانونية بين إيران ومنصة بينانس
فتحت وزارة العدل الأمريكية تحقيقاً لمعرفة ما إذا كانت منصة باينانس قد استُخدمت كوسيلة لإيران للالتفاف على العقوبات وتحويل الأموال. وتشير الادعاءات إلى أن أكثر من 17 تريليون مليار تم تتبع المعاملات إلى شبكة مرتبطة بإيران. وتنفي منصة باينانس تسهيلها عن علم لأي نشاط خاضع للعقوبات.
أغسطس 2025: أستراليا تأمر شركة باينانس بتعيين مدقق خارجي لمكافحة غسل الأموال
مركز التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالي (AUSTRAC)،, المطالب تعتزم منصة باينانس تعيين مدقق امتثال خارجي بعد اكتشاف ثغرات كبيرة في إجراءات مكافحة غسل الأموال لديها. وكشفت التحقيقات عن نقاط ضعف في الحوكمة، وموارد الامتثال، وإشراف الإدارة العليا.
أغسطس 2025: تسوية Paxos بقيمة $48.5 مليون مرتبطة بشراكة Binance
تُبرز هذه القضية تحديدًا أهمية بذل العناية الواجبة عند إقامة علاقات تجارية. وقد توصلت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) إلى $48.5 مليون تسوية مع شركة باكسوس بسبب الإخفاقات في تقييم ومراقبة المخاطر المتعلقة بشركة بينانس بشكل كافٍ.
أكتوبر 2024: احتجاز مسؤول تنفيذي في شركة باينانس لمدة 8 أشهر في نيجيريا
تم احتجاز تيغران غامباريان، أحد المسؤولين التنفيذيين عن مكافحة الجرائم المالية في شركة باينانس، في نيجيريا بعد أن اتهمته السلطات بالتورط المحتمل في غسيل أموال تزيد قيمتها عن $35 مليون, إلى جانب شركة باينانس. أُسقطت التهم الموجهة إلى تيغران، لكن القضية ضد باينانس في نيجيريا لا تزال جارية.
نوفمبر 2023: غرامة تاريخية على منصة باينانس بقيمة 174.3 مليار دولار
في عام 2023، فرضت السلطات الأمريكية أكبر غرامة في العالم على شركة العملات المشفرة. التحقيقات أظهرت التحقيقات التي أجرتها وزارة العدل أن شركة باينانس انتهكت قوانين العقوبات المتعددة، وفشلت في الإبلاغ عن نشاط العملاء المشبوه، ولم تنفذ التحقق الكافي من هوية العملاء.
ما الذي يمكن أن تتعلمه فرق الامتثال من قضية باينانس الإمارات؟
قد يبدو طلب تعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال من الشركات أمرًا بسيطًا، ولكنه في الواقع قد يكون معقدًا، خاصةً إذا لم تكن لديك فكرة واضحة عن نقطة البداية. وينطبق هذا بشكل خاص في هذه الحالة، حيث تتوزع المخاطر على مستخدمين وقنوات متعددة. ويمكن للأسئلة التالية أن تكشف عن نقاط الضعف في الضوابط الحالية.
- الترخيص هو شرط أساسي، وليس درعاً: لا يُغني الحصول على ترخيص للعمل في بلد ما عن ضرورة الالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال والعقوبات والجرائم المالية. يتعين على الشركات مراجعة ضوابطها باستمرار، وتدريب موظفيها، واختبار بنيتها التحتية الحالية للامتثال وفقًا لقوانين الولاية القضائية ذات الصلة.
- حافظ على سجلات التدقيق واضحة دائمًا: يُعد وجود سجلات تدقيق شفافة ومؤرخة أمرًا بالغ الأهمية لبناء إطار عمل قابل للدفاع عنه لمكافحة غسل الأموال. يجب على فرق الامتثال الاحتفاظ بوثائق توضح أسباب إغلاق التنبيهات أو تصعيدها أو الموافقة عليها، حتى يمكن شرح القرارات بوضوح أثناء التحقيقات التنظيمية غير المتوقعة.
- يُعدّ الاستعداد لطلبات جهات إنفاذ القانون أمراً بالغ الأهمية: ينبغي تزويد موظفي الامتثال بإجراءات واضحة أثناء التحقيقات التنظيمية والشرطية. ويمكن للتدريب الدوري، ومسارات التصعيد المحددة، والسجلات المتاحة، أن تدعم الفرق في الاستجابة بسرعة وبشكل متسق لطلبات المعلومات، وتجنب حالات مماثلة لحالة نيجيريا.
اطلع على المزيد من أخبار مكافحة غسل الأموال في ComplyCube نشرة إخبارية من إصدار الثقة. نستكشف أحدث التطورات في مجال التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال على مستوى العالم.
