في 6 يوليو 2026، أصدر المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات (AUSTRAC) تفويضًا ملزمًا قانونًا لشركة المقامرة Bet365 لتعزيز عمليات مكافحة غسل الأموال (AML) بعد اكتشاف "ثغرات خطيرة" في تقييمات المخاطر والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
شركة Bet365 ترتكب انتهاكات جسيمة لقوانين مكافحة غسل الأموال
Bet365 هي شركة مراهنات بريطانية عبر الإنترنت، تأسست عام 2000، وتقدم خدمات المراهنات الرياضية والكازينوهات الإلكترونية للمستهلكين. خلال تدقيق مستقل لعمليات Bet365، تبين وجود العديد من نقاط الضعف في امتثال الشركة للوائح، مما دفع هيئة AUSTRAC إلى فتح تحقيق خاص بها في أعمالها.
بموجب تفويض من هيئة AUSTRAC، يُطلب من Bet365 إجراء إصلاح شامل لعمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتعين على الشركة تطبيق تقييم محدّث وشامل ومستمر للمخاطر، مدعوم بمنهجية واضحة. إضافةً إلى ذلك، يجب على الشركة توثيق وإثبات كيفية قدرتها على مكافحة المعاملات المشبوهة بفعالية مع تطور المخاطر. الرسالة الموجهة إلى Bet365 واضحة: إما تطبيق المعايير المطلوبة أو مواجهة عقوبات مدنية.
مخاطر غسل الأموال الفريدة في صناعة المقامرة
تعتبر المعايير التنظيمية العالمية قطاع المقامرة والكازينوهات عرضة بشكل كبير لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويعود ذلك إلى عدة عوامل، منها طبيعة كثيفة النقد وسرعة التحويلات المالية. ويؤكد بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لهيئة AUSTRAC، على هذه الرسالة قائلاً: "تعالج صناعة المقامرة كميات هائلة من الأموال بسرعة عالية، غالباً عبر قنوات رقمية مجهولة المصدر. وهذا يخلق فرصاً يسعى المجرمون إلى استغلالها".“
وفقًا للتقرير السنوي للأنشطة المشبوهة لعام 2025 الصادر عن الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة، قدمت شركات المقامرة أكثر من 7000 تشير تقارير الأنشطة المشبوهة إلى تعرض القطاع المستمر لمخاطر غسل الأموال المشتبه بها. علاوة على ذلك، في العام نفسه، اتخذت لجنة المقامرة إجراءات إنفاذ ضد 24 مشغلًا، مما أسفر عن غرامات تنظيمية بلغ مجموعها 1000 دولار. 4.2 مليون جنيه إسترليني.
تعالج صناعة المقامرة كميات كبيرة من الأموال في هايز, وغالباً ما يكون ذلك عبر قنوات رقمية مجهولة المصدر.
يشير مستوى تطبيق القانون إلى أن نقاط الضعف في مكافحة غسل الأموال لا تزال تشكل تحديًا للعديد من الشركات. بالإضافة إلى ذلك، تُظهر هذه الحالات كيف يُجري المنظمون ببطء عملية إخضاع شركات المقامرة لمعايير الامتثال المصرفي. وبالتالي، فإن تطبيق القانون بشكل صارم أمر بالغ الأهمية. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD), لم يعد الرصد المستمر وتقييم المخاطر أمراً اختيارياً أو "مهمة ربع سنوية".“
كيفية تجنب هذا السيناريو
بالنسبة لفرق الامتثال في قطاع المقامرة، فإن عدم الامتثال ينطوي الآن على مخاطر قانونية ومالية ومخاطر تتعلق بالسمعة. هاري فاراثاراسان, ويذكر كبير مسؤولي المنتجات في شركة ComplyCube قائلاً: "إن الجهات التنظيمية العالمية لا تتردد في تطبيق نموذج إنفاذ صارم على أولئك الذين لا يستطيعون إثبات مرونة البنية التحتية للامتثال الخاصة بهم في مواجهة مخاطر اليوم".“
يُظهر تطبيق نظام AUSTRAC الخاص بشركة Bet365 ما يحدث عندما لا يتوافق تقييم المخاطر والحوكمة مع المخاطر القطاعية. ولتجنب الإخفاقات الجسيمة والمنهجية التي واجهتها Bet365، يجب على الشركات مراعاة ما يلي:
1. قصور في تقييمات المخاطر
فشل الامتثال: فشلت شركة Bet365 في الحفاظ على نهج مستمر لتقييم المخاطر. وهذا يعني أن بنيتها التحتية الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لم تتطور بما يتماشى مع تغير مخاطر غسل الأموال عبر خدماتها وقنواتها ومناطقها الجغرافية وأنواع عملائها.
كيفية تجنب ذلك: عمليًا، يجب على فرق مكافحة غسل الأموال مراجعة تقييمات المخاطر دوريًا، وتوثيق القرارات بوضوح، وتحديد مؤشرات واضحة لتغير المخاطر. إضافةً إلى ذلك، يجب الحصول على موافقة الإدارة العليا لإثبات وجود ضوابط قابلة للتدقيق. يمكنك معرفة المزيد هنا: ما هو خطر غسل الأموال؟
2. آلية إبلاغ غير فعالة
فشل الامتثال: بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأسترالي، يتعين على الشركات تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة خلال فترة تتراوح بين 24 ساعة و3 أيام، وذلك بحسب مستوى المخاطر. وقد فشلت شركة Bet365 في رصد المعاملات عالية المخاطر وإبلاغ مركز تحليل المعاملات والتقارير الأسترالي (AUSTRAC) بها.
كيفية تجنب ذلك: ينبغي على شركات المقامرة تصميم قواعد المراقبة الخاصة بها بما يتناسب مع أنماط المقامرة عالية المخاطر. ومن الأمثلة الشائعة على ذلك سرعة عمليات الإيداع والسحب أو استخدام حسابات متعددة. ويُعدّ وجود آلية واضحة لتصعيد نظام مراقبة المخاطر، بما في ذلك مراجعة التنبيهات واتخاذ القرار وتقديمها، أمرًا بالغ الأهمية لضمان الامتثال.
3. ضعف حوكمة الامتثال
فشل الامتثال: بحسب هيئة AUSTRAC، لم تتطور إجراءات الامتثال لدى Bet365 بما يتماشى مع تطور أعمالها. ونتيجةً لذلك، يستطيع المجرمون استغلال بعض الثغرات للتحايل على الضوابط. وهذا يُشابه غرامة لجنة المقامرة البريطانية لعام 2024 البالغة 582,120 جنيهًا إسترلينيًا (177,112 دولارًا أمريكيًا) بسبب عدم فعالية إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) وتفعيل "اعرف عميلك" (KYC)، مما يُشير إلى تحديات أعمق في الحوكمة.
كيفية تجنب ذلك: ينبغي على الشركات تطبيق نظام رقابة ومساءلة واضحين فيما يتعلق بالإبلاغ عن مخاطر غسل الأموال ومراقبتها وجودة تقاريرها. كما يجب اختبار ضوابط اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال بشكل مستمر لضمان قابليتها للتوسع مع نمو الشركة أو تغيرها. يمكنك معرفة المزيد هنا: متى تكون هناك حاجة إلى إجراءات العناية الواجبة المعززة؟
بناء برنامج مرن لمكافحة غسل الأموال في مجال المقامرة
تُكثّف الهيئات التنظيمية رقابتها على شركات المراهنات الإلكترونية، حيث تُجري شركات رائدة مثل Entain Group وSportsbet حاليًا عمليات إصلاح شاملة مماثلة لأطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ونظرًا لطبيعة هذا القطاع الفريدة، يجب على فرق الامتثال الحفاظ باستمرار على سجلات تدقيق واضحة وقوية تواكب المخاطر الحالية.
اطلع على المزيد من أخبار مكافحة غسل الأموال في ComplyCube نشرة إخبارية من إصدار الثقة. نستكشف أحدث التطورات في مجال التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال على مستوى العالم.
