👋 Bienvenue sur CryptoCubed ! Dans ce Bulletin d'information CryptoCubed de janvier 2026 : Amende pour Bithumb et CARF de l'OCDE Dans cette édition, nous constatons les efforts des autorités de régulation pour encadrer le secteur des cryptomonnaies. De la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) aux manquements en matière de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD), nous analysons les graves erreurs commises par des entreprises de premier plan telles que Bithumb, Saxo Bank et Cetera.
En outre, nous abordons également les changements réglementaires majeurs, notamment l'application par le Royaume-Uni du dernier cadre de l'OCDE sur les cryptomonnaies, ainsi qu'une note de notre directeur des produits (CPO), Harry V., sur la façon dont les entreprises de cryptomonnaies peuvent garder une longueur d'avance sur ces sanctions impitoyables.
Cetera écope d'une amende de 1,1 million de dollars (TP7T) suite à la mise en évidence de failles dans son système de surveillance.
États-Unis, 16 janvier 2026 🇺🇸 — Cetera a été condamnée à une amende de 1 700 000 $ par la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) pour des lacunes dans ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent. Cetera, société américaine de services financiers, possède le plus grand nombre de conseillers en placement et de courtiers agréés.
La FINRA a constaté que les trois filiales de Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services et Cetera Investment Services) avaient manqué à leurs obligations en vertu de la loi américaine sur le secret bancaire. En 2019, la société a omis de signaler des transactions suspectes portant sur des titres à faible valeur, alors même que la situation l'exigeait. Cela a permis aux utilisateurs de Cetera de vendre 800 millions d'actions à faible capitalisation.
Malgré les mesures correctives mises en place grâce à des examens quotidiens des rapports, la FINRA a jugé le rapport insuffisant car il ne comportait pas d'audits antérieurs, le rendant inefficace pour la surveillance des activités suspectes. Cette lacune a empêché Cetera de détecter des violations graves des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. À titre d'exemple, trois clients ont ouvert des comptes, y ont déposé plus de 100 millions d'actions, puis les ont liquidées, empochant un montant total de 1 073 750 000 £.
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La chasse effrénée aux cryptomonnaies en Corée du Sud vise Upbit, Korbit et Bithumb
Corée du Sud, 21 janvier 2026 🇰🇷 — L'année dernière, la Cellule de renseignement financier (CRF) sud-coréenne a lancé une vaste opération contre les entreprises de cryptomonnaies ne respectant pas la législation anti-blanchiment d'argent (AML) du pays. Lors de ses inspections sur place, la CRF a mis au jour des milliers d'infractions à la réglementation AML auprès des principales plateformes d'échange de cryptomonnaies du pays.
L'année dernière, Upbit, l'une des principales plateformes d'échange de cryptomonnaies, a écopé d'une amende pouvant atteindre 25 millions de yuans. En janvier dernier, Korbit, la première plateforme d'échange de cryptomonnaies de Corée du Sud, a été condamnée à une amende de 1,9 million de yuans. La cellule de renseignement financier (FIU) a déclaré que Korbit avait commis plus de 22 000 infractions, dont plus de 12 800 cas où des employés ont accepté des pièces d'identité illisibles ou des inscriptions sans adresse de domicile.
Par ailleurs, Korbit n'a pas effectué de vérifications KYC complètes sur ses clients et a autorisé des transferts vers des fournisseurs de cryptomonnaies étrangers non enregistrés en vertu de la loi sud-coréenne. Un porte-parole de Korbit a déclaré : “ Nous acceptons avec respect et humilité la décision de la Cellule de renseignement financier d'imposer une amende. ”
Les autorités de régulation s'intéressent désormais à Bithumb, la deuxième plateforme d'échange de cryptomonnaies du pays en termes de volume de transactions. Les prévisions tablent sur une amende d'un montant similaire à celle infligée à Upbit, dépassant 17 250 millions de yuans, en raison de son importante part de marché et de manquements systématiques à son obligation de vigilance à l'égard de la clientèle.
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Les manquements de Saxo Bank en matière de lutte contre le blanchiment d'argent entraînent une amende colossale de 50 millions de dollars ($50M).
Danemark, le 23 janvier 2026 🇩🇰 — La Saxo Bank a été condamnée à une amende de $46 100 000 dinars danois par l’Autorité danoise de surveillance financière pour des carences systématiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent constatées entre 2021 et 2023. L’entreprise n’a pas mis en œuvre de procédures de connaissance du client (CDD) suffisantes ni de surveillance continue, conformément à la législation danoise sur le blanchiment d’argent.
En effet, l'entreprise n'avait pas recueilli d'informations sur la finalité et la nature de ses relations clients, notamment avec ses partenaires en marque blanche qui utilisaient la plateforme pour leurs clients finaux. Malgré l'absence de blanchiment d'argent avéré, les autorités danoises ont souligné les faiblesses structurelles des contrôles au sein des modèles complexes de gestion par des tiers, ce qui compromet les cadres d'évaluation des risques.
Plus tôt ce mois-ci, la Securities and Futures Commission (SFC) a infligé une amende de 1 700 000 HK$ (près de 1 700 000 US$) à la filiale hongkongaise de Saxo Bank pour avoir proposé des produits d'actifs virtuels non autorisés sur sa plateforme. Ces amendes considérables témoignent de la volonté croissante des autorités de régulation de renforcer la surveillance du secteur des cryptomonnaies.
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Le CARF de l'OCDE vise à lutter contre l'évasion fiscale dans les entreprises de cryptomonnaies.
Royaume-Uni, 1er janvier 2026 🇬🇧 — Élaboré par l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), le CARF est un nouveau cadre visant à renforcer la transparence fiscale mondiale. Ce mois-ci, de nouvelles règles, notamment l'obligation de déclarer et de collecter des informations détaillées sur les clients des fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), entrent en vigueur au Royaume-Uni, et de nombreuses autres juridictions devraient suivre.
Les fournisseurs de services de comptabilité en ligne (CASP) britanniques doivent déclarer les informations collectées à l'administration fiscale britannique (HMRC). En pratique, les données des utilisateurs sont échangées avec d'autres juridictions fiscales ayant également mis en œuvre le CARF. Plus de 67 juridictions, dont Singapour, s'engagent à une mise en œuvre complète du CARF d'ici 2027/2028, la collecte de données débutant cette année.
Contrairement à la norme commune de déclaration (CRS), la norme CARF garantit une granularité des transactions et une diligence raisonnable mondiale standardisée. Pour les fournisseurs de services de cryptomonnaies (CASP), cela implique des exigences de déclaration supplémentaires pour chaque transaction, notamment le type, le volume, les dates et la valeur marchande.
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Les 5 principales amendes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies à partir de 2025 : enseignements tirés de l'expérience d'Harry V., spécialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent et directeur de la protection des données de ComplyCube.
Monde, 2025 🌍 — L'année dernière, le total des amendes pour blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies a explosé, dépassant le milliard de dollars. OKX ($505M), KuCoin ($300M), Cryptomus ($127M) et BitMEX ($100M) ont écopé d'amendes de plusieurs millions de dollars. Harry V., spécialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent, analyse les principaux signaux d'alerte des cinq plus grandes affaires de cryptomonnaies en 2025, notamment la faiblesse de la gouvernance et les lacunes du suivi continu.
Gouvernance faible
“ De manière générale, la gouvernance a lamentablement échoué. L’absence de supervision de la direction a laissé les équipes dans l’ignorance ”, a déploré Harry. Une gouvernance solide est essentielle à la mise en place de dispositifs robustes de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (KYC). Les entreprises sont encouragées à nommer des cadres supérieurs, à former régulièrement leur personnel et à tenir une documentation claire de leurs procédures internes.
Surveillance continue insuffisante
La surveillance en temps réel est indispensable pour les entreprises de cryptomonnaies. Harry affirme : “ OKX et KuCoin ont été victimes de lacunes persistantes en matière de surveillance. ” Les entreprises doivent impérativement intégrer une approche dynamique d'évaluation des risques à leur système de surveillance et procéder à un réajustement des alertes après chaque déclaration d'activité suspecte (SAR) afin d'éliminer les angles morts.
Rapports tardifs et incomplets
Pour fournir un rapport réglementaire solide, les entreprises de cryptomonnaies doivent investir dans une gestion rigoureuse des dossiers, assortie de pistes d'audit claires permettant de suivre leurs activités de conformité. “ BitMEX a négligé ses obligations en matière de déclaration d'activité suspecte (SAR) ”, a déclaré Harry. Il ajoute : “ Les SAR doivent être standardisées selon les juridictions locales, transformant ainsi les déclarations réactives en une protection proactive. ”
Diligence raisonnable laxiste
“ La mise en œuvre de la diligence raisonnable est soumise à un examen plus rigoureux, non seulement pour les clients finaux, mais aussi pour les partenariats ”, a souligné Harry. Une vérification complète, incluant une diligence raisonnable renforcée pour les situations à haut risque, doit couvrir toutes les relations d'affaires. Il est recommandé d'utiliser un outil d'évaluation des risques et des tableaux de bord en temps réel afin de prévenir toute augmentation des sanctions.
Découvrez les 5 principales amendes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies. ici.
Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO CUBÉ : JANVIER🔥
Bienvenue sur CryptoCubed, notre newsletter de janvier illumine à nouveau la scène,
Là où les organismes de réglementation se multiplient, déterminés à éradiquer le chaos.
Des systèmes d'alerte AML aux dispositifs de connaissance du client jugés insuffisants,
Les failles des géants de la crypto Bithumb, Saxo et Cetera se font sentir.
Le Royaume-Uni se place désormais sous l'autorité de l'OCDE.,
Imposer la clarté là où le gris régnait autrefois.
Et ComplyCube écrit, tel une flamme directrice,
Pour aider les entreprises à se démarquer dans ce secteur impitoyable.
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