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L'édition de novembre de la newsletter CryptoCubed met en lumière un important bouleversement réglementaire dans le secteur des cryptomonnaies. Parmi les actualités crypto qui ont fait la une ce mois-ci : l'amende de 21,46 millions d'euros infligée à Coinbase Europe pour infractions aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), la sanction de 5 millions d'euros infligée à X pour publicités crypto non autorisées en Espagne, et le renforcement des sanctions en Corée du Sud à l'encontre des plateformes d'échange de cryptomonnaies.
Au Royaume-Uni, nous abordons également l'opération Déstabilisation et vous fournissons des informations clés sur la réglementation fiscale britannique (HMRC) concernant les cryptomonnaies pour 2026. Restez connectés pour en savoir plus et suivez-nous sur LinkedIn pour ne rien manquer de l'actualité crypto !
L'Irlande inflige une amende de 21,46 millions d'euros à Coinbase Europe.
Coinbase Europe Limited a été condamnée à une amende de 21,46 millions d'euros (environ 17 725 millions de dollars américains) pour infraction à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cette amende a été infligée par la Banque centrale d'Irlande (CBI) suite à des enquêtes ayant révélé d'importantes défaillances dans le système de surveillance des transactions de l'entreprise. Ces défaillances techniques, dues à des erreurs de programmation, ont empêché le contrôle de plus de 30 millions de transactions, d'une valeur d'environ 176 milliards d'euros.
Coinbase a mis trois ans à soumettre les rapports d'enquête concernant ces manquements, qui incluaient plus de 2 700 déclarations d'opérations suspectes (DOS) liées à la criminalité financière, au trafic de stupéfiants et à l'exploitation sexuelle. En raison de la lenteur de la réponse de Coinbase, la Banque centrale d'Irlande (CBI) lui a initialement infligé une amende de plus de 30 millions d'euros. Celle-ci a été réduite de 301 000 € grâce à la coopération de l'entreprise dans le cadre d'un accord amiable.
Dans ses rapports, la CBI souligne que Coinbase Europe n'a pas mis en œuvre de politiques, de contrôles et de procédures internes adéquats pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Coinbase collabore actuellement avec les autorités compétentes afin d'améliorer ses systèmes de surveillance conformément aux exigences de la directive MiCA.
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L'autorité de régulation espagnole inflige une amende à X, la société d'Elon Musk, pour publicités de cryptomonnaies non autorisées.
L'autorité espagnole de régulation des marchés financiers, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), a infligé une amende de 5 millions d'euros (environ 17 700 000 dollars américains) à X pour diffusion non autorisée de publicités pour cryptomonnaies sur sa plateforme. Anciennement connue sous le nom de Twitter, X est une application de communication mondiale rachetée et rebaptisée par Elon Musk en 2022.
Selon la CNMV, X a enfreint la réglementation espagnole en matière de publicité pour les cryptomonnaies. L'entreprise n'a pas vérifié la plateforme de trading de cryptomonnaies Quantum AI, ni si celle-ci était autorisée à fournir des services d'investissement ou si elle figurait parmi les avertissements réglementaires requis. La CNMV précise que cette sanction vise à renforcer la responsabilité des plateformes numériques en matière de vérification des annonceurs financiers.
La CNMV opère conformément à la loi sur le marché des valeurs mobilières 24/1988, dans le but de protéger les investisseurs et les consommateurs en garantissant la transparence du marché. L'autorité de régulation souligne l'importance de vérifications nécessaires Afin de protéger les particuliers contre les publicités trompeuses ou non autorisées concernant les cryptomonnaies, l'Espagne a pris des mesures pour s'aligner sur la réglementation européenne relative aux marchés des crypto-actifs (MiCA).
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La Corée du Sud lance une répression massive contre les principales plateformes d'échange de cryptomonnaies
La Corée du Sud a renforcé l'application des sanctions liées à la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) à l'encontre des plateformes d'échange de cryptomonnaies. Parmi les entreprises concernées, Dunamu, qui exploite Upbit, la principale plateforme d'échange de cryptomonnaies du pays, a écopé de l'amende la plus élevée, s'élevant à 35,2 milliards de wons (environ 17 250 millions de dollars américains). D'autres sociétés, telles que Bithumb, Coinone, Korbit et GOPAX, sont également visées, et la Cellule de renseignement financier (CRF) du pays a annoncé des sanctions similaires.
L'Unité de renseignement financier (FIU) est l'agence spécialisée sud-coréenne chargée de superviser la mise en œuvre des dispositifs essentiels de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) dans les services de cryptomonnaies. Malgré plusieurs avertissements et sanctions, la FIU a constaté que les plateformes d'échange concernées n'avaient pas mis à jour leurs systèmes LCB. Les enquêtes ont notamment révélé que Dunamu présentait jusqu'à 5,3 millions d'infractions. L'entreprise s'est vue imposer une suspension de trois mois pour l'acceptation de nouveaux clients.
Des déclarations officielles de la FIU indiquent que les retards persistants et les mises à niveau insuffisantes des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) de certaines plateformes d'échange ont incité les autorités de régulation à passer des avertissements aux sanctions. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) en Corée du Sud subissent de fortes pressions, les acteurs les plus fragiles risquant la dissolution pure et simple s'ils ne parviennent pas à satisfaire aux exigences réglementaires strictes.
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Règles fiscales de déclaration des cryptomonnaies du HMRC au Royaume-Uni pour 2026
À compter du 1er janvier 2026, tout le Royaume-Uni crypto-actif Les fournisseurs sont tenus de collecter et de communiquer à l'administration fiscale britannique (HMRC) des informations personnelles et transactionnelles fiables concernant leurs clients et leurs entreprises. Auparavant, la fiscalité des cryptomonnaies au Royaume-Uni reposait sur la déclaration volontaire des contribuables, le partage de données entre les plateformes de cryptomonnaies et l'HMRC étant limité.
Cette mesure vise à améliorer la transparence, la responsabilité et la conformité fiscale au sein du secteur des cryptomonnaies. Les plateformes d'échange, les courtiers et les négociants doivent déclarer l'intégralité des informations relatives à leurs clients, notamment leurs nom, prénom, adresse, date de naissance, statut de résidence fiscale, numéro d'identification fiscale et transactions en cryptomonnaies. Grâce à cette nouvelle obligation de déclaration, l'administration fiscale britannique (HMRC) entend transférer une partie de la charge de conformité aux services liés aux crypto-actifs.
Ce changement est essentiel pour permettre au HMRC de combler le manque de transparence fiscale lié aux déclarations inexactes des gains ou revenus en cryptomonnaies des clients. Les premiers rapports, couvrant toutes les transactions de 2026, doivent être soumis avant le 31 mai 2027. Les fournisseurs de cryptomonnaies sont encouragés à commencer à collecter les informations plus tôt afin de mieux se préparer à l'entrée en vigueur de ces nouvelles règles.
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Un réseau russe de blanchiment d'argent démasqué
Plus de 25 millions de livres sterling en espèces et en cryptomonnaies ont été saisis au Royaume-Uni suite au démantèlement d'un réseau russe de blanchiment d'argent. L'enquête, baptisée Opération Déstabilisation, a été menée par la National Crime Agency (NCA) britannique, qui a mis au jour un vaste réseau criminel russe opérant au Royaume-Uni et à l'international, et dont le chiffre d'affaires s'élevait à plusieurs milliards de dollars.
Le réseau a contourné les sanctions et a utilisé des entreprises à forte intensité de transactions en espèces et des plateformes d'échange de cryptomonnaies pour blanchir de l'argent. L'Agence nationale de lutte contre la criminalité (NCA) a procédé à 128 arrestations dans le cadre de cette opération. Cette affaire met en lumière les vulnérabilités et les failles qui persistent au sein des entreprises du secteur des cryptomonnaies.
Nous travaillons sans relâche pour détecter, perturber et poursuivre Toute personne exerçant des activités pour le compte d'un État étranger hostile.
Le ministre de la Sécurité, Dan Jarvis, a déclaré : “ Nous travaillons sans relâche pour détecter, démanteler et poursuivre toute personne agissant pour le compte d’un État étranger hostile. De tels agissements ne seront jamais tolérés sur notre territoire. ” Cette affaire met en lumière les lacunes des politiques de connaissance du client (KYC) et des systèmes de surveillance des transactions qui persistent dans le secteur des cryptomonnaies, malgré le renforcement de la réglementation.
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Il est temps de lire votre poème mensuel CryptoCubed
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥 LE POÈME CRYPTO CUBÉ : NOVEMBRE 🔥
Le code de Coinbase Europe avait dérapé.,
Trente millions de transactions décompressées.
Violation des règles de lutte contre le blanchiment d'argent, amendes colossales.,
Dépenses de vingt et un millions d'euros.
Les publicités de X en Espagne ont été mal interprétées.,
Il faut maintenant payer cinq millions d'euros.
La Corée du Sud réprime avec force,
La réglementation des cryptomonnaies est désormais plus stricte.
