Trumps jüngster Sieg markierte einen wichtigen Wendepunkt auf dem globalen Kryptomarkt, da der Bitcoin-Preis zum ersten Mal in der Geschichte die Marke von 1TP6B80.000 überschritt. Der designierte Präsident versprach, dass er im Falle seiner Wahl die USA zur „Kryptohauptstadt des Planeten“ machen würde, indem er die Kryptovorschriften lockert, um Wachstum und Innovation zu fördern. Es bleibt zu entscheiden, ob dies ein Beispiel für eine praktische, vorausschauende Wirtschaftspolitik ist, die auf Inflationsabsicherung und Förderung globaler Liquidität basiert, oder ein Last-Minute-Wettlauf, um die amerikanische Wirtschaft für sich zu gewinnen, was letztendlich nicht nur zu einem bullischen Bitcoin-Markt, sondern auch zu einem bullischen Kryptobetrugsmarkt führen wird.
Trumps Krypto-Skepsis wird bequemerweise vergessen
Trump bezeichnete Bitcoin bekanntlich als „einen Betrug gegenüber dem Dollar”, die von der angeblich bald „Kryptohauptstadt des Planeten“ bequemerweise vergessen worden zu sein scheint. Lustigerweise kommt Ihnen genau diese Zeile vielleicht bekannt vor – sie ist Trumps Versprechen aus dem Jahr 2021, dass der Dollar „die Währung der Welt“ sein würde, bemerkenswert ähnlich.
Damals machte Trump Persönlichkeiten wie Elon Musk für den Anstieg von „Betrügereien“ wie Bitcoin verantwortlich. Laut Trump verhalte sich Musk „dumm“, indem er den Glauben der Öffentlichkeit an die Echtheit dieser Kryptowährungen fördere.
Ein Betrug gegen den Dollar.
Dieser frühere Kontext, der aus unseren Newsfeeds verschwunden zu sein scheint, lässt die aktuellen Schlagzeilen sicherlich etwas lächerlich erscheinen, da Musk nun sein „dummes Verhalten“ in einer Regierungsbehörde fortsetzt, die nach einer Kryptowährung benannt ist. Natürlich ist es unter Politikern üblich, hin und her zu schwanken, aber dies deutet auf einen Mangel an echter Überzeugung des gewählten Präsidenten hin, was darauf schließen lässt, dass er sich möglicherweise entschieden hat, sich dem Krypto-Sektor anzuschließen, um einen leichteren Sieg zu gewährleisten.
Was bedeutet das für Krypto?
Der Kryptosektor boomt seit Trumps Wahlsieg. Bitcoin ist in diesem Jahr um mehr als 801 TP5T gestiegen. Andere Kryptowährungen, darunter Dogecoin, das vom Trump-Anhänger Musk stark beworben wird, verzeichnen ebenfalls große Zuwächse.
Im Vorfeld seiner Wahl erklärte Trump, er werde Bitcoin horten und Gary Gensler, den derzeitigen Vorsitzenden der Securities and Exchange Commission (SEC), entlassen. Gensler war eine Schlüsselfigur bei der Krypto-Repression, die unter Biden stattfand. Matt Simpson, Marktanalyst bei StoneX Financial, erklärte gegenüber der BBC: „Wenn die Trump-Regierung Krypto deregulieren, es ist schwer zu erkennen, warum das nicht positiv für den Sektor ist.“
Wenn die Trump-Administration Krypto deregulieren, es ist schwer zu erkennen, warum das nicht positiv für den Sektor ist.
Die Biden-Regierung, deren Vizepräsidentin Harris ist, hat eine Phase verstärkter Regulierung und Bekämpfung von Betrug im Kryptosektor hinter sich. Einige aktuelle Beispiele sind:
- Im März wurde FTX-Gründer Sam Bankman-Fried wegen Betrugs zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt, nachdem er Milliarden von Dollar von Kunden weltweit veruntreut hatte. Viele von ihnen versuchen immer noch, ihr Geld zurückzubekommen.
- Im darauffolgenden Monat wurde Changpeng Zhao, Gründer von Binance – der weltweit größten Kryptowährungsbörse – zu einer viermonatigen Gefängnisstrafe verurteilt. Binance wurde zudem mit einer Geldstrafe von 164,3 Milliarden TP1T (3,2 Milliarden Pfund) konfrontiert, nachdem Zhao zugegeben hatte, Geldwäsche auf der Plattform ermöglicht zu haben, darunter Transaktionen im Zusammenhang mit Kriminalität, Kindesmissbrauch und Terrorismus. Das US-Justizministerium befasste sich mit dem Fall.
Trumps neu entdeckte Begeisterung für Kryptowährungen versetzt ihn in die Lage, einen Großteil der jüngsten Regulierungsfortschritte rückgängig zu machen. Dies könnte möglicherweise einen Nährboden für Geldwäschepraktiken, Terrorismusfinanzierung und mehr schaffen. Da internationale Organisationen wie die Financial Action Task Force (FATF) jedoch aus der Ferne zuschauen, kann das Regelwerk nicht völlig über Bord geworfen werden.
Die aktuelle Landschaft des Kryptobetrugs
Die Amerikaner haben im vergangenen Jahr fast 16 Billionen Dollar durch Anlagebetrug verloren, der größtenteils innerhalb der digitalen Mauern von Kryptoplattformen durchgeführt wurde. Mehrere aufsehenerregende Fälle im vergangenen Jahr, wie die Geldstrafe von Binance in Höhe von 16 Billionen Dollar im November 2023, haben einen Mangel an interner Governance bei Kryptobörsen aufgezeigt.
Die FATF begann erst 2018/19 mit der Regulierung des Kryptosektors. Damals war Krypto noch ein Schlagwort ohne Stabilisatoren. Doch als die Bedrohung deutlich wurde, erließ die FATF neue Gesetze, wie etwa die Crypto Travel Rule.
Seitdem wurden die Krypto-Regulierungen langsam verschärft und der Sektor an den Finanz- und Bankensektor angepasst. Doch selbst mit dieser Regulierung ist der Krypto-Sektor immer noch der mit Abstand betrügerischste, was eher auf die Notwendigkeit erhöhter Wachsamkeit hindeutet, als dass die Regierung ihre Hände aus dem Ruder lässt.
Es besteht ein erhöhtes Risiko für Kryptowährungstransaktionen, die verknüpft sind mit illegale Aktivitäten.
Zahlreiche bekannte Publikationen und Organisationen haben ihre Bedenken hinsichtlich der betrügerischen Praktiken der Branche geäußert. CBS News berichtete Anfang des Jahres: „Kryptowährung ist ein unregulierter Investitionsraum von dem Bundesregulierungsbehörden und Verbraucherschützer seit langem sagen, dass es anfällig für Betrug ist. Krypto-Investoren haben berichtet, dass sie durch Hacks oder Betrügereien Milliarden von Dollar verloren haben.“ Dies ist ein beunruhigender Gedanke – ein Sektor, in dem es bereits von Betrug wimmelte, könnte nun einige der regulatorischen Rahmenbedingungen verlieren, die den erforderlichen Schutz boten.
Was sollten Krypto-Börsen und -Unternehmen tun?
Krypto-Unternehmen sollten sich des Reputations- und Finanzschadens bewusst sein, den Betrug innerhalb ihrer Plattform mit sich bringt. Nur weil der regulatorische Druck etwas nachlässt, heißt das nicht, dass sie ihre Plattform nicht weiterhin nach besten Kräften schützen sollten.
Zu den Investitionen in die besten Abwehrmaßnahmen gegen Betrug gehört, dass KYC-Prozesse mit Technologien wie biometrischer Lebenderkennung zur Identitätsüberprüfung auf dem neuesten Stand gehalten werden, die anspruchsvolle Präsentationsangriffe erkennen können. Eine breite Palette von AML-Prüfungen, darunter Sanktions- und PEP-Screening, Prüfungen auf negative Medienberichte, Prüfungen durch mehrere Auskunfteien und mehr, können auch verhindern, dass böswillige Akteure Zugriff auf ihre Plattform erhalten, wodurch das Risiko von Betrug und Schwindel drastisch reduziert wird.
ComplyCube arbeitet eng mit mehreren Unternehmen im Kryptosektor zusammen und sorgt dafür, dass ihre Plattform jederzeit betrugsfrei und konform bleibt. Weitere Informationen zum Schutz Ihres Kryptogeschäfts erhalten Sie bei einem ihrer Compliance-Experten.
