OFSI关闭后如何进行英国制裁名单筛查

什么是英国制裁名单筛查？

许多机构依赖全球制裁名单和英国制裁名单筛查来核查客户、企业和交易。制裁名单的制定依据特定的法律标准，通常与国家安全、外交政策、国际义务或类似问题相关。例如，制裁涵盖参与侵犯人权、协助研发大规模杀伤性武器或违反任何适用法律的大规模洗钱活动。根据英国政府网站（GOV.UK）的说法，英国制裁名单是目前英国制裁名单的唯一来源。.

尽管这个过程听起来很简单，但它并非仅仅是姓名搜索。公司必须交叉核对所有别名、地址和文件数据。这些信息被称为辅助标识符，能够帮助合规团队发现规避制裁的真实风险，从而减少误报。这正是制裁筛查必须纳入更广泛的合规工作流程，而不是单独进行人工检查的众多原因之一。.

英国制裁名单筛查和受监管公司

英国制裁风险的规模值得董事会成员高度重视。根据金融制裁执行办公室 (OFSI) 发布的 2024-2025 年度制裁审查报告，所有国际制裁名单上所有制裁机制冻结的资产总额接近 370 亿英镑，高于上一年的 244 亿英镑。此外，根据英国制裁，俄罗斯的资产也被冻结了 287 亿英镑。这表明监管合规团队面临着巨大的风险。.

制裁风险往往隐藏在人际关系背后。例如，客户可能在注册阶段通过审核，但与其相关的公司、股东、董事或其他人员却可能面临风险。 最终受益所有人（UBO） 可能会在日后因新的制裁而带来风险。这表明制裁筛查如何与其他合规流程相关联，例如 了解您的客户 (KYC), 了解您的业务 (KYB)， 和 反洗钱 (AML).

更重要的是，这会影响到多个关键行业，例如金融科技公司、保险公司和会计师事务所等等。合规控制薄弱会导致误报率升高，进而造成更多违反制裁规定的行为、运营效率低下以及声誉风险。.

OFSI关闭改变了金融制裁筛查

2026年1月28日，企业进行金融制裁筛查的方式发生了重大变化。此前采用的基于OFSI综合名单的模式不再适用。据英国政府称，该综合名单已正式关闭。 英国制裁名单 它成为获取英国现行制裁名单的唯一来源。各公司现有的每一项政策、数据馈送和供应商管控措施都需要接受审查，以确保其中不包含任何提及OFSI对个人和实体进行制裁筛查的内容。.

然而，许多合规团队错过了这项重要的法规公告。结果，一些平台、操作手册和制裁筛查软件供应商未能及时更新其措辞。在这种快速更新的情况下，企业可能会误以为自己已经做好了筛查工作，而实际上，旧的数据源、过时的逻辑或人工审核仍然在后台运行。.

有效的英国制裁名单筛查流程

对于公司而言，在开展业务之前收集客户的正确信息至关重要。 制裁筛查 流程开始。一个完善的流程需要全面收集详细信息，例如全名、别名、出生日期等等。这有助于改进整体制裁筛查流程，确保结果准确无误，并缩短补救时间。.

然而，最重要的是，一旦发现与受制裁人员匹配的潜在信息，切勿立即惊慌失措。合规团队必须冷静下来，进行评估，避免仓促下结论。必须将匹配警报与任何辅助标识符、所有权数据、客户记录和风险历史记录进行比对。此外，如果经过初步调查后，匹配情况仍然不明朗，客户应按照更加明确的风险升级流程进行处理。.

为了确保流程有效，公司必须在搜索开始前收集正确的信息。全名、别名和出生日期有助于提高制裁筛查的整体效果，并缩短补救时间。. 

制裁筛查只有在企业能够证明其筛查内容的情况下才能发挥作用。.

根据 哈里·瓦拉塔拉桑, 首席产品官表示：“他们还必须能够指出筛选的时间，以及做出每个决定的原因。每个决定都必须留下审计记录。” 企业可以确保遵守所有风险政策，并在审计期间、董事会审查或任何制裁执行期间为其决定辩护。.

制裁匹配后，公司应该怎么做

违反制裁规定是一个严重的问题，任何人都可能遇到这种情况。如果任何公司知悉或怀疑存在违规行为，都必须遵循结构化的风险升级流程，并履行必要的报告义务。根据…… 金融行为监管局 (FCA) 指南 关于制裁措施，公司必须向金融行为监管局 (OFSI) 报告任何涉嫌违规行为。合并名单的关闭并未免除报告义务。任何涉及指定人员或冻结资产的具体案例也必须向金融行为监管局 (FCA) 报告。.

所有健全的全球制裁合规流程都有一个共同点：有效的案件管理。这些流程负责记录警报来源、匹配原因、时间戳、证据和结果。实时筛查还必须显示该案件是否触发了任何制裁措施。 加强尽职调查 （EDD）流程。此记录包含在有效的制裁筛查软件中，有助于合规团队不断改进匹配规则。您可以在这里了解更多信息：  什么是制裁筛查？

持续监控和交易筛查

很多时候，客户今天可能一切正常，但明天就可能被列入制裁名单。因此，有效的英国制裁名单筛查流程的一个重要方面是持续监控。随着信息的变化，监控有助于企业在客户准入阶段之后及时发现风险。同样，制裁筛查软件的另一个重要功能是交易筛查。它有助于企业在价值、货物或服务转移之前识别任何风险。这类事件需要严谨的筛查工作流程，而不能依赖于手动设定的日期。.

通常情况下，误报会给所有管控环节带来巨大压力。过多的弱警报会延长注册时间、延迟付款，并使真正的风险更难被发现。机器学习或人工智能可以帮助对警报进行评分、对案例进行排序，并从分析师的决策中学习。尽管如此，人工审核在英国制裁筛查流程中仍应保持核心地位。.

建立有效的筛查合规计划

最后，构建最佳制裁筛查软件的关键在于确保其与合规体系中的其他关键功能无缝衔接。英国制裁名单筛查必须与客户准入、KYC、AML 和反欺诈等流程无缝集成。如果这些合规功能各自独立运行于不同的系统中，团队就可能丢失非常重要的信息。.

互联互通的流程还能提升整体客户体验。低风险用户可以享受更顺畅的流程，而高风险用户则会接受相应程度的审核。合规团队可以在不削弱监管力度的前提下，减少不必要的人工操作。. 

全球制裁合规性与 ComplyCube

总而言之，企业需要一个平台，帮助他们将英国制裁名单筛查信息转化为可作为证据的合规工作流程。ComplyCube 提供了一个系统，将制裁筛查、身份验证 (IDV)、持续监控和案例管理整合于一体。. 

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