في يونيو 2026، وافقت شركة إدارة الثروات ميريل لينش على دفع 7.5 مليون دولار لتسوية اتهامات من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. وتُضاف إخفاقات الشركة الواضحة في مكافحة غسل الأموال إلى تاريخها الطويل من العقوبات التنظيمية المتكررة.
أعلنت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أن الشركة لم تقدم العديد من تقارير الأنشطة المشبوهة خلال الفترة من أبريل 2020 إلى سبتمبر 2024. وللأسف، اعتمدت الشركة على برنامج مكافحة غسل الأموال التابع لمجموعة بنك أوف أمريكا، وهو ما لم يكن كافياً. ولم تفِ الشركة بالتزاماتها الكاملة في مجال مكافحة غسل الأموال بصفتها كياناً مسجلاً.
ماذا حدث لشركة ميريل لينش في يونيو 2026؟
انتهكت شركة ميريل لينش متطلبات الإبلاغ وحفظ السجلات حيث لم تقدم تقارير الأنشطة المشبوهة وفقاً لما هو منصوص عليه. قانون السرية المصرفية (BSA) القواعد. ونتيجة لذلك، قبلت الشركة أمر الكف عن العمل، والتوبيخ، والعقوبة المدنية دون الإقرار أو الإنكار بنتائج هيئة الأوراق المالية والبورصات.
تتمحور هذه القضية حول ضوابط مكافحة غسل الأموال الحاسمة المتعلقة بالإبلاغ. فإذا وُجد أدنى شك في وجود نشاط مشبوه، تقع على عاتق المؤسسة مسؤولية اكتشافه ومراجعته وتصعيده ضمن الإطار المطلوب. أما بالنسبة للمؤسسات المالية، فيجب أن تكون قادرة على تطبيق سياساتها عمليًا من خلال أنشطة العملاء الحقيقية.
لماذا تُعدّ غرامة ميريل لينش المفروضة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مهمة؟
ال غرامة مالية على شركة ميريل لينش من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات يُعدّ هذا الأمر بالغ الأهمية لأنّ الجهات التنظيمية ترغب في ضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة بكل كيان. ويكتسب هذا الأمر أهمية خاصة عندما تعمل شركة ما ضمن مجموعة مالية أكبر. فعلى الرغم من أنّ إطار مكافحة غسل الأموال الخاص بالشركة الأم قد يوفّر هيكلاً تنظيمياً، إلا أنّ الكيانات الخاضعة للتنظيم بموجبه تحتاج إلى ضوابط تعكس عملائها ومنتجاتها ومستوى تعرضها للمخاطر.
علاوة على ذلك، يجب أن يكون لديهم قواعد إبلاغ خاصة بهم وتوقعات إشرافية محددة. وقد ركزت نتائج هيئة الأوراق المالية والبورصات على الفجوة بين الاعتماد على مكافحة غسل الأموال على مستوى المجموعة والالتزامات الخاصة بكل تاجر متعثر.
ومع ذلك، يُظهر هذا الإنفاذ اتجاهاً تنظيمياً في العديد من الولايات القضائية. فعلى سبيل المثال، فرض البنك المركزي الإماراتي غرامة مكافحة غسل الأموال بقيمة $5.4 مليون على فرع أحد البنوك الأجنبية ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال التابع له بسبب إخفاقات مماثلة في عمليات الامتثال الخاصة بهم.
غرامة حديثة ذات تاريخ عقوبات أطول
تُعدّ هذه الغرامة واحدة من سلسلة عقوبات تنظيمية واجهتها شركة ميريل لينش على مرّ السنين. وكانت قضايا الغرامات السابقة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ناتجة عن تقارير الأنشطة المشبوهة، وتقارير التداول، وتقارير المشتقات المالية، وقضايا حماية المستثمرين.
نتجت هذه الغرامات المتعددة عن إجراءات إنفاذ القانون التي شملت جهات تنظيمية مختلفة، وولايات قضائية متعددة، وقطاعات أعمال متعددة، وفترات زمنية مختلفة. ومع ذلك، فإن أحدث غرامة فرضتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لمكافحة غسل الأموال تُضاف إلى نمط أوسع بكثير من العقوبات الكبيرة.
باختصار، يجب أن يكون الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال قابلاً للتطبيق، ومصمماً خصيصاً، وجاهزاً للتدقيق. يجب على المؤسسات المالية أن تتواصل العناية الواجبة للعملاء, دمج العقوبات، والشخصيات السياسية البارزة، والعديد من حلول مكافحة غسل الأموال الأخرى في عملية واحدة. اليوم، لا تكفي السياسات المكتوبة إذا لم تتمكن الفرق من إثبات كيفية اكتشاف المخاطر والتحقيق فيها والإبلاغ عنها.
اطلع على المزيد من أخبار مكافحة غسل الأموال في ComplyCube نشرة إخبارية من إصدار الثقة. نستكشف أحدث التطورات في مجال التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال على مستوى العالم.
