👋 Bienvenue dans l'édition de juillet de CryptoCubed. Ce mois-ci, les autorités de régulation sont sous pression pour réagir plus rapidement et plus efficacement face à la montée de la fraude et de la criminalité liées aux cryptomonnaies. Nous abordons la procédure de sanctions formelle de Dunamu, les saisies liées à l'escroquerie aux cryptomonnaies aux États-Unis, la fraude présumée du pool de cryptomonnaies $14.8M par Argent Management, et bien plus encore.
Les affaires récentes soulignent pourquoi la vérification d'identité (KYC), l'analyse des appareils et l'escalade interfonctionnelle ne sont plus optionnelles. Découvrez ci-dessous les principaux développements en matière de cryptographie.
Plus de $25M arrêtés dans une affaire d'escroquerie mondiale aux cryptomonnaies
États-Unis, 21 juillet 2026 🇺🇸 : Le Groupe de travail américain sur la cyberfraude a saisi plus de 17 000 milliards de dollars en cryptomonnaies dans le cadre de cinq enquêtes distinctes portant sur des réseaux de fraude internationaux. Ces enquêtes sont toujours en cours et concernent notamment des escroqueries sentimentales, des arnaques à l’investissement et des arnaques au recouvrement de créances.
Selon le rapport du bureau du procureur fédéral du district de Columbia, ces cinq affaires seraient liées à des réseaux de blanchiment d'argent opérant principalement en Asie du Sud-Est. Fait notable, toutes ces affaires n'ont pas été signalées par les victimes.
Dans un cas, un partenaire du secteur privé a signalé aux autorités plusieurs transactions suspectes. Dans un autre, les autorités canadiennes ont informé les agents du Secret Service de la présence d'importantes adresses de portefeuilles de cryptomonnaies suspectes servant au transfert de fonds illégaux.
Points clés en matière de conformité :
Pour les entreprises de cryptomonnaies, la réussite des vérifications d'identité (KYC) ne doit pas se traduire par des transactions authentiques. Les fraudeurs peuvent facilement manipuler les utilisateurs pour qu'ils transfèrent des fonds. Il est donc nécessaire d'évaluer le comportement, les paiements et les signaux des contreparties. De plus, intelligence des appareils devrait être utilisé, car il peut révéler l'utilisation du VPN, les risques liés à l'adresse IP et les modifications d'accès au compte qui ne peuvent pas être identifiées par la seule méthode KYC.
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Dunamu fait l'objet d'un examen des sanctions après le piratage de $30M
Corée du Sud, 19 juillet 2026 🇰🇷 : Le Service de supervision financière (FSS) de Corée du Sud a lancé une procédure de sanction formelle à l’encontre de Dunamu, opérateur de la plateforme d’échange de cryptomonnaies Upbit. Cette procédure fait suite à une fuite de données survenue en novembre 2025, ayant entraîné le vol de 44,5 milliards de wons (1 730 000 USD).
Le FSS a transmis à Dunamu un rapport d'inspection suite à son enquête de sept mois sur l'entreprise. Il est intéressant de noter que la législation sud-coréenne actuelle sur les cryptomonnaies ne prévoit pas de sanctions claires contre les entreprises du secteur en cas de failles de sécurité.
Les autorités de régulation vont désormais examiner si les mesures de sécurité mises en place par Dunamu en matière de portefeuilles numériques, de gestion des incidents et de transparence sont conformes aux normes requises. Cette affaire pourrait inciter la Corée du Sud à instaurer des sanctions et des exigences de sécurité plus strictes pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies.
Points clés en matière de conformité :
Une violation de portefeuille peut engendrer des problèmes plus importants de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions si les fonds volés transitent par des plateformes d'échange ou des réseaux criminels à haut risque. C'est pourquoi il est recommandé aux entreprises du secteur des cryptomonnaies d'intégrer les alertes de cybersécurité à leur système de surveillance LCB-FT afin que les actifs volés puissent être identifiés, signalés et divulgués de manière coordonnée.
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La CFTC américaine accuse $14,8M de fraude liée à un pool de cryptomonnaies
États-Unis, 7 juillet 2026, 🇺🇸 : La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) poursuit Argent Capital Management et son fondateur, Trevor Vernon, pour avoir prétendument levé $14,8 millions auprès de plus de 60 investisseurs par le biais d'un fonds de matières premières non enregistré.
Les plaintes d'investisseurs ont révélé des pertes de plus de 17 000 milliards de yuans liées à des opérations boursières. Malgré cela, ils ont reçu des courriels et des relevés de la société faisant état de profits qui, soi-disant, n'existaient pas.
La CFTC soupçonne également que plus de 10 700 millions de dollars restitués aux investisseurs ont reproduit des paiements de type Ponzi plutôt que de véritables rendements d'investissement. Vernon a affirmé que les fonds étaient rentables sans fournir aucun justificatif.
Points clés en matière de conformité
Les entreprises réglementées doivent vérifier que les gestionnaires de placements sont inscrits et que des documents indépendants peuvent justifier les rendements. Cela empêche des sociétés comme Argent Capital d'utiliser des comptes personnels et de faux relevés de performance pour dissimuler des pertes et accéder à des services financiers.
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Risque persistant de criminalité financière malgré l'adoption de la règle relative aux voyages
Monde, 16 juillet 2026 🌍 : Le dernier rapport du Groupe d’action financière (GAFI) présente un résultat encourageant : 831 000 pays parmi les juridictions étudiées ont mis en œuvre la règle relative aux voyages, contre 731 000 pays l’an dernier. Par ailleurs, 11 autres juridictions sont en cours de mise en œuvre.
Le GAFI constate toutefois que la législation reste plus lente que son application. De nombreuses juridictions peinent à identifier, superviser et sanctionner efficacement les fournisseurs d'actifs virtuels (FAV) qui enfreignent les règles de voyage.
Les réseaux criminels continuent d'exploiter les actifs virtuels à des fins illicites.
L'introduction de la règle relative aux transferts d'actifs virtuels (Travel Rule) permet aux prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) de collecter, conserver et déclarer des informations sur l'émetteur et le bénéficiaire des transferts d'actifs virtuels. Le président du GAFI, Giles Thomson, a déclaré : “ Cette mise à jour ciblée montre clairement que les réseaux criminels continuent d'exploiter les actifs virtuels à des fins illicites. ”
Points clés en matière de conformité :
Le GAFI privilégie désormais l'efficacité opérationnelle de l'application de la règle relative aux voyages, plutôt que la législation. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) et les institutions financières doivent garantir l'exactitude des données clients et leur utilisation pour éclairer les décisions en matière de risques. Il s'agit donc de passer d'une simple application à une démarche axée sur la capacité des entreprises à identifier, examiner et enquêter sur les activités suspectes liées à des activités sanctionnées ou à haut risque.
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Le régime australien des fournisseurs de services d'acquisition de valeurs (VASP) atteint sa période d'inscription finale
Australie, juillet 2026 🇦🇺 : D’ici le 29 juillet, les services d’actifs virtuels doivent s’inscrire et s’enregistrer auprès du Centre australien d’analyse et de déclaration des transactions (AUSTRAC). Le défaut d’inscription peut entraîner des limitations de leurs opérations et de leurs offres de services.
Les réformes australiennes étendent le cadre réglementaire précédent au-delà des échanges de cryptomonnaies. Leur champ d'application élargi inclut désormais les échanges crypto-crypto, les transferts d'actifs virtuels, la conservation et la gestion des clés privées, ainsi que certains services d'offre de jetons.
De ce fait, un plus grand nombre d'entreprises de cryptomonnaies sont désormais soumises à la législation australienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Cela implique des exigences plus strictes concernant la vérification d'identité, la surveillance des transactions et les mécanismes de signalement des activités suspectes. L'objectif est de combler les lacunes réglementaires que les criminels exploitent pour transférer des actifs via des plateformes d'échange de cryptomonnaies, des dépositaires ou des services de transfert, avec un contrôle moindre.
Points clés en matière de conformité
Pour les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV), il est essentiel de ne plus considérer l'enregistrement auprès d'AUSTRAC comme une simple formalité ponctuelle. Les entreprises doivent désormais démontrer la robustesse de leur programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), leur évaluation des risques et leurs contrôles en matière de déclaration des opérations suspectes. Les candidats sont invités à fournir des informations détaillées telles que la structure de propriété, le personnel clé, les activités commerciales, les opérations à l'étranger pertinentes et la manière dont ils gèrent les risques de blanchiment d'argent.
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Est-il temps de faire une critique créative légère ?
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO CUBÉ : JUILLET🔥
Les arnaques se dissimulent derrière des flux de cryptomonnaies illégaux.,
Permettre aux fonds volés de circuler rapidement et à bas prix.
Mais des contrôles stricts peuvent nous aider à voir,
Les risques que la procédure KYC peut ne pas respecter.
Observez les schémas, suivez la piste,
Ainsi, la fraude et la criminalité ont moins de chances de prévaloir.
Grâce à des contrôles minutieux et à une vigilance constante,
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