👋 Bienvenue sur CryptoCubed ! Au lieu de notre revue mensuelle habituelle de l'actualité crypto, nous mettons ce mois-ci en lumière les 5 plus importantes amendes pour blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies en 2025. Cette année, les accusations de blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies ont été nombreuses. a dépassé 1 TP7T1 milliard à l'échelle mondiale, la pénalité moyenne pour chaque entreprise de cryptomonnaie passant à $3,8 millions au cours du premier semestre 2025.
Aux États-Unis, les autorités de régulation ont adopté une position ferme en sanctionnant les entreprises de cryptomonnaies pour non-conformité, et des acteurs majeurs comme OKX et KuCoin ont subi de lourdes conséquences. On observe également des cas similaires à l'échelle mondiale, comme celui de la société canadienne Cryptomus, qui ont fait la une des journaux cette année. Saurez-vous deviner les 5 plus importantes amendes pour non-conformité dans le secteur des cryptomonnaies en 2025 ? Découvrez-les ci-dessous.
1. Amende historique OKX pour blanchiment d'argent
OKX, $505 millions d'amende (24 février 2025) — La plateforme d'échange de cryptomonnaies OKX a été condamnée à une amende de plus de 17 505 millions de yuans par la Département de la Justice des États-Unis (DOJ). Il s'agit de la sanction la plus lourde jamais infligée dans l'histoire des cryptomonnaies, l'entreprise étant punie pour de graves manquements à la lutte contre le blanchiment d'argent. La plateforme basée aux Seychelles a traité 1 700 milliards de dollars de transactions non surveillées liées à des juridictions à haut risque.
OKX a enfreint la loi américaine sur le secret bancaire (BSA), facilitant potentiellement des transactions illicites et des activités illégales sur sa plateforme. De plus, le département de la Justice américain a constaté qu'OKX permettait à ses utilisateurs de contourner les vérifications d'identité (KYC), des employés aidant les clients à falsifier leurs pièces d'identité et à utiliser des VPN pour éviter les blocages d'adresse IP.
Résultat et leçon apprise :
- OKX a accepté de renoncer à ses droits criminels. $420,3 millions et payer une amende pénale d'environ 1 TP7 84,4 millions.
- Les entreprises américaines de crypto-actifs doivent se conformer à la règle de voyage du FinCEN pour les VASP, notamment en ayant un processus de soumission de rapport d'activité suspecte (SAR) robuste.
- Les entreprises des secteurs réglementés sont tenues de mettre en œuvre des mesures robustes les sanctions et un filtrage des listes de surveillance, suivi d'un géorepérage, pour bloquer efficacement les utilisateurs à haut risque.
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2. Lien entre KuCoin et des fonds illicites
KuCoin, amende de 300 millions de shillings kenyans (TP7T) (27 janvier 2025) Peken Global Ltd., exploitant KuCoin, a plaidé coupable de violation de la loi sur le secret bancaire (BSA). Fondée en 2017, KuCoin est l'une des plus importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde, avec un volume d'échanges se chiffrant en milliards de dollars. KuCoin était accusée d'exploiter une plateforme d'échange sans licence, de contourner les contrôles essentiels en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (KYC), et de ne pas avoir soumis de déclarations d'activités suspectes (SAR).
Le département de la Justice américain et la Securities and Exchange Commission (SEC) ont dénoncé les agissements de la société KuCoin, qui autorisait les transactions de ses clients sans vérification d'identité adéquate, leur permettant ainsi d'effectuer des transactions anonymes. KuCoin a traité plus de 17 700 milliards de dollars de transactions suspectes, facilitant potentiellement les flux illicites vers la fraude et le contournement des sanctions.
Résultat et leçon apprise :
- KuCoin a accepté de renoncer $184,5 millions et de payer une amende pénale d'environ 1 TP7 112,9 millions de TP. Ses cofondateurs, Gan et Tang, ont dû restituer environ 1 TP7 2,7 millions de TP de fonds perçus.
- Les entreprises de crypto-actifs aux États-Unis doivent se conformer à des règles strictes Programmes d'identification des clients (PIC), en collectant des données clients fiables, notamment le nom complet, la date de naissance et l'adresse.
- Conformément aux exigences du FinCEN, les entreprises opérant aux États-Unis doivent s'enregistrer comme entreprises de transfert de fonds et déposer rapidement les déclarations d'activités suspectes (SAR) requises.
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3. BitMEX contourne les principales lois anti-blanchiment d'argent
BitMEX, amende de 100 millions pour $ (15 janvier 2025) BitMEX, filiale de HDR Global Trading Limited, a plaidé coupable en juillet 2024 et a été condamnée cette année à une amende de 17 milliards de yuans pour infraction aux lois anti-blanchiment et de connaissance du client (KYC). Enregistrée auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), BitMEX est tenue de mettre en œuvre des programmes anti-blanchiment et de KYC rigoureux, mais a choisi de les contourner.
BitMEX permettait à ses clients de trader sur sa plateforme avec une simple adresse électronique, ce qui était insuffisant pour prévenir le blanchiment d'argent et autres infractions financières au regard de la législation américaine. De plus, la société a menti à une banque sur l'objet et la nature d'une filiale afin de continuer à générer des millions de dollars de revenus grâce à ses activités aux États-Unis.
Résultat et leçon apprise :
- BitMEX a été condamné à une amende. $100 millions et placée sous probation pendant deux ans. Ses trois fondateurs et dirigeants, Hayes, Delo et Reed, ont versé 17 000 millions de dollars d'amendes civiles à la CFTC.
- Les fondateurs doivent privilégier la gouvernance à la croissance en nommant des équipes dédiées à la gestion des risques et en réalisant des audits annuels pour éviter les répercussions.
- En vertu de la loi BSA, l'inscription par courriel uniquement est jugée insuffisante. Les entreprises doivent mettre en œuvre des processus KYC complets et surveillance continue pour détecter les utilisateurs à haut risque.
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4. Cryptomus : Amende record au Canada
Cryptomus, amende de $127 millions (22 octobre 2025) Cryptomus, anciennement connue sous le nom de Certa Payments LTD, a été condamnée à une amende de 176,96 millions de dollars canadiens par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). La plateforme de paiement en cryptomonnaie Cryptomus a été reconnue coupable d'infraction à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes.
L'entreprise a enfreint la législation canadienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en omettant de déclarer 1 068 opérations suspectes potentiellement liées à de la pornographie infantile, à la fraude et au contournement des sanctions. De plus, Cryptomus n'a pas déclaré d'importants transferts de cryptomonnaies, d'un montant supérieur à 1 700 000 $, et a ignoré des transactions à haut risque en provenance d'Iran.
Résultat et leçon apprise :
- FINTRAC a imposé un record C$176,96 millions Une amende administrative, la plus importante jamais infligée au Canada dans le secteur des cryptomonnaies.
- En vertu de la loi canadienne, les entreprises de crypto-actifs sont tenues d'assurer une surveillance adéquate de la conformité par la haute direction pour tous les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client.
- Des évaluations proactives des risques et des signalements rapides des sanctions sont essentiels pour prévenir les manquements des acteurs malveillants.
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5. Le partenariat entre Paxos et Binance révélé
Paxos, amende de $48,5 millions (6 août 2025) La société Paxos Trust Company a écopé d'une amende de 1 700 000 $ pour des manquements systémiques à la lutte contre le blanchiment d'argent. Fondée en 2015, Paxos est un fournisseur d'infrastructures blockchain réglementé dans le secteur des cryptomonnaies, proposant des stablecoins comme le PAX. L'entreprise a été sanctionnée après que le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) a constaté des lacunes importantes dans ses programmes de conformité.
Le NYDFS a ouvert des enquêtes en 2023 après avoir mis au jour de graves défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de connaissance du client (KYC) liées au partenariat de Paxos avec Binance, qui a été condamné à verser 17 000 milliards de dollars en 2024 pour violation des lois LCB. Paxos présentait des faiblesses notables en matière de conformité. vérifications nécessaires Les contrôles étaient insuffisants, permettant ainsi le flux de 1,6 milliard de dollars de fonds illicites. De plus, les processus de surveillance des transactions étaient défaillants.
Résultat et leçon apprise :
- Paxos a été inculpé $26,5 millions l'État de New York a infligé une amende et a été contraint de verser $22 millions de dollars pour mettre en conformité son programme.
- Les entreprises du secteur des crypto-actifs sont tenues de mener une vérification préalable continue de toutes leurs activités et de tous leurs partenariats, y compris les plateformes d'échange.
- La surveillance automatisée des transactions est essentielle pour détecter et signaler rapidement les transactions à haut risque aux cadres supérieurs.
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Top 5 des amendes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies : Votre poème mensuel CryptoCubed
Vous êtes donc arrivé à la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien mérité.
🔥 LE POÈME CRYPTO CUBÉ : DÉCEMBRE 🔥
En 2025, les clochettes du traîneau sonnent,
Pendant que les organismes de réglementation déploient toute leur énergie.
Les entreprises du secteur des cryptomonnaies s'efforcent de réaliser des audits avec soin.,
Alors qu'ils s'efforcent de garantir la conformité partout.
Les portefeuilles bourdonnent d'une douce mélodie,
Alors que les amendes tombent doucement tout au long de la nuit.
Le cadeau de cette année, une enseigne coûteuse,
Paix à Noël, mais pas au trading de cryptomonnaies en ligne.
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