2026年5月7日，摩纳哥金融安全局（AMSF）对瑞银摩纳哥分行处以600万欧元（10007万美元）的罚款，原因是该行在反洗钱（AML）方面存在失职。瑞银摩纳哥分行是瑞银集团（UBS Group AG）旗下的一个小型分支机构，瑞银集团是瑞士领先的全球金融服务公司。.
趣闻： 银行的名称瑞银（UBS）来源于…… 历史合并 1998年，瑞士联合银行与瑞士银行集团合并。收购瑞士信贷后，瑞银集团成为瑞士最大的银行之一，占据主导地位。 超过 40% 市场份额。.
导致瑞银摩纳哥分行被罚款的原因是什么？
摩纳哥反洗钱和反恐融资监管局（AMSF）是摩纳哥的金融情报机构，负责监管反洗钱和反恐融资合规事宜。调查期间，AMSF发现瑞银摩纳哥分行违反了该国的反洗钱义务。 2018年至2023年. 违规行为包括以下方面的缺陷： 客户尽职调查 (CDD) 以及摩纳哥监管框架规定的持续监测程序。.
瑞银摩纳哥分行多次违反合规义务，包括：
- 高风险客户的财富评估来源薄弱
- 未能识别和核实复杂公司结构中的受益所有权
- 未完成 政治公众人物 (PEP) 在审查的25个病例中，有5个病例进行了筛查。
- 对跨越高风险司法管辖区的大额国际资金转移审查不足
该银行也未能记录高风险金融交易的性质和目的，尤其是与政府机构关系密切的政治公众人物（PEP）的交易。这令人震惊，因为这一漏洞很容易被不法分子利用，从而转移非法资金。.
导致数百万欧元罚款的一些显著漏洞包括：
- 允许政治公众人物在未进行全面强化尽职调查的情况下完成600万欧元的交易
- 可疑交易报告延迟最多达 253 天
- 超过100780万美元的资金从沙特阿拉伯和黎巴嫩未经充分核实的房地产公司转移出去。
- 基于陈旧文件和大部分未经翻译的俄语资料接手了一位新客户，这表明缺乏尽职调查。
摩纳哥被列入金融行动特别工作组灰名单
AMSF的呼吁是加强其在打击洗钱和其他金融犯罪方面作用的重要举措。这一点尤为重要，因为摩纳哥已被列入金融行动特别工作组（FATF）2024年的灰名单和欧盟委员会2025年的高风险第三国名单。.
趣闻： 灰名单最初由金融行动特别工作组（FATF）在2007年后正式制定。该名单将一个国家列入制裁名单。 加强监测 由于反洗钱和反恐融资控制方面的战略缺陷，近年来被列入灰名单的国家包括玻利维亚、科威特和委内瑞拉。.
此外，AMSF指出，瑞银摩纳哥未能提供其多项业务关系的性质和目的等必要细节，这表明其内部审计职能存在系统性缺陷。最终，600万欧元的罚款还带来了声誉影响，因为AMSF将公布该执法决定长达五年。.
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