كشف بنك باركليز أن هيئة السلوك المالي (FCA)، وهي أكبر هيئة تنظيمية مالية في المملكة المتحدة، كانت تحقق في عمليات مكافحة غسل الأموال الخاصة بها بسبب سوء السلوك المحتمل. وفي حين يحتفظ بنك باركليز بموقف تنظيمي قوي في العديد من الولايات القضائية العالمية، فإن قسمه في المملكة المتحدة كان خاضعًا منذ فترة طويلة لتدقيق هيئة السلوك المالي. وهذه بداية غير مفاجئة للمشهد التنظيمي في المملكة المتحدة في عام 2025، حيث توقع الكثيرون قبضة أكثر صرامة من هيئة السلوك المالي وسط تنفيذها "لقواعد جديدة" لتعزيز مرونة القطاع المالي في المملكة المتحدة.
مع عدة البنوك البريطانية البارزة، بما في ذلك ستارلينج وميتروبعد أن تم اتهامه وإدانته بسبب حوادث مكافحة غسل الأموال وإثبات الهوية في عام 2024، بما في ذلك ستارلينج وميترو، يجب على القطاع المالي في المملكة المتحدة أن يستعد لإعادة تنظيمية في عام 2025، مع ظهور مكافحة غسل الأموال كأولوية للقطاع. يعد ضمان أفضل حلول معرفة العميل في فئتها ومنصة قوية لمكافحة غسل الأموال أمرًا بالغ الأهمية.
وقال البنك يوم الخميس إن هيئة السلوك المالي (FCA) كانت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية تدرس ما إذا كانت الضوابط المالية في فرعها بالمملكة المتحدة متساهلة للغاية وما إذا كان المقرض قد انتهك قوانين مكافحة غسل الأموال.
هذه ليست المرة الأولى التي يخضع فيها بنك باركليز للتدقيق العلني من قبل الهيئة التنظيمية. فقد أشارت صحيفة الجارديان في عام 2021 إلى أن فرع البنك العملاق في المملكة المتحدة تورط في فضيحة تلو الأخرى على مدار العقد الماضي، بدءًا من إدانته بتوجيه رسوم سرية إلى مستثمرين قطريين مقابل تمويل طارئ خلال ذروة الأزمة المالية عام 2008. وفي النهاية، فرضت هيئة السلوك المالي على بنك باركليز غرامة ضخمة قدرها 40 مليون جنيه إسترليني العام الماضي بسبب حادثة عام 2008، وهي الحادثة التي كانت كبيرة جدًا بحيث لا يمكن نسيانها، حتى بعد مرور أكثر من 15 عامًا. ووصفت هيئة السلوك المالي بنك باركليز بأنه "متهور" لعدم الكشف عن معلومات كافية عن الصفقة القطرية.
تسلط عملية التدقيق التي أجرتها هيئة السلوك المالي الضوء على أهمية وجود عمليات فحص قوية لمكافحة غسل الأموال.
يأتي التحقيق الحالي في أعقاب تحقيق سابق استمر لمدة عامين في مدى امتثال باركليز للوائح غسيل الأموال في المملكة المتحدة وانتهى في العام الماضي. وقد ركز التحقيق السابق على مراقبة معاملات باركليز في أجزاء معينة من البنك في المملكة المتحدة.
يركز تحقيق هيئة الخدمات المالية في المقام الأول على الإشراف التاريخي وإدارة بعض العملاء ذوي المخاطر المرتفعة.
وعلى الرغم من إعلان البنك عن ارتفاع قدره 24% في الأرباح قبل الضرائب والأرباح المنسوبة للعام بأكمله والإعلان عن خطط لإعادة شراء أسهم بقيمة مليار جنيه إسترليني، فقد هبطت أسهم باركليز بنحو 6% صباح يوم الخميس. ومن المرجح أن تكون هذه القضايا التنظيمية قد لعبت دوراً قوياً في انخفاض سعر السهم، وهو ما يشير بوضوح إلى مخاوف تتجاوز الميزانية العمومية للبنك.
مع حلول عام 2025، يتعين على الخدمات المالية في المملكة المتحدة مراقبة البنية الأساسية لمكافحة غسل الأموال بشكل استباقي، أو المخاطرة بخفض أسعار الأسهم بسبب القيود التنظيمية الجديدة التي فرضتها هيئة الخدمات المالية. إذا كنت تتطلع إلى تشديد امتثالك التنظيمي، فتواصل معنا فريق متخصص في الامتثال.
