👋 Bienvenue sur CryptoCubed ! Dans cette édition spéciale de mars 2026, consacrée à l’affaire JPMorgan et aux règles de la SEC, nous analysons les efforts des autorités de régulation pour stabiliser le secteur des cryptomonnaies. Nous évoquons les amendes considérables, les retraits de licences et les nouvelles directives visant à limiter les risques de fraude et à clarifier la réglementation.
Ce mois-ci, nous abordons la plainte contre JPMorgan, la purge du secteur crypto au Canada, le renforcement du contrôle des cryptomonnaies au Japon, l'amende de 25 millions de dollars infligée à Bithumb ($) et la nouvelle taxonomie des jetons de la SEC américaine. Analysons l'impact des actualités crypto les plus importantes !
Les liens présumés de JPMorgan avec une escroquerie de type Ponzi liée aux cryptomonnaies
États-Unis, 10 mars 2026 🇺🇸 : JPMorgan Chase fait face à une action collective proposée par le tribunal de district de Californie pour avoir permis à un système de Ponzi crypto de $328 millions de dollars de transiter par l'entreprise sans garde-fous anti-blanchiment d'argent (AML) adéquats.
Cette affaire tourne autour de Goliath Ventures, Goliath, une société d'investissement en cryptomonnaies, a cessé ses activités après l'arrestation de son PDG et fondateur pour fraude et blanchiment d'argent. Entre 2023 et 2025, elle a engrangé 17 328 millions de dollars, impliquant 2 000 investisseurs attirés par des promesses de rendements élevés. Goliath utilisait l'argent des nouveaux investisseurs pour rémunérer les participants précédents, une pratique courante dans les systèmes de Ponzi liés aux cryptomonnaies.
Des rapports indiquent que plus de 17 000 milliards de dollars ont été transférés vers des comptes JPMorgan, puis 17 000 milliards de dollars vers des portefeuilles crypto chez Coinbase. Les plaignants affirment que la banque a ignoré les transactions suspectes de Goliath, notamment ses flux importants et rapides vers des plateformes d'échange de cryptomonnaies et l'absence de revenus réels.
Conformément aux exigences du FinCEN, ces signaux d'alerte auraient dû être consignés dans les déclarations d'activités suspectes (DAS). L'année dernière encore, JPMorgan SE a été confrontée à une telle situation. Amende de 45 millions d'euros (1 752 millions de dollars américains) pour infraction à la loi allemande sur le blanchiment d'argent. La question demeure : cette action en justice pourrait-elle entraîner des amendes réglementaires supplémentaires ?
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Le Canada révoque sévèrement les licences de 23 entreprises de cryptomonnaies.
Canada, le 18 mars 2026 🇨🇦 : Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a retiré les autorisations de 23 entreprises de services monétaires (ESM) liées aux cryptomonnaies au pays. Cette mesure témoigne de la fermeté du Canada en matière de conformité aux normes de lutte contre le blanchiment d’argent pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies.
Notre gouvernement va continuer à surveiller et mettre en œuvre de nouvelles mesures pour faire face aux risques posés par les entreprises de monnaie virtuelle.
Dans ses rapports, FINTRAC a constaté que ces entreprises avaient gravement enfreint leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, empêchant ainsi une réduction efficace de la fraude et du blanchiment d’argent au Canada. Parmi les infractions relevées, la majorité concernait le défaut de produire en temps opportun les déclarations d’opérations suspectes (DOS) ou les déclarations d’opérations importantes en monnaie virtuelle.
Parmi les autres infractions, on note le non-respect des critères d'admissibilité à l'inscription et l'incapacité de mettre à jour les dossiers en temps opportun. Deux des 23 entreprises étaient situées hors du Canada : en Slovaquie et au Royaume-Uni. Faute d'inscription, ces entreprises doivent cesser leurs activités et les suspendre. Les entreprises canadiennes du secteur des cryptomonnaies sont désormais confrontées à des mesures d'urgence, marquant ainsi leur transition vers des processus de connaissance du client (KYC) automatisés et proactifs, ainsi que vers des rapports de conformité.
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Le Japon triple les peines de prison et les amendes pour les services de cryptomonnaies
Japon, 16 mars 2026 🇯🇵 : L’Agence des services financiers (FSA) du Japon lance une nouvelle proposition visant à renforcer la réglementation des ventes de cryptomonnaies non enregistrées. Cette mesure a pour objectif d’améliorer la protection des investisseurs contre les opérateurs de cryptomonnaies frauduleux ou non enregistrés.
En 2025, la taille du marché des échanges de cryptomonnaies a atteint $3,657 millions, les actifs crypto des investisseurs japonais ayant dépassé un record 5 billions de yens (USD $33,16 milliards).
Face à la hausse de la détention de crypto-actifs, les autorités japonaises constatent une augmentation des plaintes concernant des investissements frauduleux dans ce secteur. L'objectif de la loi sur les instruments financiers et les échanges (FIEA) est de combler ces lacunes persistantes dans le commerce illicite de crypto-actifs.
Loi sur les services de paiement (actuelle) contre Loi sur les instruments financiers et les échanges (proposition) :
- Les peines d'emprisonnement pour les entreprises de cryptomonnaies non conformes ont été portées de 3 à 10 ans.
- Les amendes pécuniaires passent désormais de 3 millions de yens à la somme considérable de 10 millions de yens (1 TP7T67K USD).
- Les entreprises du secteur des cryptomonnaies sont désormais soumises à des obligations de transparence accrues envers les utilisateurs, notamment concernant la nature et les fonctions du cryptoactif, le volume de l'offre, la technologie utilisée et les risques inhérents.
- Les informations doivent être fournies au moment de la vente d'un crypto-actif et de manière continue, notamment en informant rapidement les utilisateurs de tout changement.
- Les séminaires d'investissement et les activités de conseil similaires pourraient être considérés comme des entreprises d'investissement réglementées.
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Le résultat tant attendu de Bithumb sur $25 M Fine confirme les prédictions précédentes
Corée du Sud, 16 mars 2026 🇰🇷 : Ces derniers mois ont été particulièrement difficiles pour les entreprises de cryptomonnaies sud-coréennes, la Cellule de renseignement financier (FIU) du pays infligeant les unes après les autres des amendes de plusieurs millions de dollars aux principaux services du secteur. Nous avons couvert l'actualité. L'amende de 25 millions infligée à Upbit pour $ novembre dernier et L'amende de Korbit de $1,9 million En janvier dernier, Bithumb s'est ajouté à la liste, avec un montant catastrophique de $24,6 millions de dollars pour des manquements à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les enquêtes de la FIU ont révélé plus de 6 millions d'infractions aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Parmi celles-ci, l'entreprise n'a pas vérifié l'identité de ses clients dans 3,55 millions de cas et a effectué 45 772 transactions avec 18 plateformes d'échange étrangères non enregistrées. Ces manquements ont exposé les clients de Bithumb et les citoyens sud-coréens à des risques considérables de fraude et de blanchiment d'argent.
L'entreprise est désormais suspendue pour une durée de six mois, durant laquelle l'inscription, les dépôts et les retraits sont impossibles pour les nouveaux utilisateurs. L'amende, estimée à plus de 17 000 milliards de dollars, correspond aux prévisions de nombreux experts du secteur, compte tenu de l'envergure de l'activité. Désormais, nombreux sont ceux qui attendent de voir quelle sera la prochaine entreprise à subir le même sort.
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La Securities and Exchange Commission (SEC) affine la législation sur les cryptomonnaies
États-Unis, 17 mars 2026 🇺🇸 : La SEC américaine a publié ses nouvelles directives sur l’application de la réglementation boursière aux entreprises de cryptomonnaies. Le secteur des cryptomonnaies est désormais segmenté en cinq catégories, la réglementation boursière ne s’appliquant qu’aux titres numériques, ce qui met fin à des années de confusion réglementaire.
Les États-Unis abritent le plus grand marché de cryptomonnaies au monde, avec plus de 1 TP7T1 billion en volume de transactions en seulement 7 mois l'année dernière.
Le nouveau cadre proposé par la SEC permettra aux fournisseurs de cryptomonnaies de mieux comprendre ce qui est réglementé et ce qui ne l'est pas. Ainsi, ces entreprises pourront optimiser leur conformité et éviter les litiges risqués qui pourraient nuire à leurs activités. Les jetons sont désormais classés en cinq catégories selon leur fonctionnalité :
Les jetons sont désormais répartis en cinq sections en fonction de leur fonctionnalité :
- Matières premières numériquesIl s'agit d'actifs librement négociables, considérés comme de l'“ or numérique ”, et non contrôlés par une entreprise centrale. Leur valeur dépend de l'offre et de la demande du marché.
- Titres numériquesCes placements sont considérés comme des investissements, car les clients anticipent des profits générés par les efforts continus d'une équipe. Ils sont donc traités comme des actions, ce qui implique un enregistrement et une publication complets auprès de la SEC.
- stablecoinsIl s'agit de jetons numériques liés à une devise, comme le dollar américain. Ils sont principalement utilisés pour les paiements et non pour générer des rendements d'investissement.
- Objets de collectionLes objets uniques, notamment les œuvres d'art ou les actifs de jeux vidéo, sont exemptés par la SEC, sauf s'ils sont vendus sous forme de parts d'investissement, lorsque les utilisateurs espèrent en tirer un profit.
- Outils numériquesLes utilisateurs achètent des jetons ou des actifs pour accéder à des logiciels ou des services numériques. Aucun profit n'est attendu.
Cette distinction est importante car, en vertu de la législation américaine sur les valeurs mobilières, les entreprises de cryptomonnaies sont soumises à des obligations plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cependant, nombreux sont ceux qui contestent encore le caractère vague et l'applicabilité des changements proposés. Cette mesure favorisera-t-elle une innovation significative dans le secteur des cryptomonnaies, ou entraînera-t-elle une incertitude accrue quant à la conformité ?
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Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : MARS🔥
JPMorgan rencontre des difficultés, alors que les fonds issus de l'escroquerie de type Ponzi circulent librement.,
Les promesses de Goliath attirent les investisseurs, aveugles aux débris liés à la lutte contre le blanchiment d'argent.
Le Canada a révoqué de nombreuses licences, et 23 entreprises ont été mises hors service.,
La lame de FINTRAC s'abat rapidement sur les activités suspectes, même les plus insignifiantes.
Le Japon triple les sanctions pour les activités frauduleuses liées aux cryptomonnaies.,
La FSA renforce son contrôle : pas de consommation excessive non enregistrée.
Les milliards d'amendes infligées à Bithumb correspondent à des rumeurs longtemps prédites,
Alors que la SEC trace cinq voies audacieuses pour les entreprises de cryptomonnaies.
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