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Ce mois-ci apporte des développements importants dans le secteur des cryptomonnaies et de la lutte contre le blanchiment d'argent, marqués par l'interdiction radicale et stricte des cryptomonnaies en Algérie. Parallèlement, le Royaume-Uni introduit des amendes pour les détenteurs de cryptomonnaies qui ne déclarent pas leurs actifs, reflétant ainsi les efforts croissants de réglementation à l'échelle mondiale. Par ailleurs, la société britannique CB Payments Limited a écopé de lourdes amendes pour des violations de la législation anti-blanchiment d'argent, et un duo de fraudeurs en cryptomonnaies très médiatisé a été condamné à de lourdes peines de prison. Ces événements soulignent les turbulences persistantes et le renforcement de la conformité dans le monde des cryptomonnaies. Êtes-vous prêt ? Lisez la suite.
L'Algérie impose une interdiction « complète » et choquante des cryptomonnaies
La semaine dernière, le 24 juillet, l'Algérie, dixième pays le plus peuplé d'Afrique, a adopté la loi n° 25-10. Considérée comme l'une des plus strictes et des plus rigoureuses au monde, cette loi prévoit une interdiction totale des cryptomonnaies. En vertu de cette loi, toute personne émettant, minant, promouvant ou possédant des actifs numériques sera lourdement sanctionnée. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les portefeuilles numériques sont totalement interdits d'exploitation. De plus, tout influenceur faisant la promotion de cryptomonnaies sera également poursuivi en justice.
La sanction est sévère : toute infraction est passible d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à un an et d'amendes allant de 1 540 à 7 700 T. La législation confère aux autorités de régulation des pouvoirs d'exécution étendus, notamment une surveillance étendue des activités des banques centrales.
Le gouvernement algérien considère cette initiative comme une mesure progressiste essentielle pour mettre fin efficacement au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Bien que de nombreux autres pays, comme la Corée du Sud et les États-Unis, soient à l'avant-garde de l'adoption des cryptoactifs, l'Algérie soutient que cette initiative est cruciale pour la protection de ses systèmes financiers. Nombreux sont ceux qui ont souligné que cette loi pourrait faire du pays l'un des pôles financiers les plus sûrs d'Afrique. D'autres, au contraire, ont souligné qu'elle isolerait complètement le pays des évolutions mondiales de la finance numérique.
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Les détenteurs de cryptomonnaies au Royaume-Uni risquent des amendes pour non-divulgation
À compter du 1er janvier 2026, tous les détenteurs de cryptomonnaies basés au Royaume-Uni devront communiquer leurs informations personnelles essentielles, notamment leur nom, leur adresse, leur date de naissance et leur numéro d'assurance nationale, aux prestataires de services crypto. Ces nouvelles règles visent à lutter contre l'évasion fiscale croissante dans le secteur des cryptomonnaies au Royaume-Uni. Tout manquement à ces obligations entraînera une amende de 300 £.
De plus, les fournisseurs de services cryptographiques sont tenus d'effectuer des vérifications KYC (Know Your Customer) essentielles pour faciliter l'application des nouvelles règles. Outre la collecte d'informations sur les utilisateurs, ils doivent également collecter des données sur leurs transactions et fournir des informations détaillées sur les types et les montants des cryptoactifs concernés.
Jonathan Athow, directeur général de la stratégie client et de la conception fiscale au HMRC, déclare : « Ces nouvelles exigences de déclaration nous fourniront les informations nécessaires pour aider les contribuables à gérer correctement leur situation fiscale. J'invite tous les utilisateurs de cryptoactifs à vérifier les informations qu'ils doivent communiquer à leur fournisseur. Agir dès maintenant vous permettra d'éviter des pénalités à l'avenir. »
Le HMRC oblige les contribuables à fournir des informations complètes sur tous les bénéfices ou revenus générés par les cryptomonnaies via de nouvelles sections dédiées. Ces nouvelles règles marquent un nouvel engagement en faveur de la protection du secteur britannique des cryptomonnaies, les autorités estimant à 315 millions de livres sterling de recettes fiscales supplémentaires d'ici 2030.
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La CBPL condamnée à une amende de plus de 3 millions de livres sterling pour avoir facilité des transactions à haut risque
CB Payments Limited (CBPL), société à responsabilité limitée fondée en 2015 par le groupe Coinbase, a été condamnée par la Financial Conduct Authority (FCA) à une amende colossale de 3 503 546 £ pour des lacunes dans ses procédures de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB). Après enquête, la FCA a constaté que CBPL n'avait pas respecté l'accord volontaire conclu en 2020, qui stipulait expressément que l'entreprise ne pouvait plus accueillir de clients à haut risque avant que ses lacunes en matière de LAB ne soient corrigées.
Malgré des avertissements répétés pendant deux ans, l'entreprise a permis à plus de 13 000 clients à haut risque d'effectuer des paiements et des transactions. Parmi ces 13 416 utilisateurs à haut risque, 31% ont effectué des dépôts pour près de 17 T24,9 millions, permettant ainsi la réalisation de plus de 17 T226 millions de transactions cryptographiques via les entités Coinbase.
Il a été constaté que la CBPL présentait d'importantes faiblesses dans ses processus de vigilance à l'égard de la clientèle, notamment une absence de supervision des principaux contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette affaire souligne l'importance d'identifier et de combler rigoureusement les lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, susceptibles de contribuer à la criminalité financière. La fermeté des mesures coercitives prises par la FCA constitue un avertissement fort pour les autres plateformes de cryptomonnaies quant à l'importance du respect des réglementations de conformité.
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12 ans de prison pour un duo de fraudeurs en cryptomonnaies
Entre 2017 et 2019, deux individus, Raymondip Bedi et Patrick Mavanga, ont commis une fraude aux cryptomonnaies d'un montant de 1,5 million de livres sterling. Ils ont démarché par téléphone environ 65 victimes, les incitant à effectuer de faux investissements en cryptomonnaies. L'argent frauduleux a transité par des sociétés telles qu'Astaria Group LLP et CCX Capital.
Selon les rapports de la FCA, le duo aurait tenté d'exploiter des failles réglementaires résultant de la faiblesse des systèmes KYC et AML. Bedi a été condamné à cinq ans et quatre mois, tandis que Mavanga a été condamné à six ans et six mois. Ce dernier a plaidé coupable de possession de fausses pièces d'identité et de suppression de preuves importantes.
Actuellement, les autorités de régulation s'efforcent toujours de récupérer les fonds volés. L'affaire du duo fraudeur en cryptomonnaies souligne l'engagement constant de la FCA à protéger les investisseurs et à lutter contre la criminalité financière dans le secteur des cryptomonnaies. Il est rappelé aux investisseurs de toujours effectuer des vérifications préalables avant d'investir et aux prestataires de services crypto de mettre en œuvre des protocoles de conformité rigoureux.
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L'Amérique se positionne comme capitale mondiale de la cryptographie sous Trump
La Maison Blanche a publié le 30 juillet un rapport historique de 166 pages, issu du Groupe de travail présidentiel sur les marchés d'actifs numériques. Ce rapport expose la stratégie américaine en matière d'innovation et de réglementation du secteur cryptographique. Parmi ses points clés figurent l'utilisation de technologies avancées telles que l'IA et l'analyse blockchain afin de renforcer la surveillance en temps réel dans les dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LFT).
Le rapport présente des normes complètes visant à positionner les États-Unis comme un leader mondial de la finance numérique, notamment en matière de cadres réglementaires et de gestion des risques financiers courants. L'une de ces recommandations est que le Congrès adopte une législation plus claire et plus complète prévoyant des règles adaptées aux différents types d'actifs en fonction de leur fonction économique.
Dans l’ensemble, le rapport signale un changement de paradigme vers une politique cryptographique américaine globale et cohérente qui englobe l’innovation tout en protégeant les consommateurs et la stabilité financière, remplissant ainsi l’objectif du président Trump de faire de l’Amérique la « capitale mondiale de la cryptographie ».
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Il est temps pour le poème que vous attendiez
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥LE POÈME CRYPTO-CUBE : JUIN🔥
Partout dans le monde, la marée cryptographique,
Apporte la loi et l’ordre, partout.
De la main de fer et résolue de l'Algérie,
Une interdiction totale de garder le territoire.
Deux fraudeurs pris dans l'emprise de la prison,
Leurs plans dévoilés, plus rien à cacher.
Par des règles, des rapports et la justice rencontrée,
L’ère de la cryptographie cherche à se réinitialiser.
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