👋 Willkommen zurück bei CryptoCubed! In diesem Beitrag CryptoCubed-Newsletter Januar 2026: Geldstrafe gegen Bithumb und CARF der OECD In dieser Ausgabe beleuchten wir die Bemühungen der Regulierungsbehörden, die unkontrollierte Krypto-Szene einzudämmen. Von Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung (AML) bis hin zu Versäumnissen bei der Kundenprüfung (CDD) untersuchen wir die gravierenden Fehler führender Unternehmen wie Bithumb, Saxo Bank und Cetera.
Darüber hinaus behandeln wir auch massive regulatorische Änderungen, darunter die Durchsetzung des neuesten OECD-Kryptorahmens durch Großbritannien, sowie eine Anmerkung unseres Chief Product Officer (CPO), Harry V., darüber, wie Krypto-Unternehmen diesen gnadenlosen Durchsetzungsstrafen einen Schritt voraus sein können.
Cetera Hit With $1.1M Fine After Monitoring Gaps Exposed
USA, 16. Januar 2026 🇺🇸 — Cetera wurde von der Finanzaufsichtsbehörde FINRA wegen Lücken in ihren Geldwäschebekämpfungssystemen mit einer Geldstrafe von 1,1 Millionen US-Dollar belegt. Cetera ist ein in den USA ansässiger Finanzdienstleister mit der größten Anzahl registrierter Anlageberater und Broker-Dealer.
Die FINRA stellte fest, dass die drei Tochtergesellschaften von Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services und Cetera Investment Services) gegen den US-amerikanischen Bank Secrecy Act verstoßen haben. Im Jahr 2019 meldete das Unternehmen verdächtige Transaktionen mit niedrigpreisigen Wertpapieren nicht, obwohl die Umstände dies erfordert hätten. Dadurch konnten Cetera-Nutzer 800 Millionen Pennystocks verkaufen.
Trotz der Korrekturmaßnahmen durch tägliche Überprüfung der Berichte hielt FINRA den Bericht für unzureichend, da er frühere Prüfungen nicht berücksichtigte und somit für die Überwachung verdächtiger Aktivitäten ungeeignet war. Aufgrund dieses Versäumnisses konnte Cetera riskante Geldwäscheverstöße nicht aufdecken. Beispielsweise eröffneten drei Kunden Konten, zahlten über 100 Millionen Aktien ein und verkauften diese wieder. Der Erlös belief sich auf insgesamt 1.700.375.000.
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Südkoreas hemmungslose Krypto-Jagd zielt auf Upbit, Korbit und Bithumb ab
Südkorea, 21. Januar 2026 🇰🇷 — Im vergangenen Jahr leitete die südkoreanische Finanzermittlungsbehörde (FIU) eine Kampagne gegen Kryptofirmen ein, die gegen das Geldwäschegesetz des Landes verstießen. Bei ihren Vor-Ort-Prüfungen deckte die FIU Tausende von Geldwäscheverstößen bei führenden Kryptobörsen des Landes auf.
Im vergangenen Jahr wurde die führende Kryptobörse Upbit mit einer Geldstrafe von bis zu 1,7 Billionen Pesos belegt. Im Januar dieses Jahres wurde Korbit, Südkoreas erste Kryptowährungsbörse, mit einer Geldstrafe von 1,9 Millionen Pesos belegt. Die FIU (Financial Intelligence Unit) gab an, dass Korbit über 22.000 Verstöße begangen habe. Darunter fallen über 12.800 Fälle, in denen Mitarbeiter unscharfe Ausweisdokumente oder Anmeldungen ohne Wohnadresse akzeptierten.
Darüber hinaus versäumte Korbit die Durchführung vollständiger KYC-Prüfungen seiner Kunden und ermöglichte Überweisungen an ausländische Kryptoanbieter, die nicht nach südkoreanischem Recht registriert waren. Ein Sprecher von Korbit erklärte: “Wir akzeptieren die Entscheidung der Finanzaufsichtsbehörde, eine Geldstrafe zu verhängen, respektvoll und demütig.”
Nun richten die Regulierungsbehörden ihr Augenmerk auf Bithumb, die nach Handelsvolumen zweitgrößte Kryptobörse des Landes. Prognosen deuten auf eine ähnliche Strafe von über 1,7 Billionen Pesos hin, wie sie auch Upbit droht, aufgrund der Marktgröße und systematischer Verstöße gegen die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden.
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Verstöße gegen die Geldwäschebestimmungen der Saxo Bank führen zu einer monumentalen Geldstrafe in Höhe von 1,7 Billionen US-Dollar.
Dänemark, 23. Januar 2026 🇩🇰 — Die dänische Finanzaufsichtsbehörde verhängte gegen die Saxo Bank eine Geldstrafe von $46.100.000 DKK wegen systematischer Mängel bei der Bekämpfung von Geldwäsche, die zwischen 2021 und 2023 festgestellt wurden. Das Unternehmen versäumte es, ausreichende Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) und eine fortlaufende Überwachung gemäß den dänischen Geldwäschegesetzen umzusetzen.
Das Unternehmen hatte insbesondere keine Informationen über Zweck und Art seiner Kundenbeziehungen gesammelt, einschließlich derer zu White-Label-Partnern, die die Plattform für ihre Endkunden nutzten. Obwohl keine tatsächliche Geldwäsche vorlag, betonten die dänischen Aufsichtsbehörden strukturelle Kontrollschwächen in komplexen Drittanbietermodellen, die die Risikobewertungsrahmen gefährden.
Anfang dieses Monats verhängte die Securities and Futures Commission (SFC) eine Geldstrafe in Höhe von 1,7 Milliarden HK$ (knapp 1,7 Milliarden US$) gegen die Hongkonger Tochtergesellschaft der Saxo Bank, weil diese nicht autorisierte virtuelle Vermögenswerte auf ihrer Plattform angeboten hatte. Diese hohen Geldstrafen deuten auf verstärkte Bemühungen der Regulierungsbehörden hin, die Aufsicht im Kryptosektor zu verschärfen.
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OECD-CARF zielt auf die Bekämpfung von Steuerhinterziehung bei Krypto-Unternehmen ab
Vereinigtes Königreich, 1. Januar 2026 🇬🇧 — Der von der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) entwickelte CARF ist ein neuer Rahmen zur Erhöhung der globalen Steuertransparenz. In diesem Monat treten im Vereinigten Königreich neue Regeln in Kraft, darunter die Pflicht zur Meldung und Erfassung detaillierter Informationen über Kunden von Krypto-Asset-Dienstleistern (CASPs). Viele andere Länder werden diesem Beispiel folgen.
Britische CASPs müssen die gesammelten Informationen an die britische Steuerbehörde (HM Revenue and Customs, HMRC) melden. In der Praxis werden Nutzerdaten mit anderen Steuerbehörden ausgetauscht, die das CARF ebenfalls implementiert haben. Über 67 Jurisdiktionen, darunter Singapur, werden das CARF bis 2027/28 vollständig umsetzen; die Datenerfassung beginnt bereits in diesem Jahr.
Im Gegensatz zum Common Reporting Standard (CRS) verpflichtet sich der CARF zu detaillierter Transaktionsdokumentation und standardisierter globaler Sorgfaltspflicht. Für CASPs bedeutet dies zusätzliche Meldepflichten für einzelne Kryptotransaktionen, einschließlich Art, Volumen, Datum und Marktwert.
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Die 5 höchsten Geldwäschestrafen im Kryptobereich ab 2025 – Erkenntnisse von Harry V., AML-Spezialist und CPO von ComplyCube
Weltweit, 2025 🌍 — Im vergangenen Jahr schnellten die gesamten Geldwäschestrafen im Kryptosektor auf über eine Milliarde Dollar in die Höhe. OKX (505 Mio. USD), KuCoin (300 Mio. USD), Cryptomus (127 Mio. USD) und BitMEX (100 Mio. USD) mussten Strafen in Millionenhöhe zahlen. Geldwäscheexperte Harry V. analysiert die größten Warnsignale in den fünf größten Geldwäschefällen im Kryptosektor im Jahr 2025, darunter schwache Governance und Lücken in der laufenden Überwachung.
Schwache Regierungsführung
“Die Unternehmensführung versagte auf ganzer Linie. Der Mangel an Aufsicht durch die Führungsebene ließ die Teams im Dunkeln tappen”, erklärte Harry. Eine solide Unternehmensführung ist die Grundlage für wirksame AML- und KYC-Systeme. Unternehmen werden angehalten, Führungskräfte mit entsprechender Expertise zu ernennen, ihre Mitarbeiter regelmäßig zu schulen und interne Verfahren klar zu dokumentieren.
Unzureichende laufende Überwachung
Echtzeitüberwachung ist für Krypto-Unternehmen unerlässlich. Harry erklärt: “OKX und KuCoin wurden durch anhaltende Überwachungslücken in den Ruin getrieben.” Unternehmen müssen ein dynamisches, risikobasiertes Bewertungssystem in ihre Überwachung integrieren und nach Meldungen verdächtiger Aktivitäten (SAR) eine Neukalibrierung der Warnmeldungen durchführen, um Schwachstellen zu beseitigen.
Verspätete und unvollständige Berichte
Um einen aussagekräftigen regulatorischen Bericht vorzulegen, müssen Krypto-Unternehmen in ein robustes Fallmanagement mit transparenten Prüfprotokollen investieren, um die Einhaltung der Vorschriften nachzuverfolgen. “BitMEX hat seine Meldepflichten vernachlässigt”, sagte Harry. Er fügte hinzu: “Meldepflichten müssen an die jeweiligen lokalen Rechtsordnungen angepasst werden, damit reaktive Meldungen zu proaktiven Schutzmaßnahmen werden.”
Nachlässige Sorgfaltspflicht
“Die Sorgfaltspflichten gegenüber Partnerschaften werden verstärkt geprüft, nicht nur gegenüber Endkunden”, bemerkte Harry. Eine vollständige Überprüfung, einschließlich erweiterter Sorgfaltspflichten in Hochrisikoszenarien, muss alle Geschäftsbeziehungen umfassen. Nutzen Sie ein Risikobewertungssystem und Echtzeit-Dashboards, um Strafzahlungen zu vermeiden.
Erfahren Sie mehr über die Top 5 der AML-Kryptogelder Hier.
Zeit für ein wenig unbeschwerte kreative Kritik?
Sie haben es also bis zum Ende unseres Newsletters geschafft. Es ist Zeit, ein wenig Satire zu genießen, lieber Leser, Sie haben es sich verdient.
🔥DAS CRYPTO-WÜRFEL-GEDICHT: JANUAR🔥
Willkommen zurück bei CryptoCubed, unser Januar-Newsletter bringt frischen Wind in die Sache.,
Wo Regulierungsbehörden entstehen, die entschlossen sind, dem Chaos von Anfang an Einhalt zu gebieten.
Von AML-Alarmen bis hin zu als schwach befundenen CDD-Maßnahmen,
Die Risse bei den Kryptogiganten Bithumb, Saxo und Cetera sprechen für sich.
Großbritannien untersteht nun der OECD.,
Für Klarheit sorgen, wo einst Grau herrschte.
Und ComplyCube schreibt als Leitstern:,
Um Unternehmen dabei zu helfen, sich in diesem unerbittlichen Spiel zu behaupten.
Seien Sie gespannt auf unseren Februar-Newsletter und genießen Sie einen schönen Monat!
